浦发工作流需求.doc

工作流平台需求一、机构说明说明：1. 个贷应用中涉及到如下几种类型的机构：总行（图中用白色框表示）， 分行（黄色）， 个贷中心（蓝色）， 个贷分中心（紫色）， 支行（绿色）2. 机构之间的关系整个机构呈树状结构， 总行为树的根节点， 总行下有多个分行；每个分行下有多个个贷中心；个贷中心的子节点可以有两种类型： 个贷分中心和支行；个贷分中心下有多个支行；支行是整棵树的叶子节点， 没有子节点。3. 关系图中最深的层次为5层， 如图中所示的总行南京分行江阴个贷中心1靖江个贷分中心1支行14. 个贷中心下可以同时有个贷分中心和支行两种类型的机构， 如图中的江阴个贷中心1，既有靖江个贷分中心1， 也有支行1， 支行2等。5. 所有的机构在工作流平台中都视为个人贷款应用系统下的虚拟机构，总行、分行、支行的虚拟机构号就是这些实体机构在SAP中的实际机构号，对于个贷中心和个贷分中心，会在工作流平台中为每一个个贷中心（包括分中心）分配一个虚拟机构号作为唯一标示。二、岗位描述描述方式：岗位（所属机构） 资料录入岗（个贷中心、个贷分中心） 客户经理（个贷中心、个贷分中心） 贷款审查（个贷中心、个贷分中心、分行、总行） 贷款审批（个贷中心、个贷分中心、分行、总行） 贷款预审批（分行、总行） 贷审会意见录入（分行） 放款监督（个贷中心、个贷分中心） 面签岗（个贷中心、个贷分中心） 办证岗（个贷中心、个贷分中心、分行） 档案管理岗（个贷中心、个贷分中心、分行） 项目审查（个贷中心、个贷分中心） 项目审批（分行、总行） 检查分析岗（分行、总行） 催收岗（个贷中心、个贷分中心、分行）操作员通过他在SAP中的工号登录系统，同一个操作员可以在系统中实际具有多个岗位角色权限，具体这个操作员的每个岗位角色属于一个唯一的虚拟机构三、业务品种个人一手房购房贷款个人二手房购房贷款个人商业用房抵押贷款个人汽车贷款个人消费贷款个人生产经营贷款个人助学贷款上海个人助学贷款（上海教委担保）上海个人留学贷款个人存单质押贷款个人国债质押贷款个人保单质押贷款个人外汇宝质押贷款个人有价单证质押贷款个人其他财产抵、质押贷款公积金贷款上海、昆明购房组合贷款上海综合授信额度四、流程说明个贷系统的一般需求1) 工作流平台在分配任务时， 需要提供满足条件的一个大的人员集合给个贷应用系统， 个贷应用系统返回一个人员列表的子集合给工作流平台， 工作流平台再在应用系统返回的人员集合中进行筛选， 进行任务的分配。2) 工作流平台提供接口给个贷应用系统调用， 使得个贷系统可以主动启动流程， 在启动流程时可以指定流程的启动人员。 并且流程启动后， 第一个个节点已经完成， 流程流转到了第二个节点上。3) 退回的一般处理规则： 工作流平台的退回操作应该将任务优先分配给原来操作此任务的操作人员， 如果此操作人员已经调离原岗位， 则分配给有权利的其他人员。4) 工作流平台定时发起同步请求， 将机构信息和用户信息同步给个贷应用系统。项目审批流程流程图流程说明节点（1） 岗位： 个贷分中心或者个贷中心的客户经理； 如果客户经理属于个贷分中心， 后续节点为节点（2）； 如果客户经理属于个贷中心， 后续节点为节点（3）节点（2） 岗位： 个贷分中心的项目审查岗 此节点的后续节点为节点（3） 如果审查结果为拒绝， 则流程结束 如果审查结果为退回， 则流程退回到节点（1）节点（3） 岗位： 个贷中心项目审查岗 前序节点可以是节点（1）或者节点（2）， 根据节点（1）中客户经理所属的机构而确定。 如果审查结果为拒绝， 则流程结束 如果审查结果为退回， 则流程退回到节点（1）节点（4） 岗位： 分行项目审批岗； 如果审批结果为拒绝， 则流程结束； 如果审批结果为退回， 则流程退回到节点（1）； 如果审批结果为同意并且项目金额没有超过审批人的审批金额， 则流程结束； 如果审批结果为同意并且项目金额超过了审批人的审批金额， 则流程到节点（5）。节点（5） 岗位： 总行项目审批岗；贷款申请流程流程图流程说明节点（1）， 资料录入 岗位： 个贷中心或者个贷分中心的资料录入岗 后续节点： 节点（2）节点（2）， 资料复核 岗位： 个贷中心或者个贷分中心的资料录入岗； 根据上一节点操作人员的机构确定本节点操作人员的机构，需要控制不能是上一节点的操作人员； 如果复核结果是退回， 则到节点（1）； 如果复核结果是同意， 则继续； 后续节点： 节点（3） 或者 节点（5）。 如果交易是由个贷分中心发起， 到节点（3）， 否则到节点（5）节点（3）， 审查（个贷分中心） 岗位： 个贷分中心的审查岗； 如果审查结果是退回， 则到节点（1）； 如果审查结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 则流程继续； 后续节点： 节点（4）节点（4）， 审批（个贷分中心） 岗位： 个贷分中心的审批岗 如果审批结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 并且贷款金额不大于审批人的审批金额， 则流程继续， 到节点（14） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 并且贷款金额大于审批人的审批金额， 则流程继续； 后续节点： 节点（5）节点（5）， 审查（个贷中心） 岗位： 个贷中心的审查岗； 如果审查结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审查结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 则流程继续； 后续节点： 节点（6）节点（6）， 审批（个贷中心） 岗位： 个贷中心的审批岗 如果审批结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 并且贷款金额不大于审批人的审批金额， 则流程继续， 到节点（14） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 并且贷款金额大于审批人的审批金额， 则流程继续， 到节点（7） 后续节点： 节点（7）节点（7）， 审查（分行） 岗位： 分行的审查岗； 如果审查结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审查结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审查结果是同意， 则流程继续； 后续节点： 节点（8）， 节点（9）或者节点（10）。 