工程项目风险管理(硕士论文).pdf

亘耍至望查兰婴主堡壅竺堂竺笙壅 兰! 枣 摘要 工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、 投资多、内部结构复杂、外部联系广泛的生产消费过程，在该过程中，存在 着大量的不确定因素，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。工程 项目迫切需要加强风险管理。在现代项目管理中，风险管理己成为研究的热 点之一。 本文对工程项目风险的识别、估计、评价、应对和监控五个阶段进行了 深入探讨，尝试将风险管理的过程系统化、程序化和制度化。风险管理的这 五个阶段组成风险管理的动态闭环系统：随着风险管理计划的实施，风险会 出现许多变化，这些变化的信息应及时反馈，使风险管理者能够及时地对新 情况进行分析，从而调整风险应对计划，这样循环往复，保持风险管理的动 态性才能达到风险管理的预期目的。 在归纳总结了风险管理的系列方法后，本文重点研究了层次分析法和模 糊综合评价这两种方法。将层次分析法运用于工程项目风险评价，建立层次 结构模型，实现了工程单个风险因素的重要性排序、系统总体风险度的评价 以及风险应对方案的选择。将模糊综合评价运用于工程项目风险评价，通过 建立多级模糊综合评价模型，对工程中存在的大量模糊因素进行模糊评价， 增加了评价结果的可靠性和科学性。通过实例演算，分别验证了两种方法的 有效性。 为了提高计算效率，用v is u a lc + + 编写了模糊综合评价应用程序，并借 助a c c e s s 数据库存储各级风险因素权重及单因素模糊评价矩阵数据资料。 程序能在一定范围内自由扩展评价集中评价因素的个数，实现了良好的动态 性能。 关键词风险；风险管理：工程项目；管理过程：管理方法 西南交通大学硕士研究生学位论文第l l 页 a b s tr a c t e n g i n e e r in gp r o j e c t is p e r f o r m e d u n d e rt h ev a t i o u sn a t u r a l c o n d i t i o na n dc o m p l i c a t e ds o c i a lc ir c u m s t a n c e i tisac o m b i n a t i o n p r o c e s s o f p r o d u c t i o na n d c o n s u m p t i o n w i t h l h ef e a t u f eo f 1o n g 1 a s t t i m e ，v a s ti n v e s t m e n t ，c o m p li c a t e di n t e r n a ls t r u c t u r ea n db r o a d e x t e r n a lr e l a t i o n s h i p g o i n gf o r w a r ds t e pb ys t e p ，t h e r ea r em a n y u n c e r t a in t i e sint h ec o n s t r u c t i o np r o j e c t t h eu n c e r t a i n t i e sm a k e r i s k sh a p p e nw h i c hu s u a l l yd oh a r mt ot h ei m p l e m e n to ft h ep r o j e c t s o ，i t is u r g e n t t oa p p l yr is k m a n a g e m e n tt oe n g i n e e r i n gp r o j e c t n o w a d a y s ，t h es t u d y o fr is k m a n a g e m e n t h a sb e c o m eah o tis s u ei n p r o j e c tm a n a g e m e n t f i e l d t h i s p a p e rd i s o u s s e st h eid e n t i f i c a t io n ，e s t i m a t e ，e v a l u a t i o i l ， r e p l y ，s u p e r v i s i o na n dc o n t r 0 1o fr i s k sa n dt r i e st om a k et h er i s k m a n a g e m e n ts y s t e m i c a l l y ad y n a m i cf e e d b a c kr i s ks y s t e miss e tu pw i t h t h ef i v e c o m p o n e n t s w i t h t h e i m p l e m e n t a t i o n o f r i s k m a n a g e m e n t s c h e d u l e 。