个人网上银行及门户网站培训----账户管理、转账汇款、申请开办.ppt

个人网上银行及门户网站培训,个人网银前端业务功能（1）-账户管理、转账汇款、申请开办,我的账户,转账汇款,申请开办,个人网银前端业务功能（1）,一、我的账户,第1部分 账户查询,功能介绍,功能介绍： 通过此功能可查询该客户注册网银的所有账户信息，包括基本信息、账户余额、账户明细等。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第1部分 账户查询,第1部分 帐户查询,点击账号前的小加号可看更详细的账户信息,第1部分 帐户查询,点击帐户查询中“交易明细” ，进入以下页面,第1部分 帐户查询,点击定期一本通前“+”展示定期一本通子账户列表,一家亲帐户信息查询列表,第1部分 帐户查询,第2部分 账户管理,功能介绍： 通过本功能可以对各类网银账户进行管理，包括追加与撤销网银非签约账户、网银账户类型变更以及绿卡通账户管理。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第2部分 帐户管理,点击“追加”按钮,第2部分 帐户管理,输入追加的客户本人名下账户,第2部分 帐户管理,设置追加账户的别名，输入账户密码,第2部分 帐户管理,回显结果，账户追加成功,第2部分 帐户管理,撤销账户：点击“撤销”按钮,第2部分 帐户管理,确认撤销所选择的账号,第2部分 帐户管理,账户撤销交易成功,第2部分 账户管理,功能介绍,功能介绍： ukey客户能通过此功能将其非签约账户变更为签约账户的功能。 但这些通过网银渠道转换为签约账户的账户无法办理转账汇款业务，可以办理代理类业务等其它业务。 适用范围： 1、客户类型：普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约账户,2.2 账户类型变更,第2部分 帐户管理,选择一个非签约帐户，并提交交易,第2部分 帐户管理,选择普通ukey或扩展ukey进行认证,第2部分 帐户管理,帐户类型变更成功,第2部分 账户管理,功能介绍： 绿卡通账户管理是指绿卡通卡对其名下的副卡进行管理的功能，包括：主卡停用/启用副卡、主卡设置副卡额度、主卡查询副卡三支交易。 适用范围： 1、客户类型：全部客户 2、帐户类型：签约账户、非签约账户,2.3 绿卡通账户管理,第2部分 帐户管理,主卡停用附卡：选择交易类型和操作的绿卡通卡号,第2部分 帐户管理,选定副卡后自动显示其户名,自动显示，与副卡之前状态相反,主卡停用附卡：选择主卡及名下的附卡，并提交交易,第2部分 帐户管理,主卡停用附卡：通过认证后，停用附卡交易成功,第2部分 帐户管理,主卡设置副卡额度,第2部分 帐户管理,主卡查询副卡,第3部分 一家亲,功能介绍,功能介绍： 客户通过本功能可以将本人名下的账户授权给他人，供他人查询；也可以同意他人授权给客户的账户，供本人查询。提供一家亲账户明细合并表，使客户能及时掌握家人账户信息，方便客户理财规划。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约账户、信用卡账户,第3部分 一家亲,发出授权：点击“发出授权”按钮,第3部分 一家亲,选择授权帐户，输入对方证件号码，点击“授权”,第3部分 一家亲,确认交易后，提示等待对方接受授权,第3部分 一家亲,发出授权后，授权账户可选择收回授权,第3部分 一家亲,对方可接受授权，也可拒绝授权,第3部分 一家亲,对方接受授权后，可查询到一家亲帐户信息,第4部分 帐户挂失,功能介绍： 本功能用于实现客户签约和非签约账户的临时挂失。临时挂失有效期5天，如需正式挂失，客户可在临时挂失有效期内前往网点办理正式挂失手续。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,选择账号并提交,第4部分 帐户挂失,第4部分 帐户挂失,挂失结果页面,第5部分 积分管理,第5部分 积分管理,5.1 积分查询 功能描述： 通过本功能可查询信用卡账户积分、国际业务积分、网银积分等信息，包括积分节余、奖励积分。,第5部分 积分管理,举例：外汇积分查询,第5部分 积分管理,5.2 积分规则说明 功能描述：客户通过本功能进行积分规则查询。