大额支付交易需求.docVIP

大额支付交易一、往帐类1、交易名称：汇兑支付往帐录入 交易代码： 交易画面：汇款人帐号汇款人名称汇款人地址（选项）收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称收款人地址（选项）交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号密印标志 支付密码业务种类附言 关闭 确认注：委托日期即为记帐日期，发起清算行行号固定为商业银行总部号码、发起行行号、汇款人开户行行号根据汇款人账号自动产生；接收清算行行号、接收行行号根据收款人开户行行号自动产生，收款人开户行行号根据收款人开户行查询获得。业务种类根据选项选择。（培训材料157页） 交易输出：交易流水号汇款人帐号汇款人名称交易金额手续费金额收款人开户行收款人帐号收款人名称收款人地址 关闭 确认支行帐务处理：借：存款帐户XX存款 贷：异地通汇往帐大额支付往帐 贷：手续费收入电子汇划收费如果客户未在本行开户，账务处理：借：应解汇款及临时存款 借：现金 贷：异地通汇往帐大额支付往帐 贷：手续费收入电子汇划收费并自动关联“243”科目的卡片帐，汇款人名称为卡片帐名称。当某一支行当日发送的往账累计发生额达到500万元时，每再发生一笔往帐业务，系统自动提交资金运营部审批，批准后才能作发送。2、交易名称：汇兑支付录入修改 交易代码： 交易画面：原交易流水号汇款人帐号交易金额收款人帐号关闭 查询交易输出：汇款人帐号汇款人名称汇款人地址收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称收款人地址交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号业务种类附言 关闭 确认注：除金额外，其他项可进行修改。金额错误，取消此交易。已发送的交易不能取消。只能作撤销申请。3、交易名称：汇兑支付发送 交易代码： 交易画面：交易流水号汇款人帐号交易金额 关闭 查询 输出画面：汇款人帐号汇款人名称汇款人地址收款人帐号收款人开户行收款人名称收款人地址交易金额 凭证号业务种类附言 关闭 发送选择发送后，提示成功，同时回显支付交易序号。支付交易序号根据大额支付的要求自动产生。如果此笔交易已清算，则作帐务处理：清算中心：借：系统内往来支行备付金贷：存放中央银行款项人行备付金户支行：借：异地通汇往帐大额支付往帐贷：系统内往来备付金存款此交易只适用于参与大额支付系统的城市，其他及小额汇款使用电子联行专用报文。如果出现错误，系统直接退回支行，修改后再发送。4、交易名称：委托收款（划回）录入 交易代码： 交易画面：付款人帐号付款人名称收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号密印标志 支付密码附言 关闭 确认要求同汇兑。委托凭证种类选择（158页） 交易输出：交易流水号付款人帐号付款人名称收款人开户行行名收款人帐号收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号附言 关闭 确认帐务处理同汇兑。其他要求同汇兑。此交易关联“收到委托收款登记簿”，修改有关标记。5、交易名称：委托收款（划回）修改 交易代码： 交易画面：原交易流水号付款人帐号交易金额收款人帐号关闭 查询 交易输出：付款人帐号付款人名称收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号附言 关闭 确认注：除金额外，其他项可进行修改。金额错误，取消此交易。已发送的交易不能取消。