风险需求模板资产保全信息.doc

目录索引号 IT-DSXQ-001 版本号 2005-03-141.1 资产保全信息1.1.1 资产保全1.1.1.1 功能概述提供正移交和逆移交功能，以及为移交后的各项业务处理提供支持，包括利息确认、拨备计提、抵质押品收回、诉讼清收、核销及核销后追索等。1.1.1.2 功能需求分析编号功能描述主要输入数据主要输出数据说明优先级1正移交1.1系统自动启动正移交 无 无 系统支持根据不同的业务品种设置不同的移交条件，移交条件包含五级分类或者逾期天数等 一旦满足移交条件，系统自动同时提示贷款的原处理人员以及资产保全主管 若借款人的一笔贷款满足移交条件，则该借款人的所有贷款都要进行移交高1.2查看自动启动的移交列表 移交日期* 该日自动启动移交的借款人及贷款列表中1.3人工录入和提交例外移交申请 例外移交申请，相关数据参见附录1.1.2 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统生成唯一的例外移交申请编号 系统提示后续处理人有业务需要处理高1.4退回例外移交申请 退回理由 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理高1.5审核 / 审批例外正移交 同意 / 不同意* 说明 系统提示操作是否成功 若审核 / 审批通过，系统同时提示贷款的原处理人员以及资产保全主管高1.6生成和打印格式化的例外移交申请表 例外移交申请编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示格式化的例外移交申请表，具体格式参见上海浦东发展银行个人信贷业务相关产品及表单中的 “资产保全表单的例外移交申请表”1.7确认交接 同意 / 不同意* 说明 保全人员* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 需要选择处理保全业务的保全人员 系统提示保全人员有业务被移交给其办理高2逆移交2.1系统自动启动逆移交 无 无 系统支持根据不同的业务品种设置不同的不同的移交条件，移交条件包括五级分类、还清欠款状态、逾期天数和正常还款天数等 一旦满足移交条件，系统自动同时提示贷款的保全人员以及被逆移交到的部门的主管高2.2查看自动启动的移交列表 移交日期* 该日自动启动移交的借款人及贷款列表中2.3确认交接 同意 / 不同意* 说明 业务人员* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 需要选择移交回后相应业务的处理人员 系统提示被选择业务人员有业务被移交给其办理高3利息确认3.1系统自动生成停止计息申请 无 需要停止计息的贷款信息及停止计息理由 系统支持根据不同的业务品种设置不同的停止计息的条件 停止计息条件包括逾期天数或者五级分类的结果等 一旦满足停止计息条件，系统自动生成停止计息申请，并提示贷款的当前管理人及有权确认停止计息的人员高3.2人工提交停止计息申请 合同编号* 停止计息理由* 系统显示申请的后续处理人员 系统提示有权确认停止计息的人员高3.3审核 / 审批停止计息申请 同意 / 不同意* 说明 系统提示是否操作成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理 审批通过后，系统向核心系统发送停止计息的交易 提供批量审核 / 审批停止计息申请的功能高3.4发送停止计息的交易（发送到核心系统） 停止计息信息* 系统提示操作是否成功 交易发送后，停止计息信息自动发送核心 核心系统反馈是否完成停止计息高3.5查看停止计息的贷款报告 日期 提交停止计息申请的贷款列表，及每个申请是否批准的信息高3.6系统自动生成恢复计息申请 无 需要恢复计息的贷款信息及停止计息理由 系统支持根据不同的业务品种设置不同的恢复计息的条件 恢复计息条件包括还清欠款状态以及正常还款天数等 一旦满足恢复计息条件，系统自动生成恢复计息申请，并提示贷款的当前管理人及有权确认恢复计息的人员高3.7人工提交恢复计息申请 合同编号* 恢复计息理由* 系统显示申请的后续处理人员 系统提示有权确认恢复计息的人员高3.8审核 / 审批恢复计息申请 同意 / 不同意* 说明 系统提示是否操作成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理 审批通过后，系统向核心系统发送恢复计息的交易 提供批量审核 / 审批恢复计息申请的功能高3.9发送恢复计息的交易（发送到核心系统） 恢复计息信息* 系统提示操作是否成功 交易发送后，恢复计息信息自动发送核心 核心系统反馈是否完成恢复计息高3.10查看恢复计息的贷款报告 日期* 提交恢复计息申请的贷款列表，及每个申请是否批准的信息高4拨备计提4.1设定 / 