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操作手册 金融产品销售系统第九章 银行管理 1.银证参数1 银行基本参数功能简介维护银行各类基本参数。是设置银证转帐参数和银证通参数的基础，即如果需要设置一个银行的银证通相关参数，则该银行必须先设置好基本参数，并且银行类型为银证通。图5-1详细说明根据银行号可以查找到相应的银行基本设置信息 图5-2银行基本参数设置分为两页，如图5-2所示银行名称：取自数据字典项，若需要新增一个银行基本参数，则必须先在数据字典项中，银行号由总部统一管理。营业网点：银行所属的营业部银行类型：0 银证转账；1 银证通；2 三方存管 根据需求选择不同的银行类型。交易状态：0 停止；1 开始 标识该银行的当前交易状态清算日期：系统的清算日期，新增时不需要设置，由系统自动生成，可以修改。初始化日期：标识当前银行的系统初始化日期 图5-3第二页为银行参数配置位，配置银行的杂项1 银证转账参数功能简介维护银行银证转账相关参数 图5-4详细说明需要设置银证转账参数前，必须先设置好银行的基本参数信息，具体的银行基本参数信息设置详见设置银行基本参数根据银行号可以查找到相应的银证转账参数设置信息 图5-5银行名称：需要设置银证转账参数的银行号，在增加银证转账参数时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证转账的银行号。营业网点：不有手工修改，根据银行号系统将自动获取对应的营业网点。发起方：指当前银证转账参数设置所对应的请求发起方0 券商；1 银行；2 相互。证券商号，券商终端：为银行用来标识证券发的标识，由银行提供。发送标志：如右图所示，标识哪些帐户 业务是否发送到银行。清算方式：0非实时清算； 1实时清算。 一般为实时清算，不能修改。证券客户号类型：在银行系统里，证券方的客户号类 型。应答超时时间：银行返回的应答超时时间特殊控制：对银行的业务作一些特殊控制，如使用存款密码，允许查询余额，上海工行开户模式，使用上海股东帐号等最大冲正次数：一次交易最大冲次数，超过最大次数后，不在发起冲正，输0则不作控制。默认操作员：默认的操作员必须为系统中已存在的操作员。 图5-6 图5-7银行开通功能列表：配置银行已开通的功能列表。新增银证转账参数时默认为全部开放，如果修改某一配置项的值，则首先点中配置项，然后在下拉框中(如图5-7)选中要修改的状态，再点就应用。1 银证转账控制参数功能简介设置银证转账控制类的相关参数，如金资转入转出的上下限，转出次数，允许资金方式，币种类别等。 图5-8详细说明需要设置银证转账控制参数前，必须先设置好银行的基本参数信息，具体的银行基本参数信息设置详见设置银行基本参数根据银行号可以查找到相应的银证转账控制参数信息 图5-9银行名称：需要设置银证转账控制参数的银行号，在增加银证转账控制参数时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证转账的银行号。允许资金方式（暂时不用）：作转账相关业务时所允许资金方式，0 人工转帐；1 支票转帐；2 自动转帐；3 银行托管。控制模板类别：控制模板的分别类别，1 客户类别；2 客户室号；3 资产属性；4 机构标志当日转出次数：限制当日转出的最大次数，输0则不作控制。1 银证转账控制模板参数功能简介设置银证转账控制模板参数，用于开银证转账账户的时候，对客户的相关信息如转入转出上下限金额等进行控制。 图5-10详细说明需要设置银证转账控制模板参数前，必须先设置好银行的基本参数信息，具体的银行基本参数信息设置详见设置银行基本参数根据银行号可以查找到相应的银证转账控制模板参数设置信息 图5-11银行名称：需要设置银证转账控制模板参数的银行号，在增加银证转账控制模板参数时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证转账的银行号。模板编号：模板的标识号。模板名称：模板对应的名称。客户类别：模板所对应的客户类别。当日转出次数：限制当日转出的最大次数，输0则不作控制。1 银证通参数功能简介设置银证转通参数相关参数。 图5-12详细说明需要设置银证通参数前，必须先设置好银行的基本参数信息，具体的银行基本参数信息设置详见设置银行基本参数根据银行号可以查找到相应的银证通参数设置信息 图5-13银行名称：需要设置银证通参数的银行号，在增加银证通参数时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证通的银行号。发起方：指当前银证转账参数设置所对应的请求发起方0 券商；1 银行；2 相互。账户类型：在银行系统里，证券方的客户号类型。证券商号，券商终端：为银行用来标识证券发的标识，由银行提供。特殊控制：对银行的业务作一些特殊控制，如使用存款密码，允许查询余额，上海工行开户模式，使用上海股东帐号等超时时间：银行返回的应答超时时间冲正次数：一次交易最大冲次数，超过最大次数后，不在发起冲正，输0则不作控制。开户营业部：标识银行号所对应的开户营业部。资金处理模式：1 冻结模式；2 托银模式；3 分支模式；4 转发模式冻结类型：1 定额冻结；2 最大化冻结；3 更新余额冻结回报处理模式：0 不实时回报；1 实时委托回报；2 实时成交回报；3 委托成交回报银行冻结标识：指是银行发起的委托是否已冻结相应资金 0 否；1 是。起始申报号：发给银行号申报号起始值，银行的申报号自动加上此值，每天由系统自动重置。1 银行机构参数功能简介设置银行机构参数相关参数，在开银行机构户时，根据银行机构参数里的各项值来查找到对应的客户模板，并将此客户模板挂到新开的机构户上。 