营业部员工业务咨询参考指南2011版.doc

营业部员工业务咨询参考指南目 录一、手机炒股-1二、网上交易-4三、第三方存管-7四、账户管理-10五、股票交易规则-18六、开放式基金-23七、新股发行-27八、手机短信-29九、创业板-32十、权证-35十一、债券-37十二、代办股份转让-39 十三、海通集合产品-44十四、彩虹俱乐部-54十五、融资融券-58十六、期货中间介绍业务-68一、手机炒股“海通手机炒股”是通过无线互联网，利用网上交易通道供投资者用手机进行行情浏览、自行下达证券交易指令、获取成交结果及其他相关资讯的一种服务方式,包括实时行情、股市资讯和在线交易等。海通证券手机炒股软件列表软件名称使用的条件海通同花顺专业版海通客户，有网上交易权限海通同花顺高端版海通恒生投资赢家l 软件下载流程：1、在手机的浏览器地址栏中输入网址：2、海通wap页面登录成功，看到“欢迎访问海通同花顺”，点击 “将行情放入手机中（推荐）” 3、看到“手机交易风险揭示书”，点击“我同意”4、出现下载专区的页面，选择要下载的软件5、选择适当的机型进行下载l 海通同花顺专业版1、 点击 “将行情放入手机中（推荐）”后需输入手机号注册，注册成功后，系统将通过短信方式发送一四位的注册密码；2、 安装成功后，用户名输入客户的手机号，密码为短信发送的四位密码，输入准确后即可登录行情。3、 如果未收到注册密码或者忘记注册密码，可以通过以下方式查询： 1、 手机登录海通手机炒股网站，点击密码查询，密码随后在30秒内会以短消息方式收到；2、 使用注册手机直接拨打客服电话 95553或4008888001，拨通后直接按00#自助查询；3、 编辑短信激活，主动编写短信内容：db（空格）a 移动用户发至：95553 联通用户发至：1065502195553 电信用户发至：1065902195553密码随后在10秒内会以短消息方式发送到手机上。l 海通同花顺高端版激活流程激活有两种方式：1、客户端激活：打开软件，选择联网方式和运营商后输入手机号码，点击界面右下方的“激活”键，确定后发送激活短信。激活成功后会提示：您已成功发送激活短信，请尝试登录。2、编辑短信激活：主动编写短信内容：DB HX（两个字母中间有空格） 移动用户发至：95553 联通用户发至：1065502195553 电信用户发至：1065902195553l 海通恒生投资赢家激活、登录流程激活有两种方式：1、 客户端激活：打开软件，选择对应的运营商（移动用户、联通用户、电信用户）后确认，提示短信发送已成功。激活成功后将收到回复短信“手机炒股注册成功！”。2、 编辑短信激活：主动编写短信内容：DB HS（两个字母中 间有空格） 移动用户发至：95553 联通用户发至：1065502195553 电信用户发至：1065902195553登录方式：1、 打开软件，输入激活的手机号码；2、 选择“确定”，转跳“点击进入”界面，选中后，即可登录主菜单二、网上交易网上证券交易是指投资者在互联网上通过专门的交易软件将交易指令下达给指定券商，并通过互联网查询成交、资金等情况的电子交易方式。 网上交易是证券交易发展的主流，可以极大的节约券商运营成本，降低客户的佣金支出，方便客户交易。我国目前网上交易量占总交易的比重也在逐月增加，这种电子交易方式在减少客户交易成本方面将起到积极的推动作用。l 海通证券网上交易软件品种：l 行情类软件：1、 大智慧海通版行情软件（需要激活）2、 大智慧新一代多市场行情软件3、 海通同花顺行情软件（不推荐使用）l 交易类软件：1、 海通证券传统版交易软件2、 海通5.0网上委托软件3、 海通证券绿色通道交易软件4、 海通融资融券网上委托软件5、 英文版委托客户端程序l 行情和交易为一体的软件：海通新一代网上交易系统客户端软件（二期）l 开通网上交易权限客户本人携带本人身份证、股东账户卡在交易时间，到其开户的海通营业部办理开通，并且设置通讯密码。l 海通证券各个行情软件对比情况：对比大智慧传统版大智慧新一代海通证券（二期）是否收费否否（level-2咨询大智慧）否港股行情否有（延时15分钟）否股指期货行情有有否闪电下单否否有l 下载海通证券网上交易软件流程1、打开网址：2、选择：行情交易软件下载3、选择下载的软件l 大智慧专业版软件激活流程1、登录海通证券传统版交易软件，点击软件右上角“点击激活海通行情软件”激活。2、 登录海通5.0交易软件后会自动激活。3、 如果连续30天左右没有登录海通交易软件，再次登录时需要重新激活l 海通证券绿色通道交易软件设置方法客户电脑如果通过代理服务器上网的，只要能够下载安装绿色通道交易软件，就可以登录海通网上交易软件了。打开海通委托5.0绿色通道版用户登录页面，在“通讯设置”中不需做任何设置。