6、交易名称：委托收款（划回）发送 交易代码： 交易画面：交易流水号付款人帐号交易金额 关闭 查询交易输出交易流水号付款人帐号付款人名称收款人开户行行名收款人帐号收款人名称委托凭证日期委托凭证号码委托凭证种类交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号附言 关闭 确认 帐务处理同汇兑。要求同汇兑。7、交易名称：托收承付（划回）录入 交易代码： 交易画面：付款人帐号付款人名称收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称托收凭证日期托收凭证号码赔偿金额拒付金额货币符号（可进行选择） 凭证号密印标志 支付密码附言 关闭 确认 交易输出：付款人帐号付款人名称收款人开户行行名收款人帐号收款人名称托收凭证日期托收凭证号码赔偿金额拒付金额货币符号（可进行选择） 凭证号附言 关闭 确认其他要求同汇兑。关联“收到托收承付登记簿”，修改有关标记。8、交易名称：托收承付（划回）修改 交易代码： 交易画面：原交易流水号付款人帐号收款人帐号关闭 查询 交易输出：。付款人帐号付款人名称收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称托收凭证日期托收凭证号码赔偿金额拒付金额货币符号（可进行选择） 凭证号附言 关闭 确认注：除金额外，其他项可进行修改。金额错误，取消此交易。已发送的交易不能取消。9、交易名称：托收承付（划回）发送 交易代码： 交易画面：原交易流水号付款人帐号收款人账号 关闭 查询 交易输出：付款人帐号付款人名称收款人开户行行名收款人帐号收款人名称托收凭证日期托收凭证号码赔偿金额拒付金额货币符号（可进行选择） 凭证号附言 关闭 确认要求同汇兑。帐务处理等同汇兑。委托收款、托收承付交易在发送的同时自动登记“发出委托收款（托收承付）登记簿”。10、交易名称：电子联行专用汇兑往帐录入交易代码：交易画面：付款人帐号付款人名称接收行行号（跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号）收款人帐号收款人名称交易金额 凭证号密印标志 支付密码业务种类附言 关闭 确认交易输出：交易流水号付款人帐号付款人名称接收行行名交易金额手续费金额 关闭 确认注：付款人名称、收款人名称、附言必须是全角字符；付款人帐号、收款人帐号必须是半角字符。发起清算行行号固定为总部号码，发起行行号根据付款人账号自动产生。帐务处理、修改、发送同汇兑支付往帐。往帐发送不成功的系统自动退回支行11、交易名称：隔日发送交易代码交易画面CMT编号原委托日期笔数 关闭 确认交易输出交易流水号，并提示是否成功。二、来帐类12、交易名称：来帐清分交易代码交易画面网点代码来帐日期 关闭 确认接收成功，系统自动作帐务处理。总部清算中心：借：110存放中央银行款项 贷：407系统内往来各支行备付金 贷：262其他应付款（非本行票据）系统根据接收行行号自动清分并下传各支行网点。非本行业务滞留清算中心，并提示打印非本行业务清单。13、交易名称：来帐接收交易代码.：交易画面网点代码来帐日期 关闭 确认系统提示接受成功，回显来帐明细，选定一笔来帐进行双目核对，无误后确认自动入帐。并打印已入帐来帐清单。对有错误的来帐，打印清单，手工入262科目。支行作帐务处理： 借：4070104 支行备付金 贷：XX存款 贷：262其他应付款（有误票据）对有误的票据进行查询，分别情况进行处理：经查询后，可以入客户账的： 借：262其他应收款 贷 ：XX存款需要作退回处理的：在262科目选定要退回的业务，确定退汇，系统自动生成来帐退汇报文发送。