XX证券公司制度汇编.doc

XXXX证券经纪有限责任公司客户资金独立存管集中监控实施办法（暂行）根据中国证监会关于进一步证券公司客户交易结算资金监管的通知（证监机构字2004131号）的要求，参照创新试点类证券公司客户资金独立存管试行标准（机构部部函2004366号）的规定，为实现客户资金的有效管理，确保客户资金的安全、完整，结合公司的具体情况，特制订本办法。一、 客户资金独立存管集中监控的原则1、分离与制衡相结合原则集中监控岗位的发现问题职能与其他管理部门的解决问题职能相分离。2、实时监控与事后审核相结合原则对于前台的交易和资金业务进行工作时段的实时监控，对于后台的资金、结算与核算进行事后的审计核查。主要内容是实时交易监控、交易业务审计监控和核算对账监控等。3、增加透明度原则集中监控系统为监管部门开放用于查询和监督的数据接口，提高客户资金运行与监控的透明度。4、系统强制留痕原则对数据库进行备份，并禁止非法修改数据。同时系统强制审计留痕，完整记录所有授权分配过程和操作痕迹，便于全系统的核查。实时交易监控内容及处理流程（一）、实时交易监控系统指标和预警的设置1、实时交易监控系统指标类别选取的监控指标可分为如下三类：（1）、禁止类此类操作属于监管机构或公司明文规定禁止的，预警级别设为三级和四级，一经出现就要立即查明原因，进行处理。包括：透支预警、客户融资、支票取现、调整支票余额、融资回购金额、股东账号转入、股东账号转出、虚增国债、无国债回购业务等。（2）、允许但不常用类此类操作一般有较大风险，其操作权限是集中管理的。阀值设置的较低，可有效控制风险。包括：资金内部划转、资金冻结、资金解冻、利息调整、资金红冲、资金蓝补、转账红冲、转账蓝补、资金转入、资金转出、资金账号挂失、证券账号冻结、证券账号解冻、证券冻结、证券解冻、证券转入、证券转出、证券红冲、证券蓝补、资金账号冻结、资金账号解冻、融券回购金额、国债融资回购到期监控、国债融券回购到期监控等。（3）、常用类对柜台的常用操作一般不设监控，但对单笔大额的资金、证券操作设置监控，可降低风险。包括：大额结息、单笔大额资金、资金账号清密、证券账号挂失、单笔大额委托、单笔大额成交、转托管、撤消指定等。2、实时交易监控系统预警级别和处理方式根据公司的情况和内控平台的功能，将超过阀值而触发的预警设置为四个级别，两个红灯以下的预警属于一般预警，三个红灯的预警属于关注预警，四个红灯的预警属于特别关注的预警。一级预警：（监控界面显示一个红灯）业务咨询部实时监控岗人员通过内控平台监控。该级别预警只是告知，一般不需处理。二级预警：（监控界面显示二个红灯）业务咨询部实时监控岗人员通过内控平台监控。该级别预警中，如果业务咨询部认为有必要提醒营业部的，在书面或电话提醒营业部后，就提醒内容以书面形式反馈给集中监控岗人员，集中监控岗人员存档。三级预警：（监控界面显示三个红灯）此类预警提示可能有较大风险。预警发生后，立即书面上报主管副总经理、同时书面通知业务咨询部立即调查处理，于收盘后书面上报总经理。业务咨询部将调查和处理结果书面上报总经理、主管副总经理。集中监控岗人员将最终调查和处理结果存档。四级预警：（监控界面显示四个红灯）此类预警提示可能有很大风险。预警发生后，立即书面上报总经理、主管副总经理，同时书面通知业务咨询部立即调查处理。必要时集中监控岗人员协助业务咨询部进行调查和分析。待有关问题处理后，集中监控岗人员即刻将调查和分析结果书面上报总经理、主管副总经理，并将业务咨询部出具的最终调查和处理结果存档。（二）、实时交易监控具体处理流程1、实时交易监控总体框架流程2、实时交易监控岗位的每日工作流程3、实时交易监控三级预警处理流程4、实时交易监控四级预警处理流程（三）、实时交易监控指标及其阀值1001资金内部划转 设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：12个红灯、指标阀值：100、合计数阀值：300、 发生数阀值：23个红灯、指标阀值：300、合计数阀值：1000、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：3000、合计数阀值：10000、 发生数阀值：51002透支预警：设置： 3个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：1、 发生数阀值：14个红灯、指标阀值：5、合计数阀值：10、 发生数阀值：31105资金冻结设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：12个红灯、指标阀值：2000、合计数阀值：2500、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：5000、合计数阀值：5500、 发生数阀值：54个红灯、指标阀值：10000、合计数阀值：20000、 发生数阀值：61106资金解冻设置： 2个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：13个红灯、指标阀值：100、合计数阀值：300、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1500、 