修改建议拨备比率 各个级别贷款分类的拨备比率* 系统提示信息是否保存成功 每个级别的贷款缺省以此处的比率作为计提建议 系统需要保留修改前的拨备比率中4.2调整个别贷款的拨备比率 拨备比率* 系统提示信息是否保存成功 系统需要保留原拨备比例中4.3生成拨备计提建议报告可以基于以下一项或者多项条件的组合筛选生成报告中的贷款列表： 机构 业务品种 五级分类 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示拨备计提报告，包括贷款编号、五级分类、无抵押部分金额、拨备比率、汇总情况等 系统基于符合筛选条件的贷款，生成拨备计提报告中4.4记录计提比率 合同编号* 计提比率* 系统提示信息是否保存成功 在贷款完成计提后，将实际的计提比率记录到系统中高5诉讼清收5.1录入 / 修改诉讼方案申请 打包的诉讼申请信息，具体数据参见附录1.1.3 系统提示信息是否保存成功 系统生成唯一的诉讼申请编号 添加所有需要诉讼的借款人，形成打包的诉讼申请报告中5.2提交诉讼方案申请 诉讼申请编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中5.3退回诉讼方案申请 退回理由 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中5.4审核 / 审批诉讼方案申请 同意 / 不同意* 说明 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中5.5生成和打印格式化的诉讼方案申请表 诉讼申请编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示格式化的诉讼方案申请表，具体格式参见上海浦东发展银行个人信贷业务相关产品及表单中的 “资产保全表单的诉讼方案申请表”5.6录入和提交诉讼情况报告 借款人编号* 诉讼情况* 判决结果* 系统提示信息是否保存成功 系统生成唯一的诉讼情况报告编号 需要逐笔填报诉讼情况中5.7查看诉讼情况报告 诉讼情况报告编号* 诉讼情况和判决结果中5.8录入和提交执行结果 借款人编号* 诉讼情况* 判决结果* 系统提示信息是否保存成功 系统生成唯一的诉讼执行结果编号 需要逐笔填报执行结果中5.9查看执行结果 诉讼执行结果编号* 诉讼执行结果中6抵质押品收回及处置6.1录入 / 修改抵质押物回收方案 抵质押物回收方案* 系统提示信息是否保存成功 系统生成唯一的抵质押物回收方案编号中6.2提交抵质押物回收方案 回收方案编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示报告的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中6.3退回抵质押物回收方案 退回意见 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示报告的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中6.4审核 / 审批抵质押物回收方案 同意 / 不同意* 说明 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示报告的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中6.5录入和提交抵质押物回收确认结果 抵质押物回收结果，具体数据内容参见附录1.1.4 系统提示信息是否保存成功 系统生成唯一的抵质押物回收确认编号中6.6查看抵质押物回收确认结果 抵质押物回收结果编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示回收确认结果 可以打印格式化的抵质押物回收确认结果，具体格式参见上海浦东发展银行个人信贷业务相关产品及表单中的“资产保全表单中的抵质押品回收确认表”中6.7录入 / 修改变现处置方案申请 变现处置方案申请信息，具体数据参见附录1.1.5 系统提示信息是否保存成功 系统生成唯一的变现处置方案编号*中6.8提交变现处置方案申请 变现处置方案申请编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中6.9退回变现处置方案申请 退回理由 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中6.10审核 / 审批变现处置方案申请 同意 / 不同意* 说明 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中6.11生成和打印格式化的变现处置方案申请表 