浦发个金资料公司业务—对公特种业务.doc

操作手册 公司业务对公特种业务4303 对公活期存款维护24323 对公定期存款维护44332 查询账户积数64313 单位定期帐户凭证挂失新开84314 签开定期存单104306 通知存款通知124308 通知存款通知修改/取消144312 调整账户积数164316 账户冻结184317 账户冻结查询/修改/解冻204315 不动户转正常户224309 账户控制/解控244301 对公协定存款登记264304 对公协定存款取消284310 对公协定存款修改304341 定期存单补打印324342 定期存单换开开户证实书344366 对公协议存款维护364368 对公协议存款利率查询384352 外币大额活期存款设置404353 活期帐户透支额度录入 ？424355 活期存款分段计息标志设置434303 对公活期存款维护1）功能描述：对公本外币活期、保证金活期存款帐户的帐户信息的维护。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是输入后按回车鍵调出相关信息后进行维护操作2币种否回显3业务代号否回显4客户号否回显5帐户状态否回显6实际利率否回显7帐户余额否回显8钞汇标志否回显9证监代码否可修改10浮动类型否0不浮动，1按值，2按比率，可修改11浮动值否不浮动时默认为0，可修改12帐户标记否可从列表选择修改（0基本帐户，1一般帐户，2临时帐户，3专用帐户，4结算帐户，5资本金，6贷款，7外债，8其他，人民币户选前4项，外币户选后5项）13许可证编号否可修改14通存通兑标识否0不通兑，1通兑。可修改15计息方式否列表选择，可修改16外汇最高额度标志否可修改17外汇最高额度否可修改18支付密码使用标志否0使用；1不使用， 可修改19开放式基金标志设置否0不开通开放式基金；1开通开放式基金可修改20存款联系人否可修改21客户中文名否可修改22办公地址否可修改23邮政编码否可修改5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4323 对公定期存款维护1）功能描述：对公定期存款、保证金定期、通知存款帐户维护不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是2货币代号否回显3业务代号否回显4客户号否回显5客户中文名否回显6帐户余额否回显7钞汇标志否回显利率否回显8起息日否回显9到期日否回显10浮动类型否回显11浮动值否回显12通存通兑标识否回显后可修改13续存标记否回显14自动转存帐户否回显后可修改15存款联系人否回显后可修改16凭证种类否回显17凭证批号否回显18凭证序号否回显19办公地址否20邮政编码否5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4332 查询账户积数1）功能描述：查询帐户积数（含对公、储蓄所有活期帐户）不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是5）前台输出说明： 查询结果输出画面6）打印说明:7）后续业务处理:4313 单位定期帐户凭证挂失新开1）功能描述：单位定期户凭证挂失新开（含单位定期存单、开户证实书、通知存款存单、协议存款）不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是2原凭证号是3新凭证号是4新凭证批号是5新凭证序号是5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4314 签开定期存单1）功能描述：对公定期开户证实书换开定期存单2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是定期存款帐号2证实书批号是3证实书序号是4存单批号是5存单序号是5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：打印定期存单，表外凭证汇总打印。7）后续业务处理:4306 通知存款通知1）功能描述：本外币对公通知存款的通知。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权的交易为：非本由帐务机构开户的通知存款的通知、通知日期小于系统日。4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是通知存款帐号2通知金额是人民币不低于10万元， 3通知日期是可以小于、大于或等于系统日期4支取日期是必须大于或等于系统日七天通知应与通知日相差七天一天通知应与通知日有相差一天5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:部提或销户时，如对已经通知的通知存款进行处理时，必须输入通知日期和通知流水号。通知存款的通知可用4308作修改或取消；用4399交易进行通知存款通知查询。4308 通知存款通知修改/取消1）功能描述：用于通知存款通知的修改和取消操作。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员进行授权。4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1操作标志是0修改通知，1取消通知2帐号是3通知流水号是输入通知流水号后调出相关信息再进行修改4通知日期否回显，当操作标志为0时，可修改5通知金额否回显，当操作标志为0时，可修改6支取日期否回显，当操作标志为0时，可修改5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:4312 调整账户积数1）功能描述：调整帐户积数，包括对公及储蓄帐户，帐户机构有权对下级营业机构进行操作，但下级营业机构仅能对本机构的帐户进行操作。2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是对公及储蓄帐号2客户号否回显3客户中文名否回显4借方积数否回显5贷方积数否回显6协定存款积数否回显7帐户属性否如是协定户可以进行选择，选择0调整其中的一般帐户积数、选择2调整协定存款帐户积数8调整方向是0-应加、1-应减9应加/减积数是数字应为正10借据号贷款户输入11调整原因否根据实际输入5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4316 账户冻结1）功能描述：对帐户进行冻结操作。卡、活期一本通、定期一本通能够指定子帐号冻结。帐户机构有权对下级营业机构进行操作，但下级营业机构仅能对本机构的帐户进行操作。