浦发个贷管理系统统计制度_附件5_人民币.doc

附件五：2006年人民币“全科目”修订内容一、新增同业定期存放款统计指标自2005年3月17日起，人民银行放开金融机构同业存款利率，同业存款利率由双方协商确定以后，商业银行可以在金融机构开展同业定期存款业务。为准确界定金融机构之间不同目的、不同用途的同业存放资金，准确计算金融机构的存款、备付金率等指标，建立同业定期存放款统计指标。将金融机构之间的存放划分定期存放和活期存放两大类，活期存放仍沿用原来“存放同业款项”、“同业存放款”项目及其子项统计；新增设“存放同业定期款项”、“同业存放定期款项”指标，并按交易对手设置子项，用以反映金融机构之间的定期存放款项。（一）指标如下表：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0628长期资产存放同业定期款项新增存放其他存款性公司新增存放国有商业银行新增存放政策性银行新增存放其他商业银行新增存放城市商业银行新增存放农村商业银行新增存放城市信用社新增存放农村信用社新增存放农村合作银行新增存放财务公司新增存放邮政储汇局存放外资银行新增存放其他金融性公司新增存放信托新增存放租赁新增存放证券新增存放保险公司及养老基金新增存放中资其他金融机构新增 存放外资其他金融机构新增0909定期负债新增同业存放定期款项新增其他存款性公司存款新增国有商业银行存放新增政策性银行存款存放新增其他商业银行存款存放新增城市商业银行存款存放新增农村商业银行存款存放新增城市信用社存款存放新增农村信用社存款存放新增农村合作银行存放新增财务公司存款存放新增1314人民币113145100邮政储汇局存放2006年前为：其中：邮政储汇局定期存款外资银行存款存放新增其他金融性公司存款新增信托存放新增租赁存放新增证券存放新增0815人民币113143400保险公司及养老基金存放2006年前为：其中：保险公司定期存放中资其他金融机构存放新增外资其他金融机构存放新增（二）校验关系校验关系A：“存放其他存款性公司”“存放国有商业银行”+“存放政策性银行”+“存放其他商业银行”+“存放城市商业银行”+“存放农村商业银行”+“存放城市信用社”+“存放农村信用社”+“存放财务公司”+“存放邮政储汇局”+“存放外资银行”。校验关系B：“存放其他金融性公司”“存放信托”+“存放租赁”+“存放证券”+“存放保险”+“存放中资其他金融机构”+“存放外资其他金融机构”。校验关系C：“存放同业定期存款”“存放其他存款性公司”+“存放其他金融性公司”。校验关系D：“其他存款性公司存款”“国有商业银行存放”+“政策性银行存放”+“其他商业银行存放”+“城市商业银行存放”+“农村商业银行存放”+“城市信用社存放”+“农村信用社存放”+“财务公司存放”+“邮政储汇局存放”+“外资银行存放”。校验关系E：“其他金融性公司存款”“信托存放”+“租赁存放”+“证券存放”+“保险存放”+“中资其他金融机构存放”+“外资其他金融机构存放”。校验关系F：“同业存放定期款项”“其他存款性公司存款”+“其他金融性公司存款”。校验关系G：“长期资产”（0628，111200000）“中长期贷款”（0629，111210000）+“融资租赁”（0658，111230000）+“经营租赁类”（0664，111240000）+“长期投资”（0666，111250000）+“国家投资债券贷款”（0677，111260000）+“长期信托资产”（0678，111270000）+“固定资产净值”（0681，111280000）+“固定资产清理”（0684，111290000）+“在建工程”（0685，1112A0000）+“待处理固定资产损失”（0686，1112B0000）+“无形资产”（0687，1112C0000）+“递延资产”（0688，1112D0000）+“存放同业定期款项”+“其他中长期资产”（0689，1112E0000）。校验关系H：“定期负债”（0909，113200000）“定期存款”（0910，113210000）+“发行中长期债券”（0941，113220000）+“长期借款（0946，113230000）”+“长期应付款”（0949，113240000）+“同业存放定期款项”+“其他长期负债”（0951，113250000）。校验关系I：“一个月内到期的存放同业款”（1284）=“存放同业款项”（0413）+“存放同业定期款项”。校验关系J：“一个月内到期的同业存放款”（1287）=其中：邮政储汇局定期存款(1314)；保险公司存放(0815)=其中：保险公司定期存放(1620)。（三）报表归属：理顺信贷收支表同业存放所反映内容，将原来在其他存款项下反映的“保险公司定期存放”、“邮政储汇局定期存放”从原来各项存款项下的“其他存款”调出，调入“同业定期存放”下反映，并为了能够使分析者较好的分析与使用，在含邮政储汇局信贷收支表中“同业定期存放”下增设子项“保险定期存放”，在不含邮政储汇局的信贷收支统计表中“同业定期存放”下增设子项“保险、邮储定期存放”。