上海银行-01一般授信业务调查报告格式.doc

上海银行授信审批中心蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿薈蚆膁莅蒄蚅袁膈莀蚄羃莃芆螃肅膆薅螂螅莂蒁螁袇膄莇螀聿莀莃螀膂芃蚁蝿袁肅薇螈羄芁蒃螇肆肄荿袆螆艿芅袅袈肂薄袅羀芇薀袄膃肀蒆袃袂莆莂袂羅腿蚀袁肇莄薆袀腿膇蒂罿衿莂莈薆羁膅芄薅肃莁蚃薄袃膃蕿薃羅葿蒅薂肈节莁薂膀肅蚀薁袀芀薆蚀羂肃蒂虿肄芈莈蚈螄肁芄蚇羆芇蚂蚆聿腿 调查报告第一章 送 审业务概况 编号：一、送审简况：送审单位负责人详见填写要求1客户经理审查人详见填写要求2二、授信业务简况：申请人申请金额敞口金额申请期限利率（可选同期基准、基准上浮 、基准下浮 ）手续费率详见填写要求3授信品种（可选流贷、贴现、承兑、 保函、开证等，并写明各品种的金额、币种）申请性质（可选首贷、原额度续借、增量；若是增量，写清增量的敞口额度以及增量后总的授信额度和总的敞口额度）担保方式（可选信用、保证、抵押、质押、 保证金 ，并写清保证金比例 %）申请用途还款来源本行存量结构关联企业额度三、申请人基本情况：（财务报表为 年 月，单位：万元）成立日期注册资本实收资本所有制性质详见填写要求4行业类别日均存款投资构成信用等级详见填写要求5法定代表人总资产净资产资产负债率借款总额净资产借款率销售收入利润总额经营性净现金流流动比率速动比率应收账款周转天数存货周转天数对外担保应付帐款周转天数四、保证人（或承兑人）基本情况：（财务报表为 年 月，单位：万元）担保人名称成立日期注册资本实收资本所有制性质详见填写要求4行业类别是否关联投资构成信用等级详见填写要求5总资产净资产资产负债率借款总额销售收入利润总额流动比率速动比率对外担保五、抵、质押状况：抵、质押物抵、质押率填写要求：1、“负责人”为送审单位行长（总经理）或经转授权的副行长（副总经理）；2、“审查人”为送审单位评审报告撰写人；3、“手续费率”若需上报审批，应明示审批情况；4、“所有制性质”可选国有独资、国有控股、民营控股等；如为上市公司请一并注明；如为中外合资企业请写明主要投资外方；如为港澳台企业请注明；如为经境外转投资企业请注明。5、“信用等级”应明示：（1） “外部评级”或“内部评级”；（2）“大中型企业”模块或“小企业模块”；（3）“年度评级”或“即期评级”，年度/即期评级应注明年份/月份。第二章 申请人情况分析一、申请人的基本情况1.成立时间： (参照营业执照上的成立日期，同时注明经营期限以及营业执照的有效期限)2.法定代表人：（参照营业执照上的法定代表人名称，如是境外人士请注明国籍）3.注册资本：（写清金额、币种和实际到位的金额，若未全额到位，需写明法定的最后到位日和剩余部分预计何时到位）4.资本金构成： 出资人名称出资额（RMB/USD）出资比例出资方式实际到位金额合计5.历史沿革：（写清近三年来申请人股东和资本金的变化情况）6.企业性质： （可选国有独资、国有控股、民营控股等；如为上市公司请一并注明；如为中外合资企业请写明主要投资外方；如为港澳台企业请注明；如为经境外转投资企业请注明）7.主营范围： （参照营业执照上的主营范围填列）8.管理层情况： 姓名职务出生年月教育背景工作经历要求：上述表格中所需填列的管理层人员至少包括但不限于：法人代表、总经理、财务主管、其他必要人员（如企业实际控制人、有决策作用的副总、总监等）。同时必须用文字形式写明管理人员是否存在不良记录和不良嗜好。9.政府背景情况：10.股东背景情况：要求：必须清楚描述实际控制方情况，尤其是母公司为港台客户、在台湾上市、上柜的公司；集团性客户或有较多关联企业的客户，必须有股权结构图，图上标明投资关系、投资额、控股比例、同时对主要企业的主营业务、上下游产业链关系、在各行取得的融资情况必需有详细描述。11.关联企业在我行的授信情况：企业名称与申请人关系授信金额实际使用额度到期日担保情况利率、费率12.重大事项：要求：对申请人在申报业务前一年内出现的重大事项予以说明和分析，主要内容包括但不限于：重大体制改革；重大建设项目；重大法律诉讼、重大事故和赔偿；重大经营管理变化；环保政策对其影响；税收政策对其影响。二、申请人经营情况1. 主营业务描述：要求：分析主要业务的内容，主要业务占比、业务流程、经营模式、产能情况等；对于制造业客户，须写清企业生产的产品，生产场地占地面积、何时正式生产、产能设计情况、目前达产情况、产能利用率、各主要产品的占比情况、毛利情况，同时详细描述产、供、销的生产流程。