贷款卡申领暨年审报告书(20120524).doc

贷款卡编码 贷款卡申领暨年审报告书申请人性质：A：企业法人 B：企业非法人 C：事业单位 D：个体工商户 E：其他借款人 申请人名称： 申请人盖章： 申请日期： 中国人民银行张家港市支行印制申请办理“贷款卡申领暨年审”委托书本企业（单位）委托经办人员（身份证号码：）向中国人民银行张家港市支行征信管理部门递交贷款卡申领暨年审报告书及相关材料。特此证明。经办人身份证正反面复印件粘贴处经办人签名：联系电话：申请企业（盖章）：年月日借 款 人 承 诺本单位已对“贷款卡申请及年审”的申请材料（含本“申请书”和其他申请材料）进行了认真审核，承诺对申请材料实质内容的真实性负责。特此承诺。 法人代表人签字：财务负责人签字：单位盖章：年月日填写要求：本申请书应用钢笔填写，字迹应工整清晰。行政机关审查意见 贷款卡申领暨年审报告书填写须知填表说明：（1）表中“*”数据项表示必须填写；其它项为选择项，表示在符合条件的情况下，必须填写该数据项，不符合条件的，可以填写也可以不填写该数据项；如个体工商户及事业单位无“上市公司标志、股票代码、上市地、集团客户标志、进出口权标志”数据项，可以不填写。（2）申请人性质：分为企业法人、企业非法人、事业单位、个体工商户、其它。（3）登记注册类型：指企业申办营业执照时的登记注册类型，分为国有企业、集体企业、股份合作企业、国有联营企业、集体联营企业、国有与集体联营企业、其它联营企业、国有独资公司、其它有限责任公司、股份有限公司、私营独资企业、私营合伙企业、私营有限责任公司、私营股份有限公司、其它企业、港澳台投资合资企业、港澳台合作企业、港澳台独资企业、港澳台股份有限公司、中外合资经营企业、中外合作经营企业、外资企业、外商投资股份有限公司、个体户、个人合伙。（4）行业分类：参照国标国民经济行业分类(CB14754-2002)，按“中类”填写。（5）行政区划：苏州市320500、市辖区320501、沧浪区320502、平江区320503、金阊区320504、虎丘区320505、吴中区320506、相城区320507、常熟市320581、张家港320582、昆山市320583、吴江320584、太仓市320585。（6）证件类型：分为身份证、户口簿、军官证、士兵证、回乡证、通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其它证件。（7）高管人员类别：分为法定代表人、总经理、财务负责人。（8）家族关系：分为配偶、父母、子女、其它血亲、其它姻亲。（9）注册地址：注册地址应按照工商营业执照的地址完整填写。 （10）借款人概况信息表、注册资本及资本构成情况表、高级管理人员信息表、企业主要财务指标表（资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表）必填。借款人对外投资情况表、法人家族企业成员信息表、集团公司（母公司）/子公司及关联企业信息表为选填。但申请人若实际有对外投资情况、法人家族成员开办企业、关联企业信息则必须填写，不得漏填。（11）填写企业主要财务指标表（资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表）时请注意表格中的数据必须符合表格下方的平衡公式。借款人申领贷款卡，需向中国人民银行提交下列材料：一 ：依照填表说明填好贷款卡申请暨年审报告书、并带好下列证明材料到发证机关办理申领手续。（1）企业法人营业执照或营业执照复印件并出示原件，事业单位登记证复印件并出示副本原件，其它借款人提供其有效证件复印件并出示原件。（2）中华人民共和国组织机构代码证书复印件并出示原件。（3）基本账户开户许可证、国税登记证和地税登记证复印件并出示原件。（4）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，以及各出资方身份证明复印件。若出资方为企业应提供出资单位的中华人民共和国组织机构代码证书、企业法人营业执照或事业单位登记证复印件;若出资方为自然人应提供身份证明(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件。（5）法定代表人（负责人、代理人）、总经理、财务负责人、经办人员的身份证明(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件，以及法定代表人的履历证明材料。（6）申领贷款卡上一个月及上年年末两个时间点的资产负债表和利润分配表、期末的现金流量表。同时,根据人民银行财务数据模板做好电子报表,一并提交。（7）二级法人（分公司）申请贷款卡另需提供一套一级法人贷款卡申请材料，其中包括一级法人的代码证、营业执照、注册资本验资报告、基本账户开户许可证、国税登记证、地税登记证、法定代表人(身份证、外籍护照、回乡证、户口簿等)、以及授权二级法人（分公司）申领贷款卡授权书。（8）中国人民银行要求的其它材料。二 ：经审查合格后，发卡机关在五个工作日内为申请人办理贷款卡申领手续。