因为在打开程序的同时，在您电脑的右下角，即会自动出现一个图标，程序会自动从您电脑的IE中获取代理服务器地址和代理端口，代理协议默认为“绿色通道”，您只要直接输入您的个人信息登录即可。如果仍然无法登录的，可以尝试修改一下端口模式，从“443模式”修改为“80模式”。方法是：用鼠标右键点击电脑右下角的图标，点击“显示对话框”模式80模式，前打勾即可。三、第三方存管存管银行接受客户委托，以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账户，用于客户交易结算资金的安全管理，并与客户指定的同名银行结算账户和证券资金台账建立一一对应关系。客户交易结算资金进出只能通过银证转账方式完成，证券公司不再提供客户资金存取服务，客户取出的交易结算资金只能回到其指定的银行结算账户，实现了客户交易结算资金的封闭运行。l 关于海通的第三方存管业务1、 海通证券选择多家商业银行作为存管银行供客户挑选，但每个客户只能选定其中的一家存管银行开立客户交易结算资金管理账户，建立第三方存管关系。2、 目前公司已开通了17家存管银行，分别为：交通银行、建设银行、农业银行、兴业银行、工商银行、民生银行、深圳发展银行、浦东发展银行、光大银行、招商银行、上海银行、中国银行、广发银行、中信银行、北京银行、华夏银行，南京银行。l 办理三方存管的操作流程1、海通证券公司预指定 客户持有效证件到海通开户营业部，填写第三方存管开通申请表，签署第三方存管协议，输入客户证券资金密码。 海通证券柜员打印客户回单，交客户签字确认；在第三方存管开通申请表、客户回单上加盖业务章，留存第三方存管开通申请表，其余交客户。2、存管银行确认 客户持有效证件和加盖海通营业部业务章的客户回单到存管银行营业网点,办理存管银行确认手续，输入证券资金密码和银行密码。 银行柜员打印客户回单，交客户签字确认，将第三方存管客户协议客户留存联交客户。3、办理三方存管个人客户和机构客户需要携带的有效证件： 个人客户的有效证件：身份证件、证券账户卡、证券资金卡、银行卡 机构客户的有效证件：营业执照副本原件和加盖公章的复印件由法定代表人签章并加盖公章的客户授权委托书法定代表人身份证复印件证券资金卡授权代理人的有效身份证件l 客户资金的转账操作个人客户通过海通证券和存管银行提供的各种服务渠道，进行转账。机构客户只能通过银行柜台进行转账操作。银行网银是否可以进行转账操作，需客户联系银行确认。l 第三方存管注意事项1、 客户变更银行结算账号须本人持有效证件和新的同名银行借记卡到存管银行营业网点申请变更。2、 客户变更存管银行需本人持有效证件前往海通开户营业部，注销原存管关系同时建立新的存管关系。3、 海通证券总公司系统第三方存管转账时间统一为：交易日8：3016：00 。4、 账户管理岗可以通过客户额度限制和客户类别额度限制菜单设置以及取消转账金额限制，银行也可对客户的转账金额进行限制”5、 资金从券商转出校验券商端资金密码。6、 资金从银行转出，一般校验银行的取款密码，但民生银行、中国银行校验电话银行密码。四、账户管理l 证券账户分类l 证券账户按类别分为：上海证券账户和深圳证券账户。l 不同类别证券账户的用途：1、 上海证券账户用于记载在上海证券交易所上市交易的证券；2、 深圳证券账户用于记载在深圳证券交易所上市交易的证券。l 不同类别账户按用途分为：1、 人民币普通股票账户（简称A股账户）2、 人民币特种股票账户（简称B股账户）3、 证券投资基金账户（简称基金账户）4、 其他账户等l A股账户按持有人分为：1、 自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司和基金管理公司等机构证券账户。2、 A股账户开户对象仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者。l B股账户按持有人分为：1、 境内投资者证券账户、境外投资者证券账户。2、 B股账户开户对象为境内外个人投资者、境外机构投资者；l 自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。l 对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个。l 开立证券账户需提供的资料l 个人开立证券账户需提供的证明文件：1、 境内居民的有效身份证明文件为身份证。2、 境外居民的有效身份证明文件包括外国护照、身份证或中国护照和永久居留证。3、 注：境内居民需提供二代身份证，如持一代身份证的，建议携带户口簿或公用事业的收费账单。