新余农商银行2013年信息披露报告.docVIP

新余农商银行第五次股东大会材料之五新余农商银行2013年信息披露报告一、重要提示1.1新余农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。1.2本行第一届董事会第9次会议审议通过了本年度报告。1.3本报告中除特别说明外，金额币种均为人民币，会计和业务数据为合并数据。1.4本行2013年年度财务报表经南昌中海会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。二、基本情况简介2.1法定中文名称：新余农村商业银行股份有限公司，简称：新余农商银行，法定英文名称：XinYu Rural Commercial Bank Co.，Ltd。2.2法定代表人：刘智武。2.3注册及办公地址：江西新余市毓秀东大道259号。邮政编码：338000；首次注册登记日期：2006年9月22日；变更注册登记日期： 2013年9月16日。2.4其他有关资料：企业法人营业执照注册号：360500010000734，金融许可证号：B1298H336050001；税务登记号：360501792832859。三、主要业务数据3.1主要财务数据和指标经营业绩（单位：万元）2013年2012年同比增减幅（%）营业收入116560.73 84408.91 38.09 营业利润53809.46 38161.85 41.00 利润总额53755.53 39116.88 37.42 净利润34785.09 25388.84 37.01 综合收益总额34785.09 25388.84 37.01 3.2截至报告期末前二年规模指标单位：万元规模指标2013年末2012年末资产总计2443836.60 1782869.36 各项贷款1183611.86 1032753.40 负债总计2192358.30 1648680.05 各项存款1774482.12 1512908.35 所有者权益251478.30 134189.32 3.3截至报告期末前二年补充财务指标项目（%）标准值2013年末2012年末流动性比例2555.7144.05资产利润率-1.651.57资本利润率-18.0420.54不良贷款率51.061.59成本收入比3528.430.05存贷比7566.768.26贷款拨备率2.54.454.43拨备覆盖率150421.96278.873.4报告期内资本构成及其变化情况单位：万元项目（新口径）2013年末2012年末核心一级资本251478.28134194.71 核心一级资本监管扣除项目676.29 654.04 其他一级资本0.00 0.00 其他一级资本监管扣除项目0.00 0.00 二级资本22697.83 15783.73 二级资本监管扣除项目0.00 0.00 资本净额273499.82 149324.40 其中：核心一级资本净额250801.99 133540.67 一级资本净额250801.99 133540.67 风险加权资产2004410.44 1398256.70 其中：信用风险加权资产1838524.33 1278481.96 市场风险加权资产24.75 12.25 操作风险加权资产165861.36 119762.49 核心一级资本充足率12.51%9.55%一级资本充足率12.51%9.55%资本充足率13.64%10.68%2013年，随着利率市场化逐步推进，银监会允许民间资本进入银行业，银行业竞争进入白热化阶段。面对复杂的经济形势，全行上下联动，克难攻坚，紧紧按照省联社及股东大会、董事会部署和要求，进一步加快业务发展，强化风险防范，优化收入结构，加快推进战略转型，全力打造现代银行，各项工作实现了又好又快发展，全面完成了全年各项工作目标任务。各项资产总计2443837万元；负债总计2192358万元；所有者权益251478万元；实现各项收入193211万元，人均收入228.92万元，增加48.27万元,增长26.72%；人均净利润41.21万元，增加6.72万元，增长19.48%。3.5利润实现情况经南昌中海会计师事务所审计确认，全行2013年实现利润总额53755万元，增加14638万元，增幅37.42%；所得税费用18970万元；实现净利润34785万元,增加9396万元,增幅37.01%。3.6利润分配情况按照江西省农村信用社（农商银行）2013年度会计决算工作指导意见的规定，将以前年度利得3万元，所得税汇算清缴损益调整52万元，尚剩余2012年度留存未分配利润4485万元参与2013年度利润分配后，实际可供未分配利润为39325万元。