发生数阀值：51109利息调整设置： 2个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：1、 发生数阀值：13个红灯、指标阀值：100、合计数阀值：500、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：1000、合计数阀值：3000、 发生数阀值：51123大额结息设置： 1个红灯、指标阀值：500、 合计数阀值：800、 发生数阀值：32个红灯、指标阀值：1000、合计数阀值：2000、 发生数阀值：63个红灯、指标阀值：3000、合计数阀值：5000、 发生数阀值：104个红灯、指标阀值：8000、合计数阀值：10000、 发生数阀值：151125资金红冲设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：12个红灯、指标阀值：100、合计数阀值：300、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：1000、合计数阀值：3000、 发生数阀值：54个红灯、指标阀值：3000、合计数阀值：10000、 发生数阀值：61126资金蓝补设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：12个红灯、指标阀值：50、合计数阀值：200、 发生数阀值：23个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1000、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：2000、合计数阀值：3000、 发生数阀值：41127转账红冲设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：12个红灯、指标阀值：100、合计数阀值：300、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：1000、合计数阀值：3000、 发生数阀值：54个红灯、指标阀值：3000、合计数阀值：10000、 发生数阀值：61128转账蓝补设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：12个红灯、指标阀值：50、合计数阀值：200、 发生数阀值：23个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1000、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：2000、合计数阀值：3000、 发生数阀值：41131客户融资设置： 3个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：1、 发生数阀值：14个红灯、指标阀值：100、合计数阀值：300、 发生数阀值：21132支票取现设置： 3个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：1、 发生数阀值：14个红灯、指标阀值：300、合计数阀值：500、 发生数阀值：21310单笔大额资金设置： 1个红灯、指标阀值：30000、 合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：50000、 合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：200000、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：800000、合计数阀值：0、 发生数阀值：01335融资回购金额设置： 4个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：11336融券回购金额设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：1 2个红灯、指标阀值：300000、 合计数阀值：500000、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：800000、合计数阀值：2000000、 发生数阀值：54个红灯、指标阀值：5000000、合计数阀值：8000000、 发生数阀值：101003资金账号清密 设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：3、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：5、合计数阀值：0、 发生数阀值：01006股东账号转入 设置： 3个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：01007股东账号转出设置： 