浦发个金资料贷款业务—贴现业务.doc

目录6501 贴现登记(业务部门)26502 贴现发放(会计入帐)46505 贴现归还66503 票据再贴现/转贴现/票据回购卖出86514 票据回购到期106504 贴现登记簿查询126507 修改贴现登记簿146506 票据贴现登记簿补充录入166512 根据借据号修改未复核贴现186524 (单笔)查询贴现登记簿206501 贴现登记(业务部门)1）功能描述：本交易用于业务部门进行票据贴现、转入贴现和票据回购买入登记，可办理1-商业承兑汇票贴现、2-银行承兑汇票贴现、3-商业承兑汇票转贴现、4-银行承兑汇票转贴现、5-其他商行汇票票据回购(买入)、6-央行汇票票据回购(买入)、7-系统内汇票票据回购(买入) 。本交易用于贴现登记，不记帐。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务发放类交易，由信贷业务经办操作或者由营业部门的经办操作。3）授权说明：无需授权。4）前台输入说明：交易画面输入说明序号录入项是否必输说明1贴现业务种类是1-商业承兑汇票贴现 2-银行承兑汇票贴现3-商业承兑汇票转贴现4-银行承兑汇票转贴现5-其他商行汇票票据回购(买入)6-央行汇票票据回购(买入)7-系统内汇票票据回购(买入)2客户号是办理贴现的客户号，该客户必须先在我行开户。3客户中文名否系统回显4损益入帐机构是系统缺省置为营业机构号5贴现付息方式是目前贴现类交易使用该标志0-卖方付息 1-买方付息 2-协议付息6货币代号是按下拉列表选择或直接输入货币代号7票据号码是承兑汇票的票据号码，仅做登记之用，不进行合法性检查8票据来源是0-同城 1-异地9票面金额是承兑汇票票面金额10起息日是起息日必须小于或等于交易日11到期日是对于贴现、转贴现到期日指票据的到期日；对于票据回购，到期日指回购到期日 12买方付息比例是仅在协议付息时输入13买方付息帐号是在买方付息和协议付息时输入14年/月利率是D-日利率 M-月利率 Y-年利率（系统缺省值）15贴现利率是对日利率（万分之一）、对月利率（千分之一）、 对年利率（百分之一）16结算帐号是对贴现必须是属入前面客户号下的活期对公帐号，对转贴现和票据回购为入帐帐号。17调整天数是异地票据的调整天数，一般为3天5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：贴现凭证背面(需打印出贴现借据号)7）后续业务处理：如果该交易录入有错，由该柜员通过6512交易进行修改。打印完后交给另一柜员做6502入帐交易。6502 贴现发放(会计入帐) 1）功能描述：本交易主要用于贴现/转贴现/票据回购的复核入帐，与6501交易配合使用。复核柜员与录入柜员必须为同一机构的不同柜员。贴现2）操作权限：贷款业务记帐类交易3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：界面：输入说明序号输入项是否必输说明1贴现业务种类是1-商业承兑汇票贴现 2-银行承兑汇票贴现3-商业承兑汇票转贴现4-银行承兑汇票转贴现5-其他商行汇票票据回购(买入)6-央行汇票票据回购(买入)7-系统内汇票票据回购(买入)2客户号是办理贴现的客户号，该客户必须先在我行开户。3客户中文名否系统回显4贴现借据号是做贴现登记交易生成的贴现借据号5损益支出机构是系统缺省置为营业机构号6票据来源是0-同城 1-异地7贴现付息方式是目前贴现类交易使用该标志0-卖方付息 1-买方付息 2-协议付息8票据号码是承兑汇票的票据号码，仅做登记之用，不进行合法性检查9货币代号是按下拉列表选择或直接输入货币代号10票面金额是承兑汇票票面金额11起息日是起息日必须小于或等于交易日12到期日是到期日必须大于交易日13买方付息比例是仅在协议付息时输入14买方付息帐号是在买方付息和协议付息时输入15年/月利率是D-日利率 M-月利率 Y-年利率（系统缺省值为Y）16贴现利率是对日利率（万分之一）、对月利率（千分之一）、 对年利率（百分之一）17调整天数是对于异地的票据贴现，根据实际情况调整,手工输入18结算帐号是对贴现必须是属入前面客户号下的活期对公帐号，对转贴现和票据回购为入帐帐号。5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：入帐后，如有需要可通过6507贴现登记簿修改交易进行有关内容的增减修改。6505 贴现归还 1）功能描述：本交易用于票据贴现的归还。贴现资金来源可为转帐或待销帐。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务一般类交易3) 授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1资金来源是1转帐 2待销帐 2贴现借据号是借据号必须输入3贴现帐号否系统回显，不可修改4票面金额是贴现归还金额5票据来源否仅做登记6转帐帐号否当资金来源为1时，此项为必输项7销帐序号否当资金来源为2时，此项为必输项8客户号否系统回显，不可修改9客户中文名否系统回显，不可修改10贴现业务种类否系统回显，不可修改11货币代号否系统回显，不可修改12票据号码否系统回显，不可修改13票面金额否系统回显，不可修改14起息日否系统回显，不可修改15到期日否系统回显，不可修改16贴现利率否系统回显，不可修改17年/月利率否系统回显，不可修改18结算帐号否系统回显，不可修改5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:无7）后续业务处理：6503 票据再贴现/转贴现/票据回购卖出 1）功能描述：本交易用于对已在本行办理了贴现的票据进行再贴现、转贴现及票据回 购时的业务处理、记帐，销记贴现票据登记簿，登记再贴现、转贴现或票据回购登记簿。