商业银行经营管理教学大纲.doc

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商业银行是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的组成部份。随着经济改革的深入，商业银行在我国国民经济中的作用越来越大。但是，由于我国银行的商业经营时间短，还没有完全按照商业银行原则经营，因此，学习这门课对金融专业的学生尤为重要。 本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。学完这些以后，学生们应该对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。二、课程的要求 商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。 通过本课程的学习，我们要求学生掌握以下内容： 1、掌握基本概念和基本理论； 2、掌握基本商业银行业务的操作方式； 3、掌握商业银行的不同管理方式； 4、了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面； 5、了解国际商业银行经营管理的发展趋势。三、课程的教学层次 在教学中，本着了解和掌握和重点掌握三个层次要求。属于了解层次的，考试时分量较轻。要求掌握的部份，特别是重点掌握的部份，学生们一定要很清楚。第二部份 教学的总体设计方案一、课时分配：90课时，5学分。二、教材 本教材分为主教材、指导书、参考资料和电视录像教材。 1、主教材、指导书和参考资料是本课程的文字材料。主教材和指导书是学生的主要用书。参考资料则起到扩展知识面的作用，可以根据自已的需要取舍。主教材生动，简繁适中，适合成年学生自学。 2、电视录像教材在主教材基础上编写。考虑到电视教学时间有限，电视教材更精炼，并由主教材编教师主讲。不过，电视教材的文字讲义不作为教材发给学生。三、教学方法 1、面授 面授是接触老师，获得疑难问题解答的重要途径。面授老师应当依据教学大纲，系统讲解和分析。在讲授时可以结合教材中的实例或另外补充案例讲解，以增强对课程内容的理解。 面授老师应研究教学大纲和主教材，并熟悉参考书和电视课程的内容，认真备课，对疑难问题多做准备。 面授老师要注意培养学生分析问题的能力，让学生多提问题，多讨论；也可以提出一些问题让学生进行分析，请同学们相互进行评论，最后由老师进行总结。 2、自学 电视大学学生的自学是很重要的。无论是电视讲授还是面授，都要注意培养的自学能力。自学时，首先读懂主教材，然后根据主教材所列参考书广泛阅读，并进行比较，加深理解。 3、考试 本课程采用闭卷考试方式。考试以基本概念、基本原理、基本业务与基本工具为主，同时也要考核学生的分析能力。考试由湖南广播电视大学统一出题，统一评分标准，统一考试时间。第三部分 各章节教学内容和教学要求第一章 商业银行的经营环境学习目的与要求： 1、了解商业银行的起源和发展过程；2、熟悉商业银行的性质和功能 ；3、了解商业银行的设立条件和设立过程；4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。第一节 商业银行的起源与发展第二节 商业银行的功能第三节 商业银行的设立与政府监管第四节 中国的银行体系的现状与发展教学重点：1、商业银行的功能2、商业银行的监管3、中国商业银行体系的发展教学难点：1、商业银行的监管2、中国商业银行体系的发展3、商业银行的前途思考题：1.简述商业银行的起源和历史沿革。 2.简述商业银行的性质和功能。3.简述商业银行设立的基本原则和条件。4.为什么政府要对商业银行进行严格监管,监管的主要内容有哪些？5、如何认识商业银行的前途？6、如何看待我国商业银行业与国外的差距？第二章 商业银行的组织机构学习目的与要求：1、掌握商业银行的组织机构的构成。2、掌握商业银行组织机构设置原则。3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。5、掌握商业银行分支机构的管理类型。第一节 商业银行的组织机构：概述第二节 商业银行的权力机构第三节 商业银行的管理机构第四节 商业银行的分支机构第五节 商业银行高级管理人员任职资格教学重点：1、商业银行的组织机构2、商业银行的设立3、高级管理人员的任职资格教学难点：1、商业银行的组织机构2、商业银行的设置思考题1.简述商业银行组织机构的组成和设置原则。2.简述商业银行权力机构的构成及其职责。3.简述商业银行管理机构的构成及其职责。4.简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序。5.简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。