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浅谈票据行为的无因性摘要：票据以其便捷的流通功能,极大地方便了商品的流通,故此而被冠以“商品交易的血管中流动的血液。”票据之所以能获此“殊荣”,乃是因为票据无因性之使然。票据无因性原则是现代票据法的灵魂，也是世界票据法的基本原则，已被世界各经济发达国家立法和司法实践所确认。关键词 票据行为；票据行为的无因性；立法现状及完善建议一、票据行为无因性的含义（一）票据行为的性质 从票据法理论上讲，票据行为有广义和狭义之分。广义的票据行为是指以发生、为变更或消灭票据关系为目的的法律行为或准法律行为，包括发票、背书、承兑、参加承兑、保证、保付、禁止背书、改写、涂销、划线等。其中，发票、背书、承兑等行为是以行为人的意思表示为要素的，法律基于行为人的意思表示而赋予其一定的效力，所以是法律行为。不以行为人的意思表示为要素，由法律直接规定其效力的，如付款、划线等，是准法律行为。 一般说来，大陆法系国家多主张单方法律行为说，认为票据为流通证券，其持票人通常不确定，故当行为人作成票据并签章于票据上时，对于不特定的持票人均为意思表示，无须持票人承诺，所以发票人一经签发票据，票据即有效成立，而无须对方当事人合意。这种理论与规定有利于票据的流通以及对善意持票人的保护。我国票据法采用了这种理论。英美法系国家主张合同行为说，认为票据债务人所以负担票据上的债务，是票据债务人与票据债权人缔结合同所致，票据本身就是合同，不需要另有合同证明其为合同。法律推定善意持票人是受合法交付票据的人，而在票据上签章的人又推定其已受对价，因而善意持票人与票据债务人之间已经成立合法的合同关。（二）票据行为无因性的含义 票据的无因性实为票据行为的无因性,“票据上的债务是基于票据行为自身而发生和存在的,和作为票据接受原因的法律行为(买卖、消费借贷等)存在或有效与否无任何关系。即使买卖契约无效或被解除,由此产生的票据债务也不受影响。”“票据行为的无因性必然导致票据权利、票据关系的无因性。”我国大陆的票据法理论及实务基本沿习了德国、日本及台湾地区票据法理论关于票据无因性的理解。认为，“票据原因关系的无效、被撤销不影响票据的效力。这就是票据的无因性。”二、票据行为无因性的法律效力及例外情况（一）票据行为无因性的法律效力1.票据行为的效力独立于原因关系的效力 原因关系的效力表现为普通债权的效力，而票据行为的效力表现为票据债权的效力。票据债权关系一经形成便独立于普通债权关系，票据行为的效力也不随原因关系的变动而受影响，只要在票据上所为的票据行为依法成立，票据行为人就须承担票据义务，持票人就享有票据权利。2.持票人无需证明给付原因 作为票据的持票人，只需证明票据债权债务关系有效成立与存续，便可行使自己的权利，无需证明体现原因关系的普通债权债务关系是否真实有效的成立与存续。反之，如果票据债务人欲对抗权利人的权利主张，则需举证证明存在符合票据法规定的，足以对抗权利人的权利主张的抗辩事由。3.善意第三人享有抗辩切断的特殊保护 票据行为的无因性原则使得票据债权独立于普通债权，与此同时也限制了债务人的抗辩能力，对于与自己没有原因关系的善意第三人，债务人不得提出一般抗辩，善意第三人享有抗辩切断的特殊保护。（二）票据行为无因性的例外情况1.直接当事人之间的抗辩（1）原因关系无效、不存在或消灭的抗辩 在直接当事人之间，虽然票据行为分离于原因关系，但是当原因关系发生变更时，也会给票据债权的实现带来不便，为了节约成本，减少诉讼，当原因关系无效、不存在或消灭时，直接当事人之间可提出相应抗辩，这也体现了司法领域的诚实信用原则。（2）对价的抗辩 在直接当事人之间，如果票据义务人已经给付了相当于票据金额的对价或者自己没受到对方当事人给予自己的相应对价，则自己无需履行票据义务，否则会引起其他民事纠纷。这里的对价不完全等同于合同的对价。因此，在这时，票据义务人可以以此为由进行抗辩。（3）特约的抗辩 在直接当事人之间，如果在正常的票据行为外进行了如交易条件等的特殊约定，一方当事人若不遵守相应的约定，相对方当事人可依此提出抗辩。（4）因欺诈、胁迫而为票据行为的抗辩 在直接当事人之间，如果票据行为人做出票据行为是因为对方的欺诈或胁迫，而在非自愿的情况做出时，对方当事人不得以此享有票据权利，与之对应，票据义务人也可进行相应的抗辩。2.非直接当事人之间的恶意抗辩 恶意抗辩，是指在持票人明知其前手与票据义务人之间存在对人抗辩的事由，其接受前手票据权利的转让就会损害票据义务人的利益而仍受让票据权利时，票据义务人就得以对其前手的对人抗辩事由对抗该持票人。（1）基于原因关系抗辩的恶意抗辩 持票人明知票据义务人与出票人或者与自己的前手之间存在抗辩事由，仍受让票据时，所发生的恶意抗辩。