sxy报表指标体系及算法需求.doc

jhbb2823b0a428e234c7944be709a67d96f3.pdf2019/2/18一、人民币信贷月报输出指标体系及算法分类原则：按全行各个网点计算某一时点数,建议 1、资产方（包括贴现中归属的233科目）用借方余额减贷方余额；累积折旧为贷方减借方，但为减项） 2、负债方（包括各项准备归属科目）用贷方减借方；各项支出和所得税为借方减贷方，但为减项 3存放联行款项和联行存放款个项目归属一致，按轧差后为借方放资产，为贷方放负债。时间分类要求：按月度111000000一.资产类总计111100000 (一)流动资产111110000 1.现金 归属101科目111130000 3.贵金属归属103科目111140000 4.存放中央银行款项111141000 存放中央银行存款 归属110科目111142000 存放中央银行特种存款 归属111科目111144000 存放中央银行财政性存款 归属113科目111160000 6.存放同业款项 按114、115、116科目第一分类要素 归属下列各要素时点数111161000 存放商业性银行同业款项111161100 存放国有商业银行111161200 存放其他商业银行111161300 存放合作银行111161310 存放城市合作银行111161320 存放农村合作银行111161400 存放城市信用社111161500 存放农村信用社111162000 存放政策性银行款项111162100 存放农业发展银行111162200 存放进出口银行111162300 存放国家开发银行 111163000 存放金融性公司款项111163100 存放信托投资公司111163200 存放财务公司111163300 存放证券公司111163400 存放保险公司111163500 存放其他金融性公司111164000 存放外资金融机构款项111164100 存放外资或中外合资银行111164200 存放外资或中外合资非银行金融机构111170000 7.存放联行款项111171000 联行往帐 归属411科目111172000 联行来帐 归属412科目111178000 系统内资金往来111178100 存放系统内资金 归属40701其他科目（除4070102科目）111178200 拆放系统内资金 归属4070107、4070109、4070110科目111179000 通存通兑往来 归属4070211117A000 存放二级准备金 归属40702科目11117C000 联行汇差资金 归属413科目11117D000 电子汇兑汇差 归属416科目11117E000 汇差资金划拨 归属414科目111180000 8.拆放同业 按120、121科目第一分类要素 归属下列各要素时点数111181000 拆放商业性银行同业111181100 国有商业银行111181200 其他商业银行111181300 合作银行111181310 城市合作银行111181320 农村合作银行 111181400 城市信用社111181500 农村信用社111182000 拆放政策性银行111182100 农业发展银行111182200 进出口银行111182300 国家开发银行 111183000 拆放金融性公司款项111183100 信托投资公司111183200 财务公司111183300 证券公司111183310 其中：证券公司股票质押111183400 保险公司111183500 其他金融性公司111183600 资金市场111183700 拆放资产管理公司111184000 拆放外资金融机构款项111184100 存放外资或中外合资银行111184200 存放外资或中外合资非银行金融机构111190000 9.短期贷款 按（13001、13003、13004）第一分类中短期贷款分类要素 + 123、124科目第一分类要素 归属下列各要素时点数111191000 工业贷款111191100 工业企业贷款111191200 工业收购农副产品贷款111191300 物资供销企业贷款111191400 集体工业企业贷款111191500 科技开发贷款111192000 商业贷款111192100 商业企业贷款111192200 进出口企业贷款111192300 外贸企业贷款111192400 供销合作社贷款111192500 农副产品贷款111192560 其他农副产品贷款111192600 其他商业贷款111193000 建筑业贷款111193100 建安企业流动资金贷款111193200 房地产开发企业流动资金贷款111193300 基建物资供销企业贷款111193400 对外承包工程企业贷款111193500 地质勘察流动资金贷款111194000 农业贷款111194100 农户贷款111194200 农业经济组织贷款111194300 农村工商业贷款111194400 农户小额信用贷款111194500 农户联保贷款111195000 乡镇企业贷款111196000 三资企业贷款111197000 私营企业及个体贷款111198000 其他短期贷款111198100 其他企业贷款111198500 活存透支111198600 联合企业贷款111198700 结算贷款111198800 打包贷款111198900 外地联营企业贷款111198A00 文教卫生贷款111198B00 水产业贷款111198C00 旅游及服务业贷款111198D00 职工生活费贷款111198G00 专用基金贷款111198H00 其他类短期贷款+按13005第一分类短期贷款分类中的个人经营类要素时点数 +12201科目第一分类个人经营类要素时点数 下列指标特殊处理：111198E00 短期抵押贷款归属125科目+ 13001、13003、13004科目第一分类中短期贷款中其他短期贷款中的短期抵押贷款要素时点数111198J00 进出口押汇 归属132科目+130科目第一分类中短期贷款中其他短期贷款中的进出口押汇贷款要素时点数 按12201科目第一分类个人消费类要素 + 按13005第一分类中短期贷款中的个人消费类要素 归属下列各要素时点数111198F00 个人消费贷款111198F10 住房贷款111198F20 汽车贷款111198F30 助学贷款111198F31 其中：国家助学贷款111198F32 中央财政贴息贷款111198F33 地方财政贴息贷款111198F40 大件耐用消费品贷款111198F50 旅游贷款111198F60 其他贷款1111A0000 10.