有限合伙基金业务所需资料.doc

才有限合伙基金（财富通）业务操作指引1、融资业务概要12、收费标准23、项目选择标准34、融资成本35、融资项目资料清单351 企业贷款项目资料清单：352 地产项目资料清单：453 矿业项目资料清单：51、 融资业务概要中科创金融控股集团有限公司，成立于2004年，是一家领先的以财富管理、资产管理为主导的一体化综合金融集团，专注于为中国超高净值人群及关联企业提供定制化服务及一揽子解决方案，包括财富管理产品开发、设计、分销、以及家族财富管理顾问。资产管理方面与国内行业领军企业联合发起管理产业型基金及母基金（PE FOF）等。同时，我们还为机构客户及中小企业提供融资担保、小额贷款等金融服务。我们凭借中科创金融控股集团庞大的企业客户资源和专业化的风险管理技术，以有限合伙基金及财富通等创新型金融工具为企业客户提供差异化的融资服务，旨在为广大企业客户提供一体化综合金融服务解决方案。有限合伙基金：设立有限合伙企业，依托中科创财富管理公司强大的募资能力募集合格投资者的资金，并由中科创专业投资管理团队出任合伙企业（基金）管理人，甄选优质企业、项目进行投资，解决企业中长期融资难题。财富通：阳光化民间借贷，中科创专业的财富管理团队提供专业化的信用评估、风险识别和贷后监管服务，协助合格的个人或机构投资者寻找、筛选有短期资金缺口的优质企业，并通过借款、委托贷款等形式向融资企业放款。操作灵活快捷，有效解决企业客户短期融资问题。2、 收费标准立项费：在收到融资方提供融资计划及相关背景资料后，由集团产品中心组织项目预审。若预审结论为项目具备可行性，则需同融资企业签订财务顾问协议书并收取以下费用，此二项费用在财务顾问协议签订后三个工作日内支付。在收到产品设计费后三个工作日内我司项目人员进场进行尽职调查并同融资企业协商确定融资方案。若尽职调查结果导致融资项目无法继续进行，则在扣除我司项目人员差旅费用及之后退还所收取融资企业的剩余费用。（1）产品设计费：530万元（2）法律顾问费： （聘请国内四大律师事务所）205万元（3）会计师审计费：（聘请国内四大会计师事务所）30万元（4）中国财富俱乐部入会费：118万元总计218万元 财务顾问费：在完成财务顾问协议中所约定的全部服务工作，融资企业融资成功且融资资金到账后每月按月收取融资财务顾问费(融资总额3%)。销售费用：在每笔募集资金划转入融资方指定账户日起，融资企业按实际募集金额每月向我司支付产品销售费及息差。3、 项目选择标准 一般考虑能否提供一定抵押物、质押物以及融资担保的工商企业，行业选择方面，没有严格限制，矿产资源类项目因专业性比较强，需慎重评估，原则上不建议考虑。房地产企业希望三线以上城市，二级开发商资质以上，四证齐全（国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证）。 另外，需确定项目来源可靠，能联系到实际控制人，杜绝流转多次的项目。4、 融资成本其他各项项目融资总成本为：有限合伙基金20 -24%（年化）集合资金信托12 - 16%（年化）私募债 （金融类、地产类企业除外）10 -15 % （年化）短期资金拆借（一般不超过三个月）2 - 5%（月息）其中有限合伙基金项目融资总成本由以下几部分构成：（1）投资者收益（含税）11%-18%（年化）（2）销售费用2%-3%（年化）（3）财务顾问费半年 4%超过一年按年化8%收取总成本：22%-26%（年化）5、 融资项目资料清单51 企业贷款项目资料清单：编号资料名称加盖融资企业公章1工商行政管理局盖章的工商登记最新查询资料原件2经年检的企业法人营业执照副本复印件3法定代表人身份证明、法定代表人本人签字样本4法定代表人授权书及其授权代理人身份证复印件（如有）5组织机构代码证复印件6公司章程（合资、合作企业还需提供合资、合作合同）7验资报告（借款企业成立未满一年需提供）8最近一期财务报表和最近三年经审计的财务报告9税务登记证复印件10公司章程规定相关事项需董事会或股东大会审议的，提供董事会或股东大会的相关决议、授权书及董事会成员认定书和签字样本11对外担保以及未决诉讼等重大事项声明书12中国人民银行信贷登记系统查询资料、被查询企业授权公司查询的书面授权书（合规法律部查询）13贷款证（卡）复印件及密码14贷款申请书15抵（质）押物清单16抵（质）押物所有权证明52 地产项目资料清单：一、 项目基本情况加盖融资企业公章1、 项目可研报告2、 土地成本及获取时间3、 项目已投入资金及来源4、 项目建设进展状态（含土地状态）5、 项目四证及预售证、房产证取得情况6、 项目开发进度计划7、 资金使用计划8、 项目近期销售情况或未来销售计划及销售回款预测9、 周边可比楼盘信息（项目基本信息、售价、去化速度等）10、 项目全周期现金流量表11、 最新财务报表12、 主要债务、抵押、担保等信息二、 企业基本信息1、 企业简介（历史发展、股权结构、管理团队、开发业绩等）2、 企业开发资质3、 除本项目外其它可抵押资产或担保三、 融资需求1、 融资额度2、 融资期限3、 要求的资金到位时间4、 融资成本5、 资金用途6、 还款来源7、 抵押资产信息53 矿业项目资料清单：编号资料清单加盖融资企业公章1关于公司融资的使用说明书：包括融资的使用目的、使用计划、还款来源和计划以及担保等内容2担保情况：公司抵押物评估报告或资产评估报告（包括固定资产中机器设备、构筑物及其他辅助设施、房屋建筑等有形资产）、土地使用证复印件或临时用地证明、房地产权证复印件、全体股东签字同意的董事会同意融资决议书3融资人近三年经审计的财务报告及最近一期财务报表4贷款卡正反面复印件、贷款卡基本信息5验资报告（经审计的财务报表如完整的可不提供）6法人代表个人简历和身份证复印件7法人授权委托书、授权代理人简历和身份证复印件（如有）8营业执照、公司章程复印件、公司简介、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件9具有相应咨询资质的咨询机构出具的可行性研究报告（内容：融资企业及担保企业的基本情况、成本投入与效益分析、偿债能力分析、风险及防范措施等）10矿山建设项目进展情况说明书（包括单位、公司股东构成情况及经营情况介绍；矿山沿革及开采现状；生产矿山储量动态表；资源价款缴纳情况；目前项目进展情况；各级政府及相关部门批文及各证件的办理进程；自有资金落实情况等矿山现有情况）11、政府批复及合同文件（包括但不限于，以项目需要为准）1、环境影响报告书的批复2、可行性研究报告专家组复查意见3、地质灾害危险性评估报告备案登记表4、水土保持方案报告书的批复5、占用矿产资源储量登记书6、项目选址的批复7、项目核准的批复8、初步设计的批复9、初步设计安全专篇的批复10、采矿项目建设用地的批复11、建设项目矿山环境保护与综合治理方案备案登记表12、地矿主管部门出具的矿权无争议证明13、当地矿产资源价款缴纳政策复印件14、矿产资源价款缴纳相关凭证复印件（含单价、资源量、总价款额）15、整合技改扩建矿工程合同书、开采方案设计概算书16、勘查合同复印件（勘查单位的资质印章应清楚）17、探矿权、采矿权出让协议书或者出让评估报告评审意见12有效期内的采矿证、安全生产许可证、矿长资格证及矿长安全资格证等相关证件，煤矿另需煤炭生产经营许可证；金矿另