金融产品销售系统_操作手册_增值二（合作业务）.doc

操作手册 金融产品销售系统增值五 合作业务合作业务包括：合作管理、合作申购、合作回购、合作配售 1.合作业务管理1 组别设置图5-1图5-2功能简介合作业务的组别设置，设定组别的一些基本属性，包括业务类别、名称、交易类别、主帐户、费用帐户、管理费用类别、管理费用比例、缴款方式等。如图51，为参数设置的设置主界面，当点击“增加”按钮时回弹出图52详细说明组 别：每一个组别作为一个操作的团体，一个组别可以是合作申购、合作配售或合作回购。 系统会自动产生一个8位组别号，操作员可以进行修改。主帐号：一个组别对应一个主帐号，合作业务的资金发生（如资金收集、合作交易，收益分摊等）都在此账号上发生。该主账户一旦设定，并且该组别下已设置了客户，则不允许修改。不同得组别的主帐不一样。业务类别：0 合作申购，1合作回购，2合作配售，3货币基金 标识了这个组别是做什么业务的，货币基金的是留个薪加薪使用交易类别：如果设置为0全部，即不分交易类别，一般合作申购和合作回购都设成为0。对应合作配售如果是两市分开的就要每个市场设置一个组别，两市合并的交易类别为0全部。协议股民根据其有效市值（即有效配号数）的比例来决定配售缴款的比例，进而由实际缴款的比例来分配配售新股上市卖出后的所获收益。有效市值比例的确定有两种模式可以选择：两市分开独立模式和两市合并模式，根据交易类别选择有关，为0时为合并模式，否则为独立模式。在独立模式下，有效市值比例按沪深两市有两个不同的比例，按两市的有效配号和中签数量分别计算股民的缴款金额，若其中一个市场没有中签，则该市场就对应没有缴款发生。各证券帐号对应缴款金额 = （该市场中签数量 * 配售价格 * 证券帐号上有效配号数）/该市场有效配号总数。资金帐号对应缴款金额 = （各证券帐号对应缴款金额）在合并模式下，有效市值比例两市统一为一个比例，按两市总的有效配号数和总中签数量计算股民的缴款金额，若其中一个市场没有中签，该市场的客户也参与另一个市场的缴款。各证券帐号对应缴款金额 = (两市总中签数量 * 配售价格 * 证券帐号上有效配号数 ) / 两市有效配号总数。资金帐号对应缴款金额 = （各证券帐号对应缴款金额）管理费用类别：0按收益收管理费，1按本金收取管理费，2按收益本金收取管理费用 每个组别可以统一收取管理费，管理费用类别标识是从客户的收益中扣除管理费还是从本金中扣除管理费用，或者是从本金收益中扣除，扣除时直到扣除到0为止。管理费用比例：收取管理费的取值，根据管理费用类别来标识，是收益的比例还是本金收益的比例缴款方式：0主补主收，1主缴客收，2客缴客收只有这个组别用做合作配售时这个属性才起作用。0主补主收：客户缴款，不足资金主帐补足，上市卖出后，根据股民的缴款金额进行收益分摊；1主缴客收：客户不缴款，配售缴款金额统一由主帐代缴，上市卖出后根据股民的配号数量进行收益分摊；2客缴客收：全部由客户缴款，主帐不垫付；1 费用设置图5-3 图5-4功能简介合作业务的个人费用类别设置，设定各种费用类别，对应不同的费用值，这个公司通用，不分营业部设置。图53为费用设置主界面，点击增加按钮弹出图54。详细说明收取方式：0按收益收管理费，1按本金收取管理费每个客户对应一个费用类别，收取方式标识是从客户的收益中扣除管理费还是从本金中扣除管理费用，扣除时直到扣除到0为止1 客户设置图5-5图5-6功能简介参加合作业务的客户必须在此设置，设置到那个组别里去，参加的业务是什么，对应的收费类别，存款的类别。也提供查询功能，可以查询组别下的客户以及每个客户所对应的费用类别，存款类别。图55位客户设置的主界面，点击增加按钮弹出图56。详细说明组别：根据组别设置中已设定的组别具体选择；。资金账号：参加合作业务客户的资金账号。费用类别：选择相应的费用类别，不收费用的话，选择0-无费用。存款类别：只有参加合作申购、合作回购业务的客户才起作用0按固定金额：按固定金额 是指当客户保证金超过该金额时，都按这个金额进行回购存款；当金额不足时，则将全部金额用来回购存款。