综合业务系统需求储蓄需求.docVIP

参数规定5储蓄业务7总体要求：7一本通业务8开折8销折9一本通转换普通单、折10一本通换一卡通11普通单、折转换一本通11活期储蓄存款12活折开户12一本通开户14活折销户15一本通销户17有折存入18无折存入19活期取款20定活两便储蓄存款21存单开户21一本通开户22存单销户23一本通销户24个人支票存款25开户25销户26现金存入27转账存入28现金支取29转账支取29个人通知存款30存单开户30一本通开户31存单销户32一本通销户34存单取款35一本通取款37取款通知登记38取款通知撤消39整存整取定期储蓄存款39存单开户39一本通定期开户41存单销户42一本通定期销户43存单部提44一本通定整部提46存单转存47一本通转存49零存整取定期储蓄存款52存折开户52一本通开户53存折销户54一本通销户55有折存入57无折存入58存本取息储蓄存款59一本通开户59一本通销户60取息61整存零取储蓄存款62一本通开户62一本通销户64取款65教育储蓄定期储蓄存款66存折开户66一本通开户67存折销户68一本通销户70有折存入71无折存入72特种业务73储蓄的转帐业务73补登折76换折77加磁77修改存折打印行位78修改账户支付条件78修改客户帐户信息79改密79密码挂失80密码重置80口头挂失/解挂失81正式挂失/解挂失82存单类储蓄账户挂失补开83存折类储蓄账户挂失补开84储蓄账户冻结/解冻结85储蓄账户止付/解付86储蓄账户强行扣划87开具个人存款证明88收回储蓄存款证明89储蓄存款增加/撤消约定转存90增加储蓄存款约定扣划91授信额度申请/撤消91补打利息清单93储蓄结算收费交易93利息试算93不动户结转93不动户转回93不动户查询93异地托收存款登记94查询交易94按证件查询客户号94按证件或客户号查询账号：能查询全行信息94按帐号查询客户信息94按账号查询余额94按帐户序号查询余额94按账号查询历史明细94按账号查询未补登折明细94按账号查询账户信息94柜员末笔流水查询94柜员当日手工冲正交易94柜员隔日调账交易94查询科目总帐94查询、打印柜员当日交易流水94查询、打印开销户登记簿95查询、打印挂失登记簿95查询、打印查询、冻结、扣划登记簿95查询、打印开具存款证明登记簿95查询、打印活期储蓄账户约定转存登记簿95查询、打印账户授信额度登记簿95查询、打印通知存款取款通知登记簿96查询、打印重要空白凭证登记簿96查询、打印有价单证登记簿96查询、打印取消、冲正交易登记簿96查询、打印现金、凭证交接登记簿96查询、打印查库登记簿96储蓄存款的计息规定96通存通兑的基本规定103 参数规定表一： 证件种类（同对私客户信息管理）01身份证02户口簿03军人证04武警证05港澳台居民身份证06边民出入镜通行证07护照表二： 定期存款期限表？代码期限1天1天7天7天03三月06六月12一年24二年36三年60五年72六年106八年表三： 支付条件表代码支付条件通兑标志0密码、凭证是1证件、凭证否2印鉴、凭证否3密码、印鉴、凭证是4密码、证件、凭证是5凭证否表四： 凭证种类表代码名称01活期存折02定活存单03定整存单04通知存款存单05零整存折06教育存折07一本通存折08一卡通个人存款证明罚没收据固定电话费收据移动电话费收据联通电话费收据表五：主管授权业务表代码种类大额支现5万元或转出20万正式挂失/解挂失密码挂失储蓄账户冻结/解冻结储蓄账户止付/解付储蓄账户强行扣划按证件或客户号查询帐号修改客户信息资料开具存款证明授信额度主管授权查询全行信息库存现金出入库修改支付条件主管授权修改利率主管授权修改起息日补加磁异地托收当日取消业务隔日冲正业务一本通打印内容：首页： 储蓄一本通 一本通帐号：户名： 银行签章开户行：换折行： 开折日期： 支付条件：第一页日期储种序号摘要发生额余额（+-）期限起息日利率%转存标志交易行柜员（+-）凭证号码存折说明：储种：活期（A）定活两便（B）整存整取（C）零存整取（D）零存整取（E）教育储蓄（F）通知存款（G）存本取息（H）整存零取（I）消费贷款（J）序号：为四位，从0001开始。摘要：开、销、存、取、工资、贷款、缴费（手机、电话、税、水电等）、手续费、换折、取消、冲正、部提、利息、委扣等发生额：以（+）、（-）区分收入、付出，对于转帐业务要在发生额的前方加一（*）表示。余额：在金额前方加币种符号封头。余额为正代表存款，为负代表贷款。储蓄业务总体要求：1、 要求系统自动登记各种登记簿，减少柜员手工操作。2、 活期储蓄存款计息按照正累计积数计算，定期利息的记帐区分期限存储。3、 自动计算柜员日均存款、支行储蓄日均存款。4、 批量业务由系统自动打印传票。5、 所有开户业务证件号码、凭证号码统一录入两次，要求凭证实行控号管理。6、 利率做活，经授权可修改利率。7、 部分业务实现联动，联动组合由业务部门授权科技发展部操作。