利润分配顺序：按当年净利润的10%提取法定盈余公积3479万元；计提任意盈余公积10000万元；按照江西省农村信用社（农商银行）2013年度会计决算工作指导意见的规定，将2013年度免征的农户小额贷款利息收入营业税及附加28万元、减征的企业所得税12万元从净利润中提取，纳入盈余公积科目下的特种专项准备明细科目核算；按每股0.18元（含税）计提股金红利，共计提16225万元，其中2013年度新增股份按持有月份计付分红；按财政部金融企业财务规则规定，根据风险资产年末余额提取一般风险准备2501万元。经上述分配后，剩余未分配利润为7080万元，留待以后年度进行分配。四、股本变动及股东情况4.1股东权益变动情况 单位：万元项目2013年末2012年末同比增减幅（%）股本124412 75074 65.72 资本公积50002 4636 978.60 盈余公积12038 8520 41.30 一般风险准备29220 22220 31.50 未分配利润35806 23740 50.83 股东权益合计251478 134189 87.41 4.2股权结构情况 单位：万元 股东类型2013年末股本数占总股本比例（%）法人股7782262.55非职工自然人股4193533.71职工自然人股46553.744.3最大十户股东及持股情况 单位：股 股东名称持股数额持股比例（%）江苏晋和电力燃料有限公司1218200009.79%新余银信资产管理股份有限公司582000004.68%中航信托股份有限公司550000004.42%金博士（福建）投资有限公司475840003.82%新余市云盛实业有限公司413865493.33%新余市文祥贸易有限公司319454372.57%杭州登宙实业有限公司311120002.50%新余市金通工贸有限公司255787432.06%王龙集团有限公司250560002.01%新余市城乡建设投资（集团）有限公司232000001.86%合计46088272937.04%4.4关联交易情况本行的关联交易主要是对本行内部人（本行董事、监事、总行及支行高级管理人员）及其关联方、持股5%以上法人股东及其高级管理人员的贷款、银行承兑汇票及保证金差额部分的授信。本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定操作，定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。五、风险管理情况（一）资本充足率情况5.1资本充足率计算范围资本充足率，是指本行持有的符合商业银行资本管理办法（试行）规定的资本与风险加权资产之间的比率。一级资本充足率，是指本行持有的符合商业银行资本管理办法（试行）办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。核心一级资本充足率，是指本行持有的符合商业银行资本管理办法（试行）办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。本行目前尚未有分支机构，因此资本充足率的计算范围仅为新余农商银行。5.2资本及其构成单位：万元项目(新口径)2013年末余额1.核心一级资本251478.28 1.1 实收资本可计入部分124411.86 1.2 资本公积可计入部分50002.01 1.3 盈余公积12038.24 1.4 一般风险准备29220.04 1.5 未分配利润35806.13 1.6 少数股东资本可计入部分0 1.7 其他02.核心一级资本监管扣除项目676.29 2.1 全额扣除项目合计676.29 2.1.1 商誉扣减与之相关的递延税负债后的净额0 2.1.2 其他无形资产(不含土地使用权) 扣减与之相关的递延税负债后的净额676.29 2.1.3 依赖未来盈利的由经营亏损引起的净递延税资产0 2.1.4 贷款损失准备缺口0.00 2.1.4.1 贷款损失准备缺口（采用权重法计算信用风险加权资产的银行）0 2.1.4.2 贷款损失准备缺口（采用内评法计算信用风险加权资产的银行，包括内评法全覆盖和部分覆盖）0 2.1.5 资产证券化销售利得0 2.1.6 确定受益类的养老金资产扣减与之相关的递延税负债后的净额0 2.1.7 直接或间接持有本银行的普通股0 2.1.8 未按公允价值计量的项目进行现金流套期形成的储备0 2.1.9 自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益0 2.1.10 商业银行间通过协议相互持有的核心一级资本0 2.1.11对有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本投资0 2.1.12 有控制权但不并表的金融机构的核心一级资本缺口0 2.2 门槛扣除项目合计0.00 2.