风控一体化打造全新风险内控管控体系.docx

百科-风控一体化1 标题风控一体化信息系统解决方案2 简介风控一体化信息系统解决方案是将内控管理信息系统和风险管理信息系统解决方案进行有效融合，以应对企业既有风险管理信息化需求又有内控管理信息化需求的情况，帮助企业管理者站在统一的管控平台上考虑公司治理、风险管理、内控管理等问题。3 企业问题随着2008年金融危机的爆发，国内外宏观经济环境发生了复杂而深刻的变化，企业面临的不确定因素骤然增加，很多原本隐形的风险转变为现实的危机；企业各种结构性、深层次的矛盾集中显现， 在这种情况下，企业全面风险管理工作面临着更多的责任与挑战：n 监管压力：为了促进中央企业及地方国资委企业风险和内控体系的建设，国资委2011年11月下发关于2012年中央企业开展全面风险管理工作有关事项的通知，2012年5月下发关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知，并明确要求企业2013年全面完成内部控制体系的建设与实施工作。n 行业竞争：随着企业业务形式的多样化，企业业务领域的拓展速度进一步加快，快速发展必然伴随着风险不确定的增加，为了掌握投资决策的正确判断，保持企业在行业内的竞争力，企业需要借助风险管理方法，为决策提供依据。n 自身需求：企业风控体系的构建过程包含体系设计与体系运营两个阶段，部分企业及咨询公司重体系的设计，轻体系的运营，造成企业风控体系运行不畅，无法与业务流程有机融合，风险管理没有发挥出应有的价值。4 问题解决方案为了解决企业问题，需考虑将内部控制管理与风险管理工作进行充分整合，以支持全面风险管理体系的落地，形成风险管理和内部控制的长效机制，推动实现风险管理及内部控制工作的日常化、标准化和自动化。5 慧点产品慧点科技风控一体化信息系统以ISO 31000为总体设计思路，同时参考企业内部控制基本规范及其配套指引等管理标准，保证系统在有效落实监管要求的基础之上，又能满足企业风险管理的当前实际需求及风控融合远期设想。遵循ISO31000风险管理标准：以31000为依据，统一风险管理的语言、风险管理框架、过程、工具和模板，做到风险管理的标准化、规范化，实现总部对分子公司策略统一、数据标准统一，同时建立各分子公司自己的风险事件库、符合自身业务特性的风险评估准则、缺陷认定标准，实现分子公司针对不同业务流程风险的分类管理需求。风险管理与内控管理的融合：通过建立信息系统，实现传统的全面风险管理工作与内部控制工作的全面、深度融合，将环境建立、风险识别、分析、评价、应对等风险管理过程与内控矩阵、内控自查、内控评价、缺陷认定和整改等内部控制管理过程在工作组织、业务流程、工具手段、方式方法等多方面贯通和整合，明确并固化全面风险管理及内部控制工作的契合点和贯通纽带，实现全面风险管理工作与内部控制工作的完整、有效和无缝对接。慧点科技风控一体化信息系统的主要功能包括：n 多层级的风险库、控制库：支持各级单位建立自有的风险库与控制库，且上级和下级之间的风险库与控制库可以建立引用或复制的数据关联n 实现风控管理元素的关联：以流程图为工具，建立起制度、控制措施、风险事件等管理元素之间的关联关系n 控制措施的固化与提醒：可灵活设置控制措施的可变更内容，根据控制措施的发生频率，系统可自动向业务人员发送工作醒n 支持定量、半定量的风险评估：系统支持各级管理单元独立发起定量、半定量的风险评估，支持定量、半定量及Borda法三种图谱的展示n 支持多种内控测试模式：系统可支持总部发起的集团范围内的内控测试、各单位自行开展的内控测试、审计部开展的内控评价以及有效性测试、穿行测试等多种测试模式的开展n 丰富的统计视图：提供风险管理、内控管理多样化的统计报表，建设统一的呈现平台，辅助科学决策6 产品特点慧点科技风控一体化信息系统以ISO31000为依据，通过系统的实施，帮助企业建立“控制有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监控、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的全面风险管理体系。以风险管理为导向l 提供调查问卷、流程图法等多样化的识别工具l 支持定量、半定量的风险评估技术及风险图谱展示l 多样化的风险应对手段，及时的应对效果评价，确保应对有效以内控管理为切入点l 通过在线绘制流程图，细化流程步骤，识别控制活动l 以制度为基础，细化控制活动，识别控制活动可规避或降低的风险点l 实现风险点、内控点、制度条款的关联，建立统一的展现视图整合风险、内控一体化管理体系l 实现信息充分共享，统一企业风险、内控管理的工作标准和工作流程l 通过风险管理识别内控薄弱环节，通过内控管理有效应对风险慧点科技风控一体化信息系统带来价值 满足外部监管要求：以ISO31000为标准设计产品功能，对外满足监管机构对于风险管理与内控管理的工作要求。 