l 境内机构开立证券账户需提供的证明文件：1、 工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照，2、 民政部门或其他主管部门颁发的法人注册登记证书复印件（加盖发照机关印章）3、 组织机构代码证4、 法定代表人证明书5、 法定代表人授权委托书6、 法定代表、经办人的身份证及复印件l 境外机构开立证券账户需提供的证明文件：1、 必须公证后认证的有效商业注册登记证明文件或其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构设立的文件2、 经办人的有效身份证及其复印件3、 董事会或董事、主要股东授权委托书4、 授权人的有效身份证明文件复印件l 开立账户收费标准收费项目收费标准个人机构证券账户深A人民币：50元人民币：500元沪A人民币：40元人民币：400元基金人民币：5元深B港 币：120元港 币：580元沪B美 元：19元美 元：85元资金账户免费l 休眠账户 休眠账户概念： 证券账户余额为零、资金账户余额不超过100元且最近连续3年以上无交易的，投资者A股账户及对应的资金账户；无对应证券账户的纯资金账户；投资者保护基金休眠证券账户和资金账户。 休眠账户查询： 投资者持本人有效身份证明文件，可向任意证券公司申请查询其A股账户是否处于休眠状态。 休眠账户的激活操作： 上海证券账户需在指定交易的券商处做激活，深圳证券账户可向任意证券公司申请激活其休眠A股账户。 休眠账户激活后恢复使用： 休眠账户不能直接使用，激活后次日才能恢复使用。 休眠账户申请激活需提供的资料： 投资者申请激活休眠A股账户应提供有效身份证明文件、证券账户卡。 属不合格账户的，待账户规范后方可激活。 休眠账户的新开户1、 持有休眠A股账户的投资者，可以选择不办理激活手续，而在有开户代理资格的证券公司申请开立一个新的A股账户，新开证券账户后，结算公司即自动注销原休眠账户。2、 新开账户免费，次日才能使用，原休眠A股账户自动注销。 l 不合格账户 不合格账户的概念： 合格账户指开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属关系清晰，证券账户与资金账户实名对应，符合账户相关规定的账户。不符合上述条件的账户为 不合格账户。 不合格账户的分类： 身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范、其他。 不合格账户限制自2008年5月第一个交易日起，对不合格A股账户另库存放，限制交易。自2008年8月1日起，不合格账户持有人确认账户资产或申请使用账户，需严格按照国家有关规定，规范时根据账户情况由投资者到营业部办理规范手续，对于规定情形的投资者需到登记公司办理。l 资金账户开户 业务受理范围1、自然人客户：持有合法有效身份证件的自然人客户；2、机构客户：一般机构法人，合伙企业等非法人组织，境外战略投资者。 开立资金账户需提供的申请资料资金账户开户申请资料客户类别资料类别自然人客户机构客户一般机构法人合伙企业等非法人组织申请表资金账户开户申请表（自然人）资金账户开户申请表（法人）资金账户开户申请表有效身份证明文件类客户本人有效身份证明文件原件及复印件营业执照（或社团法人注册登记证、机关事业法人成立批文）原件及加盖公章的复印件营业执照（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）原件及加盖公章的复印件组织机构代码证原件及加盖公章的复印件代理人授权手续代理人有效身份证明文件原件及加盖公章的复印件加盖公章的法定代表人证明书加盖公章的执行事务合伙人或负责人证明书加盖公章的法定代表人有效身份证明文件复印件加盖公章的执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件复印件经法定代表人签章并加盖公章的法人开户授权委托书境外机构法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）其它信息类加盖公章的企业章程或控股股东说明加盖公章的合伙协议或投资各方签署的创投企业合同及章程加盖公章的全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件复印件税务登记证证券账户类证券账户卡、B股开户确认书或开放式基金开户证明，开放式基金还需填写基金投资风险承受能力测评问卷其它协议委托方式或交易品种相关的协议、风险揭示书、投资风险承受能力测评问卷等银行转账类银行卡或银行开户证明三方存管协议书或银证转账协议书l 账户信息变更 业务受理范围及方式资金账户的客户信息原则上应与客户的有效身份证明一致，应与该客户的证券账户的注册资料一致，不符合一致性要求的，客户应办理账户信息变更业务。