e站殿堂创业计划书.doc

- 1 - E E 站站 殿殿 堂堂 创业计划书创业计划书 20062006 年年 5 5 月月 参赛小组：北华航天工业学院经管系参赛小组：北华航天工业学院经管系 03 组组 小组分工：策划构思小组分工：策划构思 邓邓 丽丽 图图 雅雅 策划运营策划运营 王王 婵婵 梁艳玲梁艳玲 财务管理财务管理 田春喜田春喜 - 2 - 保密须知保密须知 本商业计划书所有权属于本网店，属本网店的商业机密。其所涉及的内容 和资料只限于已签署投资意向的投资者使用。收到本计划书后，收件人应即刻 确认，并遵守以下的规定： 1） 若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按上述地址尽快将本计划书完 整退回； 2） 在没有取得本网店的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地 予以复制、传递、泄露或散布给他人； 3） 本商业计划书不可用作销售及购买时的报价使用。 - 3 - 目目 录录 第一章：摘要第一章：摘要 5 一、经营宗旨及商业模式 5 二、产品概述 5 三、市场分析 5 四、竞争分析 5 五、财务预测 5 六、营销组合与策略 6 七、资金需求及筹措方法 6 八、团队概述 6 第二章：网店介绍第二章：网店介绍 6 一、经营宗旨及目标 6 二、网店简介 6 三、网店管理 7 四、组织协作及对外关系 7 五、技术及知识产权 7 六、场地及设施 8 第三章：市场分析第三章：市场分析 8 一、市场介绍 8 二、市场机会及环境 8 三、目标市场 9 四、顾客的购买准则 .10 五、市场渗透及销售量 .10 第四章，竞争性分析及策略第四章，竞争性分析及策略 .10 一、竞争者 .10 二、竞争优势 .10 三、竞争策略 .10 第五章；产品与服务第五章；产品与服务 9 一、产品与服务规划 9 二、未来产品和服务规划 9 三、服务与支持 .10 第六章第六章 市场与销售市场与销售 .11 一、市场计划 .11 - 4 - 二、产品策略 .12 三、定价策略 .13 四、销售策略 .13 五、促销策略 .13 第七章第七章 财务预测财务预测 .13 一、资金筹集与运用分析 .13 二、成本、费用与受益分析 .14 三、预测报表 .14 四、创业获利能力分析 .16 第八章：风险分析第八章：风险分析 .16 一、市场风险 .16 二、政策风险 .16 三、财务风险 .16 四、质量风险 .16 第九章：经营战略第九章：经营战略 .16 一、总体战略 .16 二、产品及服务战略 .16 三、组织管理战略 .16 - 5 - 第一章第一章 摘要摘要 一、经营宗旨及商业模式一、经营宗旨及商业模式 本网店的经营宗旨是最大限度的满足您的个性需要。卓越的服务和最佳的 质量是我们的主要目标，本网店是一家处于创始阶段,采用的是 B2C 的电子商 务经营模式，我网店在销售方面已取得了较好成就，具体表现为销售量提高。 二、产品概述二、产品概述 本网店主要经营的是高档名牌产品，销售的主要商品包括目前国际国内知 名品牌的移动电器包括移动硬盘、移动 U 盘；视频电器包括便携式 VCD 机、 DVD 机移动影院；音频电器包括 mp3、cd 随身听、md 随身听等数码视听产品， 产品高档名牌且价格低廉，价格仅为市场上相同产品的 70%-80%。本店精心挑 选了上百种国际知名品牌的数码产品呈现给您，满足各种消费群体的不同需要。 本店精心挑选了上百种国际知名品牌的数码产品呈现给您，满足各种消费群体 的不同需要。 三、市场分析三、市场分析 对于电子产品，网络营销图文并茂，而且网络储存与传递信息的数量和准 确度，远远超过其他媒体，为扩大本网店知名度，提高产品销售量，提供一个 公平有竞争性的新型网络营销，为买卖双方提供电子资讯、电子采购、电子销 售、网上招投标、电子订单等专业商务解决方案，从而链接国际国内市场，网 罗四海商机。鉴于此， 加之网上订购、直接邮递业务，需要改善客户的支持与 服务系统，以适应本网店业务增长的需要。