8、 支取存款时，当税后本息金额合计超过5万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权，并录入取款人的身份证件，同时系统自动登记大额取现登记簿。包括同一帐户当日累计取款超过5万元。9、 存款时，每笔金额超过20万元时，要求录入存款人的身份证件，同时系统自动登记大额存现登记簿。10、 活期储蓄存折或者一本通中的活期基本帐户，经额度授信后，可透支规定余额，利息累计积数要求借贷双方反映，并根据不同的利率分别计息。11、 所有挂失新开业务均开立新的帐号或一本通帐号，并在新存单上打印“挂失新开”字样。12、 正式挂失交易应与收取手续费交易实现联动。13、 挂失后的帐户除受理挂失撤消、冻结和无折存入业务外，不可办理其他业务。14、 户名项要求最多能录入12个汉字。15、 所有交易均支持银行卡使用。通过刷卡或录入卡号系统自动辨认，到凭证号码项，系统自动跳过不输。16、客户对自己的定、活期存款可以根据需要，与我行签定各类转存协议，由银行按约定规定，到期办理相应存款的转存。约定转存类型1）活期转定期：当活期存款达到一定数额后，活期帐户保留一定金额，够约定起存部分全部转为某一存期的定期存款；2）定期转活期：定期存款到期时，本金和利息一并转入活期储蓄帐户；3）定期转定期：定期存款到期时，利息转入活期帐户，本金代为转存成指定存期的定期。17、所有支取、销户等涉及支付条件的业务，录入（或刷折、卡）帐号等要素后，系统应自动显示该帐户的止付条件。18、冲正流程依据当日与隔日的流程有所不同，对于当日错帐进行抹帐处理，抹帐要保留痕迹；对已经发生的错帐隔日冲正后，系统必须保证帐务正确、平衡，积数修整准确，帐户状态等的正确，本交易需授权。另：要求增加对在本网点存有一定款项的客户进行查询、统计，同时能通过网银、电话、手机发送短信息。一本通业务一本通存折可以由若干个不同储种、不同币种的帐户组成（包括贷款帐户），它一开折即拥有一个隐藏的活期基本帐户，只有使用该帐户时，它才变为显性帐户打印在一本通存折内。当只使用活期帐户时，就是一本普通的活期存折；当只开立其他的储种时，就是一本普通的XX储蓄存折，折内隐含有活期基本帐户；当开立其他储种并使用活期帐户时，他就成为一本真正的多储种存折。一本通内所有存贷款账户均属于一本通存折原开折行。当开通外币业务后，它支持外币存款。一本通帐号有12位，3位机构号+9位序号。一本通帐号下可办理活期、定活两便、整存整取、零存整取、零存整取、教育储蓄、通知存款、存本取息、整存零取、消费贷款等业务，且具有通存通兑、自动续存、自动转存等多种功能。开折1） 交易代码：2） 交易说明：用于实现开立新的一本通存折功能。3） 交易画面：一本通开折户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：凭证批号： 凭证号码：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码： 是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4） 输入说明：证件种类：必输项，包括身份证、户口、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。地址、电话：非必输项。5） 输出画面：一本通开折客户号：户名： 一本通帐号：证件种类： 证件号码：地址： 电话：凭证批号： 凭证号码：开折日：支付条件：通兑标志：业务流水号： 确认 关闭6）打印项目：刷磁条，打印一本通存折。内容包括：户名、一本通帐号、开折日、支付条件、通兑标志、开折行等。7）会计分录：付：702重要空白凭证8）交易要求：凭密码支取的帐户可通存通兑；登记重要空白凭证登记簿，凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。销折1） 交易代码：2） 交易说明：用于实现一本通存折的销折功能。3） 交易画面：一本通销折一本通帐号凭证批号： 凭证号码：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码： 证件种类： 证件号码：4） 输入说明：一本通帐号：必须刷折回显。 密码、证件种类、号码根据支付条件的不同，系统控制选择使用，非必输项。5） 输出画面：交易成功或失败6） 打印项目：打印一本通存折、。7）会计分录：无。7） 交易要求：系统校验该一本通内是否所有帐户余额为0，并且不存在与其他帐户的关联。 一本通转换普通单、折1）交易代码：2）交易说明：本交易实现同一客户号下将一本通中的存款转换成普通单、折。要求开立新的存单、存折，起息日、期限执行原规定。