账户信息变更须由客户到资金账户开户营业部柜台办理，其中核心信息变更还须经总部审核。 变更资金账户信息需提供的申请资料1、资金账户信息变更申请表；2、 资金账户卡（如有）；3、客户有效身份证明文件： 自然人客户：客户有效身份证明文件及复印件；委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 机构客户：工商营业执照（或社团法人注册登记证、机关事业法人成立批文、其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）原件及加盖公章的复印件；组织机构代码证（如有变更）；税务登记证（如有变更）；加盖公章的法定代表人、执行事务合伙人或负责人证明书；授权委托书；经办人身份证原件及加盖公章的复印件；加盖公章的法定代表人、执行事务合伙人或负责人身份证明文件复印件。4、证券账户卡原件及复印件；5、涉及核心信息（姓名/名称、证件号码非自然升位）变更的，根据以下情形提供变更证明：正常变更：发证机关出具的变更证明原件及复印件、变更后的身份证明文件及复印件。l 委托方式及服务品种的变更 业务受理范围及方式委托方式包括柜台委托、电话委托、自助委托、驻留委托、远程委托、网上委托和手机委托。委托方式的变更是指上述委托方式的开通或取消。服务品种包括权证买入、股份报价转让和创业板交易等交易风险较高的服务品种以及手机短信服务、邮寄对账单和通买通卖等服务品种。服务品种的变更业务是指增加或取消账户的上述品种的服务权限。具有投资资格的客户可以到资金账户开户营业部柜台办理委托方式及服务品种的变更。其中，中国境内机构客户和已持有或曾经持有报价转让系统挂牌股份的自然人客户可以增加股份报价转让服务品种；证券交易年限不同的客户需签署不同的风险揭示书后，均可增加创业板交易权限。 变更委托方式需提供的申请资料1、资金账户信息变更申请表2、资金账户卡（如有）3、客户有效身份证明文件 自然人客户：有效身份证明文件原件及复印件。 机构客户：工商营业执照（或社团法人注册登记证、机关事业法人成立批文、其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）原件及加盖公章的复印件；授权委托书；代理人身份证原件及加盖公章的复印件；代理人变更或无相关业务代理权限的，须重新办理代理人授权手续。4、服务品种对应的证券账户卡 股份/报价转让：深圳A股证券账户卡或代办股份账户卡。 创业板：深圳A股证券账户卡。5、各类风险揭示类文件和协议 开通网上委托或手机委托，客户需签署网上交易风险揭示书。 增加权证买入服务品种，客户需签署权证风险揭示书。 增加股份/报价转让服务品种：营业部须在柜台查询自然人投资者具有股份报价转让准入买卖资格后，方可与其签署报价转让特别风险揭示书（一份）和报价转让委托协议书（一式两份，双方各执一份）； 增加创业板交易权限：根据自然人客户的首次交易日期签署相应的创业板市场投资风险揭示书。l 账户密码管理 业务受理范围及方式 账户密码的类型账户密码包括资金密码、交易密码和通讯密码。1、资金密码：用于资金账户信息管理、委托方式及服务品种设置、资金划转的密码。2、交易密码：用于交易账户管理、证券交易的密码。3、通讯密码：用于网上、手机交易委托的密码。 账户密码管理业务的类型账户密码管理业务包括账户密码的设置、修改、清空重置。 账户密码管理业务办理方式1、账户密码的设置与客户开立资金账户同步完成。2、账户密码的修改可由客户通过电话委托、网上委托、手机委托、自助委托、驻留委托等方式完成，也可到营业部柜台办理。3、账户密码的清空重置必须由客户本人携带身份证明文件到营业部柜台办理。 账户密码修改需提供的申请资料1、客户有效身份证明文件： 自然人客户：有效身份证明文件原件及复印件。 机构客户：加盖公章的法定代表人、执行事务合伙人或负责人证明书；授权委托书；代理人身份证原件及加盖公章的复印件；代理人变更或无相关业务代理权限的，须重新办理代理人授权手续。2、资金账户卡（如有）；3、申请账户密码清空重置的，还需账户密码类业务/资金卡补办申请表。l 资金账户销户 资金账户注销方式资金账户注销按是否连通三方存管以及注销三方存管银行确认方式的不同分为正常注销、主动注销和其他注销方式。1、正常注销是指客户在办理三方存管银行销户时不需校验客户银行端账户密码。2、主动注销是指客户在办理三方存管银行销户时，客户当日按营业部要求办理完所有销户申请手续，且账户为预销户状态的，但由于三方存管银行账户的销户方式要求客户在T+1日后到营业部办理银行端账户的密码校验手续，导致客户不愿协助办理的。3、其他方式注销是指无法办理三方存管的资金账户销户方式 申请注销资金账户需提供的资料1) 注销资金账户申请表；2) 资金账户卡（如有）；3) 证券账户卡；4) 银行卡（折）。