国内短期贸易信用保险（XAB）操作手册.doc

内部资料内部资料 不得外传不得外传 PICCPICC 新一代综合业务系统新一代综合业务系统 国内短期贸易信用保险（国内短期贸易信用保险（XABXAB） 操作手册操作手册 PICCPICC 新一代综合业务系统项目组新一代综合业务系统项目组 2006/12 Version 6.12.1 关于本文档 目的与范围目的与范围 本文档的目的是为了说明 PICC 国内短期贸易保险的使用方法和操作流程。 适用的对象适用的对象 本文档适用 PICC 国内短期贸易保险的系统使用、管理、维护人员阅读。 目目 录录 1.国内短期贸易信用保险（XAB）保险业务处理.1 1.1承保业务处理 .1 1.1.1投保单录入 .1 1.1.1.1 新保投保单录入 1 1.1.1.2 新保投保单复制 5 1.1.2保单补录 .5 1.1.3申报登记 .5 1.1.4保单打印 .7 1.2批改业务处理 .7 1.2.1批改处理 .7 1.2.1.1 批改录入 7 1.2.1.2 修改批文 12 1.2.1.3 批单删除 12 1.2.1.4 批改清单 13 1.2.1.5 批文抄件打印 13 1.2.1.6 批文正本打印 13 1.3理赔业务处理 .14 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 1 页 1. 国内短期贸易信用保险（国内短期贸易信用保险（XAB）保险业务处理）保险业务处理 1.1承保业务处理承保业务处理 1.1.1 投保单录入投保单录入 1.1.1.1 新保投保单录入新保投保单录入 1.在系统主画面中，按 1 键进入投保单管理界面（如图 1.1.1.1-1） 图 1.1.1.1-1 投保单管理主画面 2.按 1 键进入新保单录入画面（如图 1.1.1.1-2） 图 1.1.1.1-2 投保单录入画面 3.按 A 键进入单号确认画面（如图 1.1.1.1-3） ，单号 17 至 22 位可以修改。 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 2 页 图 1.1.1.1-3 单号确认画面 4.系统给出默认单据号，用户可以根据需要修改，录入单号后按回车键，进入新保 录入画面（如图 1.1.1.1-4） ，录入各项信息。 图 1.1.1.1-4 新保投保录入画面 5.使用热键 CONTROL-I 录入投保人、被保险人以及买家信息（如图 1.1.1.1-5） ， 并可进行增加、复制、修改、删除、上下条查看、定位、查客户、生成地址等操 作。 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 3 页 图 1.1.1.1-5 新保投保客户信息录入画面 注：关系人标志选择注：关系人标志选择“K”表示买方。表示买方。 保单与买方是多对多的关系，买方代码由总公司统一分配。保单与买方是多对多的关系，买方代码由总公司统一分配。 录入买家信息时，需要录入该买方的自行掌握限额、特别条件、生效日期。录入买家信息时，需要录入该买方的自行掌握限额、特别条件、生效日期。 6.使用热键 CONTROL-B 录入标的信息（如图 1.1.1.1-6） ，并可对标的信息进行增 加、修改、删除、上下条查看、定位查看、浏览限额/免赔、浏览标的、录入限 额/免赔、保额保费合计、保额/限额分险别汇总操作。 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 4 页 图 1.1.1.1-6 标的信息画面 注：注： 1)1)需要录入信用期，分为需要录入信用期，分为 5 5 个区间，费率与信用期有相应关系：终保日期个区间，费率与信用期有相应关系：终保日期= =起保日期起保日期+ +信用信用 期。期。 信用期的信用期的 5 5 个区间分别为：个区间分别为：3030 日内日内( (含含) )、3030 日至日至 6060 日日( (含含) )、6060 日至日至 9090 日日( (含含) )、9090 日日 至至 120120 日日( (含含) )、120120 日至日至 180180 日日( (含含) )。 2)2)对应险别、标的类别、信用期维护相应费率。对应险别、标的类别、信用期维护相应费率。 （此费率在申报登记时也会用到）（此费率在申报登记时也会用到） 3)3)录入时，第一条标的录入赔偿限额（打印的总保额）和保费（打印的最低保费）录入时，第一条标的录入赔偿限额（打印的总保额）和保费（打印的最低保费） ，第二，第二 条开始赔偿限额和保费字段均可录入条开始赔偿限额和保费字段均可录入“0”“0” 。 7.CONTROL-I 可以录入客户信息，增加客户信息，关系人标志选择 K 可以录入买 方信息，将于申报登记录入时进行关联，具体参考批改处理。 8.投保单信息录入完后，按 ESC 键，提示“已完成投保, 是否保存投保内容?(Y/N)” ，输入“Y” 后按回车完成投保单保存操作。 9.投保单信息录入完成后须提交复核人进行复核，直接选择横列菜单中的“复核” 。 复核时需要输入复核人代码及口令，复核人与录入人员不能为同一人。复核通过 后，自动提交核保。至此，投保单录入完毕。如果核保通过，自动将投保单转为 保单。 10. 投保单提交核保必须在投保单复核通过后进行，如在复核保单后系统提示“提交 核保成功”则代表系统已自动将投保单提交核保，此操作可以省略；如果未提交 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 5 页 核保，选择“提交核保”：在横列式菜单上按“G”键选择此功能，如果提交成 功，系统会显示“提交核保成功！” 。 11. 其他功能同通用功能的操作方法。 1.1.1.2 新保投保单复制新保投保单复制 对于内容差别不大的投保单可以在录入完一张投保单后进行复制，这样可以提高 录入的效率。首先查询出被复制的投保单，然后按 R 进行复制。系统给出默认投保 单号，可进行修改，确认后，进入投保单复制画面，同投保单录入画面，同时将原 投保单信息显示在复制画面上，在原保单的基础上进行修改并确认保存退出。 1.1.2 保单补录保单补录 同投保单录入操作流程 1.1.3 申报登记申报登记 选择菜单目录“申报登记 C”进行申报登记 进去申报登记菜单后，可进行录入、查询、修改等功能。 1、录入录入 选择录入后，弹出对话框如下所示，录入保单号进入申报登记画面。 1.1.3-1 录入申报登记保单号 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 6 页 1.1.3-2 申报登记画面 注意：（注意：（1）申报登记录入前，须保证该买方信息已录入到关系人信息中，若没有，可以）申报登记录入前，须保证该买方信息已录入到关系人信息中，若没有，可以 先进行关系人信息批改，增加一条先进行关系人信息批改，增加一条“关系人标志关系人标志”为为“买方买方”的关系人信息；的关系人信息； （2）买方代码请选择关系人信息中已维护的买方信息关系人代码；）买方代码请选择关系人信息中已维护的买方信息关系人代码； （3） “合同付款天数合同付款天数” 、 “交付方式交付方式”必须和录单的标的信息中的必须和录单的标的信息中的“信用期信用期” 、 “标的类标的类 别别”匹配才能取出正确的费率；匹配才能取出正确的费率； （4）提示的信用限额有效余额，是指此保单内该买方自行掌握限额扣除其所有的发）提示的信用限额有效余额，是指此保单内该买方自行掌握限额扣除其所有的发 票总值之和后的余额。票总值之和后的余额。 2、查询查询 根据保单号、批次可以查询申报情况 1.1.3-3 查询申报登记画面 3、修改修改 修改申报登记，需要先查询出该申报登记退出后，再选择修改 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 7 页 1.1.4 保单打印保单打印 打印有两种方式： 方式一：在保单补录录入画面中查询出相应保单后，选择横列式菜单上的“Y. 打印”或“J.打印抄件”进行打印操作； 方式二：在保单管理界面选择 7 打印处理，可以有选择的打印：抄件，正式保 单，标的清单，分期交费计划，特别约定等，如图 1.1.3-1 所示： 图 1.1.3-1 承保打印管理画面 1.2 批改业务处理批改业务处理 同通用险种处理流程 1.2.1 批改处理批改处理 1.2.1.1 批改录入批改录入 1.在系统主画面中，按 3 键进入批改管理界面（如图 1.2.1.1-1） 。 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 8 页 图 1.2.1.1-1 批改管理主画面 2.