借款人办理贷款卡年审，需向中国人民银行提交下列材料：一：依照填表说明填好贷款卡申请暨年审报告书、并带好下列证件到发证机关办理年审手续。（1）企业法人营业执照或营业执照或事业单位登记证复印件并出示原件，其它借款人提供其有效证件复印件并出示原件。（2）中华人民共和国组织机构代码证书复印件并出示原件。（3）基本账户开户许可证、国税登记证和地税登记证复印件。（4）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，以及各出资方证明复印件。若出资方为企业应提供出资单位的中华人民共和国组织机构代码证书、企业法人营业执照或事业单位登记证复印件;若出资方为自然人应提供身份证明(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件。（5）法定代表人（负责人、代理人）、总经理、财务负责人、经办人员的身份证明(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件，以及法定代表人的履历证明材料。（6）上年年末的资产负债表和利润分配表，以及期末的现金流量表（销售额30000万元及以上和资产总额40000万元及以上两项条件同时满足的大中型企业必须提供现金流量表）。同时,根据人民银行财务数据模板做好电子报表,一并提交。填写时要注意表内平衡关系（7）中国人民银行要求的其它材料。二：对上述材料审验无误后，年审机关在五个工作日内为申请人办理贷款卡年审手续。借款人概况信息*申请人性质*国别：*单位中文名称*单位外文名称：行政区划* 省 市 区（市） 地区代码 组织机构代码：*登记注册号：*注册登记日期：*营业执照到期日：* 年 月 日国税登记证号：*地税登记号：*登记注册类型：*行业分类：*借款人特征：*大型 中型 小型 其它从业人数：*成立年份：* 年 月 日财务部联系方式1*通讯地址：*财务部联系方式2邮政编码：*财务部联系方式3注册地址：*基本帐户开户行*联系电话：*传真：Email地址：网址：集团客户标志*是 否进出口权标志是 否上市公司标志是 否上市地1股票代码1上市地2股票代码2上市地3股票代码3经营场地面积： 平方米经营场地所有权：自有租赁其它主要产品情况或经营范围16注册资本及资本构成情况*注册资金币种 注册资金金额(单位:万元)出资企业（个人）名称单位出资自然人出资币种出资金额(万元)贷款卡编码组织机构代码登记注册号证件类型证件号码注:1、注册资金按营业执照上注册资本填写。 2、资本构成情况根据企业“注册资金验资报告”填写。国有企业未验资的按国有资产产权登记证填写。出资人名称要填写全称，若出资方为企业，应填写贷款卡编码、组织机构代码，登记注册号；若为自然人，应填写证件类型和证件号码。3、借款人应同时提交各出资人的“组织机构代码”或“身份证”复印件供核对。借款人对外投资情况被投资单位名称贷款卡编码组织机构代码投资币种投资金额(万元)法人家族企业成员信息家族成员姓名证件类型证件号码家族关系家族成员所在企业名称家族人员所在企业的贷款卡编码法人家族企业成员类别：配偶、父母、子女、其它血亲、其它姻亲。法人家族企业成员担任其他企业高管人员的必填。高级管理人员信息*高管人员姓名性别高管人员职务证件类型证件号码出生日期最高学历工作简历高级管理人员类别：法定代表人、总经理、财务负责人。工作简历填写主要工作经历。集团公司（母公司）/子公司及关联企业信息序号企业名称（子公司及关联企业）组织机构代码法人代表(代理人)主管会计关联关系(填序号)上级公司名称上级公司组织机构代码 企业应认真填写集团公司（母公司）/子公司及关联企业情况，关联关系请按以下几点确认：1、相互间直接或间接持有其中一方的股份总和达25或以上的；2、直接或者间接同为第三者所拥有或控制股份达到25或以上的；3、企业与另一企业之间借贷资金占企业自有资金50或以上，或企业借贷资金总额的10是由另一企业担保的；4、企业的董事或经理等高级管理人员一半以上或有一名常务董事是由另一企业所委派的；5、企业的生产经营活动必须由另一企业提供特许权利（包括工业产权、专有技术等）才能正常进行的；6、企业生产经营购进原材料、零部件等（包括价格及交易条件等）是由另一家企业所控制或供应的；7、企业生产的产品或商品的销售（包括价格及交易条件等）是由另一家企业所控制的；8、对企业生产经营、交易具有实际控制的其他利益上相关联的关系，包括家庭、亲属关系等。