5) 客户身份证明文件：自然人客户：有效身份证明文件原件及复印件；委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。机构客户：工商营业执照（或社团法人注册登记证、机关事业法人成立批文、其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）原件及加盖公章的复印件；授权委托书；代理人身份证原件及加盖公章的复印件；代理人变更或无相关业务代理权限的，须重新办理代理人授权手续五、股票交易规则以交易所相关规则为准，详见交易所规则l 股票交易时间 交易日为每周一至周五。 每个交易日的9:15至9:25为开盘集合竞价时间，9:30至11:30、13:00至15:00为连续竞价时间(深圳每个交易日14：57至15：00为收盘 集合竞价时间)。l 挂牌交易的品种 股票、基金、债券、债券回购、权证。l 客户的委托指令应当包括下列内容 证券账户号、证券代码、买卖方向、委托数量、委托价格。l 委托方式 限价委托和市价委托 市价委托只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易 上海市场市价委托方式1、最优五档即时成交剩余撤销2、最优五档即时成交剩余转限价 深圳市场市价委托方式1、对手方最优价格申报2、本方最优价格申报3、最优五档即时成交剩余撤销申报4、即时成交剩余撤销申报5、全额成交或撤销申报l 涨跌幅限制股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。（以前收盘为基准，计算结果按照四舍五入原则取至价格最小变动单位。）l 属下列情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制1、首次公开发行上市的股票和封闭式基金；2、增发上市的股票； 3、暂停上市后恢复上市的股票；l 竟价方式l 证券竞价交易方式 ：集合竞价和连续竞价1) 集合竞价是指对一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。2) 连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。l 成交原则l 证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。1、成交时价格优先的原则 = 较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。2、成交时时间优先的原则 = 买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。 l 交收规则l A股“T+1”交收1、 “T”表示交易当天，“T+1”表示T日的下个交易日。2、 “T+1”交易制度指投资者当天买入的证券不能在当天卖出，需待第二天进行自动交割过户后方可卖出。 3、 当天卖出股票回到投资者账户上的资金可以用来买入股票，但不能转出，必须到交收后才能转出。l B股“T+3”交收B股交收期为“T+3”，即在达成交易后的第三个交易日完成资金和股份的正式交收，并实现“货银对付”。在此之前，投资者不能提取卖出股票款和进行买入股票的转出托管。但当天买入的股票，可于T+1日卖出；当天卖出股票的资金，当天可用于买入股票，但不能办理划出资金手续。l 指定交易注意事项l 已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易。l 办理指定交易变更手续时,投资者须向其原指定交易的券商提出撤销指定交易的申请,并由券商完成向上交所交易系统做撤销指定交易的指令申报。l 申报一经确认,其撤销即刻生效。l 不能申报撤销指定交易的情况1、 撤销当日有交易行为的；2、 撤销当日有申报；3、 新股申购未到期的；4、 因回购或其他事项未了结的；5、 相关机构未允许撤销的；6、 撤销指定交易的投资者,在撤销指定交易的手续办妥后,必须另行选择一个券商重新办理指定交易申请后，方可进行交易。l 办理转托管注意事项1、 转托管只有深市有，沪市没有转托管问题。2、 转托管可以是一只股票或多只股票,也可以是一只证券的部分或全部。3、 投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单。4、 转托管证券T+1日到账，投资者可在转入证券商处委托卖出。5、 权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取。