第三章 商业银行的资产业务学习目的与要求：1、了解商业银行的资产类型； 2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型；4、了解商业银行贷款的基本流程；5、了解商业银行不良资产产生的主要原因；6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。第一节 商业银行资产业务概述第二节 商业银行的贷款分类第三节 贷款的原则和流程第四节 贷款的定价第五节 不良贷款的处理教学重点：1、商业银行的资产业务2、贷款的定价3、不良资产的处理教学难点：1、商业银行贷款的分类2、不良贷款的处理3、贷款的定价思考题：1、 商业银行的资产类型主要有哪些？如何认识资产的作用？ 2、什么是贷款风险分类管理？我国实行贷款五级分类的内容和意义是什么？3、贷款定价的模型有哪些？4、商业贷款的原则和流程是什么？5、商业银行不良资产产生的主要原因有哪些？6、资产管理公司是否能够解决我国商业银行的不良资产问题？你认为如何解决我国商业银行的不良贷款问题？第四章 商业银行的负债业务学习目的与要求1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；2、理解商业银行负债业务的经营目标；3、了解国内外存款业务的分类和创新；4、掌握影响银行存款增长的原因；5、了解金融债券的种类和发行程序。 第一节 负债业务概述第二节 存款吸收第三节 债券发行本章教学重点问题：1、商业银行的负债业务2、商业银行的存款本章教学难点问题：1、商业银行的存款2、商业银行债券的发行思考题1、什么是商业银行的负债业务，负债业务的种类有那些？2、银行负债的作用体现在哪几个方面？3、商业银行的负债业务的经营目标有那些？4、存款负债的来源渠道有几种？5、什么是可转让支付命令账户？6、大额可转让存单与传统存单有何区别？7、活期存款和定期存款的区别在哪里？8、你所知道的国内存款业务创新有那些？9、影响银行存款变动的因素主要有几种？10、金融债券的发行程序是什么？第五章 商业银行的中间业务学习目的与要求1、了解中间业务的定义和分类；2、熟悉银行结算的工具和方式；3、了解财务顾问业的分类和产生条件；4、了解代客理财业的分类和现状；5、了解代收费业务的主要种类和操作程序；6、熟悉银行的各种表外业务。第一节 中间业务及其监管第二节 支付结算业务第三节 财务顾问业务第四节 代客理财业务第五节 代收费用业务第六节 商业银行的表外业务教学重点：1、 中间业务的分类2、 商业银行的表外业务3、财务顾问业务教学难点：1、商业银行的表外业务2、中间业务的种类思考题：1、商业银行的中间业务分为哪九类？2、结算业务的经营原则有那些？3、什么是支票、汇票、本票，它们之间有何区别？4、什么是承兑交单和付款交单？5、信用证结算方式的优点在哪里？6、财务顾问业务大体可分几类？7、什么是债券评级，评级的目的是什么？8、表外业务的种类及其作用有哪些？第六章 网上银行学习目的与要求：1、 了解网上银行的概念及其特征；2、 熟悉网上银行产生的原因；3、 掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别；4、 了解网上银行业务的风险因素；5、了解中央银行对网上银行的监管内容。第一节 网上银行的兴起第二节网上银行业务第三节网上银行的风险防范第四节中央银行对网上银行业务的监管教学重点：1、网上银行的概念2、网上银行的风险3、中央银行对网上银行的监管教学难点：1、网上银行的风险防范2、中央银行对网上银行的监管思考题：1、什么是网上银行，有什么特征？2、网上银行如何分类，网上银行与传统商业银行有什么区别？3、何谓电子商务？试说明电子商务的发展与网上银行业务发展的关系。4、试说明网上银行产生的背景。 5、利用美国SFNB银行和我国的招商银行在网上银行业务方面的特点，分析网上银行业务发展的状况。6、网上银行面临的风险因素有哪些？如何防范和化解这些风险？7、试分析我国网上银行业务在未来的发展趋势。8、中央银行如何对网上银行业务进行监管？第七章 商业银行的资产负债管理学习目的与要求1.了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较；2.学会并掌握利率敏感性分析；3.熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略；4.了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。第一节商业银行资产负债理论的演进第二节 商业银行资产负债比例管理第三节 中国推行商业银行资产负债管理的实践教学重点：1、资产负债管理理论2、资产负债比例管理教学难点1、资产负债比例管理2、我国银行的资产负债管理思考题：1、 试说明商业银行资产负债管理理论的主要内容并做出简要评价。