3）交易画面：一本通转换普通单、折一本通帐号：账户序号： 金额：凭证批号： 凭证号码：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码：证件种类： 证件号码：新凭证种类：凭证批号： 凭证号码： 是否使用原支付条件： （0是 1否） 支付条件： 密码： 4）交易说明：一本通帐号：必输项，刷折显示。账户序号：必输项。金额：必输项，检验账户金额的正确性。凭证号码：必输项，检验账户凭证的正确性。支付条件：必输项，当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。是否使用原支付条件：必输项，系统默认为：“是”，以下各项不必输入。支付条件：非必输项，当继续使用原支付条件时，不必输入。当改变支付条件时，需要选择输入。密码：非必输项，当支付条件选择“密码”时，必须输入，否则可不输。5）输出画面：一本通转换普通单、折客户号： 户名： 交易金额： 新账号： 新凭证种类：凭证批号 凭证号码： 支付条件： 通兑标志：业务流水号：6）打印项目：卡、折单互换申请单、一本通存折、存单。若换成存折，要刷磁。7）会计分录：付：702空白重要凭证8）交易要求：检验一本通账户的支付条件，核对交易金额和凭证号是否相符，核对存单号码与凭证库内是否相符，是否顺序使用。对于不可通兑的一本通只能在原开户行办理。一本通换一卡通交易描述：实现将一本通存折中的全部或者部分定期存款挂入一卡通中，本交易无帐务处理，只是存款凭证的更换，存款起息日、期限、金额均不变化。留有接口，待一卡通开发后，根据业务部门需要再开通。普通单、折转换一本通1）交易代码：2）交易说明：本交易实现同一客户号下将普通单、折存款转换成一本通存折。要求收回旧存单、折，起息日、期限执行原规定。3）交易画面：普通单、折转换一本通凭证种类：账号：金额：期限：凭证批号： 支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码：证件种类： 证件号码：一本通帐号： 支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码： 一本通凭证批号：凭证号码：4）交易说明：凭证种类：必输项，账号：必输项，存单类手工输入，存折类刷折回显。金额：必输项，检验账户金额的正确性。凭证号：必输项，检验账户凭证的正确性。支付条件：必输项，系统默认为：“密码”。一本通帐号：必输项，刷折显示。一本通凭证号：必输项。5）输出画面：普通单、折转换一本通客户号： 户名：一本通帐号：账户序号： 交易金额： 一本通凭证号码： 支付条件： 通兑标志：业务流水号：6）打印项目：卡、单折互换申请单、存单或存折、一本通存折7）会计分录：无。 8） 交易要求：检验普通单、折账户的支付条件，核对交易金额和凭证号是否相符。对于不可通兑的普通单、折只能在原开户行办理。 活期储蓄存款活折开户1）交易代码：23012）交易说明：本交易用于开立新的活期储蓄存折。3）交易画面活折开户币种：户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：账户性质： （0基本户 1代发工资户） 存款金额： 起息日： 利率：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码：凭证批号： 凭证号码 是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：约定转存标志： （0是 1否）保留金额： 起存金额： 期限：转入方向： （0一本通 1一卡通）转入方一本通/卡号：4）录入说明：币种：必输项，系统默认为人民币存款。证件种类：必输项，包括身份证、户口、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。地址、电话：非必输项。账户性质：必输项。系统默认为基本户。存款金额：必输项，当账户性质选择基本户时，存款金额必须大于等于1元；当账户性质选择代发工资时，可0元起存。 起息日：8位日期，正常情况默认为当日业务时间。凭证批号、号码：必输项。利率：可不输。现在必须执行法定利率。但必须留有接口，待实行市场利率后，根据业务部门要求，各支行经授权能输入协议利率。支付条件：必输项，选择密码标志后，必须输入二次相同密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户密码项，通兑标志自动显示为不通兑。是否代理：必输项。代理证件、代理号码：非必输项。 约定转存标志：必输项，系统一般默认为否。保留金额、起存金额、期限：非必输项，当约定转存标志为否时，光标跳过不输，为是时，必须输入。转入方：非必输项，当选择约定转存时，为必输项。转入方一本通/卡号：非必输项，刷折/卡回显。