个贷管理系统概要设计-批处理.doc

个贷业务系统概要设计交通银行个贷业务系统概要设计书(第十分册：批量处理)版本号：V0.1.0华腾软件系统有限公司2004年10月修订记录版本与日期版本描述修订描述作者V0.1.02004/10/?初稿目 录修订记录2目 录3屏幕索引51模块设计61.1正常和不正常贷款扣款61.1.1功能描述61.1.2设计规范61.1.2.1屏幕连接图61.1.2.2业务规则61.2更改还款卡号71.2.1功能描述71.2.2设计规范71.2.2.1屏幕连接图71.2.2.2业务规则71.3转逾期处理81.3.1功能描述81.3.2设计规范81.3.2.1屏幕连接图81.3.2.2业务规则81.4计提利息和复利计算91.4.1功能描述91.4.2设计规范91.4.2.1屏幕连接图91.4.2.2业务规则91.5应计贷款转非应计贷款置标志101.5.1功能描述101.5.2设计规范101.5.2.1屏幕连接图101.5.2.2业务规则111.6接收核心系统的客户信息 待定121.6.1功能描述121.6.2设计规范121.6.2.1屏幕连接图121.6.2.2业务规则121.7接收核心系统的黑名单信息 待定121.7.1功能描述121.7.2设计规范121.7.2.1屏幕连接图121.7.2.2业务规则131.8接收核心系统的参数信息 待定131.8.1功能描述131.8.2设计规范141.8.2.1屏幕连接图141.8.2.2业务规则141.9接收核心系统的公共信息 待定141.9.1功能描述141.9.2设计规范141.9.2.1屏幕连接图141.9.2.2业务规则141.10与主机对帐 待定151.10.1功能描述151.10.2设计规范151.10.2.1屏幕连接图151.10.2.2业务规则152概要设计162.1正常和不正常贷款扣款（参照菜单对应的具体功能加以描述）162.1.1正常和不正常贷款扣款162.1.1.1输入输出描述162.1.1.2处理逻辑16屏幕索引图 1 合作商创建13图 2合作商基本信息建立1.2.114图 3 合作商详细信息建立1.2.416图 3 合作商财务信息建立1.2.617图 3 合作商投资购成信息建立1.2.818图 3 合作商大事信息建立1.2.819图 3 合作商违规记录信息建立1.2.820图 3 合作商社会信用等级信息建立1.2.820图 1 合作商创建211 模块设计放置模块设计内容，例如实体状态图、屏幕连接图、模块级别的重要的业务规则等。1.1 正常和不正常贷款扣款1.1.1 功能描述核心业务系统每日日终自动扣收到期的正常贷款和逾期、呆滞、呆帐贷款将扣核心业务系统中的贷款扣款明细数据倒入个贷系统并加工1.1.2 设计规范1.1.2.1 屏幕连接图核心业务系统处理描述1.1.2.2 业务规则1. 状态迁移图略2. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无3. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）n如同一借款人同时存在多笔借款，先扣逾期贷款，后扣正常贷款；逾期贷款按逾期时间长短，从长到短还款；正常贷款按借款合同签订先后顺序，先借先还并置成功标志。n同一笔借款中，按照如下顺序扣款l公积金贷款本金、贷款利息l委托贷款本金、贷款利息l“1283呆帐贷款”l“1282呆滞贷款”l“1284”90天至一年呆滞贷款l“1281逾期贷款”l“1321应收利息应收复利”l“1331应收利息应收利息”l“1322未收应收贷款欠息复利欠息”l“1322未收应收贷款欠息应收欠息”l正常贷款本金l正常贷款利息n公积金贷款和委托贷款的本金、贷款利息作为一个整体扣款n正常贷款、逾期贷款、呆滞贷款、呆帐贷款的本金部分允许部分还款，其余部分不能部分还款（手工控制除外）n在按期还款贷款中，还款必须使按还款计划的先后顺序，不允许跳期还款核心业务系统处理完成后，生成还款交易会计分录信息文件个贷系统根据会计分录文件进行帐户扣收输出描述生成成功扣款明细表文件生成不成功扣款明细表文件第二日各支行工前准备打印1.2 更改还款卡号1.2.1 功能描述核心业务系统每日日终自动生成换卡批量文件，个贷系统与之同步1.2.2 设计规范1.2.2.1 屏幕连接图1.1.2.2.2 业务规则1. 状态迁移图略2. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无3. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.2.2处理描述核心业务系统处理描述n核心业务系统每日生成本日的换卡文件n换卡文件包含原卡号、新卡号、客户号、客户姓名个贷系统处理描述n个贷系统在核心系统日终后，从核心系统获取换卡文件n个贷系统搜索换卡文件，更新客户信息表中的还款卡号n登记换卡登记簿1.2.3输出描述工前准备打印换卡登记簿1.3 转逾期处理1.3.1 功能描述核心业务系统每日日终进行批量转逾期，个贷系统与之同步1.3.2 设计规范1.3.2.1 屏幕连接图4.1.3.2.2 业务规则2. 状态迁移图略5. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无6. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.3.2处理描述核心业务系统处理描述n核心业务系统每日生成批量转逾期文件，包括l正常贷款款转90天逾期贷款l90天贷款转90天至一年呆滞贷款l90天至一年呆滞贷款转呆帐贷款n核心业务系统生成转逾期的会计分录文件个贷系统处理描述n个贷系统在核心系统日终后，从核心系统获取转逾期会计分录文件n个贷系统根据会计分录文件，进行转逾期处理1.3.3输出描述工前准备打印转逾期清单文件1.4 计提利息和复利计算1.4.1 功能描述核心业务系统每日日终自动对逾期、呆滞、呆帐贷款计提利息，个贷系统与之同步1.4.2 设计规范1.4.2.1 屏幕连接图7.1.4.2.2 业务规则3. 