1按剩余金额：将客户资金帐户上超过设定的剩余金额的多余部分资金作为合作业务参与资金2按金额比例：以设定的固定比例划转客户的可用资金参与合作业务3按申购价格：暂不使用4固定金额N：以设定的固定金额的客户资金作为合作业务参与资金，若可用资金不足，则放弃参与金额数值： 根据存款类别对应的金额数值客户状态：如果客户不想参加一次的业务，可以把客户状态置为放弃。如果客户处在放弃状态那么客户将不参加以后的合作业务。1 合作业务查询图5-7功能简介查询合作业务的详细信息，分为合作管理、合作回购查询和合作配售查询。合作管理包括：组别设置、费用设置、股票设置、客户设置、操作流水合作回购包括：客户存款、主帐存款合作配售包括：配售申购、配售未配售、配号查询、中签查询、待缴款信息、缴款放弃客户、缴款不足客户、资金不足、缴款汇总信息、客户缴款信息。详细说明2.合作回购1 回购期号设置图5-8图5-9功能简介合作回购都以期的方式操作，一期表示一次合作回购业务的操作。详细说明回购期号：系统会自动产生一个期号，可以修改。最为一次合作回购业务的标识。组别：对于的组别，确定那些客户参加本次合作回购。期号状态：0正常，1结束。开始日期，结束日期：本次回购的期限，只做标识用，不做日期控制。1 资金收集图5-10图5-11功能简介合作回购的资金收集包括批量收集和单独客户的收集。批量存款：指进行了设定的客户按照设定的存款方式批量存款，可以重复操作。单独客户存款：对应已经设置的客户也可以在此进行存款。单独客户的存款金额可以累计，例如如果原来存入了1000，在单独客户的存款又存入了500那么此次客户共存入1500。详细说明回购期号：要操作的回购期号最低金额：只要求客户存入的最小金额，比如设置位1000，那么预额小于1000的客户不做资金收集。 1 回购到期返款图5-12功能简介所有的回购购回后，可以进行返款，返款是根据没个客户的收益所占份额进行分摊。举例说明：回购支持连续做，就是说可以随时收集股民的资金然后进行回购委托。同一天可以有多次收集，有多次回购。日终时对回购委托进行处理，如果是回购多支的计算出每只汇总的回购金额。 然后对这些回购金额进行分摊，根据收集的客户的资金比例，计算出每个客户参加每只代码回购的使用金额。每人产生对每只代码的回购的使用金额，购回时根据这个使用金额的比例计算每个人，每只代码的收益，这个收益放到当时回购使用金额记录的同一笔流水中。到最后所有的回购都购回，首先归还客户的本金，然后计算所有客户的总收益金额提示给操作员，当操作员认为这个金额值和要分摊的收益不符合时，运行操作员进行修改。收益分摊的算法是，根据每个人的计算好的收益比例进行分摊。举例说明：甲乙丙三个人参加合作回购，第一天甲和乙有资金，主帐进行资金收集，甲投入了11000，乙投入了20000。然后主帐做201000的回购，使用了30000。日终时记录 甲的使用金额为30000（11000/31000）=10645.16，乙的使用金额为30000（20000/31000）19354.84，第二天主帐又进行了资金归集，甲存入0，乙存入10000，丙存入了21000，主帐做回购201001使用了30000，主帐目前剩下2000。日终时计算 甲的使用金额为30000（1100010645.16）/32000）= 332.66（ 其中32000总的存入上次已经使用），乙的使用金额为30000（210001000019354.84）/32000）10917.34，丙的使用金额为30000（21000/32000）19687.50。201000购回 购回金额为31000，计算出个人的收益 甲的收益1000（10645.16/30000）=354.84 乙的收益1000（19354.84/30000）645.16201001购回 购回金额32000，计算出每个人的收益 甲的收益2000（332.66/30000）=22.18 乙的收益2000（10917.34/30000）727.82 丙的收益2000（19687.50/30000）=1312.5返款处理 首先返回个客户的本金 甲返回本金11000 乙返回本金30000 丙返回本金21000 两次总的收益甲的收益乙的收益丙的收益 （354.8422.18）+(645.16+727.82)+1312.50 = 377.02+1372.98+1312.5 =3062.5 收益分摊 提示给操作员的待分摊收益为3062.5，操作员可以修改成3000 甲分摊的收益3000（377.02/3062.5） 乙分摊的收益3000（1372.98/3062.5） 丙分摊的收益3000（1312.5/3062.5）详细说明收益分摊类型：0按收益比例分摊，对预期的收益按比例进行返款；1按收益率分摊，客户的投资，需要一定的收益率，可以按客户本金和收益率，算出应该返的收益。