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一级资本100.00 2.2.1.1 其中应扣除金额0.00 2.2.2 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本0 2.2.2.1 其中应扣除金额0.00 2.2.3 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产0 2.2.3.1 其中应扣除金额0 2.2.4 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一级资本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产的未扣除部分0 2.2.4.1 其中, 超过核心一级资本15%的应扣除金额0 2.2.4.1.1 应在对金融机构大额少数资本投资中扣除的金额0.00 2.2.4.1.2 应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中扣除的金额0.00 2.3 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计0 2.4 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口0.003.其他一级资本0.00 3.1 其他一级资本工具及其溢价0.00 3.1.1 优先股及其溢价0 3.1.2 其他工具及其溢价0 3.2 少数股东资本可计入部分0 3.3 其他04.其他一级资本监管扣除项目0.00 4.1全额扣除项目0.00 4.1.1 直接或间接持有本银行其他一级资本0 4.1.2 商业银行间通过协议相互持有的其他一级资本0 4.1.3 对未并表金融机构大额少数资本投资中的其他一级资本0 4.1.4 对有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本投资0 4.1.5 有控制权但不并表的金融机构的其他一级资本缺口0 4.2门槛扣除项目0.00 4.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的其他一级资本0 4.2.1.1 其中应扣除部分0.00 4.3 其他应在其他一级资本中扣除的项目0 4.4 应从二级资本中扣除的未扣缺口0.005.二级资本22697.83 5.1 二级资本工具及其溢价可计入金额0 5.2 超额贷款损失准备22697.83 5.2.1 超额贷款损失准备（采用权重法计算信用风险加权资产的银行）22697.83 5.2.2 超额贷款损失准备（采用内评法计算信用风险加权资产的银行，包括内评法全覆盖和部分覆盖）0 5.3 少数股东资本可计入部分0 5.4 其他06.二级资本监管扣除项目0.00 6.1全额扣除项目0.00 6.1.1 直接或间接持有本银行的二级资本0 6.1.2 商业银行间通过协议相互持有的二级资本0 6.1.3 对未并表金融机构大额少数资本投资中的二级资本0 6.1.4 对有控制权但不并表的金融机构的二级资本投资0 6.1.5 有控制权但不并表的金融机构的二级资本缺口0 6.2门槛扣除项目0.00 6.2.1 对未并表金融机构小额少数资本投资中的二级资本0 6.2.1.1 其中应扣除部分0.00 6.3其他应在二级资本中扣除的项目07.用于计算扣除门槛的核心一级资本净额0 7.3.1 核心一级资本净额1（仅扣除全额扣除项目）250801.99 7.3.2 核心一级资本净额2（扣除全额扣除项目和小额少数投资应扣除部分后）250801.99 7.3.3 核心一级资本净额3（扣除除2.2.4.1以外的所有扣除项后的净额）250801.998.资本净额0 8.1 核心一级资本净额250801.99 8.2 一级资本净额250801.99 8.3 总资本净额273499.82附注项目:未分配利润中应分未分部分16224.819.资本充足率13.64% 9.1一级资本充足率12.51% 9.2核心一级资本充足率12.51%5.3风险加权资产按照商业银行资本管理办法（试行）（银监会令20121号）监管规定的统计口径计算如下：单位：万元项目2013年末1.信用风险加权资产（权重法）1838524.33 1.1表内风险加权资产1611924.19 1.2表外风险加权资产226600.142.市场风险加权资产（标准法）24.753.操作风险加权资产（基本指标法）165861.364.应用资本底线之后的风险加权资产合计2004410.44（二）风险暴露和评估5.4信用风险（1）信用风险暴露计量方法简介按照银监会商业银行资本管理办法（试行）的要求，本行现阶段采用权重法计量信用风险加权资产。