金融开放平台基础操作.pptx

金融开放平台基础操作,2014.04,中国光大银行金融服务开放平台：是指由光大银行提供的，面向第三方的开放式金融基础服务框架。主要以后台和前台两种形式开放金融基础服务，对第三方应用提供支持。目标是高效协同第三方资源，形成整合竞争优势，打造光大金融销售服务体系。平台英文名称：Bank Open Platform，简称BOP,金融服务开放平台后台系统实现了包括后台用户的管理和维护、理财产品信息的维护与查询、客户信息及交易信息的查询、城商行信息的管理和维护、线上合作机构信息的管理和维护、系统参数维护等功能 城商行服务门户实现了城商行管理员与操作员的各自的功能。城商行管理员功能主要能实现操作员的管理、预约信息的查询与下载、扣款文件的上传、到期入账文件的查询与下载、产品销量和理财开户的查询以及个人信息的操作。城商行操作员功能主要实现了理财产品的查询、理财开户、理财预约、客户交易信息的查询、理财撤单理财持有查询、理财账户销户 、批量文件上传、批量结果查询，还有保险理财预约、查询等功能,金融开放平台功能简介,登录地址：40:8090/ 登录界面,金融开放平台操作,添加管理端用户，管理管用户管理，点击新增，输入核心系统已经存在但是在管理台中不存在的柜员号，,金融开放平台操作,上面增加完成后，用指定的复核人登录系统，选择交易复核-待复核查询，找到刚提交的记录，,金融开放平台操作,打开点击通过，新增成功， 之后可以通过新增用户登录管理端， 密码默认都是8个8,管理端登录后界面如下：,金融开放平台操作,用户管理介绍：,金融开放平台操作,业务管理介绍：介绍下产品配置，其它查询和配置打开界面操作即可,金融开放平台操作,产品配置：核心和BTA产品是有核心系统和BTA及代销系统配置好产品，BTA在代销同步后，在金融开放平台在同步，核心产品，核心同步后理财再同步，把销售渠道金融开放平台选中，在下面的列表中就可以展示当前在售产品，保险及线上合作机构的产品是有线上合作机构维护中配置，然后展示在下面的列表中；配置好产品，需要指定用户复核，才可以展示在对应渠道,金融开放平台操作,商户管理（城商行）：城商行管理-城商行商户管理，点击列表下的新增，新增城商行,金融开放平台操作,新增城商行：新增完成后用一个用户审核，审核成功即为添加成功，申购户、赎回户、结算户、分润户使用：0106、4401开通对公活期账户,金融开放平台操作,新增城商行机构维护：新增城商行管理员会用到,金融开放平台操作,新增城商行管理员：管理员新增后，记住手机号，登录时会用到，默认密码8个8 ；,金融开放平台操作,线上合作机构：,金融开放平台操作,线上合作机构：新增销售方和提供方机构，,金融开放平台操作,销售方三种清算方式： 实时清算、T+1日清算、起息日前一笔清算 赎回方式：赎回至电子账户、赎回到对公户,城商行：管理员和操作员首次登录,金融开放平台操作,城商行：理财销售管理；预约信息下载：该功能是指在该城商行的停止销售起息日之前这段时间内的产品，该城商行的管理员可对在理财系统中预约成功的记录进行查询与下载,金融开放平台操作,理财销售管理，点击下载，修改下载后的文件；下载后文件稍做修改，进行上传,金融开放平台操作,理财销售管理，扣款文件上传，此处只针对预约购买的产品，实时购买理财不需要上传扣款文件,金融开放平台操作,理财销售管理，扣款结果查询，可以查询到已经上传成功的扣款文件的扣款结果明细。,金融开放平台操作,理财销售管理，到期赎回文件下载产品到期T+1日，城商行管理员查询或下载到期赎回入账文件，并与返回的资金进行比对，如果无差错，城商行将资金拆分给客户。,金融开放平台操作,产品销售情况统计， 城商行管理员通过该功能可以查询或下载某段时间内已经起息（包括到期）的产品的销售情况统计的报表。 操作员销售统计：管理员通过该功能可查询或下载本城商行各个操作员对某个产品的销售情况统计报表 客户交易查询：管理员通过该功能可查询或下载某段时间内该客户在本城商行所进行的交易 操作员交易查询：管理员通过该功能查询操作员所做操作记录。,金融开放平台操作,城商行：操作员管理：操作员维护；密码重置，密码重置后为8个8 信息修改：管理员信息修改，修改内容参照下图；管理员密码修改，,金融开放平台操作,城商行：操作员界面，及功能介绍，,金融开放平台操作,预约赎回：操作员通过该功能，对客户已经购买成功的滚动理财产品，在周期内的下一个开放日进行预约赎回,金融开放平台操作,理财持有查询：用于查询客户目前在理财系统的理财产品持仓情况。,金融开放平台操作,保险理财预约：用于城商行操作员操作，为客户进行客户信息录入，保险理财产品的选择、预约信息录入及