状态迁移图略8. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无9. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.4.2处理描述核心业务系统处理描述n核心业务系统每日生成批量计提利息文件，包括l在每日还本付息日（银行指定还款日为还本付息日或对年对月对日确定的还本付息日），根据1281按每一客户累计积数、逾期贷款罚息率计算1321应收利息；根据1284、1282、1283（除个人住房公积金贷款、个人委托贷款）按每一客户累计积数计算1332应收贷款欠息；进行计提利息处理，清累计积数。l计算公式：累计积数罚息日利率l（一次还本付息法：每季末21日（按季计息法）在贷款期内根据贷款累计积数按合同日利率计提，贷款逾期按罚息日利率计提）l生成计提利息清单n核心业务系统生成计提利息清单个贷系统处理描述n个贷系统在核心系统日终后，从核心系统获取利息计提清单n个贷系统根据利息计提清单，进行利息进行计提处理1.4.3输出描述工前准备打印利息计提清单1.5 应计贷款转非应计贷款置标志1.5.1 功能描述核心业务系统每日对应计贷款转非应计贷款置标志功能，个贷系统与之同步1.5.2 设计规范1.5.2.1 屏幕连接图10.1.5.2.2 业务规则4. 状态迁移图略11. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无12. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.5.2处理描述核心业务系统处理描述n如果贷款本金逾期90天或任意一期欠息超过90天，本笔贷款须由应计转入非应计，该贷款对应的所有欠息也须从表内冲到表外，通过“1322应收欠息”和“1323应收未收欠息”科目核算n对于部分展期或计划还款贷款本金逾期90天或某一期利息欠息超过90天，该贷款须由应计转入非应计，所有欠息须从表内冲到表外n当非应计贷款下所有欠息均已归还，且没有任何本金发生逾期90天以上，系统应自动将贷款状态由非应计转入应计n核心业务系统每日生成应计转非应计文件个贷系统处理描述n个贷系统在核心系统日终后，从核心系统获应计转非应计的文件n个贷系统根据文件修改贷款文件标志1.5.3输出描述应计转非应计报表文件1.6 接收核心系统的客户信息 待定1.6.1 功能描述外挂系统与核心系统的客户信息要做到同步更新，当日的联机的客户更新信息在批量时生成文件传给外挂系统，外挂系统更新资料1.6.2 设计规范1.6.2.1 屏幕连接图13.1.6.2.2 业务规则5. 状态迁移图略14. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无15. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.7 接收核心系统的黑名单信息 待定1.7.1 功能描述1.7.2 设计规范1.7.2.1 屏幕连接图16.1.7.2.2 业务规则6. 状态迁移图略17. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无18. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.8 接收核心系统的参数信息 待定1.8.1 功能描述公共信息由核心系统统一维护，为了保证外挂系统的运行正常，核心系统要把当日的公共信息的修改记录在批量时生成文件传给外挂系统，主要包括以下几方面的内容：n机构信息n利率信息n币种信息n汇率信息n科目维护n节假日维护批量对帐信息l核心系统不但在联机时以同步或异步的方式将消息应答给外挂系统，而且在批量时把当日所发送给外挂系统的所有信息再以文件的方式传递外挂系统，以便外挂系统可以进行对帐，以保证与核心系统的一致性。1.8.2 设计规范1.8.2.1 屏幕连接图19.1.8.2.2 业务规则7. 状态迁移图略20. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无21. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.9 接收核心系统的公共信息 待定1.9.1 功能描述1.9.2 设计规范1.9.2.1 屏幕连接图22.1.9.2.2 业务规则8. 状态迁移图略23. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无24. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）1.10 与主机对帐 待定1.10.1 功能描述1.10.2 设计规范1.10.2.1 屏幕连接图25.1.10.2.2 业务规则9. 状态迁移图略26. 状态迁移图说明状态编号状态名称描述无操作名称用户类别操作描述无27. （模块级别的重要的业务规则在此逐个列举）2 概要设计2.1 正常和不正常贷款扣款（参照菜单对应的具体功能加以描述）q 用户类别:信息管理岗.q 简要描述: 合作商的增加删查改.2.1.1 正常和不正常贷款扣款查询核心业务系统中合作商信息，在查询返回后输出“合作商基本信息