分配规则有三种： 可以直接审批， 需要预审批， 需要贷审会意见。 分配规则由个贷系统确定。 首先根据贷款金额找到最适合审批此笔申请的审批人员， 然后根据此审批人的属性确定是可以直接审批， 还是需要预审批， 还是需要贷审会录入意见， 从而确定流程的走向。节点（8）， 预审批（分行） 岗位： 分行的预审批岗 如果预审批结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果预审批结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果预审批结果是同意， 则流程继续， 到节点（10） 后续节点（10）节点（9）， 贷审会（分行） 岗位： 分行的贷审会岗 贷审会录入意见，流程继续， 到节点（10） 后续节点（10）节点（10）， 审批（分行） 岗位： 分行的审批岗 如果审批结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 并且贷款金额不大于审批人的审批金额， 则流程继续， 到节点（14） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 并且贷款金额大于审批人的审批金额， 则流程继续， 到节点（11） 后续节点： 节点（11）节点（11）， 审查（总行） 岗位： 总行的审查岗； 如果审查结果是退回， 则到节点（1） ，并且邮件通知客户经理； 如果审查结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 则流程继续； 后续节点： 节点（12）， 节点（13）。 分配规则有两种： 可以直接审批， 需要预审批。 分配规则由个贷系统确定。 首先根据贷款金额找到最适合审批此笔申请的审批人员， 然后根据此审批人的属性确定是可以直接审批， 还是需要预审批， 从而确定流程的走向。节点（12）， 预审批（总行） 岗位： 总行的预审批岗 如果预审批结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果预审批结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果预审批结果是同意， 则流程继续， 到节点（13） 后续节点（13）节点（13）， 审批（总行） 岗位： 总行的审批岗 如果审批结果是退回， 则到节点（1） ， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是拒绝， 则流程结束， 并且邮件通知客户经理； 如果审批结果是同意， 则流程继续， 到节点（14） ， 并且邮件通知客户经理； 后续节点： 节点（14）节点（14）， 放款监督 岗位： 个贷分中心或者个贷中心的放款监督岗 如果放款监督决定退回， 则到节点（1）； 接收此工作项的放款监督操作人员必须与此笔贷款申请的资料录入人员处于同一机构。贷款申请例外流程流程图流程说明节点（1）， 客户经理发起 岗位： 个贷分中心或者个贷中心的客户经理岗 后续节点： 节点（2）节点（2）， 审批 岗位： 分行的审批岗 如果审批意见为退回， 则到节点（1）； 如果审批意见为拒绝， 则流程结束； 如果审批意见为同意， 并且贷款金额不超过审批人员的审批上限， 则流程结束； 如果审批意见为同意， 并且贷款金额超过了审批人员的审批上限， 则流程继续， 到节点（3）；节点（3）， 审查（总行） 岗位： 总行的审查岗； 如果审查结果是退回， 则到节点（1）； 如果审查结果是拒绝， 则流程结束； 如果审批结果是同意， 则流程继续； 后续节点： 节点（4）， 节点（5）。 分配规则有两种： 可以直接审批， 需要预审批。 分配规则由个贷系统确定。 首先根据贷款金额找到最适合审批此笔申请的审批人员， 然后根据此审批人的属性确定是可以直接审批， 还是需要预审批， 从而确定流程的走向。节点（4）， 预审批（总行） 岗位： 总行的预审批岗 如果预审批结果是退回， 则到节点（1）； 如果预审批结果是拒绝， 则流程结束； 如果预审批结果是同意， 则流程继续， 到节点（5） 后续节点（5）节点（5）， 审批（总行） 岗位： 总行的审批岗 如果审批结果是退回， 则到节点（1）； 如果审批结果是拒绝， 则流程结束； 如果审批结果是同意， 则流程继续， 到节点（6）； 后续节点： 节点（6）节点（6）， 放款监督 岗位： 个贷分中心或者个贷中心的放款监督岗 如果放款监督决定退回， 则到节点（1）； 接收此工作项的放款监督操作人员必须与此笔贷款申请的客户经理处于同一机构。贷款利率变更、额度利率变更、贷款期限延长、助学贷款展期、担保信息变更流程流程图流程说明参照贷款申请流程还款帐号变更、贷款期限缩短、还款方式变更、约定扣款日变更、助学贷款转等额日变更、助学贷款放款计划变更、公积金冲还贷方式变更、参贷人变更流程流程图流程说明节点（1）， 资料录入 岗位： 个贷分中心或者个贷中心的客户经理岗 后续节点： 节点（2）节点（2）， 审查 岗位： 个贷分中心或者个贷中心的审查岗