（2）贷款损失准备情况 单位：万元项目期初数本期计提本期核销核销后收回期末数贷款损失准备457007522112862052714（3）信用风险暴露余额及分布表内信用风险加权资产风险暴露余额及分布单位：万元风险权重缓释前信用风险暴露风险加权资产0%445695.75 0.00 20%233973.29 46794.66 25%31004.01 7751.00 50%91183.22 43508.43 75%272400.49 194965.46 100%1441055.86 1295956.81 250%100.00 250.00 计入二级资本的超额贷款损失准备22697.83 合计2515412.62 1611924.19 表外信用风险加权资产风险暴露余额及分布单位：万元风险权重缓释前信用风险暴露风险加权资产0%288953.18 0.00 75%438.49 164.43 100%226831.96 226435.71 合计516223.63 226600.14 （4）主要表外项目情况 2013年末，本行银行承兑汇票余额为514504万元，增加166921万元,增长48.02%。贷记卡承诺438万元，增加438万元。开出远期信用证1281万元，增加1281万元。5.5市场风险（1）市场风险计量方法简介本行目前采用标准法计量市场风险。（2）市场风险资本要求及风险加权资产单位：万元风险类型资本要求利率风险0股权风险0汇率风险1.98商品风险0期权风险0合计1.98采用标准法计量的资本要求1.98市场风险的风险加权资产总额24.755.6操作风险（1）操作风险计量方法简介本行目前采用基本指标法计量操作风险。（2）操作风险资本要求及风险加权资产单位：万元项目2013年末1.操作风险资本要求13268.91 1.1采用基本指标法计量的资本要求13268.91 1.2采用标准法计量的资本要求-2.操作风险加权资产165861.36 六、风险管理情况6.1信用风险管理情况2013年，本行以推进全面风险管理机制建设为主线，科学处理风险管理与业务发展的关系。一是持续加强信贷结构调整，明确重点投向，严格执行国家信贷政策，防止低水平重复建设，促进经济结构调整和发展方式转变。二是做好信贷风险业务监测，持续关注国内宏观经济走势，有效防范和化解重点领域贷款客户风险，进一步加大风险贷款的监测、分析、评估和化解力度，将风险管理与经营管理工作齐驱并进，形成业务经营和风险防控两手抓的良好局面。三是加强对重点客户的贷后监控力度，重新修订完善新余农商银行贷后管理办法，梳理贷后检查标准及流程；开发贷后管理监测系统，通过系统加强贷后管理，提高贷后检查的有效性。四是加强不良贷款监测工作。制定2013年不良贷款清收和化解实施方案，明确经营单位全年不良贷款清收任务，并按月通报清收完成进度。2013年，本行不良贷款持续“双降”，表内不良贷款余额下降3894万元，其中现金清收2118万元，核销1128万元，剥离648万元，现金清收完成全年经营计划的105.88%。表外不良贷款余额下降1656.18万元，完成全年经营计划的103.51%。不良贷款占比1.06%，下降0.53个百分点。贷款风险分类和不良贷款情况 单位：万元项目2013年末余额占比（%）正常115870797.90关注124131.05次级430.00可疑120881.02损失361.00 0.03贷款合计1183612100贷款主要行业分布 单位：万元 行业种类2013年末余额占贷款总额比例（%）批发和零售业59202750.02制造业20127017.00农、林、牧、渔业608385.14建筑业591014.99房地产364343.08合计94937080.23最大十户贷款 单位：万元 序号客户名称2013年贷款余额占贷款总额比例（%）1江西恒瑞新能源有限公司180001.52 2新余市北湖宾馆127001.07 3江西省四通路桥建设集团有限公司120001.01 4江西省信诚纺织印染有限公司92000.78 5腾达电器有限公司90000.76 6江西瑞晶太阳能科技有限公司88000.74 7江西新雅园房地产开发有限公司86700.73 8新余鸿凯投资发展有限公司85900.73 9江西亿铂电子科技有限公司80000.68 10新余蓝天碧水开发建设有限责任公司7978.90.67 6.2市场风险管理情况针对市场风险，本行进一步建立完善市场风险管控机制，将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现经风险调整收益率最大化。根据业务发展需求、自身风险控制能力和市场风险外部形势，确定主要业务限额标准。按照各类债权投资的预期损失计提减值拨备，审慎制定处置方案，对重大风险事件执行全行统一处置策略，满足新资本协议达标要求和市场风险管理的监管要求。同时，本行明确了市场风险管理职责分工，加强对市场风险的识别、计量、监测和控制能力；按照收益覆盖风险的原则，进一步完善利率定价机制，切实防范利率风险；积极关注各类金融市场变化尤其是债券等价格敏感型业务，依法合规拓展资金市场业务。6.3操作风险管理情况操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。