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2） 操作权限：贷款业务一般类交易2）授权说明：无需授权3）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1业务标志是1-再贴现2-转贴现3-票据回购(到人行）4-票据回购(到他行)5-票据回购(系统内)2贴现借据号是系统会回显原贴现的一些相关要素3票据来源是不做检查，仅做登记4贴现帐号否系统回显5贴现业务种类否系统回显6票据号码否系统回显7票面金额否系统回显8起息日否系统回显，票据回购可修改该字段输入9到期日否系统回显，票据回购可修改该字段输入10损益支出机构否系统回显11年/月利率是D-日利率 M-月利率 Y-年利率（系统缺省值为Y）12再转贴现利率是对日利率（万分之一）、对月利率（千分之一）、 对年利率（百分之一）13协议编号否仅做登记14调整天数是对于异地的票据贴现，根据实际情况调整,手工输入15转入帐号是即资金来源帐号，可为内部帐号或客户帐号5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:贴现凭证7）后续业务处理：6514 票据回购到期 1）功能描述：本交易用于票据回购买入和票据回购卖出的到期处理。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务一般类交易3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1贴现借据号是必须输入，系统联动相关交易2票据来源否仅做登记3贴现帐号否系统回显，不可修改4贴现业务种类否系统回显，不可修改5票据号码否系统回显，不可修改6票面金额否系统回显，不可修改7起息日否系统回显，不可修改8到期日否系统回显，不可修改9营业机构号否系统回显，可修改10贴现利率否系统回显，可修改11协议编号否仅做登记12交易金额是需等于票面金额13转入帐号是内部帐号5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明：无7）后续业务处理：6504 贴现登记簿查询 1）功能描述：本交易可对贴现登记簿进行模糊查询，根据“状态”选择，分别查询贴现录入、贴现复核入帐 、贴现归还、再贴现、转贴现、票据回购、转逾期信息等。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2） 操作权限：贷款业务查询类交易3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项目是否必输说明1只查询逾期未处理是0-否1-是2查询方式是1-按发放日查询2-按到期日查询3帐务机构号否默认为本机构4客户号否可按客户号查询5状态是0录入 1复核通过 2贴现归还3再贴现 4转贴现 5票据回购6转逾期6记录状态是0正常 1销户7起始日期否8终止日期否没认为本交易日5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:无7）后续业务处理：6507 修改贴现登记簿 1）功能描述：本交易主要用于对已复核入帐的票据贴现进行部分信息的修改。未复核贴现信息不能用此交易进行修改。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务一般类交易3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1贴现借据号是借据号必须输入2贴现帐号否系统回显，不可修改3客户号否系统回显，不可修改4客户中文名否系统回显，不可修改5业务代号否系统回显，不可修改6贴现业务种类否系统回显，不可修改7货币代号否系统回显，不可修改8开户日期否系统回显，不可修改9销户日期否系统回显，不可修改10票面金额否系统回显，不可修改11票据号码否系统回显，可以修改12起息日否系统回显，不可修改14贴现利率否系统回显，不可修改15结算帐号否系统回显，不可修改16调整天数否系统回显，不可修改17实付金额否系统回显，不可修改18实收利息否系统回显，不可修改19票据付款人名称否系统回显，可以修改20票据付款人帐号否系统回显，可以修改21票据付款行名称否系统回显，可以修改11票据收款人名称否系统回显，可以修改23票据收款人帐号否系统回显，可以修改24票据收款行名称否系统回显，可以修改25票据承兑银行否系统回显，可以修改26票据承兑日期否系统回显，可以修改27票据承兑编号否系统回显，可以修改28状态否系统回显，不可修改5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:无7）后续业务处理：6506 票据贴现登记簿补充录入 1）功能描述：本交易用于对贴现票据信息的明细录入，并登记原登记簿。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务一般类交易3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1贴现借据号是借据号必须输入2贴现帐号否系统回显，不可修改3客户中文名否系统回显，不可修改4票据付款人名称否以下各项根据票据信息输入，为登记之用5票据付款人帐号否以下各项根据票据信息输入，为登记之用6票据付款行名称否以下各项根据票据信息输入，为登记之用7票据收款人名称否以下各项根据票据信息输入，为登记之用8票据收款人帐号否以下各项根据票据信息输入，为登记之用9票据收款行名称否以下各项根据票据信息输入，为登记之用10票据承兑银行否以下各项根据票据信息输入，为登记之用11票据承兑日期否以下各项根据票据信息输入，为登记之用12票据承兑编号否以下各项根据票据信息输入，为登记之用5）前台输出说明：输出如下画面，供操作员一致性检核6）打印说明:无7）后续业务处理：6512 根据借据号修改未复核贴现 1）功能描述：本交易主要用于对未复核入帐的票据贴现进行部分信息的修改。已复核贴现信息不能用此交易进行修改。不可同其他交易组合使用与其他交易无关联2）操作权限：贷款业务一般类交易3）授权说明：无需授权4）前台录入说明：交易画面输入说明序号输入项是否必输说明1贴现借据号是必须输入，引发域后联动2贴现业务种类否系统回显，不可修改3损益支出机构否系统回显，不可修改4票据来源否系统回显，可修改5结算帐号否系统回显，可修改6货币代号否系统回显，可修改7票据承兑银行否系统回显，不可修改8调整天数否系统回显，可修改9票据号码否系统回显，可修改10票面金额否系统回显，可修改11起息日否系统回显，可修改12到期日否系统回显，可修改13年/月利率否系统回显，可修改14