账务处理：清算中心：借：407系统内往来支行备付金 贷：110存放中央银行款项支行： 借:262其他应付款 贷：407系统内往来备付金三、申请、查询类14、交易名称：撤销申请报文录入交易代码：交易画面：撤销申请号原发报日期原发起行行号原交易种类附言： 关闭 确认交易输出：交易流水号撤销申请号原发报日期原发起行行号原交易种类附言： 关闭 确认撤销申请号由发起行顺序编号。系统自动登记“撤销申请登记簿”。双目核对无误确认发送，是否成功。此交易只适用于未清算的支付交易。15、交易名称：退回申请报文录入 交易代码： 交易画面发起行行号原发报日期退回申请号原交易种类接收行行号原支付交易序号附言：关闭 确认确认后发送，系统提示是否成功。同时，自动登记“申请退回登记簿”。16、交易名称：应答退回报文录入交易代码：交易画面退回行行号原发报日期接收行行号原交易种类原退回申请号原支付交易序号退回应答号附言：关闭 确认发送后提示是否成功，同时自动登记“收到查询登记簿”。17、交易名称：查询报文录入 交易代码： 交易画面查询行行号查询书号查复行行号原发报日期原发起行行号原接收行行号原交易种类原支付交易序号金额（人民币）查询内容：交易输出交易流水号：查询行行号查询书号查复行行号原发报日期原发起行行号原接收行行号原交易种类原支付交易序号金额（人民币）查询内容： 关闭 发送18、交易名称：查询报文修改 交易代码：交易画面交易流水号： 关闭 查询交易输出交易流水号：查询行行号查询书号查复行行号原发报日期原发起行行号原接收行行号原交易种类原支付交易序号金额（人民币）查询内容： 关闭 发送发送之后提示是否成功，同时自动登记“发出查询查复登记簿”。19、交易名称：查复报文录入交易代码：交易画面查复日期查复行行号查复书号查询行行号原查询日期原查询书号原发报日期原交易种类原发起行行号原接收行行号金额原支付交易序号查复内容：交易输出：交易流水号查复日期查复行行号查复书号查询行行号原查询日期原查询书号原发报日期原交易种类原发起行行号原接收行行号金额原支付交易序号查复内容：关闭 确认自动关联“收到查询书查询书”，并作记录。20、交易名称：自由格式报文录入交易代码：交易画面发起行行号接收行行号信息内容：关闭 确认发送后，系统提示是否成功。21、交易名称：支付业务查询请求报文录入 交易代码： 交易画面查询行行号原交易种类原发报日期原支付交易序号原发起行行号关闭 确认发送后，系统提示是否成功，并自动登记“支付业务查询请求登记簿”。此交易只限总部清算中心使用。22、交易名称：清算帐户余额查询请求录入 交易代码： 交易画面查询行行号清算帐户行行号管理人行行号查询方式关闭 确认发送后，系统提示是否成功。并显示清算帐户余额。此交易只限总部清算中心使用。23、交易名称：排队情况查询请求录入 交易代码： 交易画面查询行行号清算帐户行行号管理人行行号查询方式关闭 确认发送后，系统提示是否成功。并显示排队情况。此交易只限总部清算中心使用。24、交易名称：清算帐户预期头寸查询录入 交易代码： 交易画面：查询行行号清算帐户行行号关闭 确认确认后提示是否成功。并显示清算帐户预期头寸情况。此交易只限总部清算中心使用。25、交易名称：清算帐户信息查询录入 交易代码： 交易画面：查询行行号管理人行行号清算帐户行行号关闭 确认确认后，显示清算帐户信息情况。此交易只限总部清算中心使用。四、银行汇票26、交易名称：汇票签发录入交易代码：交易画面：汇票类别 0、可转让转帐汇票 1、不可转让转帐汇票 2、现金汇票汇票申请人账号 凭证号码汇票人名称 密印标志汇票申请人地址汇票收款人名称汇票收款人账号现金汇票兑付行出票金额附言 关闭 打印注：1、汇票申请人名称，本行开户客户系统自动显示；2、汇票申请人地址为可选项。3、当汇票类别选择日2现金汇票时，现金汇票兑付行为必输项。