5）输出画面：活折开户客户号：户名： 账号： 凭证批号： 凭证帐号： 开户金额： 币种：支付条件：通兑标志： 约定转存标志： 留存金额：起存金额： 期限：转入一本通/卡号： 交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。打印前要提示刷折。若申请约定转存，要打印约定转存申请书。7）会计分录：借：10101库存现金贷：21101活期储蓄存款付：702重要空白凭证8）交易要求：系统自动登记现金收入日记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿等。凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。对于有授信额度的活期储蓄账户，在其有效期内，该账户允许出现借方余额，余额大小等同于授信额度，但对于计息的累计积数，要分别借贷方反映计算，分别使用不同的利率计息。9）备注：活期储蓄约定转存整存整取存款，即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”，计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿，设定账户状态。每日日终，计算机自动搜索约定转存账户，按照约定办理转存。次日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转账传票，待拿到一本通或存折，再补登明细。一本通开户1）交易代码：23022）交易说明：本交易用于开立一本通存折中的活期储蓄帐户。3）交易画面一本通开户币种：一本通帐号： 凭证批号： 凭证号码：存款金额： 起息日： 利率：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：约定转存标志： （0是 1否）保留金额： 起存金额： 期限：4）录入说明：币种：必输项，系统默认为人民币存款。一本通帐号：刷折回显。凭证批号、号码：必输项。账户性质：必输项。系统默认为基本户。存款金额：必输项，当账户性质选择基本户时，存款金额必须大于等于1元；当账户性质选择代发工资时，可0元起存。 起息日：8位日期，正常情况默认为当日业务时间。利率：可不输。现在必须执行法定利率。但必须留有接口，待实行市场利率后，根据业务部门要求，各支行经授权能输入协议利率。是否代理：必输项。代理证件、代理号码：非必输项，当为代理存款时必输。 约定转存标志：必输项，系统一般默认为否。保留金额、起存金额、期限：非必输项，当约定转存标志为否时，光标跳过不输，为是时，必须输入。5）输出画面：一本通开户客户号：户名： 账户序号：凭证批号： 凭证号码： 开户金额： 币种：起息日： 支付条件：通兑标志：约定转存标志： 留存金额：起存金额： 期限：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。打印前要提示刷折。若申请约定转存，要打印约定转存申请书。7）会计分录： 本行存入： 借：10101库存现金 贷：21101活期储蓄存款 他行存入 开户行 借：4070104备付金 贷：21101活期储蓄存款 交易行 借：10101库存现金 贷：4070104备付金8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿。对于有授信额度的活期储蓄账户，在其有效期内，该账户允许出现借方余额，余额大小等同于授信额度，但对于计息的累计积数，要分别借贷方计算，分别使用不同的利率计息。9）备注：活期储蓄约定转存整存整取存款基于一本通，即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”，计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿，设定账户状态。每日日终，计算机自动搜索约定转存账户，按照约定办理转存。次日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转账传票，待拿到一本通存折，再补登明细。账户序号定为五位，前两位储种（01-活期，1-定活，2-通知存款、3-定整、4-零整、5-教育储蓄、6-存本取息、7-整存零取、9-贷款），后三位为序号。活折销户1） 交易代码：23042） 交易说明：本交易实现活期储蓄存折账户的销户功能。当该帐户与其他业务有关联时，不能销户。3） 交易画面活期销户币种：销户种类： （0正常 1挂失 ）账/一本通帐号：凭证批号： 凭证号码： 销户金额： 是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4） 录入说明：销户种类：必输项，系统默认为正常。账号：必输项，当销户种类选择为正常时，必须刷折显示；当销户种类选择为挂失时，账号栏可以手工录入。销户金额：当销户金额5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：必输项。