本行主要采取以下措施，重点加强会计结算、信贷业务、信息系统、百福卡、资金交易、自助银行六大领域的操作风险防范。一是严格执行会计主管委派、强制休假、定期轮岗等制度。充分运用会计主管现场监督作用，重点关注现金出纳管理、账户管理、重要空白凭证管理、银企对账管理、授权管理、业务印章管理和金库等领域的风险，强化会计操作风险事前防范和事中管理。二是加强信贷部门的监督力度。充分运用会计主管现场监督作用，加强贷款发放合法性、合规性、完整性和有效性审查，规范合同、档案、章证和抵质押品管理。三是加强信息系统日常维护。及时发现问题，消除隐患，把网络和系统故障率降到最低水平。对系统信息录入的全面性和准确性进行考核。四是加强对资金业务的操作风险管理。严格执行交易规则、持仓限额及止损点等内控制度，对涉及交易活动的前、中、后台严格进行分离。实时监控持仓量等异动信息，严禁越权操作和以不良主观进行交易。定期审查交易记录，及时评估交易系统的风险管理有效性。五是重点关注自助设备交易风险防范。运用系统和人工多维度监控，加强自助设备安全防范措施，及时处理自助设备突发事件，做好应急预案。6.4流动性风险管理情况指标2013年超额备付率15.68%存贷比66.70%流动性比例55.71%流动性覆盖率113.94%为了最大限度地减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件给本行造成的经济和声誉损失，维护金融稳定和广大客户的利益，确保本行稳健发展，我行以适度控制存量、适时调节流量为目标，制定了新余农商银行流动性风险应急预案，成立了应急领导小组，明确了管理职责。每个季度，由相关部门根据当前情况对流动性风险开展压力测试，为本行流动性指标提前预警。2013年全年的运行态势表明，本行流动性情况正常，各项监管指标均保持达标。在降准、降息等宏观政策调整时，能从容地应对，未出现流动性风险。七、董事、监事、高级管理层人员和员工情况7.1董事序号姓名姓别单位任职1刘智武男新余农商银行董事长2闻德龙男新余农商银行董事3吴玉鸣男新余农商银行董事4熊光华男新余农商银行董事会秘书5宁世春男新余学院独立董事6胡永达男原新余市人大副主任、高级经济师董事会顾问7艾金彬男新余市城乡建设投资集团有限公司董事8林明龙男杭州登宙实业有限公司董事9何春富男春龙控股集团有限公司董事10施纯锡男江西信诚纺织印染有限公司、江西信诚房地产开发有限公司董事11黄云平男新余市云盛实业有限公司董事12傅志杰男腾达电器有限公司董事13邱新海男江西恩达家纺有限公司董事14章 伟男新余市德顺商贸有限公司董事15刘剑华男新余市剑源物资有限责任公司董事7.2监事序号姓名姓别单 位任职1朱建国男新余农商银行监事长2廖万力男新余农商银行监事3简勇辉男新余农商银行监事4刘军花女新余农商银行监事5钟连英女新余农商银行监事6郭大庆男重庆壹唐地产有限公司监事7林 峰男江苏东瑞服装进出口有限公司监事8谢美芬女新余钢铁集团公司监事9王国立男江西新王龙实业有限公司监事10许水均男杭州东兴羽绒制品有限公司监事11陈朝霞女新余陈医师眼镜公司监事12何光宇男新余市海润工贸有限公司监事13胡志滨男力德电子、力德风电有限公司监事7.3高级管理层序号姓名性别职务分管工作范围1刘智武男党委书记、董事长主持党委、董事会全面工作，分管人力资源部（党委组织部）工作2闻德龙男党委副书记、行长主持经营管理层全面工作，分管授信评审部、信息科技部、合规部工作3吴玉鸣男党委委员、副行长分管办公室（党委办公室、宣传部）、计划财务部、金融市场部（票据部、债权部、投行部）、股权管理办公室工作4朱建国男纪委书记、监事长主持纪委、监事会、机关党委全面工作，分管审计部（监事会办公室）工作5邓小红男党委委员、副行长分管零售业务部、电子银行部、小微业务部、后勤服务中心工作6刘晓人男党委委员、副行长分管公司业务部（国际业务部）、风险管理部、运营管理部、总行营业部工作7付前锋男专职稽核员、工会主席主持工会全面工作，分管安全保卫部8王进平男专职稽核员（副处级）分管基建办工作9倪令然男专职稽核员（副处级）分管资产保全部工作10郭瑞景男行长助理主持高新支行全面工作11贺建华男行长助理主持城北支行全面工作7.4员工情况2013年末，全行在职员工776人，派遣员工68人。在职员工受教育程度如下：研究生23人，本科407人，专科215人，中专以下131人。八、公司治理结构8.1机构设置情况8.1.1股东大会本行制定了股东大会议事规则，严格按照公司法、章程及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。8.1.2董事会本行董事会由13名董事组成，设董事会顾问1名，董事会秘书1名。制定了董事会议事规则，董事会下设战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名和薪酬委员会。