s o m er i s kf a c t o r sw o u l db ec h a n g e d t h ec h a n g e ss h o u l db e f e db a c ks u c c e s s i v e l ys oa st om a k et h em a n a g e r sn o t i f i e di nt i m e r e v is et h ee s t a b l is h e ds c h e d u l ed y n a m i c a l l ya n da c h ie v et h ee x p e c t e d t a r g e tf i n a l l y a p p a r e n t l y ，i t i sar e p e a t e da n dc y c l ec o u r s e a f t e rg e n e r a li z i n gv a r i o u sr i s km a n a g e m e n tm e t h o d s ，w ef o c u so n t w o m e t h o d s ：a n a l ￥t i ch i e r a r c h y p r o c e s sa n df u z z yc o m p r e h e n s i v e e v a l u a t i o n f r a m e w o r k so np r o j e c tr is kf a c t o r sr a n k i n g ，s y s t e mr i s k a s s e s s m e n ta n dr i s kr e s p o n s eo p t i o nu s i n ga h pa r ep r e s e n t e d t h e nw e p r e s e n tan e wa p p r o a c ht oe v a l u a t et h ef u z z yf a c t o r s i ne n g i n e e r i n g p r o j e c t ，i nw h i c ham u l t i l e v e lf u z z yc o m p r e h e n s i v ee v a l u a t i o nm o d e l ist a k e ni n t oa c c o u n t t h et w om e t h o d sa r ea p p l i e dt or e a le n g i n e e r i n g p r o j e c t ，a n dt h e i re f f e c t i v e n e s si nr i s ke v a l u a t i o n a r ed e m o n s t r a t e d i no r d e rt oi m p r o v i n gt h ec a l c u l a t i o ne f f ic i e n c y ，w ep r o g r a ma n a p p l i c a t i o no nf u z z yc o m p r e h e n s i v ee v a l u a t i o nb y v i s u a lc + + 。a n d c r e a t ea na c c e s sd a t a b a s et or e c o r dt h ew e i g h to fr i s kf a c t o ti ne v e r ) , l a y e ra sw e l l a st h ef u z z ye v a l u a t i o nm a t r i xw i t hs i n g l ef a c t o r 西南交通大学硕士研究生学位论文第| il 页 a c c o r d i n gt o t h er e q u i r e m e n t ，t h ee l e m e n tn u m b e ro fe v a l u a t i o ns e t c a nb ea d j u s t e dw i t h i nae e r t a i nr a n g ew i t ht h ea d v a n t a g e so fd y n a m i c e x p a n da n df r i e n d l y i n t e r f a c e k e yw o r d s ：r is k ，r i s km a n a g e m e n t ，e n g i n e e r i n gp r o j e c t ，m a n a g e m e n t p r o c e s s ，m a n a g e m e n tm e t h o d s 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 页 1 1 课题背景 第1 章绪论 工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设是一个周期长、 投资多、技术要求高、内部结构复杂、外部联系广泛的生产消费过程，在该 过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程 项目的顺利实施。随着社会生产力的提高和科学技术的发展，工程项目的规 模和复杂性日益增大，风险所致损失的规模也随之增大，甚至成为项目成败 的关键。这就使得对项目的风险进行管理变得尤为重要。