3个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：01008资金账号冻结设置： 1个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：4、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：6、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：10、合计数阀值：0、 发生数阀值：01009资金账号解冻设置： 1个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：3、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：4、合计数阀值：0、 发生数阀值：01017证券账号冻结设置： 1个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：4、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：6、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：10、合计数阀值：0、 发生数阀值：01018证券账号解冻设置： 1个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：3、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：4、合计数阀值：0、 发生数阀值：01015证券账号挂失设置： 1个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：4、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：6、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：10、合计数阀值：0、 发生数阀值：01016证券账号解挂设置： 1个红灯、指标阀值：1、合计数阀值：0、 发生数阀值：02个红灯、指标阀值：2、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：3、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：4、合计数阀值：0、 发生数阀值：01115证券冻结设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：12个红灯、指标阀值：200、合计数阀值：500、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：2000、合计数阀值：3000、 发生数阀值：44个红灯、指标阀值：5000、合计数阀值：10000、 发生数阀值：51116证券解冻设置： 2个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：13个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1500、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：2000、合计数阀值：5000、 发生数阀值：51135证券转入设置： 3个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：14个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1500、 发生数阀值：31136证券转出设置： 3个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：14个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1500、 发生数阀值：31137证券红冲设置： 2个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：13个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1500、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：2000、合计数阀值：5000、 发生数阀值：51138证券蓝补设置： 2个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：13个红灯、指标阀值：500、合计数阀值：1500、 发生数阀值：34个红灯、指标阀值：2000、合计数阀值：5000、 发生数阀值：51139虚增国债设置： 