短期投资 按141科目 归属下列各要素时点数1111A1000 国家债券投资1111A2000 中央银行债券投资1111A3000 金融债券投资1111A3100 政策性银行债券投资1111A3200 资产管理公司债券投资1111A3300 国有商业银行债券投资1111A3400 其他商业银行债券投资1111A3500 其他金融机构债券投资1111A4000 其他债券投资1111A5000 其他投资1111B0000 11.证券资产1111B2000 代发行证券 归属40101、40105、40110科目1111B2100 其中:代发行国家债券 归属401011111B3000 代兑付证券 归属40102、40106科目1111B3100 其中:代兑付国家债券 归属40102科目1111B4000 代售证券 归属40104科目1111B5000 代购证券 归属40103科目1111B6000 卖入返售证券 按140科目 归属下列各要素时点数1111B6400 从中央银行买入1111B6500 从政策性银行买入1111B6600 从国有独资商业银行买入1111B6700 从股份制商业银行买入1111B6800 从城市商业银行买入1111B6900 从证券公司买入1111B6A00 从保险公司买入1111B6B00 从基金管理公司买入1111B6C00 从其他金融机构买入1111B6D00 从企事业单位买入1111C0000 12.贴现 归属129、233科目+13001、13006、13004科目第一分类中的贴现贷款要素时点数1111C1000 其中转贴现 归属12902、233科目1111D0000 13.委托贷款及委托投资 按40602科目第一分类要素 归属下列各要素时点数1111D1000 委托贷款1111D1100 中央政府委托贷款1111D1110 中央委托贷款1111D1120 煤代油基建贷款1111D1130 国家投资公司基建基金委托贷款1111D1140 国家投资公司其他委托贷款1111D1150 中央其他委托贷款1111D1200 地方政府委托存款1111D1210 地方财政委托贷款1111D1230 地方投资公司基建基金委托贷款1111D1240 地方投资公司其他委托贷款1111D1250 地方其他委托贷款1111D1300 中央银行委托贷款1111D1400 政策性银行委托贷款1111D1410 开发银行委托贷款1111D1420 进出口银行委托贷款1111D1430 农发行委托贷款1111D1500 其他金融机构委托贷款1111D1600 其他企业委托贷款1111D2000 委托投资1111D2100 代理金融机构投资1111D2200 代理其他企业投资 1111D2300 代理政府投资1111E0000 14、外汇买卖 按425科目第一分类要素 归属下列各要素时点数1111E1000 结售汇人民币资金1111E2000 代客外汇买卖人民币资金1111E3000 代央行买卖人民币资金1111E6000 央行外币人民币资金1111E4000 兑换1111E5000 外币占款1111F0000 15.应收及预付款项1111F1000 应收款项1111F1100 应收帐款 归属133、137、138科目1111F1110 其中: 应收利息 归属13301科目 1111F1200 其他应收款 归属139科目1111F1210 其中: 存出保证金 归属13902科目1111G0000 16.待处理流动资产损失 归属16301、16303、27701、27703科目1111I0000 18.其他流动资产1111I3000 同城票据清算 归属408科目1111I9000 其他类流动资产 归属135、14901、403科目1111J0000 19.各项垫款按（13001、13003、13004）的第一分类中垫款类要素归属下列各要素时点数1111J1000 承兑垫款 +13602科目1111J3000 担保垫款 +13601科目1111J4000 信用证垫款 +13603科目1111J5000 其他垫款 +13604科目111200000 (二)长期资产111210000 1.