当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件。5） 输出画面活期存折销户销户种类：客户号：户名： 账号： 通兑标志：销户金额： 币种：利息： 利息税：税后本息合计凭证批号： 凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6） 打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折（当选择挂失清户时，不打印存折）。7） 会计分录：本行办理借：21101活期储蓄存款 52103活期储蓄存款利息支出 贷：10101库存现金268应付利息税 它行办理 开户行 借：21101活期储蓄存款 52103活期储蓄存款利息支出 贷：4070104备付金268应付利息税 代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金8）交易要求：税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验账户密码、凭证号码的合法性；检查账户状态，是否与其他业务有关联。当选择挂失销户时，必须检验挂失期限是否满足有效期7天（参数）。9） 注：账户有未登折明细时，须先做补登折交易后，才可办理销户。一本通销户1）交易代码：23042）交易说明：本交易实现一本通存折中活期储蓄账户的销户功能。当该账户与其他业务有关联时，其活期帐户不能销户。3）交易画面一本通存折活期销户 币种：销户种类： （0正常 1挂失 ）一本通帐号： 凭证批号： 凭证号码： 销户金额： 是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：销户种类：必输项，系统默认为正常。一本通帐号：必输项，当销户种类选择为正常时，必须刷折显示；当销户种类选择为挂失时，账号栏可以手工录入。销户金额：当销户金额5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件。5）输出画面一本通存折活期销户销户种类：客户号： 户名： 账号： 销户金额： 币种：通兑标志：利息： 利息税：税后本息合计凭证批号： 凭证号码：交易流水号： 确认 关闭6） 打印项目：取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折（当选择挂失清户时，不打印存折）。7） 会计分录：本行办理借：21101活期储蓄存款 52103活期储蓄存款利息支出 贷：10101库存现金268应付利息税 它行办理 开户行 借：21101活期储蓄存款 52103活期储蓄存款利息支出 贷：4070104备付金268应付利息税 代理行 借：4070104备付金 贷：10101库存现金8）交易要求：税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。要求检验账户密码、凭证号码的合法性；检查账户状态，是否与其他业务有关联。当选择挂失销户时，必须检验挂失期限是否满足有效期7天（参数）。10） 备注：账户有未登折明细时，须先做补登折交易后，才可办理销户。有折存入1）交易代码：23052）交易说明：本交易实现活期储蓄账户的有折存入功能。3）交易画面：活期有折存入币种：账/一本通帐号：凭证批号： 凭证号码：存款金额： 4）录入说明：账号：必须刷折显示。账户序号：一本通时手工录入账户序号。5）输出画面：活期有折存入客户号：户名： 账/一本通帐号：存款金额： 账户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证、存折。7）会计分录： 本行办理 借：10101库存现金 贷：21101活期储蓄存款它行办理 开户行： 借：4070104备付金贷：21101活期储蓄存款 代理行： 借： 10101库存现金 贷：4070104备付金8）交易要求：有未登折记录时，有补打存折功能。无折存入1） 交易代码：23062）交易说明：本交易实现活期储蓄账户的无折存入功能。3）交易画面：活期无折存入币种：户名：账/一本通帐号： 存款金额： 4）录入说明：账号、帐户序号：手工输入。5）输出画面：活期无折存入客户号：户名：账/一本通帐号： 存款金额： 账户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：存款凭证。7）会计分录：本行办理 借：10101库存现金 贷：21101活期储蓄存款它行办理 开户行： 借：4070104备付金贷：21101活期储蓄存款 代理行： 借： 10101库存现金 贷：4070104备付金8）交易要求：要求检验帐号、户名是否相符，检验帐户状态。