4、登记汇票签发登记簿，除记载交易输入各项内容外，必须自东记载以下内容：出票日期，签发行行号（支付系统行号）。5、不可转让转帐汇票在汇票打印时，必须在汇票号码的上方打印“不可转让”字样。交易输出：按交易画面回显，增加交易流水号及密押。并按照汇票格式打印汇票。帐务处理：支行 借：活期存款 或101现金 贷：244开出汇票签发户27、交易名称：汇票签发录入修改 交易代码 交易画面交易流水号汇票申请人账号汇票人名称汇票申请人地址汇票收款人名称现金汇票兑付行出票金额附言 关闭 打印交易输出：根据交易流水号回显该笔汇票签发信息。注：1、除交易流水号必须输入外，其他内容保留原记录。 2、根据修改内容，修改汇票签发登记簿相关记录。如果申请人开户行、转帐汇票和现金汇票选择错，汇票金额输错，做取消交易，重新录入。28、交易名称：汇票签章核对交易代码交易画面交易流水号汇票号码汇票密押交易输出：回显汇票录入交易,双目核对，相符后退出。29、交易名称：汇票补打交易代码：交易流水号汇票号码汇票密押交易回显录入画面内容，经主管授权，重新打印汇票。30、交易名称：汇票资金移存 交易代码： 交易画面：交易流水号汇票号码汇票密押注：登记汇票签发登记簿，发报日期为记帐日期，支付交易序号自动生成。生成“汇票资金移存报文”并发送。接收清算行行号和接收行行号为904290099992帐务处理：签发汇票行：借：244开出汇票移存户 贷：407系统内往来 总部清算中心：借：407系统内往来XX支行备付金 贷：110存放中央银行款项31、交易名称：汇票兑付申请报文输入交易代码：交易画面：汇票类别 0、可转让转帐汇票 1、不可转让转帐汇票 2、现金汇票签发行行号出票日期汇票号码出票金额汇票密押实际结算金额多余款项最后持票人帐号最后持票人名称最后持票人开户行行号提示付款日期（系统当前日期）附言 注：1、最后持票人名称，选择“0“时自动显示相对应的户名，选择“1”时，必须输入。2、计算提示付款日期是否超过汇票出票日期一个月。方法：按到期月的对日计算，无对日的，月末日为到期日。期限最后一日是法定假日，以休假日的次日为最后一日。3、计算多余金额出票金额实际结算金额，如果不符，提示操作员。4、自动检查密押是否正确，如果错误，则提示密押错。先进行查询，再申请兑付。5、检查是否已挂失，如果挂失，提示操作员。6、自动登记“兑付他行汇票登记簿”各项内容，自动生成往报流水号。交易输出：交易流水号及画面。32、交易名称：汇票兑付申请报文发送交易代码：交易画面：交易流水号交易输出：显示汇票汇兑申请输入交易，提示是否发送。确认后，发送并显示发送成功。注：1、登记汇票申请清算登记簿，发报日期为当前系统工作日期。 2、生成报文并发送。33、交易名称：汇票兑付申请报文注销交易代码：交易画面：原委托日期交易流水号业务主管授权交易输出：汇票兑付申请报文交易，经确认后，将“兑付他行汇票登记簿”。注：此交易用于汇票申请报文已发送，尚未收到清算中心的资金清算报文。通过自由报文录入，申请撤销。收到清算中心同意注销的报文后，才能作此交易。34、交易名称：银行汇票清算资金接收交易代码：交易画面兑付行行号关闭 确认确认后，系统显示清算的笔数，并提示打印凭证。清算中心在兑付行行号输“000”为全行，各支行只能输入各行的号码。收到“清算银行汇票资金报文”，（CMT122）在兑付他行汇票登记簿查找与其签发行行号、出票日期、出票金额、汇票号码、汇票密押、最后持票人帐号、实际结算金额等7要素完全匹配的记录。检查该记录是否状态“正常”、兑付标志“已发送”如果相符，修改兑付他行汇票登记簿的兑付标志为“已清算”，清算日期为当前系统工作日期。并进行相关的帐务处理。清算中心：借：110存放中央银行款项 贷：系统内往来各支行备付金 借：407系统内往来备付金 贷：201活期存款 或243应解汇款清算中心收到非本行银行汇票清算资金，打印凭证，作帐务处理。 