5个专门委员会尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。8.1.3监事会本行监事会由13名监事组成。制定了监事会议事规则。监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。8.1.4高级管理层本行高级管理层由1名董事长和1名行长、3名副行长、1名监事长、2名行长助理组成。高级管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，圆满完成了年度经营目标。8.1.5分支机构本行下辖1个总行营业部、10个支行，共计55个营业网点，年末在职员工776人。8.2股东大会召开情况2013年3月28日，董事会主持召开了新余农商银行第三次股东大会，会议审议通过了新余农商银行2013年董事会工作报告、新余农商银行2013年监事会工作报告、新余农商银行2012年信息披露报告、新余农商银行2012年度财务决算报告、新余农商银行2012年度利润分配方案、关于修改的提案等决议。2013年9月12日，董事会主持召开了新余农商银行第四次股东大会，会上，吴玉鸣副行长就我行开展增资扩股方案向与会人员做了详细说明与介绍。经过与会股东及授权代理人认真审议，会议采取记名投票表决方式通过了新余农商银行增资扩股方案。8.3董事会召开情况2013年，新余农村商业银行股份有限公司第一届董事会共召开四次董事会会议。2013年3月26日，召开了第一届董事会第五次会议，全体董事认真审议，以记名投票表决方式通过了新余农商银行2013年董事会工作报告、新余农商银行2013年经营发展计划、新余农商银行2012年信息披露报告、新余农商银行2012年度财务决算报告、新余农商银行2012年度利润分配方案、新余农商银行资本管理办法、新余农商银行20132018年资本充足率达标规划、新余农商银行经济资本管理办法、新余农商银行2013年审计计划、关于修改的提案、新余农商银行董事长办公会议事规则、新余农商银行提案规则、新余农商银行机构优化实施方案、关于聘任刘晓人同志为新余农商银行副行长的提案、关于聘任贺建华同志为新余农商银行行长助理的提案、关于新余农商银行2013年薪酬总额及分配的提案、关于调整新余农商银行第一届董事会战略委员会等五个专门委员会组成人员的提案等17项议案，并研究确定了新余农商银行第三次股东大会议程及召开时间。 2013年8月28日，召开了第一届董事会第六次会议，全体董事以记名投票表决方式通过了关于我行表外不良资产评估报告的提案、关于杭州登宙实业有限公司股份转让的提案、关于黎思兰股份转让的提案、关于毛军股份转让的提案、关于宁波大世界集团有限公司股份转让的提案、关于新余市诚良实业有限公司股份转让的提案、关于浙江暨阳机电集团有限公司股份转让的提案、关于黎茂芝股份转让的提案、关于新余农商银行拟实施增资扩股的提案、关于聘请江西惠普会计师事务所有限责任公司为我行增资扩股清产核资单位的提案、关于调整新余农商银行第一届董事会风险管理委员会等五个专门委员会组成人员的提案等11项议案，并研究确定了新余农商银行第四次股东大会议程及召开时间。2013年9月12日，召开了第一届董事会第七次会议（临时会议），全体董事以记名投票表决方式通过了关于聘任葛辉同志担任合规部负责人的提案。2013年11月21日，召开第一届董事会第八次会议，采取通讯表决的方式，提请第一届董事会全体董事对关于授权处置拍卖表外不良资产的提案进行表决，并以记名投票表决方式全票通过。8.4独立董事履职情况按照有关规定，独立董事宁世春担任了本行第一届董事会关联交易控制委员会、审计委员会、提名和薪酬委员会主任。召开专门委员会期间独立董事就会议议题组织各委员进行了讨论并发表了独立意见。独立董事出席董事会期间就相关议题发表了意见，同时积极履行独立董事职责，多次深入本行进行业务调研8.5监事会召开情况2013年3月26日，召开了第一届监事会第五次会议，全体表决通过了新余农商银行2013年监事会工作报告、新余农商银行监事会监督委员会工作细则及投票选举出了5名监事会监督委员会成员和主任委员。同时，组织全体监事学习了中国银监会商业银行监事会工作指引。2013年8月29日，召开了第一届监事会第六次会议，列席了第一届董事会第六次会议，对相关决议事项提出了质询或建议。2013年9月12日，召开了第一届监事会第七次会议，列席了第一届董事会第七次会议（临时会议），对相关决议事项提出了质询或建议。2013年12月16日，召开了第一届监事会第八次会议，组织监事学习各类规章制度，提升履职能力。九、资本管理计划2013年是实施巴塞尔协议的第一年，也是实施商业银行资本管理办法（试行）的第一年，对本行的挑战更为严峻，因此，本行积极做好资本规划：一是对2012年度股金分红，采用股票股利方式，补充核心一级资本。二是根据各部门上报的预测数据，对本行资本充足率进行测算，及时制定了新余农