信用社绩效考核方案

1 / 12 信用社绩效考核方案 信用社绩效考核方案 为进一步加大我县农信社绩效考核工作力度，转换经营机制，增强经营活力，充分调动广大员工工作积极性和创造性，促进各项业务快速健康发展，根据省、市联社绩效考核办法的有关规定，结合我县农信社实际，特制订本考核方案。 一、绩效考核的基本原则 (一 )坚持分级考核的原则。县联社负责考核到辖内各信用社、分社 (指农村分社 )、营业部、 “ 四部二中心 ” 及联社机关各部室，各机构、网点负责对员工进行量化考核。 (二 )坚持经营计划与工资、费用捆 绩效工资与费用总额捆 行资费合一、联绩计酬考核。将资费合一费用分为三大块，即基本费用、发展费用和风险控制费用。基本费用 (约占总资费的 30%)作为开门营业的基础费用 ;发展费用 (约占总资费的 65%)与经营目标完成情况挂钩 ;安全管理和风险控制费用 (约占总资费的 5%)与当年安全管理工作挂钩。 (三 )坚持年度结账和阶段性考核并重的原则。坚持按年定目标，按月下达计划，按月考核结账，按月兑现资费，确保年度各项计划的完成。 (四 )坚持规模、质量、效益协调发展的原则。坚持以业务规模、资产质量和经营 效益三者协调发展为本，在追求2 / 12 经营效益的同时，始终关注资产质量，确保农信社各项业务持续、稳健发展。 (五 )坚持实事求是、公开透明的原则。一切从实际出发，真实反映数据，客观公正考核，严禁暗箱操作，严禁弄虚作假，对任何违规问题，都要按照有关规定严肃查处。 (六 )坚持滚动考核、均衡发展的原则。基本保障费用按季下划，按月结算 ;发展费用根据月度分线考核及综合考核得分，按月兑付 ;安全管理和风险控制费用，年末根据各机构、网点安保及案件防控情况考核兑现。县联社对各社、部部分经营指标和管理目标实行滚动考核， 年终结总账。 二、考核对象、内容 (一 )绩效考核的对象为在编在岗的正式员工 (以人事部门核定的编制为准 )。 (二 )绩效考核中的资费合一费用包括职工工资、加班工资、会议费、招待费、水电费、邮电费、公杂费 (含小型低值易耗品购置费及安全防卫费 )、差旅费、交通费、职工福利费、劳动保护费等。 三、人员定编、绩效挂钩工资及费用核定标准 (一 )人员编制核定 年初余额加净增计划额 )定编：五里、拾桥、沈集等 3 个信用社按 1400万元定编 1人，十里、纪 山、曾集等 3个信用社按 1200万元定编 1人 ;官当、李市3 / 12 等 2 个信用社按 1800万元定编 1人，后港、毛李、营业部、高阳、马良分别按 2500万元、 2200 万元、 2100 万元、 1900万元、 1000万元定编 1人。 阳信用社按30万元定编 1 人，拾桥、毛李、官当、李市、马良、曾集、沈集等 7 个社按 50 万元定编 1 人，五里、十里、纪山、后港等 4个信用社按 60万元定编 1人。 里、马良、曾集等 4 个信用社因下辖分社，额外增加 1人，营业部辖有 3个分社，增加 3人。 有人员数量比测算的人员编制数多出的人数，折半剔减人员编制 ;反之，缺少的人数则折半增加人员编制。 贷部、清盘部根据业务发展需要定编，其它机构根据岗位设置确定人员编制。 按上述标准核定人员编制后，所在单位出现员工辞职、被调离等人员减少情况的，无论县联社是否为其补充所缺人员，其包干资费均按上述人员编制执行 ;各社、部人员未出现人员减少情况且尚未提出增人要求，而县联社为其增加人员的 (如安置新招录员工 )，则相应追加应增配的人头资费。 (二 )资费合一费用核定标准。下列费用项目总额 (除基础保障工资外 )严格与月度 (年度 )业务经营计划挂钩考4 / 12 核，各单位严禁在资费合一费用之外申请增加费用指标。 工工资主要由基础工资和绩效工资两部分组成。 (1)基础工资。由基本生活保障工资 (700 元 /人 月 )、工龄补助 (12元 /年 月 )、学历补助 (初中 30元、高中或中专40 元、大专 60 元、本科 70 元 /月 )、职称补助 (被聘任的员级 30元、助师 50 元、中师 80元 /月 )和地差补助 (草场、姚集 150元 /人 月，建阳、蔡庙 100 元 /人 月 )等项目 组成 (后面不再赘述 )。 (2)绩效工资。员工绩效考核工资每人、每月按 1900元 (指 1个单位系数的绩效工资基数 )核定。机构、网点年度核定职工工资 =实有员工人数 人均基础保障工资 加权平均工作月 +(核定人员编制 +管理人员职务系数之和 )1900元 12 个月。 (3)绩效工资系数。