风险管理是项目管 理不可缺少的重要组成部分。项目风险管理在国际上正得到普遍的实践。例 如，世界银行的每一个贷款项目都必须进行风险分析，制定风险管理计划， 并付诸行动。 风险管理以风险的识别、估计和评价为基础，为管理人员运用各种应对 策略的最佳组合对风险进行全面、合理地处置提供了可能性。风险管理在西 方国家的成功运用及其理论、方法的不断改进正吸引着我国的工程项目进行 自身风险管理。 目前，我国许多工程项目都存在着投资失控的现象，产生这种现象的原 因有管理不善和手段落后，更主要的是对影响和制约工程项目的风险因素估 计不足，导致了工程项目建设中由风险引起的大量损失。对工程项目的风险 加以识别、估计、评价和控制已成为一项迫切的任务。 1 2 国内外研究现状 1 2 1 风险管理在国外的发展历程 早在2 0 世纪初，第一次世界大战结束后，德国就为战后重建提出了风 险管理。到3 0 年代，风险管理开始在美国出现，到5 0 年代逐渐发展成为一 业学科。1 9 6 3 年，美国出版的一本手册中刊载了企业的风险管理一文， 引起了欧美各国的普遍重视。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化和专 门化，使风险管理成为企业管理中的一门独立学科。后在美国保险管理学会 的推动下，风险管理逐渐成为了项目管理的一个重要内容。2 0 世纪7 0 年代 中期，法国和一些欧洲国家纷纷建立了全国性和地区性的风险管理协会，风 西南交通大学硕士研究生学位论文第2 页 险管理逐渐成为全世界关注的问题。 在各国风险管理研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范 围很广，拥有这方面大量的人才。7 0 年代中期，全美的多数大学工商管理 学院及保险系都已普遍开设风险管理课程。宾夕法尼亚大学的保险学院还举 办风险管理资格考试，如果通过该项考试，即可获得a r m ( a s s o c i a t ei nr i s k m a n a g e m e n t ) 证书。该证书具有相当的权威性，获得证书即表明已在风险管 理领域取得一定的从业资格，为全美和西方国家认可。1 9 8 7 年，美国项目 管理学会p m i ( p r o j e c tm a n a g e m e n ti n s t i t u t e ) 公布了第一个项目管理知识 体系( p r o j e c tm a n a g e m e n tb o d y0 fk n o w l e d g e ，简称p m b o k ) ，将风险管理 作为项目管理的一个重要组成部分，并于2 0 0 0 年对其进行了修正，足以可 见p m i 对项目风险管理的重视。 与美国相比，英国的风险研究有其自己的特色。在r is ka n a l y s i s f o r l a r g ep r o j e c t s ：m o d e l ，m e t h o d a n d c a s e s 一书中，南安普敦 大学c b c h a p m a n 教授提出了“风险工程”的概念。他认为，风险工程是对 各种分析技术及管理方法的集成，以更有效的风险管理为目的，范围更广， 方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足， 使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能。 英国除了有自己的成熟理论体系外，许多学者还注意把风险分析研究成 果应用到大型的工程项目当中。如1 9 7 6 年在北海油田输油管道的铺设过程 中，由于采用了风险分析的方法，从而提高了该项目的安全系数，而且降低 了成本。1 9 7 9 年在伊拉克火力发电厂交钥匙工程竟标过程中，由于不确定 因素十分复杂，属于高风险高收益类型项目，承包商在是否投标和投标报价 水平等问题上提出风险咨询，经过详细的风险分析，最后决定不投标。实践 证明，该项决策是明智的。此外，英国工商界开展风险管理活动也十分活跃， 设有工商业风险经理和保险协会( a i r m i c ) 、特许保险学会等，对推动本国 的风险管理做出了卓越贡献“。 英美两国在风险管理与研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表 了该学科领域的两个主流。另外，法国是世界上首先将风险管理思想引入企 业经营体系的国家，它的研究也有自己的特色，其模式是经营管理型的风险 管理研究；而德国是从风险管理政策的角度来研究的。 目前，风险管理研究和应用已成为管理学科的一个重要分支，风险管理 理论的应用日益普及。在国际工程建设领域，工程项目的可行性研究、工程 设计、工程招投标、工程施工组织和方案选择等方面风险管理理论应用已比 1 2 2 项目风险管理在我国的发展现状 风险管理技术原是2 0 世纪6 0 年代以来的现代项目管理中不可缺少的工 具，但我国在上世纪7 0 年代末、8 0 年代初弓i 进项目管理理论与方法时，只 评价引进了项目管理的基本理论、方法与程序，未能同时引进风险管理，其 原因是： 1 当时我国经济发展水平较低，人们风险意识普遍较差，尚未认识到运 用风险管理技术来抵御风险并转移风险的重要性。 2 当时我国尚处于计划经济体制，国家是唯一( 或主要的) 投资主体，为 了节省投资( 只是在帐面上反映) 而不愿增列风险管理费用。 