图5-14详细说明需要设置银行机构参数前，必须先设置好银行的基本参数信息，具体的银行基本参数信息设置详见设置银行基本参数根据银行号可以查找到相应的银行机构参数设置信息 图5-15银行名称：需要设置银行机构参数的银行号，在增加银行机构参数时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证通的银行号。 省行：指银行所在的省代码，省代码需要预先设置，具体设置详见银行省代码参数设置 如果没有设置省行代码，则选择系统将提供一个默认“00”的省行代码，则处理时将对应到一个默认的客户模板上。 省行，县行：同省行。 储蓄所：默认6个“0”。 营业部：客户模板所对应的营业部，当操作员输入营业后，系统将根据营业部来获取 营业中所预设的模板填入客户模板的下拉框中。 客户模板：预设好的营业部所有的客户模板，具体设置详见客户模板设置，用于把新开的机构户挂到所选的模板上。1 银行省代码参数功能简介用于查询和设置银行省代码的相关信息。 图5-16详细说明 图5-17银行代码：取自数据字典项，若需要新增一个银行基本参数，则必须先在数据字典项中，银行号由总部统一管理。省级代码：银行所属的省代码。省名称：银行所属的省名称。1 银行市代码参数功能简介用于查询和设置不同省对应的银行市代码的相关信息。 图5-18详细说明 图5-19银行代码：取自数据字典项，若需要新增一个银行基本参数，则必须先在数据字典项中，银行号由总部统一管理。省级代码：根据所选银行代码，系统将自动获到所对应的省代码列表以供选择。城市代码：银行所属的城市代码。城市名称：银行所属的城市名称。1 银行县代码参数功能简介用于查询和设置城市下对应的银行县代码的相关信息。 图5-20详细说明 图5-21银行代码：取自数据字典项，若需要新增一个银行基本参数，则必须先在数据字典项中，银行号由总部统一管理。省级代码：根据所选银行代码，系统将自动获到所对应的省代码列表以供选择。城市代码：根据所选省级代码，系统将自动获到所对应的城市代码列表以供选择。县代码：银行所属的县代码。县名称：银行所属的县名称。1 银证通开通营业部列表功能简介设置银行下开通的营业部列表 图5-22详细说明系统根据所选的营业部，列出已开通的营业部列表，如图5-22右边的树结构图所示，左边的为所有营业部树结构图。增加开通营业部：当需要为某一银行增加开通营业部时，需要在左边的所有营业部的结构树中点中该营业部，然后点按钮，屏幕中将把该营业部及其直属的上级所有营业部复制到左边的树中，再按确定按钮保存即可。删除开通营业部：当需要为某一银行删除开通营业部时，需要在右边的已开通营业部的结构树中点中该营业部，然后点按钮，系统将把该营业部及其下属的所有营业部都移除掉，再按确定按钮保存即可。1 银行错误信息功能简介设置银行的错误信息，将银行系统所提供的错误号与系统内部的错误号建立对应关系。 图5-23详细说明输入系统错误号可查询到对应的银行错误号。 图5-23 系统错误号：系统中的错误号。 银行错误号：银行返回的错误号。 错误信息：错误号对应的错误信息。 2.银证通1 银证通账户开户功能简介开设银证通账户。输入客户基本信息，设置银证通账户的有关权限和限制。图5-1详细说明 资产账号：需要开通银证通账户的资产账号，单击会弹出如右图 所示的下拉选项框，用户可根据不同的情况来选择客户标识类别。正确输入客户标识后，系统将自动获取客户基本信息。 银行代码：进入菜单时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证通的银行号，具体银行代码的增加请参见银行参数设置的 银证 通参数设置。 币种类别：0 人民币；1 美元；2 港币。 客户帐号：指银行系统里，用来识别证券系统中的客户帐号，一般不需要填，由系统自动产生。 银号帐号：指银行系统里的用户帐号。 证件类别：0 身份证；1 护照；2 营业执照。 账号类别：即资金处理模式，由系统根据银号代码从银证通参数设置里获取相应的信息。 银行帐户密码：开通银证通帐户后的密码。 开户营业部，结算营业部，省行，市行，县行，储蓄所：系统将根据所填的值与银行机构中所设置的各项值进行匹配，获取一个客户模板关联到新开的银证通帐户上。 境外标志：0 境内；1 境外。1 银证通账户修改功能简介修改银证通账户。输入客户基本信息，设置银证通账户的有关权限和限制。 图5-2详细说明 资产账号：输入需要修改的客户标识，具体操作同银证通账户开户。 银行代码：进入菜单时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证通的银行号，具体银行代码的增加请参见银行参数设置的银证通参数设置。 币种类别：系统根据资产账号及银行代码，获取该客户在所选银行代码下所开通过的币种类别。 银行帐号：系统根据资产账号，银行代码及币种类别来，获取该客户相应的银行账号。其他的各项设置均同银证通账户开户。1 银证通账户销户功能简介注销银证通账户 图5-3详细说明 资产账号：输入需要销户的客户标识，具体操作同银证通账户开户。 银行代码：进入菜单时，系统将从银行基本参数里自动获取银行类型为银证通的银行号，具体银行代码的增加请参见银行参数设置的银证通参数设置。 币种类别：0 人民币；1 美元；2 港币。 银行帐号：系统根据资产账号，银行代码及币种类别来，获取该客户相应的银行账号。 银行密码：客户银行账号的密码。1 银证通账户冻结功能简介对银证通账户进行冻结，冻结后的银证通账户不可进行任何操作，需要进行反向操作解冻方可操作。其操作与各项说明同银证通账户销户。 图5-41 银证通交易查银证通可用资金功能简介查询银证通账户的余额。图7-1详细说明 币种类别：0 人民币；1 美元；2 港币。