集合理财电子合同接口规范(最新版).doc

集合理财电子签名合同推广机构、计划管理人、托管机构与中国结算公司接口规范修订历史记录日期修改人版本号备注2008年2月28日中国结算公司V1.0正式发布版本2009年8月25日中国结算公司V1.1根据证券业协会电子签名合同指引修改目 录1.推广机构、计划管理人、托管人与证券登记结算机构的接口综述22.数据文件格式约定23.接口扩展规则约定24.数据字典和数据项说明25.接口文件及其命名规则说明：36.各接口文件详细规范46.1.推广机构销售合同上传文件46.2.推广机构/管理人/托管人电子合同信息下载文件56.3.计划管理人/托管人电子合同核对信息上传文件71. 推广机构、计划管理人、托管人与证券登记结算机构的接口综述本着精简的原则，将相似的接口尽量合并，上传接口有两个，下载接口合并为一个，涵盖了各方电子合同的上传、下载和核对功能。上传/下载过程中电子文本内容的可靠性和完整性由证券登记结算机构上传/下载控件的数字签名功能保证。主要包括如下三个接口：1、 推广机构批量上传本推广机构客户电子合同的签署情况到证券登记结算机构，可以同时上传本推广机构代理的多种理财产品的销售合同；2、 批量上传本计划管理人(/托管人)所管理(/托管)的理财产品电子合同的管理人(/托管人)核对信息。可以同时上传多种理财产品的核对信息。3、 批量下载由证券登记结算机构登记的本推广机构(或管理人/托管人)代理(或管理)的某理财产品(或所有产品)的已核对(或其他核对状态)的电子合同的相关信息。一次可以下载一只或多只产品在各种核对状态的合同，可以指定合同签署的日期区间。2. 数据文件格式约定1) 数据文件为纯文本文件；2) 字段间以ASCII码0x01作为分隔符（最后一个字段后也需加此分隔符）；3) 字段长度不定长，字段最大长度依据文档中定义；4) 金额是以分为单位的整数，不带小数点；5) 日期的格式为YYYYMMDD，时间格式为HHMMSS。6) 每行一条完整记录；7) 换行必须用换行回车符（ODOA），数据字段中不得包含该换行回车符；8) 字符不区别大小写；9) 上传和下载文件的第一条记录为记录条数；10) 没有注明“可选”的全部为必填项。3. 接口扩展规则约定 为了支持接口升级和扩展的要求，对接口扩展规则做以下约定：a) 为了保持接口的一致性和延续性，原则上不允许对已有数据项进行修改和删除。b) 如需增加数据字段项，需向证券登记结算机构申请，且新增的数据字段项原则上应为可选项。c) 增加数据字段项，系统应能够支持原有接口的上传，即参与人可以使用原有的接口定义上传，忽略新增的数据字段。d) 参与人处理下载的数据接口时，应能处理新增了数据字段项的下传接口，但可以忽略下传接口中新增的数据字段。4. 数据字典和数据项说明 合同类型 (这里都固定为1：电子合同)代码合同类型1电子合同2纸质合同（暂不使用） 客户电子合同签署流水号编码方式（这是唯一的关键字）：产品代码(6位)+合同类型(1位) +推广机构代码(3位)+日期(8位)+流水号(8位)，总共26位。对电子合同，每个推广机构对代销的每只产品每天维护一个独立的流水号，不能重复；如果需要补正合同要件：修改签署记录重发，重新上传时使用旧的合同号，推广机构重新上传之后证券登记结算机构进行处理。 电子合同核对状态推广机构应及时下载管理人或托管人核对后还需要进行补正的电子合同，针对需要进行补正的原因更新委托人签署信息后重新上传让管理人或托管人核对。代码计划管理人电子合同核对情况状态0待核对 1核对通过2核对需补正5. 接口文件及其命名规则说明：文件类型中文名称功能描述数据流向说 明“agent01_”+推广机构编码“_”+日期+“.txt”推广机构销售合同上传文件批量上传本推广机构客户电子合同的签署情况给证券登记结算机构。可以同时上传本推广机构代理的多种理财产品的销售合同。