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中信建投 抓住历史机遇 完成财富积累 中信建投期货经纪有限公司上海营业部 马双杰 1 中信建投 一则报道给我们的启示 启示：1：抓住了豆油期货的一波好行情 2：利用了期货以小博大的杠杆工具 3：启用了期货盈利加仓的交易模式 我们还有这样的机遇吗？ 2 中信建投 千载难逢的历史机遇 3 中信建投 全球经济危机， 给我们提供了千载难逢的让更多的穷人 变成富人的机会 无论是投资实业还是投资资本市场 价格雪崩使投资成本大大减少，风险大大降低 历史机遇之一： 4 中信建投 上海:6124-1664 4460 73% 香港:31958-10676 21282 66% 美国:14198-6470 7728 54% 5 中信建投 原油:147-33 114 76% 上海铜:81600-21720 61190 74% 上海锌:34010-8620 25390 75% 6 中信建投 如果没有这次经济危机? 200? 原油 20? 猪肉 ? 房价 16000? ? 这种环境下我们的生活? 这种环境下我们还敢投资? 上证指数 7 中信建投 任何事物都具有两面性 生活用品 车 价 房 价 股 价 经济危机:让有的富人破产了 同时提供了千载难逢的让更多的穷人变成富人的机会 8 中信建投 第一次是炒股票：上世纪九十年代初期，投资者对股票经 历了恐惧、陌生到疯狂参与的过程，让一部分人积累了财 富，形成了市场经济改革的第一次大众化财富效应。 中国资本市场的第三次理财革命历史机遇之二： 9 中信建投 第二次是买基金：2005-2007年，中国投资者又在银行、 证券公司的大力推动下，开始掀起买基金的热潮，曾出现 了一只数百亿基金发行不到3分钟被抢购完场面。 10 中信建投 随着期货品种的不断丰富，尤其是股指期货品种、期 权品种的上市，期货将全面融入我国的资本市场，并成为 投资者不可或缺的理财产品之一，在此基础上，期货也将 成为中国资本市场第三次理财革命。 中国资本市场的第三次理财革命！ 11 中信建投 中国经济的高速发展早就受到世界瞩 目，如今中国期货财富的裂变式增长速度 。中国的期货市场规模自1993年建立初期 的0.55万亿元成交额到2000年底的不到 1.61万亿元，2008年超过71万亿元，一年 一个大台阶，15年增长达145倍。 我国期货投资者财富将以裂变式速度增长 12 中信建投 经过短短十五年艰难曲折的发展，中国的期货市场发展速度达到了一个令世 界惊讶的水平。国内期货市场上市交易的品种已达到21个。 .其中2007年上海期货交易所橡胶期货的交易量位居世界第一位。 .铜成交量位居世界第二位； .大连商品交易所的大豆、玉米期货成交量均位居世界第二位； .郑州白糖期货日均交易量已经超过美国NYBOT跃居世界首位，年成交量位居世界第 二位。 .此外，聚乙烯、PTA为我国期货市场首创品种。 .我国期货市场由此成为交易额最大的新兴国家商品期货市场和全球第二大商品期 货市场。 一旦推出股指期货等金融期货品种后，我国期货市场规模有望成为世界第一。 我国期货市场规模有望成为世界第一 13 中信建投 14 中信建投 全球性贬值货币 人民币怎么办？ 通货膨胀将是无奈的选择 存款贷款投资资源期货 历史机遇之三： 要用最小的投资获得最大的收益！ -目前仅有的投资杠杆工具（期货） 15 中信建投 为什么要做期货? 16 中信建投 关于有钱人 20年前1万元 10年前10万元 目前100万元 10年后 ？万元 钱不是万能的，但没有钱是万万不能的。 17 中信建投 投资理财的途径和方法 银行存款+保险 房地产 收藏品 财产租赁(专利收入) 有价证券(资本市场) 课间调查：定期存款/贷款；房地产；理财型保险；基金；股票；期货 一：期货是最容易暴富的投资产品 18 中信建投 活期存款：人人必备6个 月的生活费。 1-3年内的大开 支 银行存款提高财产性收入的困惑 定期存款：傻瓜的理财工 具 活活地把自己的一座 金山变成了一座死山 19 中信建投 金融危机前中国CPI走势图 小知识：一般说来当CPI3%的增幅时我们称为INFLATION，就是通货膨胀； 而当CPI5%的增幅时，我们把他称为SERIOUS INFLATION，就是严重的通货膨胀 。 20 中信建投 六六 3.87%3.87% 07年9月15日 07年3月18日 07年5月19日 07年7月21日 07年8月21日 一年期存款利率 3.60%3.60% 3.33%3.33% 3.06%3.06% 2.79%2.79% 4 . 14%4 . 14% 07年12月21日 21 中信建投 银行存款仍然银行存款仍然亏亏损损 100000元 20年后 21450元 41550元 55370元 8% 3% 5% 当CPI为3%时，10万元20年的价值为55370元； 当CPI为5%时，10万元20年的价值为41550元； 当CPI为8%时，10万元20年的价值为21450元； 22 中信建投 银行存款 优点：最安全 流动性强 弱点：收益率低（不保值） 10年前10万元的使用价值现在15万的使用价值 23 中信建投 房地产市场 房 地 产 自己名下的房产，算是拥有 了不动产。而不动产带来的 财产性收入，主要体现在租 赁收入和房产交易带来的差 价收入。