县联社理事长、主任为 事长、副主任为 用社 (营业部 )主任、 “ 四部二中心 ”负责人、联社机关各部室经理 (主任 )为 用社副主任、会计主管、 “ 四部 ” 副经理、联社机关各部室副经理及被省、市联社借调 (用 )的人员为 社主任、县联社审计员、计算机管 员为 社机关科员为 用社一般职工为 1。 核编人数 (下同 )为准，按每人每年5 / 12 5000元核定。 待费。各社部 (含营业部、公司部、个贷部、清盘部 )按每人每年 1000 元核定 (不含接受各类检查和联社包社驻点人员下乡督办所开支的费用 )。 层信用社全年按 1 万元核定，安装了 000元，有分社的增加 3000 元 ;营业部全年按 中：桥头、琼台分社各 3000元，长 林分社 公司部、个贷部和清盘部不核定水电费。 (1)公用部分：各社部 (含公司部、个贷部、清盘部 )全年按 1000 元核定，有分社的增加 800 元 /年，开通了财政系统零余额账户的 (纪山、毛李、官当、李市、高阳社等 )增加 1200 元 /年 ;营业部 (含所辖 3 个分社 )按 4500元 /年核定。 (2)个人部分：信用社主任 (部门经理 )按全年2400元 /人、其他人员按人均不超过 1200元 /年核定。 型低值易耗品购置费及安全防卫费。以核编人数为准，按每人每年 200元核定 ;乡镇信用社 另加 1600元，辖内有分社的地方增加 400元 ;营业部 (含所辖 3个分社 )增加 4800元 ;公司部、个贷部、清盘部全年按 1600 元核定。 照核编外勤人数每人每年 2400 元核定所在机构全年总额，由所在机构根据内勤、外勤实际出差情况及个人业绩考核到人 ;另外，五里、十里、纪山信用社各追加 3000 元公用费用，拾桥、后港、毛李、马良、曾集、6 / 12 沈集信用社各追加 2500元公用费用，其它信用社 (官当、李市、高阳 )各追加 1500元公用费用。清盘部外勤人员按照每人每年 3600 元核定差旅费 (含摩托车费用 )。 用社主任全年按 2400 元核定，其他人员全年按人均不超过 1200 元核定。 核编人数每人每年 3500元核定。 人平 500 元核定。 以上资费中的个人配额部分，由所在机构、网点根据员工实际出勤情况及个人实际工作业绩进行分配。 四、县联社对各机构、网点绩效考核的内容及方法 (一 )对县联社机关管理人员绩效考核标准 全辖一般员工人均绩效工资标准计算，依据省联社规定的系数及考核得 分计发。主要考核三项： (1)本职工作 (40分 )。根据个人履责情况，依率计分。 (2)分管工作 (30 分 )。按所分管的部室正副经理月度综合考核平均得分率计分。 (3)包片工作 (30)。按所包片区各社、部业务经营指标综合考核平均得分率计分。 核项目为： (1)本职工作 (60分 )。其 中：履行岗位职责 (40 分 )，工作质量 (10分 )，工作效率 (10分 )。 7 / 12 (2)包社工作 (20 分 )。按当月所包社综合考核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣工资全额返还。 (3)个人揽储 (20分 )。其中：月末余额净增 (10 分 )，积数净增 (10分 )。 核项目为： (1)本职工作 (80分 )。其中：履行岗位职责 (40 分 )，工作质量 (20分 )，工作效率 (20分 )。 (2)个人揽储 (20分 )。其中：月末余额净增 (10 分 )，积数净 增 (10分 )。 入绩效考核的个人费用视同信用社一样管理，公用费用按县联社机关费用管理办法执行。 (二 )对联社直管部 (中心 )的考核项目 核项目为： (1)本职工作 (20分 )。其中：履行岗位职责 (10 分 )，工作质量 (5分 )，工作效率 (5分 )。 (2)全县存款 (40 分 )。按当月全县农信社存款综合考核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣此项工资全额返还。 (3)包社工作 (20 分 )。按当月所包社综合考 核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣工资全额8 / 12 返还。 (4)个人揽储 (20分 )。其中：月末余额净增 (10 分 )，积数净增 (10分 )。 核项目为： (1)本职工作 (40分 )。其中：履行岗位职责 (20 分 )，工作质量 (10分 )，工作效率 (10分 )。 (2)全县存款 (40 分 )。