推广机构-证券登记结算机构“agent02_”+推广机构编码“_”+日期+“.txt”推广机构电子合同托管情况下载文件批量下载由证券登记结算机构管理的本机构代理理财产品的电子合同的签署情况；一次可以下载一只或多支产品的签署情况，可以指定合同签署的日期区间。证券登记结算机构- 推广机构查询条件：代理机构代码、理财产品代码(可选) 、合同类型、合同核对状态(可选)、合同签署起始和结束日期(可选)、合同各方最后修改起始和结束日期（可选）“manager01_”+计划管理人编码“_”+日期+“.txt”计划管理人电子合同核对信息上传文件批量上传本计划管理人所管理理财产品的电子合同的管理人核对信息。可以同时上传本管理人所管理的多种理财产品的核对信息。管理人-证券登记结算机构“manager02_”+计划管理人编码“_”+日期+“.txt”计划管理人电子合同托管情况下载文件批量下载本管理人所管理的某理财产品(或所有产品)的待核对(或已核对)电子合同的签署情况。一次可以下载一只或多支产品在各种核对状态的合同，可以指定合同签署的日期区间。证券登记结算机构- 管理人除文件名不同之外，接口文件内容、格式都和推广机构agent02文件一致“custod01_”+托管人编码“_”+日期+“.txt”托管人电子合同核对信息上传文件批量上传本托管人所托管理财产品电子合同的托管人核对信息。可以同时上传本托管人所托管的多种理财产品的核对信息。托管人-证券登记结算机构除文件名不同之外，接口文件内容、格式都和计划管理人manager01文件一致“custod 02_”+托管人编码“_”+日期+“.txt”托管人电子合同托管情况下载文件批量下载本托管人所托管的某理财产品(或所有产品)的待核对(或已核对)电子合同的签署情况。一次可以下载一只或多支产品在各种核对状态的合同，可以指定合同签署的日期区间。证券登记结算机构- 托管人除文件名不同之外，接口文件内容、格式都和推广机构agent02文件一致6. 各接口文件详细规范6.1. 推广机构销售合同上传文件证券登记结算机构处理上传数据时要校验流水号（校验推广机构代码、产品代码；和令牌、文件名是否一致，重复的流水号插不进去，对补正的要先移再插）如果代销机构需要对核对不通过的合同补正合同要件：代销机构柜员修改签署记录重新上传，重新上传时使用旧的合同号，证券登记结算机构处理上传数据时把管理人核对不通过旧记录转到历史库(待核对的或者核对通过的则不处理新上传记录)，删除当前库旧记录并增加新记录；新上传的记录都是待核对状态，需要管理人和托管人重新核对。文件名文件功能描述agent01_推广机构编码_ YYYYMMDD.txt批量上传本推广机构客户电子合同的签署情况给证券登记结算机构。可以同时上传本推广机构代理的多种理财产品的销售合同。序号域名描述数据类型字段长度备注1.理财产品代码CHAR62.客户ta账号/投资人基金帐号CHAR123.合同类型CHAR1定义见数据字典4.电子合同签署流水号CHAR26具体编号类型依赖于“合同类型”字段5.代理机构代码CHAR36.投资人户名CHAR607.个人/机构标志CHAR10-机构，1-个人8.证件类型CHAR1个人证件类型： 0-身份证，1-护照，2-军官证，3-士兵证，4-回乡证，5-户口本，6-外国护照 7-其它，8-文职证，9-警官证机构证件类型： 0-技术监督局代码，1-营业执照，2-行政机关，3-社会团体，4-军队，5-武警，6-下属机构（具有主管单位批文号），7-基金会 ，8-其它机构9.证件号码CHAR3010.合同签署日期CHAR8YYYYMMDD11.合同签署时间CHAR6HHMMSS12.合同签署途径CHAR10-柜台;1-电话;2-互联网; 3-其他13.合同签署机器CHAR17IP地址或网卡号、柜员号14.操作网点编号(实际发生交易的网点)CHAR22可选,对柜面必填15.推广机构附加信息CHAR64可选,客户不可见16.客户已签署风险揭示书CHAR10-未签署风险揭示书1-已签署电子风险揭示书2-已签署纸质风险揭示书17.