所谓明知有害于票据义务人，主要是明知在票据债务人与转让人之间存在着原因关系抗辩事由。在这种情况下，票据义务人可以该抗辩事由对抗恶意取得者。（2）基于因欺诈、胁迫而为票据行为抗辩的恶意抗辩 持票人明知其前手系以欺诈、胁迫手段取得票据，但仍出于恶意或者重大过失而取得票据较之前种抗辩，此种抗辩的成立要件显然更为宽泛。持票人在取得票据时明知或应知而未知均需承担票据义务人因援引恶意抗辩而给自己带来的不良后果。三、在我国确立票据无因性规则及其相对化之必要性与妥当性 首先，我国票据市场的迅猛发展和票据应用范围的日益广泛呼唤确立无因性规则。随着我会主义市场经济体制的确立和近年来我国经济的高速稳定持续增长，我国票据市场得到了迅猛发展，票据应用范围也日益广泛，贸易结算票据化趋势日益加强，票据功能也由单一的结算工具向支付、信用、结算、融资等多功能演变。而票据的无因性是现代票据法的灵魂，是现代票据法的基本立法规则。将票据关系和原因关系不加区分的立法模式已严重阻碍了票据市场的发展，与国内经济形势不相适应。在此背景下，确立票据的无因性，有利于加快票据流通，提高资金流转速度，进而促进经济的发展。 其次，商业银行票据业务的实践迫切呼唤我国票据法中确立无因性规则。票据业务对于商业银行而言，有利于改善银行资产结构、增加资产收益，增加银行资产的安全性、流动性和效益性。票据业务已成为商业银行新的利润增长点。国内不少商业银行都开始重视票据业务发展，工商银行、光大银行、深圳发展银行、华夏银行、中信实业银行等银行均加强了对票据业务的组织管理，纷纷成立专门的票据业务部或票据中心。但商业银行票据业务的发展均是建立在票据的流通性基础之上的。而票据的流通与票据的无因性密切相关。而在目前的情况下，由于立法（尤其是票据行政规章）中没有确立票据行为无因性，加上中国人民银行对商业银行开展票据业务是否坚持贸易真实背景能够的严格监管和对违规者的严厉处罚，票据的流通性受到严重阻碍，严重影响了商业银行票据业务的发展。因此，商业银行票据业务的实践迫切呼唤在我国票据法中确立无因性规则。 第三，防范商业欺诈、金融欺诈不是否认票据行为无因性的充分理由。如上所述，票据关必须与票据基础关系互相独立，形成两类不同的、互相分离的法律关系，它们分别由不同的法律部门调整形成，即作为票据基础关系的交易关系和债权债务关系，由票据法以外的其他法律来规范和调整；而票据关系由独立的票据法来规范和调整。如果票据当事人在票据活动中违反了民事法律、行政法律或刑事法律，违法当事人应根据相应的法律承担这些责任，但是违法票据当事人承担这些责任并不排斥当事人按票据法的规定承担票据责任，因为票据关系与票据基础关系是分离的。此外，相对于绝大多数正常票据业务量而言，存在商业欺诈、金融欺诈背景的票据毕竟是少数，是个别现象，因少数、个别非正常票据业务而否认票据的无因性，加大绝大多数正常票据业务的成本，影响绝大多数正常票据的流通，无异于因噎废食得不偿失。更何况这些少数、个别非正常票据业务可以通过司法机关加大打击力度而逐步有效遏制。 第四，中国改革开放的不断深入、与各国经济联系的日益密切客观上要求中国票据立法与国际接轨。从世界范围看，票据法在商事法中的国际性表现得最为突出。票据法中大多数规定属于技术性规范，其目的在于保障票据的流通，其中的一些规范已为各国立法共同采用。而这些共同性的东西正是国际经济活动与发展所遵守的共同准则，而国际经济发展的日益一体化迫切要求有共同的法律准则进行调整。而票据行为无因性正是一项经过各国票据法实践长时间检验的高度技术性规则，为各国普遍遵守，对各国间票据结算与支付产生着积极的作用。我国正在实行改革开放，与各国经济联系日益密切与广泛，尤其是随着中国加入WTO，这种联系会不断加强，因此理顺票据关系与基础关系的关系，确立票据行为的无因性，实现与国际票据立法的接轨，对于促进我国与他国的经济与贸易交往无疑具有深远的意义。第五，从无因性规则的相对化概念本身来说，前面已经讲到，票据的无因性与票据行为无因性的例外是主流与支流的关系。虽然票据法的制定和发展，更多的是出于促进票据流通、便商品交易、繁荣市场经济的技术上的考虑。票据法本身亦是一种技术性较强的法律。固然于这种考虑，世界上绝大多数国家及地区的票据法将“方便”、“快捷”、“效率”置于比“稳定”、“安全”、“秩序”更高的地位。所以才规定了票据的无因性规则。但是如果一味地追求“方便”、“快捷”、“效率”，忽视对公平和诚实信用的追求，忽视对票据使用所需“稳定”、“安全”、“秩序”的保障，也是不可取的。 参考文献：1赵新华.票据法论M.吉林大学出版社，2007-11,(1).2于莹.票据法M.高等教育出版社，2008-2,(2).3于莹.论票据的无因性原则及