6、 配股权证不允许转托管。停牌股票可以办理转托管。7、 由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的交收完成后（即T+4起）才能办理。8、 通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员。9、 境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。10、 投资者的转托管不成功（转出券商接收到转托管未确认数据），投资者应立即向转出券商询问，以便券商及时为投资者向深圳证券结算公司查询原因11、 办理转托管收费：A股每次30元 ，B股每次100港元。l 交易收费l 佣金指投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用。此项费用一般由证券经营机构的经纪佣金、证券交易所经手费及监管费等组成。佣金费率以成交金额的0.3%为限，具体收费由证券营业部自主确定。l 过户费委托买卖的股票成交后买卖双方为变更股份登记所支付的费用。沪市过户费为成交面额的0.1%，1元起收；深市无过户费。l 印花税印花税税率为成交金额的0.1%，卖出时收取。交易收费标准证券分类印花税佣金过户费/行权费结算费深市A股成交金额的0.1%，单边收取成交金额的0.3%，5元起收沪市A股成交面额的0.1%，1元起收深市B股成交金额的0.3%，5港币起收成交金额的0.05%，上限500港币沪市B股成交金额的0.3%，1美元起收成交金额的0.05%代办转让A、B类分别为成交金额的0.3%和0.4%沪深基金成交金额的0.3%，5元起收沪深债券沪市债券成交金额的0.02%，1元起收，深市国债、企业债、公司债为不超过成交金额的0.02%，可转换公司债券，不超过成交金额的0.01%权证成交金额的0.3%，5元起收行权费用：股票过户面额的0.05% 详细交易收费标准以交易所公告为准六、开放式基金开放式基金指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，是按照基金资产净值进行交易。基金单位净值，是指某一时点上每份基金实际代表的价值。l 开放式基金与封闭式基金的主要区别封闭式基金开放式基金有固定规模无固定规模有固定存续期无存续期在交易所挂牌交易在代销点办理申赎价格受市场供需影响随时变动以基金净值成交，固定不变l 开放式基金分类按投资目标、投资对象以及投资策略的不同大致可以分为：股票型基金、债券型基金、货币基金、混合型基金。l 开放式基金的投资风险 股票基金：主要投资于股票，高风险高收益。 混合基金：分散投资于股票、债券和货币市场工具，风险和收益水平都适中。 债券基金：主要投资于债券，低风险低收益。 货币基金：以货币市场工具为投资对象的基金。收益稳定，风险极低l 开放式基金账户基金账户：注册登记机构为基金份额持有人开立的用于记录基金份额持有人持有基金份额余额及其变动情况的账户。 基金交易账户基金代销机构为投资人开立的用于记录投资者通过该销售机构进行的基金交易和结余情况的账户。 开立基金账号的注意事项：1、 买不同基金公司的开放式基金要分别开立不同的基金账号。2、 第一个开放式基金账号必需在营业部现场开立，3、 已开立开放式基金账号的，可通过网上交易或营业部现场开立其他开放式基金账号。l 开放式基金的交易方式l 场外申购和赎回；l 场内申购和赎回；l 场内买入和卖出。l 场内与场外的关系 场内是指利用交易所交易系统，通过沪、深证券账户进行二级市场买卖和认购、申购与赎回开放式基金。 场外是指利用各销售机构的基金代销系统，通过基金公司的基金账户进行认购、申购与赎回开放式基金。l 开放式基金申购与赎回原则 “未知价”原则： “金额申购、份额赎回”原则： 申购费的收取方式1、 前端收费：在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,2、 后端收费：在购买开放式基金时并不支付申购费,赎回时再支付的付费方式。l 开放式基金分红方式分红方式有两种：现金红利和红利再投 现金红利现金红利是基金产品进行分红时采用现金方式分配给投资者。即向投资者分配现金。除货币型基金只能是红利再投方式外，其他基金默认的分红方式均为现金红利。 红利再投红利再投是投资者将分得的红利再投资于本基金，并折算成相应数量的基金单位。许多基金为了鼓励投资者选择红利再投资方式，往往对红利再投资低收或免收申购费率。l 分红方式变更l 投资者需要变更基金的分红方式，可在基金的开放期内通过营业部柜台、电 话委托和网上交易系统进行变更。l 分红方式的重新设定于T+2日确认。 