变现处置方案申请编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示格式化的变现处置方案申请表，具体格式参见上海浦东发展银行个人信贷业务相关产品及表单中的 “资产保全表单的抵质押品处置方案申请表”中6.12录入和提交变现处置结果 变现处置结果* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示该申请的后续处理人 系统生成唯一的变现处置结果编号 系统提示后续处理人有业务需要处理中6.13查看变现处置结果 变现处置结果编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示变现处置结果中6.14从核心系统获取变现结果数据 变现数据*，包括变现价值、变现费用等 系统提供报告，内容为每日从核心系统获得的抵债资产变现数据 核心系统变现账务操作完成后，信贷系统自动从核心系统获取抵债资产的变现数据，并更新相应贷款的剩余本息及结清状态高6.15系统自动提示制作未变现资产报告 无 需要制作未变现资产报告的抵债资产 若抵质押物收回确认后，一年内抵债资产都未变现，系统提示制作未变现资产报告中6.16录入 / 提交未变现资产报告 未变现资产报告信息*，包括原因、抵债资产现状等 系统提示是否操作成功 系统生成唯一的未变现资产报告编号中6.17查看未变现资产报告 未变现资产报告编号* 系统提示是否操作成功 若操作成功，显示未变现资产报告中8核销8.1录入 / 修改核销申请信息 核销申请信息，具体的数据参见附录1.1.6 系统提示信息是否保存成功中8.2提交核销申请信息 核销申请编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理 若申请被退回后，也使用该功能再次提交申请中8.3退回核销申请 退回理由 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中8.4录入和提交审核 / 审批意见 同意 / 不同意* 说明 系统提示操作是否成功 若操作成功，显示后续处理人 系统提示后续处理人有业务需要处理中8.5生成和打印格式化的核销申请表 核销申请编号* 系统提示操作是否成功 若操作成功，系统显示格式化的核销申请表，具体格式参见上海浦东发展银行个人信贷业务相关产品及表单中的“资产保全表单中的核销申请表”中8.6生成和打印汇总的核销申请报告可以通过以下条件指定范围： 机构 业务品种 系统提示操作是否成功 若操作成功，系统显示汇总的核销申请报告 系统汇总符合条件的核销申请数据，形成汇总的报告中8.7从核心系统获取核销数据 无 系统提供报告，内容为从核心系统取得的被核销贷款的核销数据 核心系统核销操作完成后，信贷系统自动从核心系统获取各笔贷款的核销数据高9核销后追索9.1录入 / 修改核销后追索监控信息 日期* 核销后追索监控信息，具体的数据参见附录1.1.7 系统提示信息是否保存成功 可以录入多次核销后追索监控信息 可以打印格式化的核销后追索监控表，格式参见上海浦东发展银行个人信贷业务相关产品及表单中的“资产保全表单中的核销后追索监控表”中9.2查看核销后追索监控信息 客户编号* 日期* 系统提示操作是否成功 若操作成功显示核销后追索监控信息，数据内容参见附录1.1.7中9.3已核销客户开锁 客户编号* 系统提示操作是否成功高9.4更新客户借款信息 无 系统提示操作是否成功 若成功，显示更新后的贷款信息 信贷系统查询核心业务系统，根据核心系统的数据更新信贷系统中的贷款信息高1.1.2 例外移交申请信息数据项说明例外移交申请编号申报程序申报日期原办客户经理原业务审批人放款日期逾期天数催收经办人催收主管例外移交原因是否行业发生重大变故行业发生重大变故具体描述是否财务信息或信用不可用财务信息或信用不可用具体描述是否涉及欺诈及道德风险涉及欺诈及道德风险具体描述是否借款人破产借款人破产具体描述是否借款人失踪或者死亡借款人失踪或者死亡具体描述是否借款人被其他机构提起诉讼借款人被其他机构提起诉讼具体描述是否其他理由其他理由具体描述借款人信息借款人姓名借款人编号婚姻状况住宅电话移动电话工作电话户口所在地家庭住址工作地址工作单位职位教育程度工资 / 收入其他收入家庭收入信用记录最近一次评分状况最近一次评分日期个人财产个人负债其他相关信息担保人信息借款人姓名借款人编号婚姻状况住宅电话移动电话工作电话户口所在地家庭住址工作地址工作单位职位教育程度工资 / 收入其他收入家庭收入信用记录最近一次评分状况最近一次评分日期家庭财产家庭负债其他相关信息抵押物信息抵押物名称抵押物编号抵押形式抵押类别抵押物所在地抵押物权利凭证抵押物使用年限抵押物剩余年限抵押物原值抵押物评估价值抵押物评估机构评估日期抵押物的登记情况抵押物的保险情况是否多次抵押是否分割抵押是否共有财产抵押率变现能力分析质押品信息质押物名称质押物编号质押形式质押类别质押物所在地质押物权利凭证质押物评估价格质押物评估机构评估日期质押物的登记情况质押物的保险情况质押率1.1.3 