下面分别以金融机构(含外资)信贷收支表、国有商业银行信贷收支表为例说明(表附表表式)，其他详见2006年金融统计制度手册1、在金融机构(含外资)信贷收支表等含邮政储汇局的信贷收支表：来源方：同业往来“证券公司存放”+“资产管理公司存放”+“结算公司存放”+向证券公司卖出+向保险公司卖出+向基金管理公司卖出+其他金融性公司存放+证券公司+保险公司+其他金融性公司拆入+证券公司存放+中资其他金融机构存放定期。 其中：保险及养老金存放=保险公司及养老基金存放运用方：同业往来证券公司+保险公司+拆放资产管理公司+存放证券公司+存放保险公司+从证券公司买入+从保险公司买入+从基金管理公司买入+其他金融性公司+存放其他金融性公司+存放证券公司+存放保险公司及养老基金+存放中资其他金融机构+存放中资其他金融机构。2. 在不含邮政储汇局的信贷收支表中，对小汇总类和单家行信贷收支表进行相应调整，分别扣减同业定期存款的内容交易部分。活期存放=同业存放款-国有商业银行存放定期存放=同业定期存放款项-国有商业银行存放其中：保险、邮储定期存放=邮政储汇局存放+保险及养老基金存放存放同业活期=存放同业款项-存放国有商业银行存放同业定期=存放同业定期款项-存放国有商业银行二、增设“教育储蓄存款”、“中长期农户贷款”等四项指标(一)新增“教育储蓄存款”科目。为了反映住户在存款性公司存放的教育储蓄存款，在负债方“个人定期储蓄存款”项下增设“教育储蓄存款”。教育储蓄存款是指个人为其子女（或被监护人）接受非义务教育（指九年义务教育之外的全日制高中、大中专、大学本科、硕士和博士研究生）在储蓄机构开立教育储蓄专户下的存款。1、指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0926人民币113214000 个人定期储蓄存款旬人民币教育储蓄存款旬2006年新增2、校验关系：“个人定期储蓄存款”（0926，113214000）=“定期储蓄存款”（0927，113214100）+“住宅储蓄存款”（0931，113214200）+“个人大额可转让定期存款”（0935，113214300）+“保值储蓄存款”（0936，113214400）+“个人银行卡定期存款”（0937，113214500）+“个人通知存款”（0938，113214600）+“教育储蓄存款”（ ）(二)增设中长期农户贷款等三指标为了适应近年来农户贷款的业务发展，在资产方“农业中长期贷款”项下增设“农户贷款”、“农业经济组织贷款”、“农村工商业贷款”三项目。中长期农户贷款：指期限在一年以上的农户生产、生活等中长期贷款。中长期农业经济组织贷款：指期限在一年以上的从事农业生产、农副产品加工和运输、农业科技等各种农业经济组织的中长期贷款。中长期农村工商业业贷款：指期限在一年以上的农村商业、工业企业中长期贷款。1、指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0644人民币111216600 农业中长期贷款旬人民币其中：农户贷款旬2006年新增人民币农业经济组织贷款旬2006年新增人民币农村工商业贷款旬2006年新增2、校验关系：“农业中长期贷款”（0644，111216600）=“农户贷款”（ ）+“农业经济组织贷款”（ ）+“农村工商业贷款”（ ）三、调整“保险公司存放”指标为了反映企业年金存放在存款性公司的规模，将负债方“同业存放款”中的“保险公司存放” 调整为“保险公司及养老基金存放”（企业年金是指企业在依法参加基本养老保险的基础上，为其职工自愿建立的补充养老保险。企业年金按货币基金组织的机构分类，归类为保险公司和养老基金，因此明确企业年金在存款性公司的存放在“保险公司和养老基金存放”项下反映）。指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0815人民币113143400 保险公司及养老基金存放周2006年更名四、增设汽车贷款细分类附报指标为了反映金融机构汽车贷款业务的发展状况，增设“个人汽车贷款”等附报指标。（一）指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注人民币 汽车贷款旬2006年新增人民币 个人汽车贷款旬2006年新增人民币 个人自用车贷款旬2006年新增人民币 个人商用车贷款旬2006年新增人民币 经销商汽车贷款旬2006年新增人民币 机构汽车贷款旬2006年新增（二）指标解释个人汽车贷款是指贷款人向个人借款人发放的用于购买汽车的贷款。个人自用车贷款是指贷款人向个人借款人发放的用以购买不以营利为目的的汽车的贷款。个人商用车贷款是指贷款人向个人借款人发放的用以购买以营利为目的的汽车的贷款。