按 1 进入批改主画面（如图 1.2.1.1-2） 图 1.2.1.1-2 批改主画面 3.按 A 键，进入单号确认画面（如图 1.2.1.1-3） ，单号 17 至 22 位可以修改。 图 1.2.1.1-3 单号确认画面 4.系统要求输入需要进行批改的保单号码，正确输入保单号后进入批改录入画面 （图 1.2.1.1-4） ，并带出本险种允许的批改项。 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 9 页 图 1.2.1.1-4 批改录入画面 5.根据保单信息，系统生成批单的辅助信息（业务归属、生效日期等） ，并允许修 改，确认后按 ESC。光标移到当前险种的批改类型前，在需要进行批改的类型 位置按N，进行批改录入。 批改类型有： 04 变更关系人、05 变更标的清单、08 变更保单个性信息、 17 变更特别约定、19 注销保单、21 全单退保、 27 变更限额/免赔额、37 终止保险合同 6.按N 进行“04 变更关系人”批改时，弹出关系人变更画面，可以对投保人、被 保险人、买家进行变更操作，如图 1.2.1.1-5 所示。 图 1.2.1.1-5 增加买方画面 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 10 页 买家信息还需要录入信用限额、特别条件、生效日期，如图 1.2.1.1-6。 图 1.2.1.1-6 增加买方自行掌握限额画面 注：进行申报登记前，需要先增加买方信息。注：进行申报登记前，需要先增加买方信息。 7.按N 进行“05 变更标的险别”批改时，弹出画面（图 1.2.1.1-7） ，可以对标的险 别进行变更操作； 图 1.2.1.1-7 变更标的险别画面 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 11 页 8.按N 批改“08 变更保单个性信息” ，弹出画面（图 1.2.1.1-8） ，可以对标的的保 单个性信息修改； 图 1.2.1.1-8 变更保单个性信息画面 9.按N 进行“21 全单退保”批改时，弹出画面（图 1.2.1.1-9） ，可以进行变更操作； 图 1.2.1.1-9 变更费率方式信息画面 选择好相应方式后，会弹出一个画面（图 1.2.1.1-10） ，填写具体修改信息。 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 12 页 图 1.2.1.1-10 全单退保画面 10. 按N 进行“27 变更限额/免赔额”批改。弹出下图画面（图 1.2.1.1-11）： 图 1.2.1.1-11 变更限额/免赔额画面 11. 完成批改录入后，在批改录入画面按E 生成批文。第二次及以后按E 生成批文， 系统会询问是否重新生成批文，按 Y 重新生成批文，否则自上次生成批文后做的批 改在批文中不体现；如果需要作废已经完成的某项批改，可以在该批改类型处按 T 放弃该类型的批改操作。 12. 批单录入完成后同样需要复核，操作同新保投保复核。复核人与录入人员不能为 同一人。批改复核后系统将自动提交核批。 1.2.1.2 修改批文修改批文 对于未通过核批的批单，在批改主画面选 U 进入批改修改批文画面，可以手动 修改批文，核批通过的批单不能修改批文。修改批文时可以使用系统提供的功能键 进行文字处理。 1.2.1.3 批单删除批单删除 在批单处理中查询到要删除的批单，在批改主画面选“D.删除” ，将删除该批单 （如图 1.2.1.3-1） 。批单删除只能针对未核批通过的批单，否则不允许删除。 国内短期贸易信用保险（XAB） PICC 新一代综合业务系统项目组 第 13 页 图 1.2.1.3-1 批单删除画面 1.2.1.4 批改清单批改清单 在批改主画面选“M.清单” ，实现对批改清单内容的浏览。可浏览客户情况、特 别约定/备注、交费计划等批改情况。 1.2.1.5 批文抄件打印批文抄件打印 在批改管理菜单按 3 键可以打印批单抄件（如图 1.2.1.5-1） 。首先系统提示输入 批单号，输入有效的批单号后，进行打印参数的输入，根据情况选择打印参数，最 终得到打印出的结果，与正式批文的区别在于比正式