资产负债表（本部报表合并报表） 单位：元（保留小数点后两位）审计事务所名称审计人员名称审计时间项目行次期初数期末数项目行次期初数期末数贷币资金1短期借款45短期投资2应付票据46应收票据3应付账款47应收股利4预收账款48应收利息5应付工资49应收账款6应付福利费50其他应收款7应付利润（股利）51预付账款8应交税金52期货保证金9其他应交款53应收补贴款10其他应付款54应收出口退税11预提费用55存货1223预计负债56其中：原材料13一年内到期的长期负债57产成品（库存商品）14其他流动负债58待摊费用15流动负债合计59待处理流动资产净损失16长期借款60一年内到期的长期债权投资17应付债券61其他流动资产18长期应付款62流动资产合计19专项应付款63长期投资20其他长期负债64其中：长期股权投资21其中：特准储备基金65长期债权投资22长期负债合计66*合并价差23递延税款贷项67长期投资合计24负债合计68固定资产原价25*少数股东权益69减：累计折旧26实收资本（股本）70固定资产净值27国家资本71减：固定资产值减值准备28集体资本72固定资产净额29法人资本73固定资产清理30其中：国有法人资本74工程物资31集体法人资本75在建工程32个人资本76待处理固定资产净损失33外商资本77固定资产合计34资本公积78无形资产35盈余公积79其中：土地使用权36其中：法定盈余公积80递延资产（长期待摊费用）37公益金81其中：固定资产修理38补充流动资本82固定资产改良支出39*未确认的投资损失（以“”号填列）83其他长期资产40未分配利润84其中：特准储备物资41*外币报表折算差额85无形及其他资产合计42所有者权益合计86递延税款借项4387资产总计44负债和所有者权益总计88填写说明：1.新发卡，期初数是指申领时上年年末数；期末数是指申领时上月月末数。2.年审时，期初数是指年审时上年年初数, 期末数是指年审时上年年末数.平衡公式：191加至12+15+16+17+18，2420+23，2725-26，2927-28，3429+30+31+32+33，3738+39，4041，4235+37+40，4419+24+34+42+43，5945加至58，7071+72+73+76+77，7980+81+82，8670+78+79+83+84+85，8868+86利润及利润分配表（本部报表合并报表）单位：元（保留小数点后两位）项目行次上年累计数上月累计数一、主营业务收入1其中：出口产品（商品）销售收入2进口产品（商品）销售收入3减：折扣与折让4二、主营业务收入净额5减：（一）主营业务成本6其中：出口产品（商品）销售成本7（二）主营业务税金及附加8（三）经营费用9（四）其他10加：（一）递延收益11（二）代购代销收入12（三）其他13三、主营业务利润（亏损以“-”填列）14加：其他业务利润（亏损以“-”填列）15减：（一）营业费用16（二）管理费用17（三）财务费用18（四）其他19四、营业利润（亏损以“-”填列）20加：（一）投资收益（损失以“-”填列）21（二）期货收益22（三）补贴收入23其中：补贴前亏损的企业补贴收入24（四）营业外收入25其中：处置固定资产净收益26非货币性交易收益27出售无形资产收益28罚款净收入29（五）其他30其中：用以前年度含量工资节余弥补利润31减：（一）营业外支出32其中：处置固定资产净损失33债务重组损失34罚款支出35捐赠支出36（二）其他支出37其中：结转的含量工资包干节余38五、利润总额（亏损总额以“-”填列）39减：所得税40少数股东损益41加：未确认的投资损失（以“+”填列）42六：净利润（净亏损以“-”填列）43加：（一）年初未分配利润44（二）盈余公积补亏45（三）其他调整因素46七：可供分配的利润47减：（一）单项留用的利润48（二）补充流动资本49（三）提取法定盈余公积50（四）提取法定公益金51（五）提取职工奖励及福利基金52（六）提取储备基金53（七）提取企业发展基金54（八）利润归还投资55（九）其他56八：可供投资者分配的利润57减：（一）应付优先股股利58（二）提取任意盈余公积59（三）应付普通股股利（应付利润）60（四）转作资本（股本）的普通股股利61（五）其他62九：未分配利润63其中：应由以后年度税前利润弥补的亏损（以“+”填列）64注：年审时只需填写上年累计数平衡公式：51-4，145-6-8-9-10+11+12+13，2014+15-16-17-18-19，3920+21+22+23+25+30-32-37，4339-40-41+42，4743+44+45+46，5747-48-49-50-51-52-53-54-55-56，6357-58-59-60-61-62, 利润表63=资产负债表84现金流量表（本部报表合并报表） 单位：元（保留小数点后两位）项目行次上月金额一、经营活动产生的现金流量：1销售商品、提供劳务收到的现金2收到的税费返还3收到的其他与经营活动有关的现金4现金流入小计5购买商品、接受劳务支付的现金6支付给职工以及为职工支付的现金7支付的各项税费8支付的其他与经营活动有关的现金9现金流出小计10经营活动产生的现金流量净额11二、投资活动产生的现金流量：12收回投资所收到的现金13取得投资收益所收到的现金14处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额15收到的其他与投资活动有关的现金16现金流入小计17购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金18投资所支付的现金19支付的其他与投资活动有关的现金20现金流出小计21投资活动产生的现金流量净额22三、筹集活动产生的现金流量：