财政综合业务系统公务卡子系统培训.ppt

财政综合业务系统公务卡子系统培训,内容,公务卡业务介绍 公务卡业务办理流程 公务卡特殊业务讲解,内容,公务卡业务介绍 公务卡业务办理流程 公务卡特殊业务讲解,公务卡业务介绍,什么是公务卡？ 公务卡是由银行发行的、预算单位工作人员持有和使用的、主要用于日常公务支出和财务报销业务，并兼顾私人消费的信用卡。,公务卡业务介绍,什么是公务卡？ 公务卡具有两个基本特点： 1、具备普通信用卡所具有的授信消费等共同属性，即公务卡能够像其他信用卡一样，由持卡人方便快捷地办理支付结算并形成相关消费信息，从这个意义上讲，公务卡属于银行卡范畴，是一种现代支付结算工具。,公务卡业务介绍,什么是公务卡？ 公务卡具有两个基本特点： 2、具备财政财务管理属性，即公务卡并非一般意义上的银行卡，而是将财政财务管理的有关规范与银行卡的结算方式相结合，形成的一种新型财政财务管理工具和手段。公务卡在卡种选择、额度设定、组织申办、结算报销和支付结算的信息管理等方面，都有不同于普通银行卡的专门管理制度规定，因此，公务卡又属于财政财务管理范畴。公务卡这两个属性不可分割，不能简单地将公务卡作为一种替代现金支付的结算工具来理解。,公务卡业务介绍,什么是公务卡？ 作为公务业务的一种新型结算方式，公务卡操作可以概括为“银行授信额度，个人持卡支付，单位报销还款，财政实施监控”。,公务卡业务介绍,公务卡业务遵循的原则 1、公务卡统一使用“62”字开头的银联标准卡。 2、预算单位只能选择本单位零余额账户开户银行作为公务卡结算银行。 3、代理银行必须实现预算单位在零余额账户开户网点一次性办理公务卡还款业务。 4、公务卡消费记录从发卡银行（即代理银行）获取。 5、公务卡可以绑定还款账户。,内容,公务卡业务介绍 公务卡业务办理流程 公务卡特殊业务讲解,公务卡业务办理流程,公务卡业务办理流程,某职工,a商场刷卡消费 金额：17,000,个人消费:2,000 不能报销，自行偿还,公务消费:15,000 允许报销,消费过程,索取发票、pos小票,公务卡业务办理流程,预算单位职工向本单位财务部门提出报销申请。报销时需提供发票、pos签购单等。 预算单位财务人员在“综合业务系统公务卡子系统”中录入“交易日期”、“公务卡号”、“授权号”、“交易金额”等信息，从公务卡服务平台下载公务卡消费记录。,公务卡业务办理流程,预算单位将下载的公务卡消费记录与pos签购单相关信息比对验证。 预算单位修改报销金额、报销日期、补录还款明细 “用途”信息，并确认报销。,公务卡业务办理流程,预算单位选择授权支付计划额度，补录授权支付凭证信息，生成授权支付凭证。 预算单位打印银行结算凭证（授权支付凭证）并签章。 预算单位打印还款汇总表并签章。 预算单位财务人员打印公务卡消费报销清单提供报销职工。,公务卡业务办理流程,预算单位财务人员将银行结算凭证（授权支付凭证）、还款汇总表送代理银行办理公务卡还款业务。 代理银行从“综合业务系统支付子系统”接收授权支付凭证电子信息，将资金从预算单位零余额账户支付到公务卡转账专用过渡账户。 代理银行通过财政端公务卡还款明细下载服务下载还款汇总表电子信息，将还款资金从公务卡转账专用过渡账户划转到职工的个人公务卡账户。 代理银行在还款汇总表上签章后退预算单位。,公务卡业务办理流程,预算单位财务人员向该单位职工下达已还款通知。 财政部门通过“综合业务系统支付子系统”查询功能监控公务卡消费信息。,内容,公务卡业务介绍 公务卡业务办理流程 公务卡特殊业务讲解,公务卡特殊业务讲解,绑定还款账户 个人公务卡账户可以绑定还款账户（该账户必须是借记卡账户），如果绑定了还款账户，则公务人员在完成报销后，报销的费用将会还到绑定的还款账户中，公务卡发卡行会在最后还款日之前自动将款项从绑定的还款账户中划至关联的公务卡账户。,公务卡特殊业务讲解,手工录入消费记录 公务卡系统提供手工录入消费记录的功能，财务人员可以手工录入消费记录，与其他消费记录一并报销。很好的解决了公务出差人员领取补助的问题。,公务卡特殊业务讲解,部分还款 如果同一笔消费信息中既包含公务消费又包含个人消费，财务人员可以通过软件的部分还款功能只报销公务消费部分。,公务卡特殊业务讲解,财政部门查询监控 在财政端国库集中支付系统中可以实现实时查询监控公务卡消费及还款明细信息。 财政可以使用多种查询方式查询不同状态的公务卡消费及还款明细信息。,公务卡还款过渡账户,工商银行（河西支行） 账户名称：银行卡业务其他应付款 账 号：0607 0302 1120 0130 061 开 户 行：中国工商银行股份有限公司呼伦贝尔海拉尔支行 工商银行（河东支行） 账户名称：银行卡业务其他应付款 账 号：0607 0301 1120 0130 001 开 户 行：中国工商银行股份有限公司呼伦贝尔河东支行,公务卡还款过渡账户,建设银行 账户名称：信用卡集中代收代付过渡户 账 号：1011 5061 6637 3133 2000 8090 01 开 户 行：中国建设银行