借：110存放中央银行款项 贷：261其他资金应付款待清算汇票户收到与兑付他行银行汇票记载不符，或是重复清算资金的，待查明原因后，再作帐务处理。35、交易名称：银行汇票未用退回申请录入 交易代码： 交易画面汇票类别 0可转让转帐汇票1不可转让转帐汇票2现金汇票出票日期出票金额汇票号码汇票密押附言关闭 确认在签发汇票登记簿上找到匹配的记录，同时回显交易流水号。36、交易名称：银行汇票未用退回申请发送 交易代码： 交易画面交易流水号关闭 确认确认后，自动登记“发出未用退回登记簿”。自动发送，提示是否成功。37、交易名称：汇票未用退回资金接收 交易代码 交易画面申请行行号 关闭 确认清算中心输入000接收全行的信息，各支行只能借收本行的。成功后打印清单，并作帐务处理。清算中心：借：110存放中央银行款项 贷：系统内往来各支行备付金支行： 借：系统内往来备付金 贷： 244开出汇票移存户借：244开出汇票签发户 贷：活期存款或261其他待清算款项38、交易名称：逾期退回资金清算交易代码：交易画面：签发行行号关闭 确认 清算中心输入“00000”为全行，各支行只能输各支行的代码。系统自动在汇票签发登记簿中查找相关内容，匹配后，兑付标志为“逾期退回未清算”作帐务处理。清算中心：借：110存放中央银行款项 贷：系统内往来支行备付金原签发行：借：407系统内往来备付金 贷：244开出汇票移存户39、交易名称：逾期退回入帐交易代码交易画面出票日期出票金额汇票号码汇票密押 关闭 确认确认后，回显汇票签发画面，原汇票签发登记簿记录状态必须为“正常”或“解挂”，申请标志为“已发送”，兑付状态为“逾期退回未清算”，如果挂失，应先解挂。修改汇票兑付标志为已清算。同时作帐务处理。借：244开出汇票签发户 贷：201活期存款或261其他资金应付款待清算汇票户40、交易名称：汇票核销交易代码：原签发行行号 关闭 确认收到银行汇票全额兑付通知报文（CMT725），或银行汇票多余资金划回（CMT123），在汇票签发登记簿中查找签发行行号、出票日期、汇票号码、汇票密押、汇票申请人账号、汇票金额等要素完全匹配记录，并且该汇票状态码为正常未兑付。修改该汇票记录的兑付标志为“全额兑付”或“部分兑付”，并记录收报日期（当前系统工作日期）、提示付款期、发起行行号（兑付）、最后持票人开户行行号、最后持票人帐号，交易支付序号（来报）、来帐流水等信息。全额兑付的会计分录：借：244开出汇票签发户 贷：244开出汇票移存户部分兑付：总部清算中心：借：110存放中央银行款项 贷：407系统内往来支行备付金签发行：借：407系统内往来备付金 贷：244开出汇票移存户 借；开出汇票签发户 贷：201活期存款或261其他资金应付款待清算资金汇票户 借：开出汇票签发户（实际结算金额）贷：244开出汇票移存户（实际结算金额）41、交易名称：汇票的挂失与解挂交易代码：交易画面业务性质 1、挂失 2、解挂选择 1、本行签发 2、兑付他行签发行行号出票日期出票金额汇票号码兑付行行号申请书编号备注：交易输出显示原汇票要素，挂失是否成功及业务流水号。根据输入要素，在“汇票签发登记簿”或“兑付他行汇票登记簿”上找到匹配的记录，汇票状态修改为“挂失”或“解挂”。并记载当前工作日期和申请书编号。五、其他42、交易名称：银行间同业拆借录入 交易代码：交易画面： 发起行行号接收行行号货币符号及金额拆借利率拆借期限业务种类附言关闭 确认注：业务种类选择填入：10场内拆借 11场内拆借还款 20场外拆借 21场外拆借还款 交易输出：支付交易序号货币符号及金额发起行行号接收行行号拆借利率拆借期限业务种类附言帐务处理：43、交易名称：银行间