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号类型是0-定期 1-活期2客户帐号类型是列表选择0-对公帐号 1-卡 2-活期一本通 3-定期一本通4-定期存折 5-存单 6-国债编号 3客户帐号是4子帐号如为卡、活期一本通、定期一本通须输入5顺序号否6货币代号是列表选择7钞汇标识否0钞户，1汇户8冻结类型是0-金额冻结1-冻结(只进不出)2-封闭冻结(不进不出)9冻结金额否如果为金额冻结，则必须输入，金额应为正10冻结书号否11解冻日期否解冻日期可以不输，默认是6个月后自动解冻，如果输入则必须大于当前日期12执法部门否13执法人员否14说明否备注信息15证件种类否执法人员证件16证件号码否执法人员证件号码5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:记录冻编号，在解冻时输入，使用4318根据冻结编号查询冻结信息；4317交易修改、解冻、查询冻结帐户；4319交易根据帐号查询冻结帐户信息。4317 账户冻结查询/修改/解冻1）功能描述：根据冻结编号对帐户进行查询、修改、解冻操作。卡、活期一本通、定期一本通能够指定子帐号冻结2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1冻结编号是输入冻结编号后回车调出相应信息后可进行修改、解冻操作2帐号否回显3子帐号回显4客户中文名否回显5客户帐号类型是0-对公帐号 1-卡 2-活期一本通 3-定期一本通4-定期存折 5-存单 6-国债编号6操作标志是5-解冻，8修改7冻结书号否可修改8冻结类型0-金额冻结，1-冻结(只进不出)，2-封闭冻结(不进不出)9冻结金额否可修改，如果为金额冻结，则必须输入10货币代号否回显11冻结日期是回显12解冻日期是可修改13说明否可修改14执法部门否可修改15技法人员否可修改16证件种类否列表选择17证件号码否可修改18交易柜员否回显5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4315 不动户转正常户1）功能描述：不动户转正常户不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4309 账户控制/解控1）功能描述：包括对公和储蓄帐户，帐户机构有权对下级营业机构进行操作，但下级营业机构仅能对本机构的帐户进行操作。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1操作标志是列表选择2人民币客户帐号类型是列表选择3客户帐号类型是列表选择4客户帐号是5顺序号6子帐号9控制解控金额是5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4301 对公协定存款登记1）功能描述：单位与本行签定协定存款合同后使用本交易进行登记，系统将登记的结算帐户设定为协定存款户，在季度结息日、协定存款终止日时由系统自动计算该户的协定息。限本帐务机构对公活期帐户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限： 3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1结算帐号是对公活期帐号2客户中文名否输入回显3客户号否输入回显4协定存款控制额度是在参数表里可设置最低额度（必须大于或等于最低限额），限额应为正数5协议编号是与企业签定的协议编号（最长不得超过8位）6起始日期是默认为当前日期日期必须大于或等于系统日期5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4304 对公协定存款取消1）功能描述：协定存款户的终止。主要用于结算账户销户时协定存款户的取消。限本帐务机构对公活期帐户。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理:4310 对公协定存款修改1）功能描述：对协定存款的有关内容进行修改不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员进行授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1结算帐号是输入对公协定存款帐号后回车调出帐户信息后可进行修改2客户中文名否回显3客户号否回显4协议编号否可修改5协定存款控制额度否可修改，不得小于最低额度6协定利率否不可修改7起始日期是输入对公协定存款帐号后回车调出帐户信息后可进行修改。起始日期不能小于原起始日期5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明:7）后续业务处理：可通过4305交易查询协定存款修改是否正确。4341 定期存单补打印1）功能描述：定期存单补打印（对公定期、通知、协议）不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是2原凭证种类是3原凭证批号是4原凭证序号是5新凭证种类是6新凭证序号是7新凭证批号是5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：打印定期开户证实书，表外凭证汇总打印。7）后续业务处理:4342 定期存单换开开户证实书1）功能描述：定期存单换开开户证实书不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是2定期存单批号是3定期存单序号是4开户证实书批号是5开户凭证书序号是5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：打印开户证实书，表外凭证汇总打印。7）后续业务处理:4366 对公协议存款维护1）功能描述：对公协议存款维护（对帐户信息及新利率的维护）不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是2协议编号否回显，可修改3客户中文名否回显4办公地址否回显，可修改5邮政编码否回显，可修改6存款联系人否回显，可修改7执行利率否回显，可修改8通存通兑标识否回显，可修改9新利率执行日期否回显，可修改10付息方式否回显，可修改11收息帐号否回显，可修改12货币代号否回显13钞汇标志否回显14业务代号否回显15客户号否回显16凭证种类否回显17凭证批号否回显18凭证序号否回显19到期日否回显20帐户余额否回显5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4368 对公协议存款利率查询1）功能描述：对公协议存款利率维护不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:7）后续业务处理:4352 外币大额活期存款设置1）功能描述：仅限于外汇同业活期存款分段计息标志的设置不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：3）授权说明：应由上级柜员进行授权4）前台录入说明： 交易画面 输入说明序号输入项是否必输说明1帐号是2启用标志是0启用 1不启用3起息日是4浮动类型是1按值 2按比率5浮动值是按值浮动