对于贸易型企业，须写清主要的货物品种及在总收入中的比重；各货物是进口还是出口、是自营还是代理；各货物对应的国家及上下家客户名称等。2. 上、下游客户情况及结算方式：前五位主要客户及其占比国内外比重结算方式平均帐期采购环节国内：国外：国内：国外国内：国外销售环节国内：国外国内：国外国内：国外要求：分析上下游客户的名称、业务集中度，并分析受信人与上、下游客户之间的结算方式、帐期等；重点分析关联方采购和销售的金额和占比。3. 经营优、劣势分析： 要求：分析申请人在品牌、销售策略、供销渠道、生产工艺等方面的经营优势或劣势。4. 近期发展规划：要求：分析申请人生产能力的扩张、新产品的开发、新业务的拓展、业务的转型等发展计划；三、行业分析要求：结合产业研究报告，阐述主营业务所处行业的国、内外发展现状，发展前景预测，国家对该行业的产业政策及税收政策的重大变化。四、财务分析（具体科目、比率和趋势分析详见附件 ） 以下分析所选取的年、年、年财务报表已经会计师事务所审计。审计意见为_（若有相关审计意见需详细摘录 ）。（若报表未经审计也请说明）单位：万元（一） 损益分析科目年（1）年（2）（3）年（4）（5）去年同期（6）即期报表（7）（8）主营收入主营利润营业利润投资收益利润总额毛利率营业利润率利润率投资收益率注：（1）、（2）、（4）填写前三年年报数据；（3）=（2）-（1）/（1）；（5）=（4）-（2）/（2）；（8）=（7）-（6）/（6）要求：1.对近三年年报进行比较分析（必须要对申请人的即期报表进行同期比较分析），分析内容主要有：销售收入增、减幅度及原因；.毛利率增减幅度及原因；营业利润增减幅度及原因；投资收益增减原因；.利息费用增减情况；.其他主要非经营性（营业外收入、其他业务利润）收入的来源；2. .要求申请人提供主营收入和利润的预测数据，并根据前二年的发展趋势评价企业经营计划完成的可能性（若上半年报送授信的，提供当年的预测数据；下半年报送授信的提供对当年和明年的预测数据），3.即期“年 月”的书写格式必须为“年月”如“2006年1-3月” 对于变动较大的三项费用以及金额或变动较大的其他业务利润、补贴收入、营业外收支等亦须在上表中填列，并详细分析原因。（二）资产负债分析科目年 月 日年 月 日年 月 日年 月 日权益结构资产总额净资产 实收资本 资本公积 未分配利润资产类流动资产银行存款短期投资应收帐款应收票据预付帐款其他应收款存 货长期投资固定资产负债类流动负债短期借款应付票据应付账款其他应付款长期借款财务比率年 月 日年 月 日年 月 日年 月 日资产负债率净资产借款率资本固定化率流动比率速动比率应收账款周转天数存货周转天数应付帐款周转天数要求：表格中的财务科目为必填项，另外凡占总资产10以上的科目以及其它调查人员认为重要的科目需补充填入表格中。建议：表格中日期也可表述为：年/月/日2.主要财务数据及财务结构分析：要求：应包括财务结构类指标分析及主要财务数据的明细分析，主要大额科目的形成和变动要深究原因。3.财务趋势分析：要求：主要对三年内各项财务指标趋势分析。主要分析客户近三年的财务状况及变化情况；分析财务报表主要科目和财务比率的重大或异常变化原因； (三)、现金流量分析：年年年经营活动现金流入经营活动现金净流量投资活动现金流入投资活动现金净流量筹资活动现金流入筹资活动现金净流量净现金流量要求：分析客户近三年的现金流量及变化情况，评价客户到期还本付息的现金支付能力。建议：1.预测当年度（或下一年度）现金流量趋势；2.尽量取得并分析即期的现金流量表。（四）对外担保情况被担保单位担保余额与申请人关系互保金额是否逾期 要求：若贷款卡中有逾期情况发生，需写明原因。（五）总体财务评价：五、他行融资情况银行名称授信金额授信品种期限（到期日）额度使用情况担保方式利率、费率要求：1.授信品种指：流动资金贷款、承兑、开证等，具体品种的细分金额应明确填列；2.他行大额授信必需了解到期日，同时了解他行对即将到期的大额授信的续支持态度；3.利率”应填列上下浮动幅度；4.担保方式须明确保证人或抵质押物名称；5.除目前融资行外，了解申请人是否还在向其他银行申请融资。第三章 授信合理性、安全性、效益性分析一、授信方式：要求：阐述本次授信业务（融资）品种、金额、期限、利率/费率及担保方式；若是增量授信，写清增量的敞口额度以及增量后总的授信额度和总的敞口额度；若利率/费率需要上报审批，应明示审批情况；担保方式应与同业对比。二、特殊业务授信方案：1、贸易融资方案（适用于贸易融资业务）。应画出具体业务的“业务流程图”，同时在“业务流程图”基