,第5部分 积分管理,积分规则说明,第5部分 积分管理,信用卡积分规则说明,第5部分 积分管理,外汇业务积分规则说明,二、转账汇款,二、转账汇款,第1部分 人民币定活互转,1.1 人民币活期转定期 绿卡通卡内活期主账户资金通过个人网银转存为整存整取、定活两便和通知存款的业务。 整存整取和定活两便最低起存金额 为50元，通知存款最低起存金额为5万。 绿卡通活期账户为冻结、止付、挂失等不可办理此业务。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第1部分 人民币定活互转,选择操作账户、业务类型，输入转存金额,第1部分 人民币定活互转,回显页面，客户进行认证,第1部分 人民币定活互转,通过客户认证后交易成功,第1部分 人民币定活互转,1.2 人民币定期转活期 绿卡通内定期子账户（定活两便、通知存款）通过个人网银转存主账户（活期账户）的功能。 不支持从子账户部分支取并转存到主账户中。 整存整取未到期需提前支取，客户需持绿卡通卡和身份证件去开户省网点柜台办理。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第1部分 人民币定活互转,选择转出账号和转出子账户序号,第1部分 人民币定活互转,回显页面，客户进行认证,第1部分 人民币定活互转,通过客户认证后交易成功,第1部分 人民币定活互转,1.3 人民币活期转定期约定转账 客户通过网银定制绿卡通卡活期账户自动转为其它储种子账户的功能。 绿卡通卡只能定制一个储种的约定转账。 约定转账起存金额不能小于指定子账户储种最低起存金额。约定转账起存金额不能小于约定转账最低起存金额1000元（参数化）。 转存后的活期金额不能小于留存金额。 每月15日日终（参数化），储蓄系统根据客户约定事项自动将绿卡通卡内符合条件的活期账户资金转为相应子账户。,第1部分 人民币定活互转,1.3.1 约定转账定制 客户通过网银定制绿卡通活期账户自动转为其它储种子账户的功能。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第1部分 人民币定活互转,第1部分 人民币定活互转,回显页面，客户进行认证,第1部分 人民币定活互转,通过客户认证后交易成功,第1部分 人民币定活互转,1.3.2 约定转账查询 客户通过网银查询已经定制的绿卡通卡约定转账的功能。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第1部分 人民币定活互转,第1部分 人民币定活互转,第1部分 人民币定活互转,1.3.3 约定转账变更 客户通过网银对当前已经定制绿卡通卡约定转账进行变更的功能。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第1部分 人民币定活互转,选择绿卡通卡号及变更后的业务类型、存期、留存金额、起存金额等信息,第1部分 人民币定活互转,回显页面，客户进行认证,第1部分 人民币定活互转,通过客户认证后交易成功,第1部分 人民币定活互转,1.3.4 约定转账撤销 客户通过网银对已定制绿卡通卡预约转账进行撤销的功能。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、拓展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第1部分 人民币定活互转,第1部分 人民币定活互转,回显页面，客户进行认证,第1部分 人民币定活互转,通过客户认证后撤销成功,第2部分 行内转账,2.1 向行内个人客户转账 客户通过网银实现向行内个人客户（含邮储银行信用卡客户），在同城/异地范围内进行的账户到账户的转账交易。 客户在个人网银发起的转账交易，执行现有储蓄系统收费标准。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户,第2部分 行内转账,向行内绿卡账户转账,第2部分 行内转账,客户确认填写的信息，回显应收手续费，等待客户认证,第2部分 行内转账,通过客户认证后交易成功,第2部分 行内转账,向行内信用卡转账,第2部分 行内转账,客户确认填写的信息，等待客户认证,第2部分 行内转账,通过客户认证后交易成功,第2部分 行内转账,2.2 向行内公司客户转账 客户通过网银实现向邮储银行公司客户，在同城/异地范围内进行的账户到账户的转账交易。