有关基金分红设置及修改的注意事项 1、 每申购一支新的基金品种，均应通过分红方式设置菜单对该基金品种进行分红方式设置。2、 开放式基金的分红方式以TA设置为准，如果投资者在柜台系统中的分红方式与基金TA处的不一样时，以基金TA的为准。3、 场外基金均可以设置分红方式。4、 货币型基金的分红方式只能是红利再投资5、 LOF场内基金不能选择分红方式，只能选择现金红利。6、 上海场内基金通过523*代码设置分红方式的操作为：委托方向为“买入”，“价格”填写基金分红方式代码，其中100元为红利转投，101元为现金分红；申报数量为1。l 上市开放式基金l LOF基金是指在深交所发行和上市交易的开放式证券投资基金。LOF基金不但具有一般开放式基金长期投资的特征，还具有交易方式多样，结算效率高以及套利机会等优势。l LOF基金的交易方式：场内交易、场内申购赎回、场外申购赎回。l LOF基金的转托管：分系统内转托管和跨系统转托管。l 投资者可以通过跨系统转托管实现在交易系统买卖和代销机构申赎的两种交易方式的转换。l LOF转托管收费：从深交所席位上转需出收费，收费标准同深圳股票转托管，从代销点转出不收费。l 交易型开放式指数基金l ETF是是一种跟踪“标的指数”变化、且在交易所上市交易的证券投资基金产品，是一种创新的基金产品。l ETF既可以在交易所上市，又可以申购赎回。 ETF的交易、申购、赎回规则1、 当天申购的份额，可以卖出，但不得赎回；2、 当天买入的份额，可以赎回，但不得卖出；3、 当天赎回的证券，可以卖出，但不得用于申购基金份额；4、 当天买入的证券，可以申购基金份额，但不得卖出。5、 上海ETF交收为T+1，深圳ETF交收为T+2。 ETF的申购与赎回ETF的申购赎回都是一揽子股票，这是和其它开放式基金的最大区别。七、新股发行新股发行是指在公司成立后，以增加公司资本或公司资本募集为目的的新股发行。l 新股发行的方式 新股发行通过网上和网下发行 网上发行的对象是除参与网下发行的投资者以外的投资者，是通过证券交易所的交易平台进行发行， 参与网下申购的是机构投资者，并且这些机构投资者是指有资格参与新股发行询价并已向中国证券业协会登记的自营账户或其管理的证券投资产品。散户投资者不能参与新股网下申购。l 网上申购新股的操作 在新股发行当天的正常交易时间内，通过营业部的各种委托方式，根据发行价和申购代码进行买入委托。l 新股的注意事项 新股委托不能撤单，重复申报以第一次申报为准。 新股申购期间不能撤销指定交易 新股申购配号及中签结果查询方法：1、 营业部电话委托查询；2、 打95553查询；3、 网上交易系统查询4、 通过上交所：16883006和深交所：075582288800查询。 新股资金解冻时间一般为：T+3日未中签的新股申购资金解冻。具体以上市相关公告为准。l 沪市申购新股代码变化 1、 T日的申购代码是780XXX，申购确认后，2、 T1日开始投资者在账户内查到的是申购款790XXX，3、 T+2日查询新股配号时的代码是791XXX，如果中签，4、 T3日后投资者账户内会有中签的新股780XXX，5、 该股上市交易的当天，证券代码变更为601XXX 。l 新股上市后计入指数的时间沪深新股从上市第11个交易日起纳入指数计算 。上市当日计算成交量。 新股上市首日不设涨跌幅限制八、手机短信l 目前海通证券提供的短信栏目： 海通论市（含周月投资策略） 持仓股公告提示 新股秘书 彩虹俱乐部短信等l 短信发布号码 一般落款都有海通证券的签名 海通总部短信：1. 文本短信的发布号码： 移动：95553 联通：1065502195553 电信：10659021955532. 彩信的发布号码： 移动：10650892995553。 目前联通和电信还没有个人彩信业务。l 海通证券短信栏目一览表短信栏目发送频率服务说明海通论市每日一至二条当日投资策略及个股推荐，逢周一和月初为周、月策略持仓股公告提示有重大公告时发送持仓有重大事项公告、临时停牌、年报、季报摘要等生日祝贺生日当天一条默认订制新股秘书有新股发行、上市时发送新股发行提示，新股上市定位预测l 定制短信的方法 海通普通短信在开户的海通营业部柜台定制； 彩虹俱乐部短信可通过：1、成为海通彩虹俱乐部会员,使用会员积分在网站定制；2、在海通网站上注册为彩虹俱乐部体验客户，然后登录彩虹俱乐部定制，免费试用三个月。 短信免费l 取消短信的方法 取消海通所有文本短信，可建议客户直接回复“QX ”，也可前往营业部取消。 取消海通彩信请编辑短信内容“QXCY”发送到10650890。 如果已回复了退定短信但仍收到海通短信时，可联系营业部或以需退定的手机致电95553，4008888001，由客服中心受理取消。 