4个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：11306无国债回购业务 设置： 4个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：11308单笔大额委托设置： 1个红灯、指标阀值：100000、合计数阀值：0、发生数阀值：02个红灯、指标阀值：200000、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：300000、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：500000、合计数阀值：0、 发生数阀值：01309单笔大额成交设置： 1个红灯、指标阀值：100000、合计数阀值：0、发生数阀值：02个红灯、指标阀值：200000、合计数阀值：0、 发生数阀值：03个红灯、指标阀值：300000、合计数阀值：0、 发生数阀值：04个红灯、指标阀值：500000、合计数阀值：0、 发生数阀值：01319转托管设置： 1个红灯、指标阀值：1000、 合计数阀值：2000、 发生数阀值：22个红灯、指标阀值：5000、合计数阀值：10000、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：20000、合计数阀值：50000、 发生数阀值：44个红灯、指标阀值：50000、合计数阀值：150000、 发生数阀值：51321撤销指定设置： 1个红灯、指标阀值：1000、 合计数阀值：2000、 发生数阀值：22个红灯、指标阀值：5000、合计数阀值：10000、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：20000、合计数阀值：50000、 发生数阀值：44个红灯、指标阀值：50000、合计数阀值：150000、 发生数阀值：51373国债融资回购到期监控设置： 3个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：14个红灯、指标阀值：200000、合计数阀值：300000、 发生数阀值：21374国债融券回购到期监控设置： 1个红灯、指标阀值：1、 合计数阀值：1、 发生数阀值：1 2个红灯、指标阀值：300000、 合计数阀值：500000、 发生数阀值：33个红灯、指标阀值：800000、合计数阀值：2000000、 发生数阀值：54个红灯、指标阀值：5000000、合计数阀值：8000000、 发生数阀值：10交易业务审计监控内容及处理流程（一）、交易业务审计监控内容1、柜员审计包括柜员操作业务统计、柜员权限变更次数统计等。2、账户审计包括无业务账户检查、专买账户检查、专卖账户检查、开户信息完整性、股东重新开户检查、转托管与撤销指定、资金内转账户稽查、特殊权限限制的客户、资金账号一对多等。3、特殊业务核对包括客户透支业务检查、证券其他业务检查、收市后业务检查、资金其他业务检查等。4、国债业务检查包括国债抵押比率检查、国债回购统计查询、国债回购明细查询等。（二）、交易业务审计监控处理方式实时交易监控结束后，监控岗工作人员进行交易业务审计。根据各自涉及风险的大小，安排如下：1、每日进行检查：柜员操作业务统计、柜员权限变更次数统计、证券其他业务检查、收市后业务检查、资金其他业务检查、国债抵押比率检查、国债回购统计查询、国债回购明细查询、特殊权限限制的客户、资金账号一对多、转托管与撤销指定等、股东重新开户检查、资金内转账户稽查、客户透支业务检查等。2、每周进行抽查，统计自上次检查以来所有发生的业务：具体包括无业务账户检查、专买账户检查、专卖账户检查、开户信息完整性等。（三）、交易业务审计监控处理流程8梗篹嬦跑皧掅冹寊匄夆瑁洋稍核算对账监控内容及处理流程（一）、核算对账监控内容1、平衡式检查内容总部财务系统客户资金与银行专户余额平衡检查式 代买卖证券款+新股申购款 分支机构当地银行存款余额 总部银行存款余额 上存登记公司清算备付金 交易保证金所有柜台系统客户资金与银行专户余额平衡检查式 柜台系统客户保证金总额 分支机构当地银行存款余额 总部银行存款余额 上存登记公司清算备付金 交易保证金总部清算系统客户资金与银行专户余额平衡检查式 分支机构上存总部的客户资金总额 总部银行存款余额 上存登记公司清算备付金 交易保证金营业部财务系统客户资金与银行专户余额平衡检查式 代买卖证券款+新股申购款 营业部银行存款余额 上存总部客户资金营业部柜台系统客户资金与银行专户余额平衡检查式 营业部柜台系统客户保证金余额 营业部银行存款余额 上存总部客户资金2、登记结算子系统检查内容包括法人一级清算核对、法人二级清算核对、法人三级清算核对、柜台和登记公司股份余额核对等。3、保证金系统间核对内容包括代买卖证券款核对、营业部客户资金上存比率检查、客户专用存款账户核对、清算备付金核对等。（二）、核算对账监控处理方式1、每日实时交易监控开始前，集中监控岗人员进行上一日的核算对账监控。