复利理财之基金定投.ppt

1,复利理财之基金定投,财富管理中心：俞琴芳,2,谚语哲理, 春播秋收，春不播，秋无收。 冬种松、夏种柏，背风地里点洋葱； 清明早、小满迟，谷雨种棉正当时。 麦到芒种、谷到秋；寒露才把豆子收。,3,目录,一、理财的意义 二、理财工具概述 三、基金简单介绍 四、复利理财之基金定投 五、结束语,一、理财的意义,1、保值，应对通货膨胀 2、增值，缓解财务压力提高生活品质 1）赡养父母、抚养子女 2）结婚、购房、购车、旅游等 3）意外事故准备 4）退休养老准备,4,二、理财工具概述,5,主要理财产品的比较,投资收益对比图,7,三、基金介绍,专业语：基金公司通过向投资者发行基金份额，汇集资金 ，再由托管人托管，由基金管理人运营资金，从事金融工 具投资，并将收益按份额进行分配的一种间接投资方式。 通俗语：1）投资者把手中的钱交给基金公司；2）基金公 司代投资者投资于股市、债市、货币市场等，赚取的收益 分给投资者，亏损也由投资者自己承担，而基金公司只收 取固定的管理费用。,8,基金的分类,9,投资基金的优势,1、专家理财 2、注重投资组合，分散风险 3、省心和放心：与做股票相比，不用盯盘，不操心 4、品种选择余地多 1）风险承受强或股市牛市时，可选择股票型或指数型基金投资； 2）风险承受适中的投资者，可以选择混合型基金； 3）风险承受能力弱或熊市时，可选择债券型基金； 4）对资金流动性要求高的投资者，可以选择货币型基金。,基金购买方式, 【一次性购买】 投资者投资一笔资金（如30000元），购买选定的某只基 金。（类似银行定期存款） 【基金定投】,11,四、复利理财之基金定投,12,13,1、含义,1）选定目标基金； 2）每月在固定的日期（如每月20号）； 3）投资固定金额（如每次300元）； 3）类似银行“零存整取”。,14,2、优势,1）投资门槛低：200元也可以投资； 2）复利理财：红利再投资让基金定投收益超乎想象； 3）分批买入：平均成本，极大分散风险； 4）傻瓜式理财：似银行零存整取，不操心； 5）强制储蓄：积沙成塔 。,15,收益分散曲线,16,收益模拟计算,17,3、与银行存款比较,18,4、基金定投原则,开始,投资额,周期,越早越好,越多越好,越长越好,19,尽早开始：时间就是金钱,20,“原则二”与“原则三”举例,李四和张三相比：每月从开支中省100元，进行投资，本金 多了1.8万，收益却多了4.2万。 王五和李四相比：累计投资额比李四少6千，收益却多2.5万。,21,5、基金定投适合哪些客户？,1、上班族或月光族 2、子女教育规划 3、退休规划 4、准备置备大件商品 5、培养小孩理财意识 6、投资资金配置,22,6、理财规划举例,23,7、投资流程,开立股东账户或资金账户 选定目标基金（如易基科汇） 在系统中基金开户 存入资金 定投设置,24,8、定投方式及定投基金推荐,按月定投 按周定投 嘉实服务（070006），混合型 南方中证500（160119），指数型 易方达科汇（110012），混合型,25,温馨提醒,1、当天在系统“基金开户”, 三个交易日后才可设置定投 2、分红设置，选择红利再投资，分享复利收益 3、定投时间越长越好，分散风险及享受超复利 4、基金选择上，可配置两三种类型 5、开通股票账户、基金账户及基金开