保险团队的管理体会

1 / 6 保险团队的管理体会 为加强团队长的管理，推动公司有效增员，确保团队长队伍的稳定，促进业务又好又快可持续发展。特制定本办法。 一、组建原则 1、团队标准：每个团队设团队长 1 名，最低人数为 6人（含团队长），不设上限。 2、团队分类： 按团队的组建方式划分，团队可分为以下两种： （ 1）原创团队：按照团队标准首次组建团队，其团队长和队员不隶属公司既有团队的，即为原创团队。 （ 2）裂变团队：现有队员按照团队标准组建的新团队，即为裂变团队。 3、团队归属： （ 1）新增队员：新增队员须如实填写推荐人，团队长必须是该队员的直接推荐人。 （ 2）现有队员： 无人接管的队员：由于原团队长退出造成队员无人接管的，所属机构可向总公司申请由机构其他团队进行接管，经拟任团队长与被接管队员双方签字、确认隶属关系后，报总公司销售中心批准，分公司销售推动部进行系统数据调整。 2 / 6 无隶属团队的队员：由所属机构指派专人对其业务活动进行专项管理、辅导和支持。 4、团队长对象：除各级机构负责人、财务人员及理赔人员以外的任何 人都可按团队组建标准建立团队。 5、所有人员可以全国跨区域出单，均属于该团队业绩。 6、团队队员也可以跨区域组建。 二、工作职责 1、推动本团队业务目标达成； 2、推动本团队增员目标达成； 3、负责本团队日常管理及队员业务技能培训； 4、执行公司下达的各项政策和标准； 5、本团队如出现退保、应收、阴阳单、客户投诉等各项违法违规问题，团队长与当事人承担行政责任和赔偿责任。 三、进退机制 1、进入机制 （ 1）申请团队长需签署以下文件： 持有保险代理资格证的签订保险代理人合同书与协议、团队长职责承诺书，不持有保险代理资格证的签署协议和团队长职责承诺书。 （ 2）申请团队员需签署以下文件： 3 / 6 持有保险代理资格证的签订保险代理人合同书与协议，不持有保险代理资格证的签署协议。 2、退出机制 （ 1）团队长原则上不得更换，因离职或转任造成团队长更换的，拟任团队长须办理团队接管手续，经所属机构审核后，报总公司销售中心审批。 （ 2）队 员原则上不得退出团队，但可裂变组建新的团队。 四、奖励措施 （一）团队长管理奖金 1、团队长在任期内可享受团队长管理奖金。 2、奖金发放前提：（ 1）本团队应收清零；（ 2）每月至少 6人（含）以上有效出单，每人实收保费 1000 元 /月。任何一项指标未完成，均不能发放团队长管理奖金。 3、奖金计提范围 所有队员的业绩只能被上一级团队长计提管理奖金，不可重复提取，即原创团队的团队长可将本团队全部业绩（含其本人） 纳入团队长管理奖金计提范围；裂变团队的团队长，其本人业绩不纳入团队长管理奖金计提范围； 4、奖金发放办法：团队长管理奖金 =团队实收保费 提奖比例，具体发放办法如下： 发放条件 4 / 6 发放金额 （团队实收保费 团队实收保费 1% （ 15万 团队实收保费 团队实收保费 （团队实收保费 30 万）部分 团队实收保费 2% （二）新团队长扶持补助 1、新成立团队的团队长自团队成立之月起享有三个月的扶持补助。具体办 法如下表： 月份 发放条件 扶持补助（元） 第一个月 至少 6人，每人实收保费 2000 元 1000 第二个月 至少 6人，每人实收保费 5000 元 1000 第三个月 至少 6人，每人实收保费 10000 元 1000 2、新成立团队当月达标者，扶持补助与团队长奖金不重复计提。 5 / 6 3、新成立团队当月未达标者，享受团队长管理奖金。 （三）奖金发放时间：次月 20日发放到卡 。 （四）季度奖励 当团队季度保费累计达到 100万元及以上者，如该季度内有月考核未达标而无法计提团队长管理奖金的，当月未纳入提奖范围的实收保费可参照对应提奖比例予以发放，作为对团队长的季度奖励；当团队季度保费累计达到 150万元及以上者，一次性给予团队长 1000 元作为季度奖励。 （五）旅游奖励 团队长于上半年或下半年连续两个季度领到 1000 元团队长季度奖励者，公司组织团队长国内旅游一次； 对全国团队业务排名前 30 位的团队长奖励国内游一次； （六）培训 奖励 年保费规模达到 800 万元、历年制赔付率在 50%以下的团队长，纳入公司人才库作为机构管理人才进行管理，根据需要组织专项培训，作为机构管理人员的后备人选。 五、本方案自 2015 年 5 月 1 日起执行，总公司销售中心保留最终解释权。 附表： 团队长更换申报表 姓名 6 / 6 身份证号码 机构代