其中：公司客户资金平衡式（一）、公司客户资金平衡式（二）、营业部客户资金平衡式（一）、营业部客户资金平衡式（二）、清算备付金平衡式（一）、法人一级清算核对、法人二级清算核对、法人三级清算核对、代买卖证券款核对、清算备付金核对等项检查发现不符，立即进入处理流程。2、柜台和登记公司股份余额核对、营业部客户资金上存比率检查、客户专用存款账户核对等项检查发现不符，集中监控岗人员首先通知相应部门调查处理，如果没有合理的结果就进入处理流程。（三）、核算对账监控处理流程附件：1、集中监控系统每日监控报告 2、交易业务审计监控问题报告单 3、核算对账问题报告单 4、集中监控系统四级预警报告单 5、集中监控系统三级预警报告单 6、集中监控日志 7、集中监控系统监控周报阭仑皧揻糟绑皧捨咥戌D零丱附件1、集中监控系统每日监控报告 日期: 年 月 日核算对账监控实时交易监控交易业务审计监控发现问题及处理结果备注呈报总经理主管副总经理监控人附件2、交易业务审计监控问题报告单时间监控人编号交易业务审计监控问题内容总经理批示主管副总批示业务咨询部签收备注附件3、核算对账问题报告单时间监控人编号核算对账问题内容总经理批示主管副总批示送达部门签收备注附件4、集中监控系统四级预警报告单时间监控人编号四级预警内容总经理批示主管副总批示业务咨询部签收备注附件5、集中监控系统三级预警报告单时间监控人编号三级预警内容主管副总批示业务咨询部签收备注附件6、 年 月 日集中监控日志1、监控预警报告监控项目预警顦謋嬷扰攇U匔笋匟疝頀朧夋&跷匇U匔笋朧姑匟疝頇U匦贷戋咡議攀朧夋&跷匇U匦贷戋朧夈咡謼倇U匦贷戋匟甡歰攀朧夋&跷匇U匦贷戋最大发生次数发生额合计合计值总和发生次数咡謼倻悌吇匟甡歰攋;悌吇预警灯数提交预警报告单情况预警级别预警内容处理情况备注四 级三 级2、核算对账提交核算对账问题报告单情况编号核算对账问题内容签收部门处理情况备注3、日终监控提交日终监控报告单情况编号日终监控问题内容处理情况备注 监控人： 附件7、集中监控系统监控周报年 月 日 年 月 日一、预警指标监控汇报预警级别预警次数报告及处理情况四级三级二、一级二、日终业务监控汇报1、国债业务检查国债回购发生或到期情况检查检查总体情况：营业部客户姓名证券账号回购金额回购状态2、柜员权限检查柜员权限变更情况及业务操作检查总体情况：营业部柜员名称变更情况及业务操作是否合规处理情况3、账户业务检查检查总体情况：账户不合规性情况营业部不合规性描述处理情况4、机构户检查总体情况：机构户不合规性情况机构户检查项目营业部不合规性描述处理情况三、核算对账情况汇报检查总体情况：检查项目中异常情况日期核对项目异常情况说明处理情况 监控人： XXXX证券经纪有限责任公司电脑系统权限管理办法(暂行)第一章 总 则第一条 为了加强公司电脑系统(以下简称系统)的权限控制管理，防范相关业务和管理风险，促进业务的健康发展，根据证券公司内部控制指引和公司有关规定，制定本办法。第二条 公司电脑系统包括：证券交易系统（恒生证券集中交易系统企业版2.0）、财务系统（安易2000）、恒生法人清算系统、集中监控系统、实时划付系统、上海PROP系统、深圳IST系统等。根据公司各部门职能和工作分工，上述各系统的权限归口管理部门分别是：业务咨询部：证券交易系统计财部：财务系统信息技术部：集中监控系统清算部：法人清算系统、实时划付系统、沪PROP系统、深IST系统各归口管理部门应深入了解所管辖系统的功能和使用，负责对其他部门提出的权限申请签署意见。第三条 公司电脑系统权限管理的基本原则（一）集中管理、分级授权原则公司电脑系统权限由公司总部统一集中管理。证券交易系统对营业部分级授权。明确不同操作员的不同权限，承担相应的责任。（二）权限最小化，安全优先，方便业务与管理原则系统使用权限的管理按需分配，在控制好风险的前提下，方便管理和业务的开展，合理审度两者关系。（三）先报批，后授权原则各使用部门根据业务和管理需要提出申请，经审批后由信息技术部授权及管理；证券营业部证券交易系统的操作权限采用逐级授权、逐级审批的办法，严格控制操作权限的使用。（四）分离与制衡对于容易发生错误并可能造成严重后果的各种操作权限，要对其彼此间进行系统权限分离；同时，系统用户的使用管理职责要尽量与系统权限的监督检查职责相互分离，普通权限与高风险权限相互分离。（五） 高风险权限特别授权对于经营中容易造成高风险的操作权限的申请和审批须严格把关，用时申请，用后收回。第四条 各部门负责人对本部门系统权限管理负总责。各部门负责人应根据本办法和各自部门的实际情况，制定本部门系统权限管理的详细规定，组织落实，督促检查。第五条 各部门要建立系统使用专门档案，详细记录每个操作员权限的申请、审批、调整、注销等变动情况和检查监督工作情况，并由操作员本人签字。所有与系统权限管理工作有关的报告、表格、记录薄、电磁记录等均属公司档案，要按照公司档案管理规定妥善保管、存档。第六条 系统使用者在进行岗位调整时，必须从调整之时立即进行操作权限的调整。第七条 操作员应保管好自己的操作员代码及密码，防止被他人盗用。 操作员密码须由六位或六位以上无特殊含义的数字与字母（大小写）混合组成，并根据各系统实际情况定期更换，同一密码的使用期限最长不得超过三个月。