诉讼方案申请信息数据项说明诉讼方案申请编号申报程序资产保全经办人申报日期借款人信息借款人姓名可以有多个借款人，每个借款人都有此信息借款人编号可以有多个借款人，每个借款人都有此信息婚姻状况可以有多个借款人，每个借款人都有此信息住宅电话可以有多个借款人，每个借款人都有此信息移动电话可以有多个借款人，每个借款人都有此信息工作电话可以有多个借款人，每个借款人都有此信息户口所在地可以有多个借款人，每个借款人都有此信息家庭住址可以有多个借款人，每个借款人都有此信息工作地址可以有多个借款人，每个借款人都有此信息工作单位可以有多个借款人，每个借款人都有此信息职位可以有多个借款人，每个借款人都有此信息教育程度可以有多个借款人，每个借款人都有此信息工资 / 收入可以有多个借款人，每个借款人都有此信息其他收入可以有多个借款人，每个借款人都有此信息家庭收入可以有多个借款人，每个借款人都有此信息信用记录可以有多个借款人，每个借款人都有此信息最近一次评分状况可以有多个借款人，每个借款人都有此信息最近一次评分日期可以有多个借款人，每个借款人都有此信息个人财产可以有多个借款人，每个借款人都有此信息个人负债可以有多个借款人，每个借款人都有此信息其他相关信息可以有多个借款人，每个借款人都有此信息诉讼方案信息内部承办（逐户申报）诉讼总标的诉讼时效受理法院对方当事人名称对方当事人现状诉讼费用其他费用预计回收金额预计回收率（%）预计回收时间是否已发律师函起诉日期是否采取诉前财产保全措施诉前保全资产名称诉前保全资产类型诉前保全资产估计金额诉前保全资产日期诉前保全资产时效具体方案说明诉讼方案信息批量外包（批量申报）外包标的名称可以有多个借款人，每个借款人都有此信息外包标的金额可以有多个借款人，每个借款人都有此信息外包律师行名称可以有多个借款人，每个借款人都有此信息代理费用可以有多个借款人，每个借款人都有此信息预计其他费用可以有多个借款人，每个借款人都有此信息预计回收金额可以有多个借款人，每个借款人都有此信息预计回收率可以有多个借款人，每个借款人都有此信息预计回收周期可以有多个借款人，每个借款人都有此信息具体方案说明1.1.4 抵质押物回收确认信息数据项说明抵质押物回收确认编号申报程序资产保全经办人申报日期原办客户经理原业务审批人催收经办人放款日期本次逾期首天日期逾期天数借款人信息借款人姓名借款人编号婚姻状况住宅电话移动电话工作电话户口所在地家庭住址工作地址工作单位职位教育程度工资 / 收入其他收入家庭收入信用记录最近一次评分状况最近一次评分日期个人财产个人负债其他相关信息抵债资产回收抵债方式协议抵债 / 担保物抵债 / 法院判决或裁定抵债 / 其他抵债资产名称资产类型数量存放地点抵债金额抵债入帐日期抵债币种以资抵债批准文号产权证号现保管 / 使用者登记过户日期无法过户原因相关税费是否共有财产共有人是否同意是否设定其他抵押是否办理保险房产类抵债资产数据项地址装饰情况竣工时间使用年限剩余使用年限土地用途土地使用权性质是否在建工程土地类抵债资产数据项地址土地级别土地四至土地面积土地使用权性质土地使用权剩余使用年限地上附着物是否同时抵押地上附着物名称抵债资产评估信息评估单位评估价值评估日期评估单位资质评估方法评估有效截止期1.1.5 抵质押物处置方案申请信息数据项说明抵质押物处置方案编号申报程序资产保全经办人申报日期本次逾期首天日期逾期天数资产入帐日期借款人信息借款人姓名借款人编号婚姻状况住宅电话移动电话工作电话户口所在地家庭住址工作地址工作单位职位教育程度工资 / 收入其他收入家庭收入信用记录最近一次评分状况最近一次评分日期个人财产个人负债其他相关信息抵债资产处置方案处置方式拍卖 / 协议转让 / 出租 / 转固转让底价受让人中介机构中介费率中介费用最近评估日期最近评估价格评估机构预计成交金额预计付款方式预计回收金额预计变现损失预计收回本金预计收回表内利息预计收回表外利息预计累计费用支出1.1.6 核销申请信息数据项说明核销申请编号申报程序申报人申报日期原办客户经理原业务审批人催收经办人资产保全经办人本次逾期首天日期借款人信息借款人姓名借款人编号婚姻状况住宅电话移动电话工作电话户口所在地家庭住址工作地址工作单位职位教育程度工资 / 收入其他收入家庭收入信用记录最近一次评分状况最近一次评分日期个人财产个人负债其他相关信息核销信息本次核销类型全部核销 / 部分核销 / 第二次核销核销比例第一次核销日期合同信息 合同编号 可以有多个合同，每个合同都有一项此信息合同信息 业务种类可以有多个合同，每个合同都有一项此信息合同信息 合同金额可以有多个合同，每个合同都有一项此信息合同信息 币种可以有多个合同，每个合同都有一项此信息合同信息 合同利率可以有多个合同，每个合同都有一项此信息合同信息