经销商贷款指的是贷款人向汽车经销商发放的用于采购车辆和（或）零配件的贷款。机构汽车贷款是指贷款人对除经销商以外的法人、其他经济组织发放的用于购买汽车的贷款。（三）校验关系：“汽车贷款”（ ）=“个人汽车贷款”（ ）+“经销商汽车贷款”（ ）+“机构汽车贷款”（ ）“个人汽车贷款”（ ）=“个人自用车贷款”（ ）+“个人商用车贷款”（ ）五、调整“分行业贷款指标”报送频度为了更好地分析贷款的行业分布，将原来按季报送的贷款按行业分类统计指标，调整为月报指标，并与月报一同报送，指标如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注2001人民币F12H00000贷款总计月2006年更改频度2002人民币F12H10000 A. 农、林、牧、渔业月2006年更改频度2003人民币F12H20000 B. 采矿业月2006年更改频度2004人民币F12H30000 C. 制造业月2006年更改频度2005人民币F12H40000 D. 电力、燃气及水的生产和供应业月2006年更改频度2006人民币F12H50000 E. 建筑业月2006年更改频度2007人民币F12H60000 F. 交通运输、仓储和邮政业月2006年更改频度2008人民币F12H70000 G. 信息传输、计算机服务和软件业月2006年更改频度2009人民币F12H80000 H. 批发和零售业月2006年更改频度2010人民币F12H90000 I. 住宿和餐饮业月2006年更改频度2011人民币F12HA0000 J. 金融业月2006年更改频度2012人民币F12HB0000 K. 房地产业月2006年更改频度2013人民币F12HC0000 L. 租赁和商务服务业月2006年更改频度2014人民币F12HD0000 M. 科学研究、技术服务和地质勘查业月2006年更改频度2015人民币F12HE0000 N. 水利、环境和公共设施管理业月2006年更改频度2016人民币F12HF0000 O. 居民服务和其他服务业月2006年更改频度2017人民币F12HG0000 P. 教育月2006年更改频度2018人民币F12HH0000 Q. 卫生、社会保障和社会福利业月2006年更改频度2019人民币F12HI0000 R. 文化、体育和娱乐业月2006年更改频度2020人民币F12HJ0000 S. 公共管理和社会组织月2006年更改频度2021人民币F12HK0000 T. 国际组织月2006年更改频度2022人民币F12HL0000 对境外贷款月2006年更改频度2285人民币F12HN0000 个人贷款月2006年更改频度六、调整部分指标的报送范围，并删除部分无效指标由于近年来商业银行业务的发展，监管规则的调整，部分统计指标已经难以反映当前的经济金融情况，或者已经有更为合理的分类指标所替代。对此人民银行在分析各项指标的基础上，调整资本充足率计算指标的的报送范围，如计算资本充足率使用公共企业贷款等指标，自2006年起仅农村信用社报送，其他机构停报。同时删除部分统计指标。具体内容如下：指标编码业务类用户指标编码指标名称频度备注0492人民币111193100 建安企业流动资金贷款 旬2006年改为其中项0493人民币111193200 房地产开发企业流动资金贷款 旬2006年改为其中项1430人民币111213100 其中：经济适用房开发贷款旬2006年改为附报1431人民币111215100 其中：政府土地储备机构贷款旬2006年改为附报1376人民币1122E0000 公共企业贷款 季2006年仅农信社报送1377人民币1122E1000 对国家投资的公共企业贷款 季2006年仅农信社报送1378人民币1122E2000 对省级政府投资的公共企业贷款 季2006年仅农信社报送1379人民币1122E3000 对地及地以下政府投资公共企业贷款 季2006年仅农信社报送1380人民币1122E4000 对其他公共企业贷款 季2006年仅农信社报送1056人民币1122A0000 信用贷款及透支 季2006年仅农信社报送1057人民币1122B0000 保证贷款 季2006年仅农信社报送1058人民币1122B1000 国有商业银行及政策性银行保证 季2006年仅农信社报送1059人民币1122B2000 其他银行保证 季2006年仅农信社报送1060人民币1122B3000 城市合作银行保证 季2006年仅农信社报送1061人民币1122B4000 非银行金融机构保证 季2006年仅农信社报送1062人民币1122B5000 外资或中外合资银行保证 季2006年仅农信社报送1063人民币1122B6000 外资或中外合资非银行金融机构保 季2006年仅农信社报送1064人民币1122B7000 国家大型或特大型企业担保 