更换密码时必须在本部门的系统使用专用档案中进行记载，部门负责人每三个月检查一次。操作员密码遗失需及时更改原密码，并报本部门负责人，同时查明所造成的影响。操作员工作时如果临时离开，应退出系统或锁定电脑。第八条 各系统和网络操作系统、数据库的超级管理员权限由信息技术部管理使用。密码分为两部分，由两人分别掌握。使用时两人应同时在场，并将使用目的、内容、过程、结果作出书面记录存档。第九条 高风险业务授权采用“一事一赋权”制对于高风险业务相关操作（附件1中的一类），柜员要填写操作权限申请表，经业务咨询部或主管副总经理审批同意后赋给相应权限进行操作，操作完成后即时收回该权限。第二章 证券交易系统权限的管理第十条 业务咨询部负责证券营业部证券交易系统操作权限的审批。对于涉及特殊客户和重点客户的高风险操作权限，要上报主管副总经理。公司其他部门需要使用证券交易系统的，由部门提出申请，在征得业务咨询部的同意后，由该部门的主管副总经理审批。（操作权限申请表见附件6）稽核部根据董事会决议和定期稽核计划进行稽核审计时，由主管信息技术部的副总经理签字后，信息技术部赋予临时权限，用后收回。第十一条 稽核部、业务咨询部、信息技术部负责对证券交易系统权限管理工作进行检查、监督。检查采取不定期形式，但每年不少于二次。第十二条 证券交易系统权限的管理方式为分类管理。全部操作权限分为以下五类：零类权限监管机构或公司明文规定禁止使用的权限。（二）一类权限高风险权限。由信息技术部统一掌握，采取“一事一赋权”制度进行管理。（三）二类权限中等风险权限。由营业部机房掌握，采取“一事一赋权”制度进行管理。（四）三类权限低风险权限。直接赋给操作员使用，但操作时须有人复核。（五）四类权限普通权限。直接赋给操作员或管理人员使用。具体权限分类见附件1，表中未列出的非常用权限均按一类进行管理。第十三条 营业部要建立由营业部经理、机房主管、财务主管组成的营业部系统权限管理小组，逐月对营业部的系统权限管理情况进行检查并形成检查报告，小组成员均要在检查报告中如实表达自己的意见并签字。第十四条 一般情况下，机房主管的操作员权限设置权不可另行委托他人履行；确实需要委托他人履行的，需经营业部经理和信息技术部经理审批。机房主管要从系统技术角度对营业部的系统权限管理情况进行全面监控，发现权限异常情况，要及时向营业部经理和信息技术部经理反映；发现营业部经理异常操作时，要及时向信息技术部和业务咨询部报告，未能及时上报上级部门的，要追究相关当事人的责任。营业部财务主管主要负责监控系统中资金、证券的变动情况，发现资金、证券变动异常，要及时向营业部经理和计财部经理反映；发现营业部经理异常操作时，要及时向计财部和业务咨询部报告，未能及时上报上级部门的，要追究相关当事人的责任。第十五条 营业部其他岗位的系统使用者，负责本岗位的操作权限管理；营业部部门主管负责本部门的操作权限管理。第十六条 营业部各岗位员工需要使用的三、四类操作权限由本人提出申请，报营业部经理审批，由机房主管设置，长期使用。事后需向业务咨询部报备。（操作权限申请表见附件6）一、二类操作权限的申请、审批流程见附件4。第十七条 系统权限的申请、审批、调整、注销等，须建立登记薄进行记录，并由本人签字。营业部系统权限管理小组成员须就登记薄的有关操作员权限的记录内容，经常与操作员权限一览表核对。操作员权限一览表要每三十个工作日打印一份，与登记薄合并保存。第十八条 系统权限管理小组应根据风险管理的实际需要，对营业部每个操作员的系统权限进行风险评估和业务评估，需要调整的，要及时报业务咨询部进行岗位权限调整。管理小组的检查监督工作分为事实记录和改进意见两部分。第十九条 营业部经理的系统权限交接由营业部机房主管和财务主管共同监督进行。第二十条 高风险业务操作权限的特别规定是对营业部系统中容易发生错弊、可能导致较大风险的权限使用的强制规定。高、中风险业务操作权限的管理是营业部柜台系统权限管理的工作重点。营业部要谨慎甄选高风险业务的操作人员，严格限制此类人员范围，对其工作认真进行检查监督。第二十一条 任何操作员都不能同时拥有并存的权限包括：（一）账户清密码不得与转托管、证券红冲蓝补、资金存取、内转并存；（二）转托管不得与解冻、禁取、清密、资金存取、内转、证券红冲蓝补并存。（三）销户不得与解冻、禁取、资金存取、内转、证券红冲蓝补并存。第三章 其他电脑系统权限的管理第二十二条 公司各部门根据职责分工，对本部门使用的电脑系统权限负有管理职责。部门负责人要按照“权限最小化原则”和“分离制衡原则”统筹安排、分配本部门使用的各电脑系统的权限。第二十三条 操作员所需权限由所属部门提出申请，系统归口管理部门签署意见，部门主管副总经理审批后，由信息技术部统一赋予权限。权限一次申请，长期使用。（操作权限申请表见附件6）。稽核部日常稽核审计所需权限由部门提出申请，董事会审核同意，由主管信息技术部副总经理签字后，信息技术部赋予权限。第二十四条 集中监控岗位业务独立，岗位职责和权限由公司管理层授权。第二十五条 稽核部、信息技术部负责对各电脑系统权限管理工作进行检查、监督。检查采取不定期形式，但每年不少于一次。