落实风控全面融合：通过信息系统明确并固化全面风险管理及内部控制工作的契合点和贯通纽带，实现全面风险管理工作与内部控制工作的完整、有效和无缝对接。 推动风险管理落地：支持各级单位开展针对业务流程、项目、风险类别等多维度的风险管理工作，实现全面风险管理和内部控制工作在集团各级单位、部门、岗位的落实。 实现风控管理标准化：通过信息系统固化风险管理和内部控制工作流程、工具、方法，构建统一的风险管理框架和运行过程，实现对风险信息、风险管理工具、方法等的标准化管理。下面是赠送的中秋节演讲辞，不需要的朋友可以下载后编辑删除！谢谢中秋佳节演讲词推荐中秋,怀一颗感恩之心老师们，同学们：秋浓了，月圆了，又一个中秋要到了!本周日，农历的八月十五，我国的传统节日中秋节。中秋节，处在一年秋季的中期，所以称为“中秋”，它仅仅次于春节，是我国的第二大传统节日。中秋的月最圆，中秋的月最明，中秋的月最美，所以又被称为“团圆节”。金桂飘香，花好月圆，在这美好的节日里，人们赏月、吃月饼、走亲访友无论什么形式，都寄托着人们对生活的无限热爱和对美好生活的向往。中秋是中华瑰宝之一，有着深厚的文化底蕴。中国人特别讲究亲情，特别珍视团圆，中秋节尤为甚。中秋，是一个飘溢亲情的节日;中秋，是一个弥漫团圆的时节。这个时节，感受亲情、释放亲情、增进亲情;这个时节，盼望团圆、追求团圆、享受团圆这些，都已成为人们生活的主旋律。同学们，一定能背诵出许多关于中秋的千古佳句，比如“举头望明月，低头思故乡”、“但愿人长久，千里共婵娟”、“海上生明月，天涯共此时”这些佳句之所以能穿透历史的时空流传至今，不正是因为我们人类有着的共同信念吗。中秋最美是亲情。一家人团聚在一起，讲不完的话，叙不完的情，诉说着人们同一个心声：亲情是黑暗中的灯塔，是荒漠中的甘泉，是雨后的彩虹中秋最美是思念。月亮最美，美不过思念;月亮最高，高不过想念。中秋圆月会把我们的目光和思念传递给我们想念的人和我们牵挂的人，祝他们没有忧愁，永远幸福，没有烦恼，永远快乐! 一、活动主题：游名校、赏名花，促交流，增感情二、活动背景：又到了阳春三月，阳光明媚，微风吹拂，正是踏青春游的好时节。借春天万物复苏之际，我们全班聚集在一起，彼此多一点接触，多一点沟通，共话美好未来，与此同时，也可以缓解一下紧张的学习压力。 相信在这次春游活动中，我们也能更亲近的接触自然，感悟自然，同时吸收万物之灵气的同时感受名校的人文气息。三、活动目的：1. 丰富同学们的校园生活，陶冶情操。2. 领略优美自然风光，促进全班同学的交流，营造和谐融洽的集体氛围。 3. 为全体同学营造一种轻松自由的气氛，又可以加强同学们的团队意识。 4. 有效的利用活动的过程及其形式，让大家感受到我们班级的发展和进步。四、活动时间：XX年3月27日星期四五、活动参与对象：房产Q1141全体及“家属”六、活动地点：武汉市华中农业大学校内七、活动流程策划：1、27日8点在校训时集合，乘车2、9点前往华农油菜基地、果园，赏花摄影3、10点30，回农家乐开始做饭，进行“我是厨王”大比拼4、1点30，收拾食品残物，开始集体活动5、4点，乘车返校八、职能分工及责任定岗1、调研组：负责前期的选址、策划的撰写、实地考察、交通工具的联系和检验组长：金雄成员：吴开慧2、安全保卫组：负责登记参加春游的人数，乘车前的人数的登记，集体活动时同学的请假的审批，安全知识的培训与教育，午餐制作的人员分组组长：徐杨超成员：王冲3、食材采购组：根据春游的人数和预算费用合理购买食材组长：胡晴莹成员：何晓艺4、活动组织组：在车上、赏花期间、主要是做饭完后的集体活动期间的活动的组织组长：武男成员：冯薏林5、厨艺大赛组织组：负责指导各个小组的午餐的准备，最后负责从五个小组里推荐的里面选出“厨王”（厨王春游费用全免）组长：朱忠达成员：严露6、财务组：负责财务的报账及最后的费用的收取，做好最后的决算向全班报告组长：杨雨7、督导组：负责检查各组的任务的完成及协调各小组的任务分工组长：叶青青【注】以上只是大致的责任定岗，组长负主责，各小组要相互配合，相互帮助发挥你们的聪明才智去认真完成任务九、注意事项1、分组要尽量把做事积极的与不太积极的搭配，每组里都要有学生干部，学生干部要起带头作用2、食材的购买不要太复杂了，先前想出菜谱，然后组织大家学习下烹饪知识，注意食材购买的质和量3、注意提醒大家手机充足电，随时保持通讯畅通，有相机的同学带上相机，组织大家多拍几张全家福4、游戏最好要能吸引全部人参加，让同学们能增加了解，班委们能更好的了解同学们的动态，增进感情各组应在规定时间前把活动准备情况向督导组报告，出现紧急情况要第一时报告。督导组也可以及时把活动的准备情况在班委群公布，实时互动。中秋最美是感恩!无须多言，给父母一个微笑，给亲友一个问候，递上一杯清茶，送