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第2部分 行内转账,第2部分 行内转账,客户确认填写的信息，回显应收手续费，等待客户认证,第2部分 行内转账,通过客户认证后交易成功,第3部分 按址汇款,3.1 按址汇款办理 客户通过个人网银发起的按址汇款业务。 收款人凭借取款通知单和收款人有效身份证件到网点办理汇款的兑付。 客户如遗忘汇票号码可去“客户服务”中“日志查询”进行查询。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第3部分 按址汇款,输入邮编，回显地址（省市县），地址后面由客户填写完整,第3部分 按址汇款,回显汇费、手续费和付款合计，等待客户认证,第3部分 按址汇款,通过客户认证后交易成功，生成汇票号码,第3部分 按址汇款,3.2 按址汇款查询 客户在个人网银上办理汇款业务后，凭汇票号码和汇款账户查询汇票状态的交易。 客户只能查询到本人在网银上发起的汇款。他人和柜面办理的汇款不能在网银上查询。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户,第3部分 按址汇款,选择汇款账户，输入汇票号码,第3部分 按址汇款,3.3 按址汇款申请改汇 按址汇款申请改汇是指客户在网银上办理汇款后，凭汇票号码及其他有效证明信息要求更改汇款信息（包括变更收款人姓名或地址，也可同时更改姓名和地址） 每笔汇票只能办理一次改汇业务，且业务只能在系统校验确认该笔汇款尚未兑付的情况下才能完成。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第3部分 按址汇款,先做汇款查询，再发起改汇,第3部分 按址汇款,输入修改后的收款人姓名、收款邮编和收款地址,第3部分 按址汇款,客户确认修改的信息，回显应收手续费，等待客户认证,第3部分 按址汇款,通过客户认证后交易成功,第3部分 按址汇款,3.4 按址汇款申请退汇 按址汇款申请退汇是指客户在网银上办理汇款后，凭汇票号码及其他有效证明信息，将汇款金额退回原汇出帐户的业务。 按址汇款申请退汇只能在系统校验确认该笔汇款尚未兑付的情况下才能完成。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第3部分 按址汇款,先做汇款查询，再发起退汇,第3部分 按址汇款,回显应收退汇手续费，等待客户认证,第3部分 按址汇款,通过客户认证后交易成功，汇款退回原汇出账户,第4部分 密码汇款,4.1 密码汇款办理 客户通过个人网银发起的密码汇款业务。 客户如遗忘汇票号码可去“客户服务”中“日志查询”中进行查询。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第4部分 密码汇款,输入两遍兑付密码和汇款人邮编、地址等信息,第4部分 密码汇款,回显应收汇款、手续费和付款合计，等待客户认证,第4部分 密码汇款,通过客户认证后交易成功，生成汇票号码,第4部分 密码汇款,4.2 密码汇款查询 客户办理在个人网银上办理汇款业务后，凭汇票号码和汇款账户查询汇票状态的交易。 客户只可查询在个人网银上发起的密码汇款，柜面和其他渠道办理的密码汇款在个人网银不能查询。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第4部分 密码汇款,选择汇款账户，输入汇票号码,第4部分 密码汇款,4.3 密码汇款申请改汇 密码汇款申请改汇是指客户在网银上办理汇款后，凭汇票号码及其他有效证明信息要求更改收款人姓名的交易。 密码汇款每笔汇票只能办理一次改汇业务，且业务只能在系统校验确认该笔汇款尚未兑付的情况下才能完成。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户,第4部分 密码汇款,先做汇款查询，再发起改汇,第4部分 密码汇款,密码汇款改汇只可修改收款人姓名,第4部分 密码汇款,回显应收改汇手续费，等待客户认证,第4部分 密码汇款,通过客户认证后改汇成功,第4部分 密码汇款,4.4 密码汇款申请退汇 密码汇款申请退汇是指客户在网银办理汇款后，凭汇票号码及其他有效证明信息，将汇款金额退回原汇出账户的业务。