同业基本情况调查要素.doc

同业基本情况调查要素1 同业机构名称 中国工商银行邛崃市支行2 该机构开办开展贵金属业务的时间 柜面：周一至周七 正常上班时间 网银：周一至周七 全天24小时 电话银行：周一至周七 全天24小时3 目前开办哪几种贵金属类的业务 个人账户黄金；个人实物黄金；黄金递延业务；黄金积存等4 当地经济情况 县级市，经济情况较落后，以农业加工业为主5 与哪些综合类会员合作 北京黄金交易中心，粤宝黄金，中钞国鼎，中国黄金投资网等机构合作6 市场占有率 我市黄金市场主要以4大国有银行为主，工商银行占有率约为30%，以网上交易为主7 交易差错率 基本无差错8目前该业务是否有专职员工，有几人，如何分工 目前该业务工商银行占无专职人员，主要有客户经理营销，由柜员完成交易，金库管理员调配黄金9 业务员给客户的印象 能提供专业的服务，服务态度良好，无投诉现象10业务员营销能力（对从业资格有无特别要求） 工行邛崃市支行占对从业资格无特别要求 业务员具有一定的专业以及营销能力11 客户群特征 以中高端客户为主，具有一定的 风险承受能力，个人素质较高，有投资经验12各交易渠道盈利占比 根据近年来的各年的占比无明显变化，主要以网上交易纸黄金为主，柜面交易实物黄金较少，电话银行交易基本无 占比为：网银80%（快捷方便）；柜面19%；电话银行1%13 目前同业中贵金属业务的纸质单据，电子类协议主要有哪些，请提供相关条款样本 甲方：上海仟家信投资管理有限公司 乙方：甲、乙双方本着平等协商，诚实信用的原则，就甲方向乙方提供贵金属递延业务培训和服务签订本协议。一、甲方就上海黄金交易所贵金属递延业务向乙方提供贵金属投资研究分析成果，投资信息与操作策略、建议、贵金属资讯等服务，按国家有关法律规定，甲方不得向乙方进行任何回报承诺。二、乙方授权中国工商银行向甲方提供其在上海黄金交易所贵金属递延业务交易相关信息。三、甲方因工作关系而得知乙方之财产状况及其他个人情况，应有保守秘密之义务。四、乙方未经甲方同意，不得将甲方所提供的投资研究分析成果或建议内容向第三方泄露。五、甲方以诚信、严谨，尽责态度竭诚为乙方服务，不接受乙方资金或贵金属交易委托，不代理乙方从事贵金属投资行为，不与乙方的贵金属投资损益分担进行约定。六、甲方仅提供贵金属投资研究分析成果、投资信息与操作建议予乙方在投资决策时参考，乙方据此进行投资操作时所产生的盈亏由乙方承担。七、乙方与甲方签订本协议后_个工作日内将所有持仓进行平仓处理，并注销在甲方系统中的客户编码或交易卡号(该条款针对原来已在仟家信二级系统开户，目前需要移户至工行的老客户适用，新开户不适用)。八、本协议之服务有效期：自年月日起至 年 月 日止，服务期满后，若甲乙双方无书面异议，本协议将自动延期一年，延期次数不受限制。九、本协议之变更与终止9.1 经甲乙双方协商同意，本协议可以通过书面形式加以补充或修改，经补充或修改后的条款与协议本身具有同等法律效力，除非经甲乙双方协商同意，补充或修改后的条款对其生效前已经达成的交易不产生效力。9.2 当法律法规，监管部门规章制度或上海黄金交易所规则、规定发生变更导致本协议不能继续履行时，本协议自上述法律法规、规章制度、规则、规定生效之日起自动终止。9.3 当甲方与中国工商银行股份有限公司签订的上海黄金交易所贵金属延期交易业务合作协议终止时，本协议自动终止。十、本协议自甲方加盖公章，乙方本人签字之后生效，本协议壹式叁份，叁份协议具有同等法律效力，甲方执两份，其中一份向中国工商银行指定机构备案，乙方执壹份。十一、甲乙双方在本协议项下发生任何争议时，应本着诚实信用的原则通过友好协商解决，如通过协商不能解决争议时，其中一方可向上海地区人民法院提起诉讼。甲方： 乙方：（盖章） 签字：法定代表人： 身份证号码：（或授权代理人）签订日期： 签订日期：开户登记表帐 户 姓 名 : 黄 金 交 易 编 码 :出 生 日 期 : 性 别 :身 份 证 号 :联 系 电 话 : 紧 急 电 话 :电 子 邮 件 :通 信 地 址 :银 行 名 称 : 分 行 :银 行 帐 号 :代 理 机 构 : 开 户 日 期 :身份证复印件粘贴处 14同业中与此业务相关的部门涉及到哪些。上级监管部门是否进行过相关检查，检查内容 此业务涉及到的是营业室和金库 由内控监管小组检查，检查内容主要有：交接手续操作流程；管理是否合规;有无交易违规现象等15同业中的业务流程，尤其涉及提货流程及系统流程，提货由哪些部门产于参与。 （实物）客户经理营销，成功后告知柜员，由柜员做交易预约，后由押运公司押运至网点，做交易出售 （纸黄金）（1） 办理流程开户注册递延协议签订查询行情及委托交易交收申报实物黄金交割。（2） 开户方式1、未在工行开黄金交易账户的个人客户，只需注册了网上银行、且注册账户中有灵通卡、e时代卡或理财金账户卡、可通过网上银行自助注册黄金客户编号，并与灵通卡或e时代卡或理财金账户邦定，T+1日即可进行交易。2、已在工行成功注册个人实物黄金交易账户的个人客户，可通过“网上贵金属”模块下的“实物贵金属递延“功能签订个人黄金递延交易协议的。3、从他行转入工行的个人客户，需先解除与他行的代理关系，将所获取的黄金客户 编号通过工行“网上贵金属“模块下的”实物贵金属递延“进行黄金编号与灵通卡或e时代卡 或理财金账户邦定，T+1日即可交易。16 目前对贵金属业务的手续费收取是否有定价权，若有，请提供具体流程，包括参与部门，费用支出等：是否存在现金类收费 暂无定价权，有现金收费17 分行的客户激励活动如何实现，需要几个部门参加，流程。 分管行长亲自策划活动方案、亲自安排部署相关工作，成立了由结算部经理任总指挥的策划筹备小 组，从四个方面做好前期筹备工作。一是做好贵金属沙龙活动的媒体宣传工作。该行积极联系当地电视台，借助媒体及时做好前期宣传及跟踪报道工作。二是做好客 户经理的再培训工作。为使客户经理熟练掌握贵金属产品知识，更好地向客户推介产品，该行结算与现金管理部组建了由经理带队的业务培训小分队，利用八 小时之外，主动深入到各网点，送教上门，进行了强化学习培训。三是做好贵金属沙龙活动推介产品宣传资料的准备工作。结算与现金管理部全体人员加班加点、多 方筹集并自制了各类宣传资料1000余份，编写了客户黄金业务服务书。四是做好目标客户遴选和邀请工作。根据场地容量及各行黄金业务开展情况将参加名额分 配到各支行，要求各支行对辖内客户进行细分，将有一定黄金投资经验或对黄金投资有兴趣的潜力客户及有资金实力的企业负责人、个体老板作为目标客户。18 若客户可以到保险箱自取实物，金条出入库的流程是怎样的；实物金来源，配送，保管，内部部门间如何衔接，流转的单据有哪些 邛崃工行暂无自取实物，都是柜面取。 实物金条来自成都分行，有押运组专门押运金条，保管至金库，金条的出