季2006年仅农信社报送1065人民币1122B8000 其他企业担保 季2006年仅农信社报送1066人民币1122B9000 其他保证 季2006年仅农信社报送1067人民币1122C0000 质押贷款 季2006年仅农信社报送1068人民币1122C1000 国债质押 季2006年仅农信社报送1069人民币1122C2000 现汇质押 季2006年仅农信社报送1070人民币1122C3000 金融债券质押 季2006年仅农信社报送1071人民币1122C4000 其他有价证券及可转让权质押 季2006年仅农信社报送1072人民币1122C5000 商业及政策性银行承兑汇票贴现 季2006年仅农信社报送1073人民币1122C6000 商业承兑汇票贴现质押 季2006年仅农信社报送1074人民币1122C7000 可转让股份股票权质押 季2006年仅农信社报送1075人民币1122C8000 人民币存单质押 季2006年仅农信社报送1076人民币1122C9000 外币存单质押 季2006年仅农信社报送1077人民币1122CA000 其他质押 季2006年仅农信社报送1078人民币1122D0000 抵押贷款 季2006年仅农信社报送1079人民币1122D1000 土地房产权转让抵押 季2006年仅农信社报送1080人民币1122D2000 居住楼宇抵押 季2006年仅农信社报送1247人民币1122D3000 动产物业抵押 季2006年仅农信社报送1248人民币1122D4000 其他抵押 季2006年仅农信社报送1385人民币1122I0000 利息回收率季2006年仅农信社报送1350人民币111111000 现金借方发生额 月2006年终止1351人民币111112000 现金贷方发生额 月2006年终止0421人民币111162100 存放农业发展银行 旬2006年终止0422人民币111162200 存放进出口银行 旬2006年终止0423人民币111162300 存放国家开发银行 旬2006年终止0459人民币111182100 农业发展银行 旬2006年终止0460人民币111182200 进出口银行 旬2006年终止0461人民币111182300 国家开发银行 旬2006年终止0473人民币111191100 工业企业贷款 旬2006年终止0474人民币111191200 工业收购农副产品贷款 旬2006年终止0475人民币111191300 物资供销企业贷款 旬2006年终止0476人民币111191400 集体工业企业贷款 旬2006年终止0477人民币111191500 科技开发贷款 旬2006年终止0479人民币111192100 商业企业贷款 旬2006年终止0480人民币111192200 进出口企业贷款 旬2006年终止0481人民币111192300 外贸企业贷款 旬2006年终止0482人民币111192400 供销合作社贷款 旬2006年终止0483人民币111192500 农副产品贷款 旬2006年终止0494人民币111193300 基建物资供销企业贷款 旬2006年终止0495人民币111193400 对外承包工程企业贷款 旬2006年终止0496人民币111193500 地质勘察流动资金贷款 旬2006年终止0540人民币1111B7000 存出证券旬2006年终止0547人民币1111D1120 煤代油基建贷款 旬2006年终止0548人民币1111D1130 国家投资公司基建基金委托贷款 旬2006年终止0549人民币1111D1140 国家投资公司其他委托贷款 旬2006年终止0559人民币1111D1410 开发银行委托贷款 旬2006年终止0560人民币1111D1420 进出口银行委托贷款 旬2006年终止0561人民币1111D1430 农业发展银行委托贷款 旬2006年终止0626人民币1111I8000 拨付委托贷款资金 旬2006年终止0677人民币111260000 6.国家投资债券贷款 旬2006年终止0699人民币113111100 工业企业存款 旬2006年终止0700人民币113111200 物资供销企业存款 旬2006年终止0723人民币113119600 人民币特种存款 旬2006年终止0776人民币113121410 开发银行委托基金 旬2006年终止0777人民币113121420 进出口银行委托基金 旬2006年终止0778人民币113121430 农发行委托基金 旬2006年终止0808人民币113142100 农业发展银行存放 旬2006年终止0809人民币113142200 进出口银行存放 旬2006年终止0810人民币113142300 国家开发银行存放 旬2006年终止0828人民币113152100 农业发展银行 旬2006年终止0829人民币113152200 进出口银行