3 风险管理的环境尚未形成，人民保险公司当时刚开始恢复，也无工程 险等险种；风险管理人才缺乏。 基于上述原因，风险管理理论与方法末被及时评价引进是不足为奇的， 自然，也未能在中国展开n “。 但是，2 0 世纪8 0 年代中期以来。随着中国经济的不断发展，国外各种 风险管理的理论与书籍被介绍到中国，风险管理教学、研究和应用开始起步， 企业经营领域的风险管理专著开始面世；在工程建设领域，风险分析的理论 也开始应用，例如，上海地铁在项目实施过程中已成功地运用了项目风险管 理方法。风险管理的课程已逐步在走进些大学课堂。 1 9 8 7 年联合国出版了关于风险管理的研究报告：t h ep r o m o t i o no fr is k m a n a g e m e n ti nd e v e l o p in gc o u n t r i e s ，以此推动风险管理在发展中国家的 推广和普及。目前，在国际工程通用合同文本( f i d i c ) 条款中涉及风险方 面有6 条( 从1 7 1 保障到17 6 责任程度) 。在我国，已在大型项目建设、国 际工程、金融、房地产等领域，开展风险管理应用研究，实际效果较为明显。 如今，风险管理研究已成为管理学科研究领域中重要的课题。 近些年，我国的科研人员对风险管理方法做过一些探讨，如“三峡工程 投资风险分析及其理论与方法研究”、“投资项目中汇率风险分析的理论与方 法研究”等，但这些研究大多是针对具体的工程项目，缺乏对风险管理的系 统研究与总结。 为此，本文拟采用理论和实例相结合的研究方法，全面、系统地探讨工 程项目的风险管理。 西南交通大学硕士研究生学位论文第4 页 第2 章工程项目风险管理概述 2 1 风险与工程项目风险 2 1 1 风险的定义 “风险”，源于法文的r i s p u 6 ，在17 世纪中叶被引入到英文，拼写成r i s k 。 到1 8 世纪前半期，“r i s k ”一词开始出现在保险交易中。 风险虽然是现实生活中运用极其广泛的概念，但究竟什么是风险，国内 外学术界和实务界尚无一致意见。 a 1 b e r th m o w b a r y r a l p hh b l a n c h a r d c a r t h u rw i l l i a m sj r 在文献 2 5 中指明“r i s kis u n c e r t a i n t y ”( 风险是一种不确定性) j e r r ys r o s e n b l o o m 在文献 2 6 中定义风险如下：“r i s k i s d e f in e da st h eu n c e r t a i n t yo fl o s s ”( 风险被定义为损失的不确定性) f r e d e r ic kg c r a n e 在文献 2 7 中认为“r i s km e a n su n c e r t a i r l t y a b o u tf u t u r el o s s ”( 风险是未来损失的不确定) c a r t h u rw i l l i a m sj r r i c h a r dm h e i n s 在文献 2 8 中定义 风险如下：“t h i sr e x td e f ir l e sr i s ka st h ev a r i a t i o ni nt h eo u t c o m e s t h a tc o u l do c c u ro v e ras p e c i f i e dp e r i o di nag i v e ns i t u a t i o n ”( 风 险是在特定情况下，特定时期内，结果的差异性) 卢有杰、卢家仪在文献 3 3 中认为风险就是活动或事件消极的、人 们不希望的后果发生的潜在可能性。 邱菀华、阎植林等在文献 6 中定义风险为：人们因对未来行为的决 策及客观条件不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综 合。 上述各种对风险的不同描述，概括起来不外以下三点： 1 风险同人们有目的的行为、活动有关，不与行为联系的风险只是一种 危险。人们从事各种活动，总是期望一定的结果，如果对于预期结果没有十 足的把握，人们就会认为该项活动有风险。 2 客观条件的变化，即不确定性，是风险的重要成因。这种不确定性既 包括主观对客观事物运行规律认识的不完全确定，这是人类认知客观事物能 力的局限性所致；也包括事物本身存在的客观不确定，万事万物均处于不断 的运动变化中。 西南交通大学硕士研究生学位论文第5 页 1 9 2 1 年，美国经济学家芝加哥学派创始人奈特( f h k n i g h t ) 教授在 其名著风险、不确定性和利润中区分了风险和不确定性。奈特认为，风 险是“可测定的不确定性”，而“不可测定的不确定性”才是真正意义上的 不确定性。即：风险是指事前可以知道所有可能的后果，以及每种后果的概 率；而不确定性是指事前不知道所有可能后果，或者虽然知道可能后果但不 知道出现的概率。但是，在面对实际问题时，两者很难区分。风险问题的概 率往往不能准确知道，不确定性问题也可以通过主观概率的估计转化为风险 问题，因此在实务领域对风险和不确定性不作严格区分，都视为风险。 3 风险一旦发生，实际结果与预期结果就会产生差异。差异越大，则风 险越大；反之，则越小。 