l 短信注意事项 回复短信要收费0.10元 收到短信的时间有早有晚：海通的短信通道速度每秒220条左右，在券商中排列第一，但仍需要排队发送。排队顺序是按照短信定制时间的先后来排序的。一般来说，海通同一内容短信在30分钟内应该能全部发送完毕，目前在技术上还无法保证所有客户在同一时间收到同一内容的短信。 公司每季未对定制海通论市和新股秘书的客户进行定期清理，如客户在半年内未进行过交易，则取消海通论市短信，如半年内未申购过新股，则取消新股秘书。针对仍然有需求的客户，营业部员工也可以通过短信平台再次给客户添加，也可以建议客户用本手机致电95553要求客服中心受理添加。九、创业板创业板市场，是为了适应自主创新企业及其他成长型创业企业发展需要而设立的市场。与主板市场只接纳成熟的、已形成足够规模的企业上市不同，创业板以自主创新企业及其他成长型创业企业为服务对象，具有上市门槛低，信息披露监管严格等特点，它的成长性和市场风险均要高于主板。l 创业板交易的开通方法 交易经验两年以上的自然人投资者，申请开通创业板：投资者向证券公司提出开通申请后，需在营业部现场书面签署创业板市场投资风险揭示书，并需抄录一段声明，经办人员应见证投资者签署并签字确认，T+2日后经证券公司完成相关核查程序，可为投资者开通创业板市场交易。交易经验的具体起算时点，为投资者本人名下的账户在上海或深圳证券交易所发生首笔股票交易之日。 交易经验未满两年的投资者，坚持要参与创业板市场：投资者向证券公司提出开通申请后，应在营业部现场书面签署创业板市场投资风险揭示书，并就自愿承担市场相关风险抄录一段“特别声明”。营业部经办人员应见证投资者签署并签字确认，之后还需要营业部负责人签字确认，T+5日后，经证券公司完成相关核查程序，方可为其开通创业板市场交易。l 交易经验的确定 交易经验的查询及认定：1、 证券公司将依据中国证券登记结算公司提供的数据对投资者的首次股票交易日期进行查询，并根据查询结果对投资者的交易经验进行认定。2、 除此之外，投资者自己也可通过中国证券登记结算公司网站对本人证券账户的首次股票交易日期进行参考性查询，查询方式见中国证券登记结算公司网站上的查询指南，网址为：/。 交易经验的具体标准：1、 “股票”包括A股和B股，但不包括基金、债券、权证等交易品种；包括主板、中小板股票，但不包括代办股份转让系统挂牌的非上市公司股票。2、 “交易”指股票的买入和卖出；不包括可转债转股、权证行权、ETF申赎，但包括其转换后所得股票卖出；IPO与增发的新股认购，但不包括新股申购；不包括非交易过户，但包括其所得股票卖出。l 交易开通流程十、权证权证是一种衍生金融产品，也是一种有价证券。是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人买进或卖出标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证是证明持有人拥有特定权利的契约。权证中约定的证券通常被称作“标的证券”或“基础证券”，即发行人承诺按约定条件向权证持有人买进或卖出的证券。l 权证的开通方法客户进行权证的买入交易，目前必须去营业部柜台签署“权证风险揭示书”开通权证交易权限（即时开通）后方能交易。l 权证交易规则实行T+0交易；当日买入的权证，当日可以卖出；当日买入的权证, 当日可以行权；当日行权取得的标的证券,当日不得卖出。l 权证的资金交收 上海权证卖出资金T+1个工作日可取 深圳权证卖出资金T+2个工作日可取l 权证的涨跌幅权证交易实行价格涨跌幅限制，具体按下列公式计算： 权证涨幅价格权证前一日收盘价格+(标的证券当日涨幅价格-标的证券前一日收盘价)125%行权比例； 权证跌幅价格权证前一日收盘价格-(标的证券前一日收盘价-标的证券当日跌幅价格)125%行权比例。l 权证的注意事项 权证上市首日的开盘价交易所网站会公布保荐机构提供的上市首日参考价，并以此价格计算涨跌。 行权比例指一份权证可以购买或出售的标的证券数量。 行权操作通过交易系统申报，选择行权菜单，输入行权代码。行权申报指令当日有效，当日可以撤消。 行权费用按股票过户面值缴纳0.05的股票过户费，不收取行权佣金。十一、债券债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，想向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是一种债券债务关系，债券发行人即债务人，投资者（或债券持有人）即债权人。l 目前上市债券的种类 国债是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。 企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债