活期取款1）交易代码：23072）交易说明：本交易实现活期储蓄账户的支取功能。3）交易画面：活期取款币种：账/一本通帐号： 凭证批号： 凭证号码：取款金额： 支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：账号：必须刷折显示。取款金额：当取款金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。支付条件：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。5）输出画面：活期取款客户号：户名： 账/一本通帐号：取款金额： 账户余额：交易流水号： 确认 关闭6）打印项目：取款凭证、存折。7）会计分录：本行办理 借：21101活期储蓄存款 贷：10101库存现金它行办理 开户行： 借：21101活期储蓄存款 贷：4070104备付金 代理行： 借：4070104备付金 贷：10101库存现金8）交易要求：当税后本息金额合计超过10万元（根据业务部门要求可调整）时，要求主管授权。账户余额不得小于一元。有未登折记录时，有补打存折功能。检验帐户的凭证号码、支付条件是否相符。定活两便储蓄存款存单开户1）交易代码：23512）交易说明：本交易实现定活两便储蓄存款的开户功能。3）交易画面：定活两便存单开户币种：户名：证件种类： 证件号码：地址： 电话：存款金额：起息日： 支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码： 凭证批号： 凭证号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：币种：系统默认为人民币存款。证件种类：必输项，包括身份证、户口簿、军人证、护照、居住证，柜员借助快捷键可查询。证件号码：必输项。地址、电话：非必输项。存款金额：必输项，存款金额必须大于等于50元起息日：应与业务时间一致。 支付条件：选择密码标志后，必须输入二次相同密码，通兑标志自动显示为通兑；否则光标自动跳过储户密码项，通兑标志自动显示为不通兑。凭证号码：必输项，要求检查凭证号码是否顺序使用。是否代理：非必输项。5）输出画面：定活两便开户客户号：户名：账号： 金额：凭证批号： 凭证号码：支付条件：通兑标志：柜员流水号： 确认 关闭1） 打印项目：存款凭证、存单2） 会计分录：借：10101库存现金 贷：21102定活两便储蓄存款 借：702重要空白凭证8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表。凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。一本通开户1）交易代码：23512）交易说明：本交易实现定活两便活期储蓄存款的开户功能。3）交易画面：一本通定活两便开户币种：帐号：凭证批号： 凭证号码：存款金额： 起息日：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：币种：一般系统默认为人民币存款。帐号：必输项。刷折回显。凭证批号、凭证号码：必输项。存款金额：必输项，存款金额必须大于等于50元。 起息日：应与业务时间一致。是否代理：必输项。代理证件种类、号码：非必输项，当选择代理标志为“是”时必输。5）输出画面：一本通定活两便开户客户号：户名： 账号： 帐户序号： 金额：凭证批号： 凭证号码：支付条件：通兑标志：柜员流水号： 确认 关闭3） 打印项目：存款凭证、存单4） 会计分录：本行存入： 借：10101库存现金 贷：21102定活两便储蓄存款 他行存入： 开户行 借：4070104备付金贷：21102定活两便储蓄存款交易行 借：10101库存现金 贷：4070104备付金 8）交易要求：系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表。凭证号应与相应凭证库号码一致，并且检验是否顺序使用。存单销户1）交易代码：23532）交易说明：本交易实现定活两便储蓄存款（存单）的销户功能。3）交易画面：定活两便存单销户销户种类： （0正常 1挂失 ）账号： 销户金额：凭证批号： 凭证号码：是否计息： （0计息 1不计息）止息日：支付条件： （0密码 1印鉴 2证件 3无）密码：证件种类： 证件号码：是否代理： （0否 1是）代理证件种类： 证件号码：4）录入说明：销户种类：必输项账号：手工录入。凭证批号、凭证号码：必输项销户金额：当销户金额超过5万元时（参数设置），必须要求输入存款人的身份证件，他人代办的，需录入代理人的身份证件。止息日：系统一般默认为交易日。支付条件：当选择“0”时，要校验密码，当选择“2”时要校验存款人的身份证件，当选择“3”时要校验凭证号码。是否代理：非必输项。5）输出画面定活两便存单