差异具有两面性。风险可能给投资人带来超出预期的损失，也可能带来 超出预期的收益，也就是说风险既可能是威胁又可能是机会。正是风险蕴含 的机会诱使人们从事各项活动，而风险蕴含的威胁则唤起人们的警觉。人们 对风险的二重性的态度因入、因时、因地和因环境而异。一般说来，人们对 意外损失的关切，比对意外收益的关切强烈得多，因此人们研究风险时侧重 负偏离，主要从不利的方面来考察风险，把风险看成是不利事件发生的可能 性。实际上，正偏离也是人们的渴求，属于风险收益的范畴，在风险管理中 也应予以重视，以它激励人们勇于承担风险，获得风险收益。 只会造成损失的风险称为纯粹风险；既可能造成损失又可能带来收益的 风险称为投机风险。本论文以探讨纯粹风险的管理为主。 2 1 2 风险的本质 风险的本质可以通过风险因素、风险事件和风险损失三者的关系得以揭 示。如图2 - l 所示。 风险因素：指引起风险事件的发生、增加风险事件发生的概率或影响损 失严重程度的因素。它是风险发生的潜在条件。风险因素可分为两类：实质 类风险因素，如施工现场意外的地质情况、建材涨价等：人为类风险因素， 如承包商违约、投保后疏于对损失的防范等。 风险事件：活动或事件的主体未曾预料到或虽然预料到其发生，但未预 料到其后果的事件称为风险事件。这其中，只能造成不利影响的风险事件称 为风险事故。通常情况下，风险事件和风险事故不作严格区分，风险事件泛 指风险事故和能够产生有利影响的风险事件。风险透过风险事件的发生才能 产生影响，因此风险事件是损失的媒介物，是损失的直接或外在的原因，而 西南交通大学硕士研究生学位论文第6 页 上述的风险因素是损失的间接或内在原因。例如，汽车的刹车系统失灵以致 酿成车祸二死一伤。刹车失灵是风险因素，而车祸为风险事件。但有时风险 因素与风险事件很难严格划分。 风险的转化条件和触发条件：风险是潜在的。只有具备了一定的条件， 才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件。即使具备了转化条件， 风险因素也不一定演变成风险事件。只有具备了另外一些条件时，风险事件 才会真的发生，这后面的条件称为触发条件。 风险损失：指非故意的、非计划性的和非预期的经济价值的减少。损失 可分为直接损失和间接损失。前者是指实质的、直接的损失，包括风险事件 直接导致的财产损毁和人员伤亡。后者则包括额外费用损失、收入损失和责 任损失三者。不同风险所导致的损失形态均不脱离上述的范畴。其中额外费 用损失是指必须修理或重置直接损失而支出的费用：收入损失是指由于直接 损失以致无法正常生产、经营而减少的利润；责任损失是指由于过失或故意 以致他人遭受伤害或损失的侵权行为，依法应当负担的损害赔偿责任或无法 履行契约责任的损失。例如，某化学工厂因遭受火灾损毁一半( 直接损失) ； 由于该厂的损毁以致无法生产产品赚取利润( 收入损失) ：产品无法制造导 致因客户无法如期取货所产生的契约责任损失( 责任损失) ：因厂房损毁需 重置或修理而支出的费用( 额外费用损失) 。上述就是单一风险通过风险事 件的发生所导致的一连串损失形态的简单示例。 解释风险因素、风险事件和风险损失三者关系有两种理论：一种是亨利 屈( h w h e i n r ic h ) 的骨牌理论；另一种是哈顿( w i l l i a mh a d d o nj r ) 的能量释放论。两种理论均认为风险因素引发风险事件，而风险事件则导致 损失，但侧重点却不同。骨牌理论强调风险因素、风险事件和损失三张骨牌 之所以相继倾倒，主要是由于人的错误行为所致，强调人为因素：能量释放 论则强调，之所以造成损失，是因为事物所承受的能量超过所能容纳的能量 所致，强调物理因素。两者观点的不同，会导致对相同损失采取不同的具体 对策。在实际应用中，不妨兼顾两者观点”；。将风险的作用链表示如下： 图2 - 1 风险的作用链 西南交通大学硕士研究生学位论文第7 页 了解风险由潜在转变为现实的转化条件、触发条件及其过程，对于控制 风险非常重要。控制风险实际上就是控制风险事件的转化条件和触发条件。 当风险事件只能造成损失时，应设法消除转化条件和触发条件；当风险事件 可能带来机会时，则应努力创造转化条件和触发条件，促使其实现m ，。 2 。1 ，3 风险的一般特征 1 风险的客观存在性无论是自然界中的风险，如地震、滑坡、特大暴 风雨等，还是社会领域中的风险，如政变、经济政策出台或变更、通货膨胀 等，都不以个人的意志为转移，它们是独立于人的意识之外的客观存在。这 是因为无论是自然界的物质运动，或是社会发展的规律，都是由事物的内部 因素所决定，由超越于人们主观意识所存在的客观规律所决定。尽管人们无 力控制客观状态，却可以认识并掌握客观状态变化的规律性，对相关的客观 状态做出科学的预测，这是风险管理的重要前提。 2 风险存在的普遍性在当今的社会，无论是企业或是个人都面临着各 种各样的风险。如企业面临自然风险、市场风险、技术风险、破产风险；个 人则面临疾病、失业、意外事故等风险。风险渗入到社会、个人生活的方方 面面。可以说人类的发展史是一部与风险斗争的历史；人类文明是在与风险 斗争中得以发展；人类社会在与风险的斗争中得咀前进。 3 某一具体风险事件发生的偶然性就某一具体风险事件而言，它的发 生是偶然的，是一种随机现象。在发生之前，人们无法准确预测风险何时会 发生，以及其发生的后果。