客户风险承受能力匹配情况CHAR1可选1-客户风险匹配2-客户风险不匹配且已签署风险责任承诺书18.客户风险评级结果CHAR1可选1-低风险承受能力2-较低风险承受能力3-中等风险承受能力4-较高风险承受能力5-高风险承受能力19.推广机构修改日期CHAR8YYYYMMDD推广机构最后修改本电子合同的日期20.客户银行卡号或券商端资金账号CHAR32可选21.客户固定电话号码CHAR32可选22.客户移动电话号码CHAR32可选23.客户电子邮件CHAR48可选24.客户邮政编码CHAR10可选25.客户联系地址CHAR80可选6.2. 推广机构/管理人/托管人电子合同信息下载文件用户输入查询条件查询需要下载的电子合同信息，如果没有下载记录不生成空文件,证券登记结算机构网站查询结果提示用户无查询结果。文件名文件功能描述agent02_推广机构编码_ YYYYMMDD.txtmanager02_管理人编码_ YYYYMMDD.txtcustod02_托管人编码_ YYYYMMDD.txt批量下载本推广机构(管理人/托管人)代理(或管理)的某理财产品(或所有产品)的已核对(或其他核对状态)的电子合同的相关信息。一次可以下载一只或多支产品在各种核对状态的合同，可以指定合同签署的日期区间。序号域名描述数据类型字段长度备注1.理财产品代码CHAR62.客户ta账号/投资人基金帐号CHAR123.合同类型CHAR1这里固定为1:电子合同4.电子合同签署流水号CHAR26具体编号类型依赖于“合同类型”字段5.管理人合同核对状态CHAR1只对电子合同有效6.托管人合同核对状态CHAR1只对电子合同有效7.代理机构代码CHAR38.计划管理人代码CHAR29.托管人代码CHAR3目前使用代销代码作为托管人代码10.投资人户名CHAR6011.个人/机构标志CHAR10-机构，1-个人12.证件类型CHAR1个人证件类型： 0-身份证，1-护照，2-军官证，3-士兵证，4-回乡证，5-户口本，6-外国护照 7-其它，8-文职证，9-警官证机构证件类型： 0-技术监督局代码，1-营业执照，2-行政机关，3-社会团体，4-军队，5-武警，6-下属机构（具有主管单位批文号），7-基金会 ，8-其它机构13.证件号码CHAR3014.合同签署日期CHAR8YYYYMMDD15.合同签署时间CHAR6HHMMSS16.合同签署途径CHAR10-柜台;1-电话;2-互联网; 3-其他17.合同签署机器CHAR17IP地址或网卡号18.操作网点编号(实际发生交易的网点)CHAR22可选,对柜面必填19.代销机构附加信息CHAR64可选,客户不可见20.管理人附加信息CHAR64可选,客户不可见21.托管人附加信息CHAR64可选,客户不可见22.推广机构最后修改日期CHAR8YYYYMMDD推广机构最后修改本电子合同日期23.管理人最后修改日期CHAR8YYYYMMDD24.托管人最后修改日期CHAR8YYYYMMDD25.客户已签署风险揭示书CHAR10-未签署风险揭示书1-已签署电子风险揭示书2-已签署纸质风险揭示书26.客户风险承受能力匹配情况CHAR1可选1-客户风险匹配2-客户风险不匹配且已签署风险责任承诺书27.客户风险评级结果CHAR1可选1-低风险承受能力2-较低风险承受能力3-中等风险承受能力4-较高风险承受能力5-高风险承受能力28.客户银行卡号或券商端资金账号CHAR32可选29.客户固定电话号码CHAR32可选30.客户移动电话号码CHAR32可选31.客户电子邮件CHAR48可选32.客户邮政编码CHAR10可选33.客户联系地址CHAR80可选6.3. 计划管理人/托管人电子合同核对信息上传文件文件名文件功能描述manager01_管理人编码_ YYYYMMDD.txtcustod01_托管人编码_ YYYYMMDD.txt批量上传本计划管理人(/托管人)所管理(/托管)的理财产品电子合同的管理人(/托管人)