中长期贷款 按（13001、13003、13004）的中长期贷款类 + 126（除12604科目）、127（除12704科目）科目第一分类要素 归属下列各要素时点数111211000 基本建设贷款111212000 技术改造贷款111213000 住房开发贷款111214000 商业用房开发贷款111215000 其他地产开发贷款111216000 其他中长期贷款111216100 经济开发贷款111216200 单位住房贷款111216300 国家特定贷款111216400 工业中长期贷款111216500 商业中长期贷款111216520 其中：供销社中长期贷款111216600 农业中长期贷款111216700 乡镇企业中长期贷款 111216800 特种贷款111216A00 银团贷款111216B00 专项贷款111216C00 基本建设软贷款111216D00 外汇配套人民币贷款111216E00 人民币投资贷款111216F00 其他类中长期贷款+按13005第一分类中长期贷款分类中的个人经营类要素时点数 +12202科目第一分类个人经营类要素时点数111216G00 买方贷款111216H00 卖方贷款下列指标特殊处理：111216900 长期抵押贷款 归属128科目（除12804科目）第一分类 + 13001、13003、13004科目第一分类中长期贷款中其他中长期贷款中的长期抵押贷款要素时点数按12202科目第一分类个人消费类要素 + 按13005第一分类中长期贷款分类中的个人消费类要素 归属下列各要素时点数111216I00 个人消费贷款111216I10 住房贷款111216I20 汽车贷款111216I30 助学贷款111216I31 其中：国家助学贷款111216I32 中央财政贴息贷款111216I33 地方财政贴息贷款111216I40 大件耐用消费品贷款111216I50 旅游贷款111216I60 其他贷款111250000 5.长期投资 按142、145科目第一分类要素 归属下列各要素时点数111251000 国家债券投资111252000 中央银行债券投资111253000 金融债券投资111253100 政策性银行债券投资111253200 资产管理公司债券投资111253300 国有商业银行债券投资111253400 其他商业银行债券投资111253500 其他金融机构债券投资111254000 其他债券投资111255000 股本投资111255100 金融机构资本投资111255200 不并表附属企业资本投资111255300 企业资本投资111256000 其他投资111280000 8.固定资产净值111281000 固定资产 归属151科目111282000 累计折旧(减) 归属152科目111290000 9.固定资产清理 归属153科目1112A0000 10.在建工程 归属154科目1112B0000 11.待处理固定资产损失 归属16302、27702科目1112C0000 12.无形资产 归属161科目1112D0000 13.递延资产 归属162科目1112E0000 14.其他中长期资产1112E3000 拨付营运资金 归属420101科目1112E5000 其他类中长期资产 归属190科目1112E6000 待处理抵贷资产 归属14902科目111300000 (三) 中期资产111310000 1.中期贷款111311000 中期流动资金贷款 归属12604、12704、12804科目113000000二.负债及所有者权益类总计113100000 (一)短期负债113110000 1.活期存款 按201科目第一分类中非单位银行卡存款要素 归属下列各要素时点数113111000 工业存款113111100 工业企业存款113111200 物资供销企业存款113112000 商业存款113112100 商业企业存款113112200 外贸企业存款113112210 进出口企业存款113112220 外事企业存款113113000 建筑企业存款113113100 建安企业存款113113200 房地产企业开发存款113113300 对外承包企业存款113113400 基建物资供销企业存款113113500 技术改造资金存款113114000 农业存款113115000 城镇集体企业存款113116000 乡镇企业存款113117000 三资企业存款113118000 私营企业及个体户存款113119000 其他企业存款113119100 其他活期存款113119200 专用资金存款113119300 特种企业存款113119400 进口设备税利存款113119500 驻华机构活期存款113119600 人民币特种存款113119700 清欠专用存款113119800 外债专户113119900 市政公司单位存款113119A00 地质勘探单位存款113119B00 国家投资公司存款113119C00 地方投资公司存款113119D00 看管帐户存款113119E00 外地联营企业存款113119F00 水产业存款113119G00 旅游及服务业存款113111D00 机关团体存款113111E00 部队存款113111E10 特种预算存款11311D000 机关团体存款11311E000 部队存款11311E100 特种预算存款11311E500 特种其他存款11311A000 单位银行卡存款 按201科目第一分类中单位银行卡存款要素+21701科目 归属下列各要素时点数 11311B000 活期储蓄11311B100 活期储蓄存款 按211科目第一分类中非单位银行卡存款要素 归属下列各要素时点数11311B200 个人银行卡活期存款 按211科目第一分类中单位银行卡存款要素 +21702科目 归属下列各要素时点数11311C000 财政存款11311C200 地方财政存款11311C210 地方预算存款 归属22101科目11311C220 交地方财政资金归属222科目11311C300 财政预算外存款11311C320 地方财政预算外存款 归属22102科目11311F000 其他财政存款 归属223科目113120000 2.