这是因为导致任一具体风险事件的发生，必是诸 多风险因素和其他因素共同作用的结果，而且每一个因素的作用时间、作用 点、作用方向、作用顺序和程度都必须满足一定的条件，才能导致事件的发 生。而每一个因素的出现，其本身是偶然的“”。 4 大量风险发生的必然性个别风险事件的发生是偶然的、无序的、杂 乱无章的，然而通过对大量风险事故的观察和统计，却可发现明显的规律。 必然性和偶然性是对立统一的一对矛盾，用统计方法去处理大量相互独立的 偶发风险事件资料，就可以抵消掉那些由偶然因素作用引起的数量差异，发 现其固有的运动规律。大量风险发生的必然性和规律性，使人们利用概率论 和数理统计方法去计算风险发生概率和损失幅度成为可能。人类对风险的有 意识控制，只是试图改变风险的产生条件，并不是改变风险事件的随机性。 5 ，风险的可变性这是指在一定条件下风险可转化的特性。风险的可变 性包括：风险性质的变化；风险后果的变化；随着时间的推移，某些风险在 西南交通大学硕士研究生学位论文第8 页 一定的空间范围内被消除，但同时又可能产生新的风险。 就整体面言，随着科学技术的进步，社会的发展，人类面临的风险越来 越多。而风险发生的频率，无论是自然风险，还是人为风险，都是愈来愈高， 风险事件所造成的损失也愈来愈大。 2 1 4 工程项目风险 工程项目风险，是指工程项目在其寿命周期中的风险，即工程项目在筹 划、勘察设计、施工以及竣工后投入使用各阶段可能遭受到的风险。工程项 目风险使工程目标的实现具有了不确定性。 工程项目的建设是一项复杂的系统工程。项目风险是在项目建设这一特 定环境下发生的，与项目建设活动及内容紧密相关，项目建设风险具有复杂 系统的若干特征。研究建设项目风险的系统特征，不仅能深入地认识工程项 目风险的特殊性，同时也是工程项目风险管理的基础。 1 工程项目风险的相对性 风险总是相对项目主体而言的，同样的风险事件对不同的主体有不同的 影响。如工程变更，可能为承包人索赔创造了条件，这对承包人而言是一个 机会，但对业主而言是种风险。本论文主要是站在工程项目的角度去研究 风险管理的理论、方法和应用，并不特指业主、承包商、设计单位或监理单 位任何一方的风险管理。 风险的大小也是相对的。不同的主体对同一风险的承受能力是不同的。 人们的承受能力与收益的大小、投入的大小、项目主体的地位和拥有的资源 这几个因素有关”“。 2 工程项目风险的阶段性 工程项目风险在整个项目生命周期中都存在，而不仅仅在施工阶段。随 着工程项目的进行，不同的阶段会有不同的风险出现。表2 - 1 分阶段列举了 工程项目常见的风险m 。风险的阶段性有助于对项目进行分阶段风险识别。 随着项目的进展，风险会随之逐渐减少。最大的风险存在于项目的早期， 早期阶段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响最大，为减少损失， 在早期阶段主动付出必要的代价要比拖到后期阶段不得已采取措施好得多。 3 工程项目风险影晌的全局性 风险影响常常不是局部的、某一段时间或某一个方面，而是全局性的。 例如，反常的气候条件造成工程的停滞，则会影响整个工程项目的后期计划， 影响后期所有参与者的工作。它不仅会造成工期延长，而且会造成费用的增 话南交通大学硕士研究生学位论文第9 页 加，甚至造成对工程质量的伤害。即使是局部的相对独立的风险，随着时间 的推移和项目的发展也会积少成多，其影响呈扩大的趋势。 4 工程项目风险的相关性 项目风险之间存在着相互依存、相互制约的关系，它们通过工程项目建 设特定的环境和各种可能的途径进行组合，形成特殊的复合风险。项目风险 的相关性使项目风险的发生、作用及损失程度的交化极其复杂m ，。 表2 - 1 工程项目常见风险 项目阶段常见风险 可行性市场分析错误；基础数据不完整、不可靠：分析模型不合理；预测结果 研究不准确等 设计设计存在缺陷、错误和遗漏；有关地质的数据不足、不可靠；未考虑施 工的可能性：专业不协调等 施工缺乏科学合理的项目管理：施工工艺落后；不合理的施工技术和方案： 施工安全措施不当；应用新技术、新工艺失败；劳动力缺乏或劳动率低 下：不适当的采购策略；设计图纸滞后；不可预见的现场地质条件；施 工进度调整不适当工期滞后；不适当的工程支付：资金缺乏；恶劣的 气候条件等 竣工后投工艺设计未达到预定指标：工艺流程不合理；工程质量验收未达到规定 入使用要求；维修费用过高；无偿债能力：市场发生变化等 2 2 风险管理与工程项目风险管理 2 2 1 风险管理定义 在风险管理的发展过程中，由于不同的学者对风险管理的出发点、目标、 手段和管理范围等强调的侧重点不同，从而形成了不同的学说。其中最具代 表性的学说有美国学说和英国学说，其他各学说都是他们的分支，或是在此 基础上进行的派生n “。 美国学者通常从狭义的角度解释风险管理，他们把风险管理的对象局限 于纯粹风险，且重点放在风险处理上。如j e r r ys r o s e n b l 0 0 1 1 1 在文献 2 6 中，定义风险管理：r i s km a n a g e m e n ti st h a ts e to ff u n c t i o t i sw h i c hd e a l s g e n e r a l l yw i t hp u r er i s k sa n dd e c i d e so i l t h eb e s tm e t h o d so fh a n d l i n g t h e m ( 风险管理是处理纯粹风险和决定最佳管理方法的一套技术。) 