待分摊收益：根据分摊类型计算出的要返给客户的收益。1 回购预约返款图5-13功能简介如果在回购期间，有客户提出退出此期回购投资，那么运行客户进行取款。回购预约返款就是把客户存入的资金返给客户，资金由主帐出，到时购回时收益分摊给主帐。对于已经存在的收益，同时返给客户。详细说明回购期号：客户参加的回购期号。预返资金：客户预约取款的金额。1 回购委托图5-11功能简介主帐号在此进行做合作回购拆出委托，也可在此对已委托的回购进行撤单。右下角的地方可以根据条件查询帐户的股票库存。点击委托流水，可以进行撤单处理。详细说明3.合作配售1 配售委托图5-12功能简介配售委托。目前配售委托都由晚上统一发送，如果日终没有发送的，详细说明组别：选择要做配售委托的组别，这里会列出合作配售的组别委托时间间隔：两笔配售委托之间的时间间隔，控制配售委托速度。1 配售缴款预冻图5-13功能简介配售缴款日，进行客户的缴款预冻，解冻资金到主帐户，使主帐资金增加。详细说明批量缴款冻结：按股民的可用金额冻结合作配售股民的资金，同时在主帐号上解冻相同金额的资金，使主帐号可用资金增加，用于配售确认。也可执行缴款冻结操作对单个股民的资金进行冻结，冻结操作可以执行多次。批量缴款放弃或缴款放弃：放弃股民的合作配售缴款，解冻股民已冻结的合作配售资金，冻结主账号上相应已解冻的资金。恢复缴款：若放弃后，需要恢复股民的缴款，需通过批量缴款恢复或缴款恢复来恢复股民的缴款状态，再执行批量缴款冻结或缴款冻结冻结相应的配售资金。可通过选择查询类型缴款信息查询客户的应缴资金和已冻资金、放弃缴款的客户信息或者缴款不足的客户情况，通知其存入资金。也可在汇总缴款信息中查询总的应缴金额、已冻金额和总资金缺口，了解合作配售的整体缴款情况。完成股民资金的缴款冻结后，对合作配售主帐号进行配售确认，如果资金不足发送配售 放弃委托，操作同普通的配售确认与放弃。在系统内，合作配售的深圳配售放弃委托与普通配售客户的放弃委托分别处理1 配售股票卖出图5-14功能简介新股上市后，对主账的股票进行卖出，可以先查询主帐的库存情况，同时也可以对委托的记录进行撤单处理。卖出可以进行批量卖出。详细说明1配售返款图5-15功能简介新股卖出后，这里会显示待返款的记录，点中进行返款处理。详细说明1配售股东设置图5-16功能简介对于参加合作配售的客户，如果在配售关系设定后，又有新的股东帐户想参加进合作配售，那么要在这里进行设置，只有在这里设置了，新的股东帐户才会参加合作配售。不是合作配售的客户将不能设置。详细说明4.合作申购1 申购资金收集图5-17图5-18功能简介申购资金收集包括：批量资金收集和单客户资金收集。批量存款：指进行了设定的客户按照设定的存款方式批量存款，可以重复操作。单独客户存款：对应已经设置的客户也可以在此进行存款。单独客户的存款金额可以累计，例如如果原来存入了1000，在单独客户的存款又存入了500那么此次客户共存入1500。详细说明组别：选择要做资金收集的组别。最低金额：只要求客户存入的最小金额，比如设置位1000，那么预额小于1000的客户不做资金收集。1 申购到期返款图5-19功能简介申购到期返款：中签返款和卖出返款。中签返款：指申购中签返款时返回给客户未中签的金额，根据投入金额比例进行返款。卖出返款：新股卖出后，返给客户本金和收益。详细说明1申购预约返款图5-20功能简介如果在申购期间，有客户提出退出投资，那么允许客户进行取款。申购预约返款就是把客户存入的资金返给客户，资金由主帐出，到时收益分摊给主帐详细说明1申购委托图5-21功能简介主帐号在此进行申购委托和新股上市的卖出委托，也可在此对已委托的流水进行撤单。右下角的地方可以根据条件查询帐户的股票库存。点击委托流水，可以进行撤单处理。详细说明1申购帐户借用图5-22功能简介 主帐