可以说，在各种财 产性收入中，不动产的保值 、升值功能最稳定也最持久 。一般而言，只要不发生战 争等老百姓无法抵御的灾难 ，期待房产带来财产性收入 是较为可靠的。 投资房地产的诀窍（原则）：好地段！好地段！好地段！ 投资房地产的方法：什么时候卖出都是错的 24 中信建投 2006年是房地产政策调控年 n 06年1月 国税总局启动新调控 房产税收已再无悬念 n 06年4月 各部委联手杀房价 新一轮调控思路形成 n 06年5月 房产调控的若干实施细则产生(国六条) 关于调整住房供应结构稳定住房价格的意见 关于加强住房营业税征收管理有关问题的通知 n 06年7月 关于落实新建住房结构比例要求的若干意见 关于规范房地产市场外资准入和管理的意见 关于住房转让所得征收个人所得税有关问题的通知 n 06年9月 关于规范房地产市场外汇管理有关问题的通知 国务院关于加强土地调控有关问题的通知 n 06年12月 国务院关于 中国房地产市场的暴利期即将过去 25 中信建投 2007-8年是房地产政策执行年 房地产产市场场 首先：“技术性摸底”为“政策性调控”做好铺 垫 其次：调控思路已从“抑制需求”转向“抑制需求 与 扩大供给相结合” 第三：严查违规已成为重要调控手段 危机与政策的平衡？危机与政策的平衡？2009年? 26 中信建投 黄金市场 黄 金 200多年数据表明，黄金收益率未超过通货 膨账。 有金融资产积累、家庭年收入在5万元以上的，其黄金持有量应该占金融资产的10% 左右，至少应该保留有100克黄金；100万元至500万元资产的中等家庭，黄金的占有 量应该达到500克；600万元以上的家庭，黄金占有量最少应该在1公斤以上。 收藏品 高收入家庭财产配置应有黄金 黄金首饰品不具备或者说抵御通胀的功能 较弱；纪念金币等虽然是含金(或为足金) 的黄金制品，但侧重点在于概念收藏。通 过商业银行等上海黄金交易所会员单位购 买的可记账纸黄金和实物金，才算得上是 黄金投资。 27 中信建投 艺术品市场 艺 术 品 顶尖的艺术品，平均20%年收益率。 1948年凡高的一个著名的画叫“鸢尾花”，拍卖多少呢？8.7万美金。1987年，这幅画拍 出了历史最高价，5300万美金.大家说，这不挣钱吗？这个收益率是20%的年平均收益率. 藏品的价值体现在其具有稀缺性和不可再生性。 古代收藏几乎只是达官贵人的专利，收藏的奇 珍异宝也远非常人所能想象，低端的可以从搜 集钱币、邮票、火花开始，高端的可以从进入 鉴赏字画、陶瓷做起。 赝品是收藏最大的风险，尤其在制造技术日益精进的今天，制假者的手法越来 越高，有些“高仿“的赝品，甚至使一些专家“走眼“。 28 中信建投 有价证券(资本市场)投资理财的重要渠道 债券(国库券，企业债券) 基金 股票（权证） 外汇 期货(商品期货,金融期货) 29 中信建投 债券：(国库券，企业债券) -类似银行的定期存款 -利息高于银行存款 -可以提前兑付 外汇：由于国家外汇管制，目 前 个人没有放开。 30 中信建投 基金：是近年来最受欢迎的投资品种 在目前运作中的开放式基金中，股票型、 偏股型、混合型、债券型、指数型、货币 型等五花八门。其中，股票型基金目前最 火，主要得益于近年A股市场的大牛行情， 06年基金的平均收益率高达128%以上，07 年上半年平均收益率高达50%以上。 基金：1000元，甚至500元的投资起点，几 乎人人都可以接受，定期定额投资更是给 小额投资提供了绝佳方案。钱多也好，钱 少也罢，统统都可以交由专业的基金投资 团队和专家打理，标准的“懒人投资法”。 31 中信建投 股票：投资理财的重要渠道 股票企业的所有权凭证 投资股票投资企业 比直接投资更灵活方便投资规模,时机,变现 比直接投资的环境更简单 没有了说不清的税费；没有了加工.运输. 销售各个环节的风险；没有了售后服务的麻烦 ；没有了婆婆妈妈的人际关系；没有了天灾人 祸的不幸 股票投资的四大好处:不求人;不受累;不露富;不所税 32 中信建投 期货:交流财富的市场 分类：商品农产品.金属.能源 金融指数.利率.外汇 特征：“以小搏大”交易资金放大了十倍左右 。 “买空卖空”双向交易 方式：T+0交易 目前牛市：农产品、有色金属 市场关注：指数期货的正式推出产生富翁的摇 篮 wym 33 中信建投 名 称存款 房地 产产 股票基 金 艺术艺术 品 黄金 收 益3%6%1012%1.5%3% 全球200多年的投资品收益历史比较 哪种投资品风险高？-艺术品存款和黄金 34 中信建投 哪类投资品种最赚钱？ 十年前，假如你有10万元本钱，存入银行为14.35万，购买黄金（77元/克，现在262 元/克）为34万，购买房产（2000-20000元/平方米）为100万，购买贵州茅台为 202.90万，购买中国船舶股票为554.52万；如果购买期货铜，用每次利润的一半再 投资，收益应该1000万以上了。 35 中信建投 2300 8000 5000 8.28万 300指数 期货不利转本期货利转本 8.28万 89.28万 452万 1800万 179.28万 36 中信建投 期货市场=低成本+高风险+高收益 低成本：保证金制度（7-15%） 低手续费： 当日平仓免手续费。 高风险+高收益：保证金制度（10% ） 手续费级别续费级别级级 上海 交 易 所 铜铜0.0