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第4部分 密码汇款,先做汇款查询，再发起退汇,第4部分 密码汇款,回显应收退汇汇手续费，等待客户认证,第4部分 密码汇款,通过客户认证后交易成功，汇款退回原汇出账户,第4部分 密码汇款,4.5 密码汇款申请兑付 收款人为邮储银行个人网银的客户，通过网银完成密码汇款兑付，且兑付款项入账到指定账户的交易。 客户成功完成兑付需输入正确的汇票号码和汇款金额，且收款人姓名应与网银客户的姓名一致。 适用范围： 1、客户类型：网上注册客户、手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户 2、帐户类型：签约帐户和非签约帐户,第4部分 密码汇款,输入汇票号码、汇款金额和兑付密码，选择兑付入账账户,第4部分 密码汇款,回显相关信息，等待客户认证,第4部分 密码汇款,通过客户认证后交易成功,第4部分 密码汇款,4.6 密码汇款预约挂失 客户在网银办理密码汇款后，如果汇款人遗忘密码，汇款人先在网银上指定一个就近网点做密码汇款预约挂失，再到网点办理正式挂失的交易。 客户可在网银重复进行挂失，以最新预约的网点为准。 预约挂失后，汇款人可以办理退汇、改汇和兑付交易。 预约挂失交易不产生手续费，客户到网点办理正式挂失时收取相应手续费。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第4部分 密码汇款,选择汇款的账户、预约挂失汇票的汇票号码，联动选择办理正式挂失的网点,第5部分 批量转账汇款,5.1 批量转账汇款新增 客户通过网银实现一次性向多个账户或地址进行转账汇款的交易，包括批量行内转账和批量按址汇款。 客户一个批次最多建立十笔转账汇款交易。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第5部分 批量转账汇款,选择新增的类型（行内转账和按址汇款）,第5部分 批量转账汇款,第5部分 批量转账汇款,点击“新增”后，录入单笔汇款的信息,第5部分 批量转账汇款,第5部分 批量转账汇款,5.2 批量转账汇款查询与维护 根据建立某批次行内转账或按址汇款批量信息的时间，查询出该批次的详细信息并进行维护。 客户发送批量转账交易时需勾选发送的交易，点击发送批量文件后进行批量转账汇款交易。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第5部分 批量转账汇款,选择业务类型、起始时间和截止时间,第5部分 批量转账汇款,第5部分 批量转账汇款,选中需要发起的交易，可以全选也可部分选择,第5部分 批量转账汇款,回显交易的信息，等待客户认证,第5部分 批量转账汇款,通过客户认证后交易成功,第6部分 指定转账汇款,客户在柜面预先指定收款人信息，随时通过网银对指定收款人进行转账汇款的交易。 柜面一个帐户最多可以指定5个账户进行转账汇款。 签约帐户的指定转账汇款的单笔限额和单日累计限额为5万。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第6部分 指定转账汇款,第6部分 指定转账汇款,第7部分 网汇通充值,客户通过个人网银实现从签约账户向网汇通账户充值的交易。 适用范围： 1、客户类型：手机短信客户、电子令牌客户、普通ukey客户、扩展ukey客户； 2、帐户类型：签约帐户,第7部分 网汇通充值,选择付款账户，输入充值的网汇通账号,第7部分 网汇通充值,回显交易的信息，等待客户认证,第8部分 资料与工具,8.1 收款人名册 客户通过收款人名册查询收款人列表，同时也可以对名册内容进行编辑。支持账号和地址两种名册。,第8部分 资料与工具,8.2 转账汇款计算器 转账汇款计算器所计算的手续费仅供客户参考，具体手续费以业务系统为准。,第8部分 资料与工具,三、申请开办,第1部分 网上支付通,1.1 签约加办 功能描述： 实现绿卡签约加办“网上支付通”的功能。支付宝卡通支持淘宝绿卡、绿卡通；财付通一点通支持所有绿卡。 网上支付通：包括支付宝卡通和财付通一点通,第1部分 网上支付通,选择服务类型和卡号，输入相关其他信息,第1部分 网上支付通,通过客户认证