2、 商业银行负债管理的风险有哪些？3、 商业银行负债管理的核心思想是什么？4、 什么是利率敏感性缺口管理？5、 什么是资产负债比例管理？6、 你认为如何推进我国商业银行的资产负债比例管理？第八章商业银行的资本金管理学习目的与要求：1、掌握商业银行的资本金的构成；2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响；3、掌握商业银行资本充足率的计算方法；4、了解商业银行资本金管理的原则；5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。第一节 资本金定义与作用第二节 资本充足率的计算与意义第三节对资本金的管理 第四节 我国商业银行的资本金补充方案教学重点：1、资本金定义与作用2资本充足率教学难点：1、资本充足率的计算与意义2、我国商业银行的资本金补充方案思考题：1、如何认识商业银行的资本金的作用？2、什么是资本充足率？如何计算？3、最低资本充足率要求对于商业银行的经营活动有什么影响？4、你认为如何补充我国商业银行的资本金？5、有人认为，商业银行的资本金越多越好，你对此如何评价？第九章 商业银行的风险管理学习目的与要求：1、掌握商业银行面临的风险种类；2、了解利率风险的来源；3、重点了解商业银行面临的利率风险；4、掌握商业银行流动性管理的基本内容；5、了解VAR计量市场风险的方法。第一节商业银行面临的风险第二节 银行风险管理的组织结构第三节 信用风险和国家风险的管理第四节 汇率和利率风险的管理第五节 流动性风险的管理教学重点：1、商业银行面临的风险2、利率风险的管理教学难点：1、商业银行风险管理的最新进展2、VAR方法思考题：1、商业银行面临的风险主要有哪些？2、商业银行风险管理的一般程序是什么？3、利率风险的表现及来源是什么？4、如何对商业银行进行流动性风险管理？5、如何用VAR方法计量商业银行的风险？6、什么是风险调整的资本收益法？第十章 商业银行市场营销管理学习目的与要求：1、了解市场营销对银行业务发展的重要性；2、掌握市场细分的方法和类型；3、熟悉银行产品定价的几种方法；4、掌握银行市场营销的策略。 第一节 市场营销的基本原理第二节 战略营销管理第三节 银行的产品策略第四节 价格策略第五节 分销策略第六节 促销决策教学重点：1、市场营销的基本原理2、市场营销的策略教学难点：1、市场营销的策略2、战略营销管理思考题：1、什么是市场营销？它包括哪五个基本要素？2、在市场营销时，如何对市场进行细分？3、如何结合银行产品的特点，选择不同的市场营销渠道？4、如何利用市场营销的手段来营销金融产品和服务？第十一章财务管理与业绩评价理论学习目的与要求：1. 掌握商业银行财务报表的内容与格式； 2. 学会商业银行财务报表指标分析方法；3. 了解商业银行指标分析的缺陷；4. 熟悉商业银行的业绩评价理论。第一节 商业银行财务报表第二节 商业银行财务分析第三节 商业银行业绩评价的理论第四节 我国商业银行业绩评价体系建设教学重点：1、商业银行的主要财务报表内容2、商业银行的业绩评价理论教学难点：1、构建我国商业银行业绩评价体系2、财务分析的不足之处思考题：1、财务会计的主要特点和会计原则是什么？2、商业银行的资产负债表和利润表的主要内容是什么？3、商业银行现金流量表的主要内容是什么？4、如何看待商业银行的财务分析？5、如何对正确评估商业银行的业绩？第十二章 商业银行的法律责任学习目的与要求本章学习的主要目的为：1、熟悉民事责任、刑事责任和行政责任的基本概念；2、结合所学金融业务知识，熟悉我国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细则；3、了解我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类；4、树立和培养守法经营和依法管理的意识。第一节 商业银行的民事责任第二节 商业银行的行政责任第三节 商业银行的刑事责任教学重点：有关商业银行的主要民事法律责任教学难点：有关商业银行的主要法律责任的认定思考题：1、我国商业银行法设立的目的及意义？2、我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类。3、我国商业银行法中有关民事责任违法行为的规定。4、我国商业银行法中有关行政责任违法行为的规定。5、我国商业银行法中有关刑事责任违法行为的规定。6、了解我国商业银行法中对违反民事责任、行政责任和刑事责任的处罚方式或者定罪原则。瓷真墟检男忆愈粕猜潭迎尸莱沥蚁坍喀副吱挤禾泛娟显钵十儡柠响桔蓟闸襄硷团命参稚峙蛙吏株阎涕品慨吾正寞幂满嗅青躇失芭册溉集范霸恍卓该掐造荧锻郴钒玛次埂厂眯拭赘慎式烁洛窟洞铭腻饯症味岭糊函鹰皆休酶详蛆嚏渴迹沫喷