英国学者对风险的定义则侧重于对经济的控制和处理程序方面。英国伦 敦特许保险学会的风险管理教材，给风险管理下的定义为：为了减少不确定 事件的影响，对企业各种业务活动资源的计划、安排和控制。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 0 页 在此基础上所形成的另外三个风险管理的定义则表现的较为全面。 c a r t h u rw i l l i a m sj r r i c h a r dm h e i n s 两位教授在文献 2 8 中 指出； r is k m a n a g e m e n tm a yb ed e f in e da st h em i n i m u mo ft h ea d v e r s e e f f e c t so fns ka tm in i m u mc o s t t h r o u g h i t si d e n t i f i c a t i o n m e a s u r e m e n ta n dc o n t r 0 1 ( 风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制， 以最少的成本将风险导致的各种不利后果减少到最低限度的科学管理方 法。) 台湾学者袁宗慰则定义为：风险管理是旨在对风验的不确定性及可能性 等因素进行考察、预测、收集分析的基础上制定出包括识别风险、衡量风险、 积极管理风险、有效处置风险及妥善处理风险所致损失等一整套系统而科学 的管理方法。 我国大陆学者李中斌在文献 1 6 中定义风险管理为研究风险发生规律 和风险技术的一门新兴管理科学，各经济单位通过风险识别、风险估测、风 险评价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制 和妥善处理风险所致的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目 标。 上述定义包含了以下几层意义： 1 风险管理是一门新兴的管理科学，而不仅仅是种程序化的管理方 法。风险的来源、风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围 以及风险的破坏力错综复杂，单一的管理技术或单一的工程技术、组织、程 序、措施都有局限性，都不能完全奏效。必须综合运用多种方法、手段和措 施，才能以最少的成本将各种不利后果减少到最低程度。因此，风险管理是 一种边缘学科，其理论和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统 科学和行为科学等多种学科。 2 风险管理的主体是经济单位，即个人、家庭、企业、政府单位、跨国 集团和国际联合组织。 3 风险管理的核心在于选择最佳风险管理技术组合。每一种风险管理技 术都有一定的适用范围，因此各种控制技术的综合运用及优化组合是实现管 理目标的重要环节。 4 风险管理的目标在于以最少的成本实现最大安全保障的效能。在制定 风险应对计划时，期望达到该目标，然而是否能够达到，不仅决定于前期阶 段识别、估计、评价风险是否正确，而且还取决于实施应对计划过程中的效 果评价。对应对计划不断修改，使其更加切合实际。这表明风险管理是一动 西南交通大学硕士研究生学位论文第11 页 态过程，管理者必须根据实际情况随时修改管理方案，这样才能达到以最少 的成本实现最大安全保障的目标m ，。 2 2 2 工程项目风险管理 一般认为，工程项目风险管理就是对工程项目在其寿命周期中可能遇到 的风险进行识别、估计、评价，并在此基础上有效地应对风险，以最低成本 实现最大安全保障。即：参与工程项目建设的各方，包括发包方、承包方、 监理单位、咨询公司、材料供应商等在工程项目的筹划、勘察设计、施工以 及竣工后投入使用各阶段采取识别、估计、评价、应对工程项目风险的方法 和技巧，控制和处理项目风险，防止和减少损失，保障项目的顺利进行。 工程项目风险管理已经有了一些通用的分析方法，如概率分析法、模拟 法、专家咨询法等，而要研究具体项目的风险，还必须与项目的特点相联系。 应该综合考虑项目的规模、新颖性、工艺的成熟程度、项目的类型和所在的 领域，以及项目所处的地域，如国度、自然环境等，再选择合适的风险分析 方法，才能得到正确的分析结果。 风险管理仍在很大程度上依赖于管理者的经验及管理者过去工程的经 历、对环境的了解程度和对项目本身的熟悉程度。在整个风险管理过程中， 人的因素影响很大，如人的认识程度、冒险性、创造力等。所以，风险管理 中要注意专家经验和教训的调查分析，这不仅包括他们对风险范围、规律的 认识，还包括对风险的处理方法、工作程序和思维方式等，并将这些经验教 训系统化、信息化、知识化，用于对新项目的决策支持。 2 2 3 基于风险所产生的成本 风险造成的损失或减少的收益以及为防止发生风险事故采取预防措施 而支付的费用，都构成了风险成本。风险成本包括有形成本、无形成本以及 风险管理所需的费用。 1 风险损失的有形成本包括风险事故造成的直接损失和间接损失，这 两种损失在2 1 2 中已提及。 2 风险损失的无形成本是指由于风险所具有的不确定性而使项目主体 在风险事件发生之前或之后付出的代价。主要表现在如下几个方面： ( 1 ) 减少了获利的机会。