阳光财富介绍培训PPT.ppt

发展 转换 化解 扩展 -“阳光财富”铺就成功发展之路,阳光财富 释义,阳光财富是什么,sunshine financial planning （阳光财富）是以中高端客户为目标，以专业团队的组合营销模式为手段，集产品、人员、技术、支持和服务为一体的客户管理体系 。,阳光财富是什么 阳光财富 从得到市场验证、热销产品的改良版本阳光财富两全产品开始 从通用、简化的客户需求分类定位和需求挖掘开始 从细化、简化的组合销售模式、匹配产品说明会推动、网点傻瓜式辅助工具开始 ,每天进步一点点，就是成功的开始,2010，为何推出阳光财富,回望银行中高端保险产品销售的历史，先行者的身影犹在眼前 2003：平安保险 ic、bsm、fpm项目 2004：太平保险 财富领域 2005：中美大都会人寿 财富体检 还有,市场体现：添富年年销售过程中，5万以上保单592件，其中：,国寿浙江总裁峰会,营销件均标保两万,财富理念 “阳光财富”是阳光保险为银行中高端客户量身定做的理财专案，致力于为客户创造永存、永增、永享、永恒的财富。有恒产者有恒心，有恒，则断无不成之事。,1、财富永存： 定期生存领取，看得到的财富才是真实存在的财富。 2、财富永增： 分享阳光保险投资经营成果，分红让财富永远增值。 3、财富永享： 三重保障呵护，为财富撑起一把保护伞，永享财富。 4、财富永恒： 亲人馈赠、财富传承，富过两三代才能让财富永恒。,产品形态,“阳光财富”产品介绍,投保年龄： 0岁（30天）-60周岁，交费期满不超过65周岁 交费方式：3年、5年、10年交 起售金额：5000元,“阳光财富”保险责任,生存保险金：若被保险人于本合同生效之日起每满1个保单年度时仍生存，我们给付等值于基本保险金额10%的生存保险金。 特别生存保险金：若被保险人于本合同生效之日起每满10个保单年度时仍生存，我们给付等值于基本保险金额18%的特别生存保险金。 满期保险金：若被保险人于75岁保险期满时仍生存，我们可无息退还本合同累计已交保险费，本合同效力终止。被保险人也可选择继续延期到终身106岁，生存和死亡返本保险利益保持不变。,“阳光财富”保险责任,一般身故：无息退还本合同累计已交保险费，合同效力终止。 水陆公共交通工具乘客意外伤害身故保险金：3倍返还所交保费，最高可达300万+所交保费 飞机乘客意外伤害身故保险金： 5倍返还所交保费，最高可达500万+所交保费,“阳光财富”免除责任,因下列情形之一，导致被保险人身故的，我们不承担给付身故保险金的责任： （1）投保人对被保险人的故意杀害、故意伤害； （2）被保险人故意犯罪或抗拒依法采取的刑事强制措施； （3）被保险人自本合同成立或者合同效力恢复之日起2年内自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外； （4）被保险人主动吸食或注射毒品； （5）被保险人酒后驾驶，无合法有效驾驶证驾驶，或者驾驶无有效行驶证的机动车；,“阳光财富”免除责任,（6）战争、军事冲突、暴乱或武装叛乱； （7）核爆炸、核辐射或核污染； （8）被保险人违反承运人关于安全乘坐水陆公共交通工具及民航班机的规定。 发生上述第（1）项情形导致被保险人身故的，本合同终止，我们向身故保险金受益人退还本合同当时的现金价值。 发生上述其他情形导致被保险人身故的，本合同终止，我们向投保人退还本合同当时的现金价值。,投保示例,张女士30岁，经过数年打拼，现在生活安定富裕，希望找到一个资产安全且保值增值的理财产品，锁定未来的幸福生活，经过客户经理推荐，张女士选择了“阳光财富两全保险（分红型）”，10年交费，每年交费10万元，则张女士在未来可以享受如下权益：,阳光财富与阳光十年的区隔,不仅不冲突，反而可组合,有身份有地位的成功人士 传承、保护财富；避税避债，确保生活品质 生活优越的魅力女人、演艺、体育明星 短期投入，长期回报，锁定未来幸福生活 望子成龙望女成凤的有钱人 孩子的成长规划、信托资金、财富三代 事业有成的成熟人士 可领取终身的养老金，抵御养老种种风险 偏爱风险投资的有钱人 资产配置，分散投资，财富倍增,客户需求的细分,“阳光财富”之客户定位,事业有成的成熟男士“养老双账户”专案 生活优越的魅力女人“花样年华”专案 望子成龙望女成凤的中产阶级“英才培育”专案 有身份有地位的成功人士“ceo”专案 偏爱风险投资的有钱人“阳光房产投资”专案 专案研讨及专案试讲抽取,把握机会，努力进取,销售本产品能带来的好处在哪里? 1、佣金的大幅度提升。 2、晋升的更多机会和可能。 3、工作效率的跳跃发展。,技能的提升,赚大钱的能力 销售期缴的能力 复杂产品的锻炼机会,个险营销的成功验证,个险2万的单子频频出现 大单600万反映了什么. 银