第四章 系统权限管理不当行为的监督第二十六条 依照本规定，公司稽核部、业务咨询部、信息技术部对各部门负责人的权限管理的不当行为进行监督纠正，各部门负责人对本部门其他员工的权限管理不当行为进行监督纠正。任何员工都有权督促监督他人执行权限管理规定，有权反映报告他人的权限管理违规行为。第二十七条 部门负责人恰当、尽责执行了权限相关规定，对系统其他用户的违规违法后果不负主要责任；部门负责人由于未恰当尽责执行相应管理规定造成不利后果，应负主要责任或全部责任。第二十八条 员工由于未恰当、尽责执行相应管理规定造成不利后果，应负主要责任或全部责任。第五章 罚 则第二十九条 部门或个人有违反本办法行为的，视具体情况对部门负责人或当事人予以告诫、警告、通报批评、记过、降职、撤职、直至辞退等处分；涉及触犯国家刑律的，移交国家司法机关处理。第六章 附 则第三十条 本办法自发布之日起试行。附件 ： 1、证券交易系统操作权限分类表2、一类操作权限申请表3、二类操作权限申请表4、一、二类权限赋权操作流程 5、营业部岗位权限设置表6、操作权限申请表附件 1、 证券交易系统操作权限分类表权 限 类 别权 限零 类多重开户；设置资金透支额度；透支取款；无密码取款；修改清算数据；虚增账户；虚存资金；股东账户转移；一 类资金账户转移；资金账户批量转移；强制现金取；资金、证券红冲蓝补；清支票余额；资金冻结、冻结取消、解冻、解冻取消；设置支票套现额度；现金、支票划转；利息、利息积数调整；证券冻结、冻结取消、解冻、解冻取消；证券红冲蓝补；证券转入、转出；数据转入；资金帐号更新；全部结息；二 类资金账户信息修改；账户重要权限修改；账户批量开户、修改；清、改资金密码；股东账户修改；代理人修改；资金流水冲销；资产总值修正； 三 类账户普通权限修改；清交易密码；资金账户冻结、解冻；资金账户挂失、解挂；股东账户冻结、解冻；股东账户挂失、解挂；代理人开户；银行转帐账户修改；银行转帐账户冻结、解冻；银行转帐账户挂失、解挂；现金支票存取；转帐支票存取；设置禁取资金额度；回购业务；证券转托管；联合开户；资金销户；币种开户；资金卡修改；股东开户；股东账户销户；代理人销户；银行转帐开户；银行账户销户；客户登录限制设置；客户允许操作员限制；客户允许异地操作设置；现金存取；结息取款；银行转帐；查银行余额；普通委托；选择委托；全部撤单；新股配售；配售确认；指定交易；转股回售；佣金设置；四 类客户模板维护；成本价设置；客户排名修改；客户查询；公司查询；普通交割；普通对帐；重新交割；选择交割；选择对帐；统计；清算报表；业务报表；其他报表；操作员流水；附件 2、 一类操作权限申请表营 业 部申请人申 请 原 因申 请 内 容权 限 期 限部门主管意见营业部经理意见业务咨询部意见主管副总经理意见机房操作员赋权时间收回时间业务咨询部复核意见注：办理“资金账户转移”业务后，应于当日通知计财部和清算部。附件 3、 二类操作权限申请表营 业 部申 请 人申 请 原 因申 请 内 容权 限 期 限部门主管意见营业部经理意见机房操作员操作及复核意见赋权时间收回时间附件 4、一、二类权限赋权操作流程一类权限业务的操作步骤为：需要进行相关操作的柜员填写一类操作权限申请表，交主管、营业部经理或其指派人员签字后，递送或传真至业务咨询部；业务咨询部负责审批的专人签字认可后（涉及特殊客户和重点客户的，要上报主管副总经理或公司总经理），递送至信息技术部；信息技术部管理员赋予操作柜员权限；操作柜员完成操作后电话通知信息技术部管理员取消权限；权限取消，信息技术部管理员签字后，返回业务咨询部；业务咨询部复核操作柜员和信息技术部管理员的操作，签字确认后，由专人将此传真件和随后送达的原件一同存档。二类权限业务的操作步骤为：需要进行相关操作的柜员填写二类操作权限申请表，交主管、营业部经理或其指派人员签字后，递送至营业部机房；营业部机房管理员赋予操作柜员权限；操作柜员完成操作后电话通知营业部机房管理员取消权限；权限取消并复核操作柜员的操作后，营业部机房管理员签字、存档。附件 5、 营业部岗位权限设置表岗位一类权限二类权限三类权限四类权限开户资金账户转移；资金账户批量转移；资金帐号更新；资金账户信息修改；账户重要权限修改；账户批量开户、修改；清、改资金密码；代理人修改； 联合开户；资金销户；资金卡修改；股东开户、股东账户销户；代理人销户；银行转帐开户；银行账户销户；客户允许异地操作设置；账户普通权限修改；清交易密码；资金账户冻结、解冻；资金账户挂失、解挂；股东账户修改；股东账户冻结、解冻；股东账户挂失、解挂；代理人开户；银行转帐账户修改；银行转帐账户冻结、解冻；银行转帐账户挂失、解挂；设置禁取资金额度； 客户模板维护；客户查询；操作员流水；资金强制现金取；清支票余额；资金冻结、冻结取消、解冻、解冻取消；现金、支票划转；利息、利息积数调整；资金流水冲销；资产总值修正； 现金支票存取；转帐支票存取；设置禁取资金额度；现金存取；结息取款；银行转帐；查银行余额；客户查询；资金存取类报表；操作员流水；委托证券转托管；普通委托；选择委托；全部撤单；指定交易；转股回售；新股配售；配售确认；成本价设置；客户查询；普通交割；普通对帐；重新交割；选择交割；选择对帐；操作员流水；中大户管理证券冻结、冻结取消、解冻、解冻取消；证券转入、转出；资金账户信息修改；账户重要权限修改；回购业务; 