网店目前急需解决的问题是扩大广 告宣传，增加产品的销售量和网店的知名度。 本网店经营的电子产品的市场定位为各年龄的销费群体，如大学生、时尚 白领和具有一定上网频率、习惯网上购物的人群。该目标消费群具有一定的上 网频率和网页浏览、操作知识，思想前卫、时尚，购物追求快捷、方便，同时 也是数码产品和时尚小家电的主要购买者。我公司将以丰富的产品种类，时尚、 个性的商品和快捷的服务来赢得该消费群的认可，逐步提高市场占有率和品牌 知名度，实现公司销售额的持续增长。 四、竞争分析四、竞争分析 本网店的主要竞争者为城市的商场、超市、购物中心，由于采用网上直销 的方式，24 小时为顾客服务，并采用低价竞争策略，因而会不断吸引消费者的 注意。公司通过扩大产品组合策略，扩展产品组合的宽度和深度，增加产品关 联度，满足顾客多样化需求。本网店通过时尚、个性、便捷的服务理念，和低 库存甚至是无库存的运营方式来压缩成本，增强竞争力，依靠高效的运营机制 来提升配送能力、压缩成本，以此来吸引消费者。 五、财务预测五、财务预测 从预期财务分析来看，本网店可望在 2006 年销售收入达到 2000 000 元， - 6 - 税前利润为 350000 元，2007 年销售收入为 2600 000 元，税前利润为 60000 元。2008 年预计市场总收入可达到 3000 000 元，由于市场需求增长,不断改善 本店经营管理，并将资金主要用于市场拓展和媒体宣传。 六、营销组合策略六、营销组合策略 “e 站殿堂”网店在价格上，通过对运营成本的控制来压低价格，以低价 吸引目标消费者的购买；在产品上以品牌化、质量高赢得市场；在物流和配送 上，突出方便和快捷两大特性，给消费者提供多种选择余，逐步建立本网店的 美誉度和知名度；在营销上，主要通过传统媒体广告、网络广告等方式来推广 网店，并在特殊的节假日、事件等开展各种促销营销活动。在本网店运营初期， 本网店实力的逐渐加强，通过商品多样化和个性商品定制，来提高利润率和顾 客忠诚度，还应着力提升网络硬件配置和软件更新，通过人性化来提升网店的 竞争力。 七、资金需求及筹措方法七、资金需求及筹措方法 为实施我们的计划，我们需要总金额为 9 万元的贷款，用于提高销售产品 的质量、增加分销渠道以提高公司销售量，并改善和促进我们的服务。我们正 在通过集资入股、银行贷款筹集资金，用于购置计算机设备、网站的维护、人 员的工资、广告宣传等方面。 八、团队概述八、团队概述 本网店的管理团队集专业化、整合化为一体，发挥各成员的特长来提升网 店的经营管理水平；并实现良好的整合，形成了具有核心竞争力的高效团队。 本网店的管理层有下列各专业成员： 邓 丽：在校大学生，主要擅长从事策划宣传工作。 图 雅：在校大学生，主要擅长从事组织协调工作。 田春喜：在校大学生，主要擅长从事企业财务工作。 梁艳玲：在校大学生，多次参加电子商务大赛和大学生挑战赛，擅长网站 的制作。 王 婵：在校大学生，多次参加电子商务大赛和大学生挑战赛。 第二章第二章 网店介绍网店介绍 一、网店的经营宗旨及目标：一、网店的经营宗旨及目标： 本网店的经营宗旨为时尚数码产品的网络专业销售商，使我们的品牌发展 成为网络市场和传统市场的知名品牌，实现网络经营、店铺经营、连锁经营等 多种经营方式的全新整合。本网店立志于销售个性、时尚数码产品，逐步实现 个性化商品的定制服务。我店将恪守信誉、弘扬诚信，以个性化商品、平民化 价位、快捷化陪送和人性化服务来满足目标消费群的需求。本网店的经营目标： 用半年的时间推广网站，使“e 站殿堂”成为区域性知名品牌网店，用一年的 - 7 - 时间使公司的销售开始盈利。 二、网店简介：二、网店简介： 本网店主要经营电子产品品，包括目前国际国内知名品牌的移动硬盘、移 动 U 盘；视频电器包括便携式 VCD 机、DVD 机移动影院；音频电器包括 mp3、cd 随身听、md 随身听等数码视听产品，主要品牌有尼康、佳能、奥林巴斯、三星、 索尼等著名品牌。 三、网店管理三、网店管理 （一）管理思想： 以顾客为中心，坚持人性化管理。 （二）管理队伍：管理成员主要包括： 经 理：王婵，熟悉战略管理和运营。 营销副经理：邓丽，熟悉营销、网站管理及策划。 公关部长兼法律顾问：图雅，熟悉经济及商务法律及公共关系学。 财务副经理：田春喜，熟悉财务相关知识。 网络工程师：梁艳玲，电子商务专业毕业，具有系统的电子商务运营理论 知识，具有深厚的电子商务和网络运营实践经验； （三）管理决策：股东表决，集体决策 四、组织协作及对外关系四、组织协作及对外关系 （一）公司的组织结构图 （二）对外关系：本网店与北京西单商场建立战略伙伴关系，网店经营的 产品均由西单商场提供和配送。我们目前已与下列外部顾问机构发展了业务关 系：河北省正天会计师事务所，河北爱平律师事务所，广雅营销咨询有限公司。 五、技术及知识产权：五、技术及知识产权： 本网店经营的产品属于代理经营的产品，得到生产方和供应商的授权。产 品的专利技术、版权、商标受到国家法律的保护。公司遵守国家的知识产权保 护法，不进伪劣、仿造的相关产品。 网站技术： 网站前台技术 CI 设计：根据 E 站殿堂经营数码产品的特点，以稳重的蓝色为网站主色调， 突出 E 时代商务气息的特点。 LOGO 设计：以商务蓝色为底色，以宏伟高大的现代化建筑为前景，点缀 以闪耀的星光，突出了 E 站殿堂的主题；采用的技术为 ImageReady 动画制作。 经 理 营销副经理公关部长法律顾问财务副经理网络工程师 师 - 8 - 移动信息展示：前台主页上有滚动的标题信息，单击后在页面主体区域显 示信息内容；采用 JavaScript 技术，以生动活泼的形式向客户展示了海量信息。 网站后台技术 数据库技术：本网站采用 SQL Server 数据库技术，该技术适用于数据的海 量存储，能进行信息的安全性和有效性的控制，维护更新便利。 数据库访问方式：采用 ADO 直接连接文件方式。 服务器端技术：采用 ASP 技术。该技术简便，适用于 Windows 操作系统和 Internet Explore 浏览器。 六、场地与设施六、场地与设施 场地：河北省廊坊市爱民东道 130 号 7 号楼 107 设施：办公室 70 平米 服务器一台 计算机六台 电话两部 传真机一台 部。 第三章第三章 市场分析市场分析 一、一、 市场介绍：市场介绍： 数字技术和存储芯片技术的发展使数码相机、数码摄像机、MP3 播放器、 数码录音笔以及移动存储器等产品不断朝着体积减小、容量增大、价格降低、 功能增多的方向发展，在为消费者带来更高级的应用享受的同时，快速进入消 费市场。 二、市场机会和环境：二、市场机会和环境： 随着我国互联网法律体系的完善及诚信制度的建立，网上购物必将成为一 种新的消费热点，成为追求进步、时尚的标志。本网店的目标消费群具有一定 的上网频率和网页浏览、操作知识，思想前卫、时尚，购物追求快捷、方便， 同时也是数码产品和时尚小家电的主要购买者。我公司将以丰富的产品种类， 时尚、个性的商品和快捷的服务来赢得该消费群的认可，逐步提高市场占有率 - 9 - 和品牌知名度，实现公司销售额的持续增长。 二、二、 目标市场：目标市场： 本店将目标客户锁定为以下三类用户： 1、学生客户群 校园是个巨大的潜在市场，数码产品的目标消费群体中，年轻一族占据不 少份量。只有关注用户，选择最贴近用户需求的商品，才能赢得市场。学生数 码消费群有如下的特点和要求：造型时尚：对数码产品的外观、颜色等有鲜 明时尚特点。性价比高：学生由于经济条件所限，对价格的要求则比较苛刻。 娱乐性、学习性：学生不仅会关注其娱乐性，同时对于数码产品辅助学习的 功能也有一定要求。便携要求高：满足随时随地娱乐或学习。良好的易用 性：简单、方便的操作方式是数码类产品追求的目标。 针对该类消费群体，我们的主要推荐商品是 mp3 播放器。本店提供了爱国 者、三星、松下、创新、汤姆逊、亚迅、中电、海信八个品牌的 mp3 播放器， 可以满足学生朋友对不同品牌的需求。其中爱国者、三星、松下、创新四个品 牌是国内外知名品牌，商品外形多样美观，功能齐全，音质好，产品信誉好， 但价格相对高一些。中电、汤姆逊、亚迅、海信是新推出的国产品牌，价格相 对低廉，但是基本功并不逊色，也是学生朋友不错的选择。