按当月全县农信社存款综合考核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣此项工资全额返还。 (3)个人揽储 (20分 )。其中：月末余额净增 (10 分 )，积数净增 (10分 )。 核项目为： (1)本职工作 (40分 )。其中：履行岗位职责 (20 分 )，工作质量 (10分 )，工作效率 (10分 )。 (2)风险防控 (40分 )。其中 :制度建设 (10 分 ),案件防控 (10分 ),常规检查 (10分 ),追责整改 (10 分 )。 (3)个人揽储 (20分 )。其中：月末余额净增 (10 分 )，积数净增 (10分 )。 (三 )对综合网点 (指各信用社 )绩效考核标准 按照县联社核定的工资、费用总额计算，基本费用占30%，发展费用 占 65%，风险控制费用占 5%。 各占 50%权9 / 12 重 )。考核期存款和贷款余额高于年初余额的，全额计算基本费用，低于年初余额的依率计算。基本费用包含基础工资和 30%的开门费用。 要考核各项存款、贷款营销、到期贷款回收率、 2014 年以前到期贷款清收、表外不良贷款清收、利息收入、中间业务收入和福卡发行。完成或超额完成计划的单位，全额计算费用，未完成计划的依率计算费用。 (1)各项存款 (25分 )。其中：积 数净增计划 (15 分 )，计算方法：当月积数净增额 /积数净增计划 100%; 完成或超额完成计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。存款积数净增计划完成率在年度内可以滚动结算。月末余额计划 (10 分 )，计算方法：月末存款余额 /月末存款余额计划100%; 完成或超额完成计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。 (2)贷款营销 (5分 )。完成或超额完成当月计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。 (3)到期贷款回收率 (15 分 )。与当月到期贷款收回比例挂钩，计算方法：当月到期贷款 收回率达到或超过 99%的全额兑现与之挂钩的费用份额，收回率低于或等于 95%的全额扣除，收回率在 95%以上的每增加 1 个百分点兑现 费用额。年末全年收回率达到 99%的，所扣部分全额返还。 10 / 12 (4)2014年底以前到期贷款清收 (10 分 )。完成或超额完成当月计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。 (5)表外不良贷款清收 (5分 )。完成或超额完成当月计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。 (6)贷款利息收入 (35 分 )。计算方法：完成或超额完成本月收息计划的全额计 算挂钩费用，欠计划的依率计算，年末完成全年收息计划的，年度中间所扣部分全额返还。 (7)中间业务收入 (3分 )。计算方式：完成或超额完成阶段性计划全额计算挂钩费用，欠计划的依率计算，年末完成全年中间业务收入计划的，年度中间所扣部分全额返还。 (8)福卡发行 (2分 )。计算方法：将福卡发行数量分解到月，完成或超额完成本月余额计划的，全额计算挂钩费用，欠计划的依率计算。 勤分别进行考核，分两块计算绩效工资。 (1)县联社对信用社内勤人员整体考核三大项 ： 各项存款 (85分 )。其中：当月存款积数净增计划完成率 50 分 ;存款月末余额净增计划完成率 35 分。考核计分办法同上 (下面不再赘述 )。 中间业务 (10分 )。 福卡发行 (5分 )。 11 / 12 优质服务。此项实行倒扣分，所在单位或个人被客户投诉 1 次扣 5分 (经调查属实的 )，被省、市、县联社明察暗访发现 1 项违规问题扣分别 5 分、 3 分或 2 分，一个月一个单位或个人优质服务项目最高可扣至 20分 (优质服务扣分由县联社存款部提供依据 )。 (2)对信用社外勤人员整体考核以下三大项： 当年到期贷款收回率 (30 分 )。 2014 年底以前到期贷款清收 (20分 )。 利息收入 (50分 )。 理人员和一般员工绩效工资考核挂钩办法 (1)信用社包干费用与月度 (年度 )综合考核得分挂钩，即信用社当月绩效费用 =月度核定费用额 当月综合考核得分 /100分。 (2)信用社主任职务系数工资与信用社月度 (年度 )综合考核得分挂钩， 1 个单位系数的绩效工资拿所在单位内外勤人员平均工资，即：信用社主任当月职务系数工资=900 元 当 月本社综合考