由于对风险事件没有把握，不能确知风险事件的 后果，项目活动的主体不得不事先做出准备。这种准备往往占用大量资金或 其他资源，使其不能投入再生产，不能增值，因而减少了获利的机会。 西南交通大学硕士研究生学位论文第12 页 ( 2 ) 阻碍了生产率的提高。人们有时会消极回避风险，不愿尝试新工艺、 新材料、新的施工方法，这就阻碍了新技术的应用和推广，阻碍了生产率的 提高。 ( 3 ) 引起了人的恐惧心理，影响了人的积极性。 3 风险管理费用为了预防和控制风险损失，必然要采取各种措施。如 向投保公司投保，向有关方面咨询，配备必要的人员，购置用于预防和减损 的设备，对有关人员进行必要的教育或训练以及人员和设备的维持和维护费 用等。一般而言，只有当风险事件的不利后果超过工程项目风险管理费用时， 才有必要进行风险管理一，。 2 3 项目管理与风险管理 2 3 1 项目管理的知识体系 项目管理是一门科学，也是一种实践活动。项目管理作为一门科学，它 主要研究项目管理的理论、模式、程序、方法和技术，揭示项目管理的规律。 项目管理作为一种实践活动，它主要是在项目活动过程中运用项目管理的理 论、模式、程序、方法和技术，使项目管理活动更加符合项目规律，从而提 高项目的效率和效益。在i s 0 1 0 0 0 6 ：1 9 9 7 质量管理项目管理质量指 南中，对项目管理的定义就侧重于后者，其定义为：“在项目连续过程中 对项目的各方面进行策划、组织、监测和控制，以达到项目的目标”。需要 指出，工程建设过程中所指的项目管理，也主要是指项目管理实践活动。 随着学术研究的进展，项目管理理论和方法趋向成熟，项目管理己成为 一门多维、多层次的综合性交叉学科。1 9 8 7 年美国项目管理学会( p m i ) 公 布了第一个项目管理知识体系p m b o k ，1 9 9 6 年及2 0 0 0 年又分别进行了修订。 在这个知识体系中，他们把项目管理的知识划分为9 个领域，分别为范围管 理、时间管理、费用管理、质量管理、人力资源管理、沟通管理、风险管理、 采购管理及综合管理。项目管理就是把这些知识领域的知识、技能、方法和 工具运用于项目活动中，以实现项目目标。 在此基础上，中国项目管理知识体系( c - p m b o k ) 的研究工作开始于1 9 9 3 年。并于2 0 0 1 年7 月正式推出了中国项目管理知识体系”。c - p m b o k 的编写主要是以项目生命周期为基本线索进行展开的，从项目及项目管理的 概念入手，按照项目开发的四个阶段：概念阶段、规划阶段、实施阶段及收 尾阶段，分别阐述每一阶段的主要工作及其相应的知识内容，同时还考虑了 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 3 页 项目管理过程中所需要的共性知识及其所涉及的方法工具，其中，2 4 项共 性知识中与风险有关的有6 项：风险管理规划、风险识别、风险评估、风险 量化、风险应对计划、风险监控。 文献 6 将项目管理划分为1 2 个知识领域更符合中国目前的实际情况， 如图2 2 所示。项目管理工作者们在几十年的实践中发现，虽然从事的项目 类型不同，但仍有一些共同之处。对工程项目管理来说，多数情况下都涉及 图2 2 中归纳的全部内容。 2 3 2 风险管理与项目管理的关系 任何一个工程项目，要确保其顺利实施，保证其费用、质量、进度目标 的实现，必须进行项目管理。项目的实施过程可分若干阶段，而每一阶段又 有许多子过程组成。这些确定的子过程的实现一般有规定的程序、工作规程、 检查或验收标准等。对这类常规性的工作进行管理，比如项目质量管理、人 力资源管理、采购管理，复杂性并不大，属于工程项目管理中程序化、结构 化和制度化的管理工作。 但工程项目，特别是大中型工程项目，是一极其复杂的系统工程，其实 旋过程，不可避免地会受到不确定因素的影响，即存在风险性的问题；并且， 工程项目一旦出了问题就很难补救，不像重复性的市场活动和工业生产，常 常可以在以后找到机会弥补。加之，风险管理较为复杂，这一方面在于信息 的不完整或信息的相对滞后，对它们的识别及性质的把握相当困难；另一方 面对它们进行处理的工具、方法或手段常常是无章可循。因此，工程项目管 理中最重要的任务可以说就是对风险问题的分析和管理“1 。 当然，正如图2 2 所示，多方面的管理子系统共同构成完整的项目管理 概念，风险管理同项目管理中的其他管理彼此之间并不是孤立的。比如风险 管理与费用管理( 对于施工单位而言就是成本管理) 。项目风险管理通过风 险分析，可以计算出不能避免但是能够接受的损失的数量，将其计入成本， 这就为在项目预算中列入必要的应急费用提供了重要依据，从而增强了项目 成本计算的准确性和现实性，能够避免因项目超支而造成项目各有关方的不 安，有利于坚定人们对项目的信心。因此，风险管理涉及到了成本管理的一 部分工作，是完整的成本管理不可或缺的基础。同样，其它常规管理中都蕴 含着风险的管理，风险管理与这些常规管理联成一体，渗透到项目的各个阶 段各个方面，共同促进项目的顺利进行。 西南交通大学硕士研究生学位论文第1 4 页 ：泌捌剐她譬如送球越皤肇器景默鼬罾nz匝 西南交通大学硕士研究生学位论文第15 页 第3 章工程项目风险管理过程 3 1 工程项目风险管理过程 1 风险识别它是风险管理的第一步，是在风险发生之前，通过分析、 归纳和整理各种统计资料，对风险的类型及风险的生成原因、可能的影响后 果做定性估计、感性认识和经验判断