查银行余额；普通委托；选择委托；全部撤单；代理配售；账户普通权限修改；清交易密码；成本价设置；客户查询；普通交割；普通对帐；重新交割；选择交割；选择对帐；统计；业务报表；客户排名修改；操作员流水；财务资金红冲蓝补；证券红冲蓝补；客户查询；公司查询；统计；清算报表；业务报表；其他报表；操作员流水；系统管理客户登录限制设置；客户允许操作员限制；查银行余额；客户查询；公司查询；经理查银行余额；客户查询；公司查询；统计；清算报表；业务报表；其他报表；附件 6、 操作权限申请表申 请 部 门申 请 人申 请 原 因申 请 内 容申请部门负责人意见归口管理部门意见主管副总经理审批注1：如果申请部门就是管理部门，则“归口管理部门意见”可不填注2：营业部的三、四类权限申请，营业部负责人审批即可，但需向业务咨询部进行报备。XXXX证券经纪有限责任公司客户交易结算资金管理办法(暂行)第一章 总则第一条 为加强客户交易结算资金管理，保护投资者利益，根据客户交易结算资金管理办法和关于执行客户交易结算资金管理办法若干意见的通知的规定，结合本公司的实际情况，特制定本办法。第二条 客户交易结算资金实行封闭运行、集中管理、分离与制衡、单独立户、专款专用管理的原则。第三条 各部门职责经纪业务部负责制定经纪业务规则，监督营业部业务操作的规范性，监控客户资金帐户、证券帐户的变动情况，在授权范围内处理交易过程的异常情况等。清算部负责公司各级清算业务及客户资金管理，每日进行证券对帐、每日进行银证转帐资金对帐，监控结算备付金、交易保证金余额及国债回购清算额，监控营业部客户资金变动及上存情况等。计财部负责公司及营业部客户资金专用存款帐户的管理，建立客户资金专用存款帐户核算体系，负责编制客户资金会计报表等。信息技术部负责建立交易系统、清算系统、独立存管系统、划付系统、登记公司系统和系统数据的维护，公司系统升级改造，参与系统权限的管理等。稽核部负责事后稽核和合规性检查，保证内控措施的有效实施；利用监控系统进行非现场稽核等。第四条 信息技术部应指定专人对交易、清算、监控系统、银证划付的数据库和登记公司提供的清算数据进行备份，并作为重要档案资料永久保管，不得泄露；各部门应制定完善的客户资金和资产的档案管理和交接制度。第二章 银行账户管理第五条 公司和营业部必须将客户交易结算资金全额存放于客户交易结算资金专用存款帐户和结算备付金帐户，单独立户管理，严禁挪用客户交易结算资金。第六条 公司计财部负责在证监会批准并公告的具有各类业务资格的存管银行中，初选公司的营业部存管银行、法人存管银行和主办存管银行，报总经理审批后，办理签约和开户手续，并及时向公司营业部公布和复印存管协议，各营业部将银行开户资料、印鉴卡复印后存档，将原件报公司计财部，计财部将开户情况向清算部、经纪业务部备案。公司选定的各类存管银行，如果今后发生增减变动或变更，由公司计财部负责另行通知。公司计财部对公司和所属营业部开立“客户交易结算资金专用存款帐户”的申请、开户情况和报备情况进行备案、统计和记录，并负责全公司的“客户交易结算资金专用存款帐户”数据的核对工作。公司其他部门，未经公司批准或授权，不得擅自以公司法人名义开设“客户交易结算资金专用银行存款帐户”。第七条 公司所属营业部，原则上只能在公司选定的“营业部存管银行”名单范围内开立客户交易结算资金专用存款帐户。公司所属部门、营业部可以通过正常途径向公司计财部提出增加存管银行的建议、理由和要求，但在未经公司批准同意之前，任何部门不得超越公司选定的存管银行范围擅自开设客户交易结算资金专用银行存款帐户。银行账户开设/变更/撤销申请见附表1第八条 人民币银行帐户分为以下四种类别：（一）向证监会报备的“客户交易结算资金专用银行存款帐户”公司在中国证监会审定并公布的具有客户交易结算资金存管业务资格的商业银行中选择若干家银行作为公司存放客户交易结算资金的存管银行。公司法人在同一家法人存管银行、营业部在同一家营业部存管银行只能开立一个“客户交易结算资金专用银行存款帐户”。（二）向证监会报备的“自有资金专用银行存款帐户”公司在具有主办存管银行资格的商业银行中，指定一家银行作为公司的主办存管银行，以法人名义开立一个“自有资金专用银行存款帐户”。公司总部在主办存管银行只能开立一个自有资金专用银行存款帐户。公司所属分支机构不得开立“自有资金专用银行存款帐户”。（三）非报备的“自有资金银行存款帐户”公司和营业部因业务需要，可以在有关银行（包括非存管银行）开立除了“自有资金专用银行存款帐户”之外的，不需向证监会办理报备手续的其他“自有资金银行结算帐户”。（四）用于银证合作专项业务的具有过渡性质的非报备的“客户交易结算资金银行存款帐户”公司和所属分支机构在开展证券经纪业务中若需与银行合作，委托银行办理客户资金的转帐或冻结，可以在相关存管银行开立除了“客户交易结算资金专用银行存款帐户”之外的专门用于特定业务的过渡性帐户。该类银行帐户的特点是：（1）不需向证监会办理报备手续；（2）不得用于客户提现；（3）存放或收支客户当日发生的银证转帐和买卖证券的资金；（4）只能在证券公司内部帐户之间划拨资金；（5）在资金清算或交收日，帐户余额