委托基金存款及投资基金 按40602科目第一分类要素 归属下列各要素时点数113121000 委托基金存款 113121100 中央政府委托贷款113121110 中央委托贷款基金113121120 国家投资公司基建基金委托贷款基金113121130 国家投资公司其他委托贷款基金113121140 煤代油基建贷款基金113121150 中央其他委托贷款基金113121200 地方政府委托基金存款113121210 地方财政委托贷款基金113121220 地方投资公司基建基金委托贷款113121230 地方投资公司其他委托贷款基金113121240 地方其他委托贷款基金113121300 中央银行委托贷款基金113121400 政策性银行委托贷款基金113121410 开发银行委托基金113121420 进出口银行委托基金113121430 农发行委托基金113121500 其他金融机构委托贷款基金113121600 其他企业委托贷款基金113122000 委托投资基金113122100 代理政府委托投资基金113122200 金融机构委托投资基金113122300 其他企业委托投资基金 113130000 3.向中央银行借款 按231、232科目第一分类要素归属下列各要素时点数113131000 一年期113132000 六个月1113133000 三个月113134000 二十天113135000 再贴现归属232科目113140000 4.同业存放款 按234、235、236科目第一分类要素 归属下列各要素时点数113141000 商业性银行同业存款113141100 国有商业银行存放113141200 其他商业银行存放113141300 合作银行存放113141310 城市合作银行存放113141320 农村合作银行存放113141400 城市信用社存放113141500 农村信用社存放113142000 政策性银行存放113142100 农业发展银行存放113142200 进出口银行存放113142300 国家开发银行存放 113143000 金融性公司存放113143100 信托投资公司存放113143200 财务公司存放113143300 证券公司存放113143310 客户交易结算资金专用存款113143320 自有资金专用存款113143330 自有资金其他存款113143340 新申购冻结资金113143400 保险公司存放113143410 其中：保险公司定期存款113143500 其他金融性公司存放113143510 其中：托管封闭式投资基金存款113143520 其中：托管开放式投资基金存款113143600 资产管理公司存放113143700 结算公司存放113143710 清算备付金专用存款113143720 自有资金专用存款113143730 验资专户存款113144000 外资金融机构存款113144100 外资或中外合资银行存放113144200 外资或中外合资非银行金融机构存放113150000 5.同业拆借 按241、242科目第一分类要素 归属下列各要素时点数113151000 商业性银行同业拆入113151100 国有商业银行113151200 其他商业银行113151300 合作银行131513100 城市合作银行113151310 农村合作银行 113151400 城市信用社113151500 农村信用社113152000 政策性银行拆入113152100 农业发展银行113152200 进出口银行113152300 国家开发银行 113153000 金融性公司拆入113153100 信托投资公司113153200 财务公司113153300 证券公司113153400 保险公司113153600 资金市场113153500 其他金融性公司拆入113154000 外资金融机构拆入113154100 外资或中外合资银行113154200 外资或中外合资非银行金融机构113160000 6.联行存放款113161000 联行往帐 归属411科目113162000 联行来帐 归属412科目113168000 系统内资金往来113168100 系统内资金 归属40701其他科目（除4070102科目）113168200 拆放系统内资金 归属4070107、4070109、4070110科目113169000 通存通兑往来 归属4070211316A000 二级准备金 归属4070102科目11316C000 联行汇差资金 归属413科目11316D000 电子汇兑汇差 归属416科目11316E000 汇差资金划拨 归属414科目113170000 7.证券负债113171000 代发行证券 归属40101、40105、40110科目113171100 其中:代发行国家债券 归属40101113172000 代兑付证券 归属40102、40106科目113172100 其中:代兑付国家债券 归属40102科目113173000 代售证券 归属40104科目113174000 代购证券 归属40103科目113175000 卖出返售证券 按255科目第一分类要素 归属下列各要素时点数113176400 向中央银行卖出113176500 向政策性银行卖出113176600 向国有独资商业银行卖出113176700 向股份制商业银行卖出113176800 向城市商业银行卖出113176900 向证券公司卖出113176A00 向保险公司卖出113176B00 向基金管理公司卖出113176C00 向其他金融机构卖出113190000 9.应付及暂收款113191000 应付款项113191100 应付工资 归属263科目1113191200 应付福利费 归属264科目113191300 应交税金归属265科目113191400 应付利润 归属26602科目113191500 应付利息 归属263科目113191700 预提费用 归属267科目113191800 应付股利 归属26601科目113191900 其他应付款 归属261、262科目113192000 暂收款项归属268科目113192200