如果学生朋友购买 数码产品的出发点是侧重于学习，那么步步高复读机和松下、索尼的磁带随身 听也可以成为学生朋友的良师益友。 2、有经济实力的时尚人士 这部分客户群是高端数码产品的主要购买者，他们具有如下的特点：追 求品牌。这部分客户放眼于名牌产品市场，他们受商品价格的约束较少。他们 能够接受的是爱国者、松下、三星这些知名品牌。引领消费新时尚。如果说 学生消费群受到商品价格的限制，消费的数码产品侧重于音频产品，那么有经 济实力的时尚人士则把光放到了数码视频器材上。数码相机、数码摄像机、 DVD 机、MP4 等数码视频产品是他们青睐的时尚消费品。 针对这类消费群体，我们的推荐商品是移动 DVD。购买移动 DVD 的消费 者集中在较为年轻、注重时尚生活的消费一族，他们基本上是有车一族、时尚 青年和白领人士。移动 DVD 带给有车一族的是可随时欣赏电影、音乐；对时 尚青年，移动 DVD 可满足其时尚心理以及对个性化音乐的需求；而学生、白 领人士、商务人士，则将移动 DVD 作为新潮“标签”并满足其提升生活质量 的需求。 本店提供了爱国者移动影院和万利达移动影院两个品牌的移动 DVD。其中 万利达移动影院是折叠样式，爱国者移动影院是平板样式。与目前市场上折叠 式便携式 DVD 产品相比，爱国者移动影院独特的造型更加适合于在车厢内使 用，同时用它来组建个性车载 DVD 影音系统，性价比非常出色。用户利用产 品附带的汽车内固定架和车载电源线可轻松实现车载 DVD 影院功能，其特制 的车载固定装置可悬挂于汽车内不同位置，非常适合在挡风玻璃下驾驶台上、 前后座位间、座位的枕靠后使用，在与汽车原有的音响系统相连时，它还可以 将 DVD 音频信号在汽车原有的音响系统中播放出来，无须进行整车音响系统 的改装，便可实现汽车独立音响影院效果。 3、电脑爱好者 这部分群体比较广泛，他们可能是从事 IT 行业的人士，也能是酷爱电脑的 - 10 - 年轻朋友。他们对与电脑相关的数码产品向来都比较关注。本店专为他们准备 了方便快捷的存储设备，可用于电脑的外设，扩展电脑的功能。其中移动硬盘 用于大容量的数据存储，U 盘是快捷方便的少量数据的最佳移动存储工具且大 有替代软盘的趋势。我们推荐的品牌是爱国者和纽曼，这两个品牌都是市场信 誉好，维护方便的产品。 四、顾客的购买准则：四、顾客的购买准则： 本网店提供了各种价位的产品，以满足不同顾客的多种需求，商店秉承 “品优、价廉、守信、高效”的经营方针，保证商品邮寄质量。本店承诺以 “低价格、高质量”的商品吸引消费者，不断丰富商品种类，提供 24 小时全球 性营销服务。 五、市场渗透和销售量：五、市场渗透和销售量： 本网店与北京最具有诚信的西单商场购物中心建立战略伙伴关系，由西单 日商场购物中心进行物流配送。采用低价市场渗透的营销模式，提供个性化、 多样化产品，培养忠实顾客，产品的销售收入争取在一年后达到 1500 000 元。 第四章第四章 竞争分析及策略竞争分析及策略 一、一、竟争者：竟争者： 本网店的竞争对手主要为大城市的商场、购物中心、大型超市、各品牌的电 子产品专卖店以及经营同种产品的其它网店。 二、技术优势：二、技术优势： 本网景点的技术优势是具有精通电子商务和计算机互联网处理的团队成员， 他们能够利用现代的电子信息随时、准确、高效的为顾客服务。 三三 、价格优势：、价格优势： 本网店通过成本控制，尽量减低管理费用及各种期间费用，出售的产品的价 格均低于同类同种产品的市场价格，产品价格相当于市场价格的 70%-80%。 四、竞争策略：四、竞争策略： 由于网店用的是先付款后发货的运作模式，运营方便、快捷。为吸引更多 的顾客参与本网店的运营特制定以下竞争策略： （一）采取成本领先战略，产品价格低于竞争者价格，以迅速扩大销售量， 提高市场份额。 （二）保证商品质量，坚守诚信原则，依托北京西单购物中心，保证送到顾 客手中的商品与顾客在网上选购的完全一致。 （三）和国内知名网站如新浪、搜狐、易趣、当当等网站建立合作友好链接。 （四）采用零时间策略，完善物流服务质量，保证在最短的时间将商品配送 到顾客手中。 - 11 - （五）打造个性化消费新理念，为了达到细分客户群，实现个性化消费的环 境，本店开辟了四个特殊的板块：青春校园、时尚先锋、节日礼品、流行趋势。 1、青春校园：这个板块主要面对学生消费群。向学生推荐几款适宜的 MP3 播 放器、步步高复读机、磁带随身听等数码产品。教会学生如何选择 MP3 等数码 产品，以及如何使用这些数码音频产品提高英语水平。2、时尚先锋：这个板块 针对有经济实力的时尚人士。重点推荐移动 DVD 产品，同时为时尚消费提出 建议。3、节日礼品：数码产品也可以作为节日礼品送给朋友、恋人。这个板块 将特色的节日与小巧精致的数码礼品联系在一起。4、流行趋势：这个板块将对 比现有数码产品的市场情况，产品性能，展现给客户最新的数码技术和流行理 念。 第五章第五章 产产品及服品及服务务 一、一、对应对应技技术术： ： 利用西单商场提供的平台，建立了个性化网店。 二、二、产产品及服品及服务规务规划：划： （一）（一） 产品： 本网店主要经营的是高档名牌产品，销售的主要商品包括目前国际国内 知名品牌的移动电器包括移动硬盘、移动 U 盘；视频电器包括便携式 VCD 机、 DVD 机移动影院；音频电器包括 mp3、cd 随身听、md 随身听等数码视听产品。 （二）服务规划： 技术服务规划： 24 小时对网站进行监测和维护，确保与顾客交流通畅。 产品服务规划：本网店出售的商品，因商品出现质量问题，可以于商品售 出 35 日内，在商品无毁坏及磨损的情况下，退换该商品。本网店产品的配送方 式： 邮局普通包裹（款到发货） 中国邮政普通包裹邮寄，时限（北京远郊区 2- 3 工作日，外埠地区 5-10 工作日）4 元 邮局快递包裹（款到发货） 中国邮政快递包裹邮寄，时限（北京远郊区 2- 3 工作日，外埠地区 5-10 工作日）16 元 北京市区送货上门（款到发货） 北京城八区（东城、西城、崇文、宣武、 海淀、朝阳、丰台、石景山）配送公司送货上门，时限 3 个工作日内。 ）5 元 EMS 送货上门（款到发货） 全国 EMS 送货上门，时限（北京远郊区 1-2 工作日，外 埠地区 2-6 工作日）25 元 三、未来产品和服务规划：三、未来产品和服务规划： 本网店为适应市场需求，将逐步扩大经营产品种类，特别是数码视频产品。 本网店在未来一到两年内将扩容数码相机、数码摄像机、MP4、PDA 等商品。 我们将在三到四年内在天津、上海两座城市设立配送点，届时天津、上海 的客户也可以享受货到付款的服务。 - 12 - 第六章第六章 市场与销售市场与销售 一、市场计划：一、市场计划： 本年度本网店将在网络上提高本店的知名度，树立网店品牌形象；远期计 划是通过系列的营销策略，培养稳定的顾客群并吸收新的目标消费群体。 二、产品策略二、产品策略 （一） 、产品定位： 针对学生客户群我们推出以 MP3 为主导、磁带随身听和复读机等为辅的数 码音频器材，旨在满足学生客户追求流行音乐和学习英语的需要。 针对有经济实力的时尚人士我们推出以移动 DVD 为主导的数码视频产品， 为满足他们装饰爱车等前卫消费的需要。 针对电脑爱好者我们推出移动存储设备，满足他们安全、快速存取数据需 要。 （二） 、品牌和商标： MP3：本店选择国际知名品牌韩国的三星、日本的松下、新加坡的创新， 国内知名品牌爱国者，国内新品牌海信、亚迅、汤姆逊、中电八个品牌的 MP3 产品推荐给用户。既可以满足一些客户追求高端产品、名牌产品需要，又可以 满足普通客户特别是学生用户群追求实用、价格相对较低的需要。 磁带随身听：磁带随身听在现在基本上是为了满足学生朋友在学习外语方 面的功用。磁带以它的低成本高便携性，以及可反复使用的优点，成为外语读 物的首选媒介。为此本店选择了两个市场占有率比较高，国产化比重比较大且 价格低廉的品牌索尼和松下。 CD 机：CD 机目前来看仍是不少年轻朋友的首要购买对象。其中 SONY 和 松下是这一类型产品的两个重要品牌。SONY 的 CD 随身听产品的价格一直走 的是高端路线，而在 800 元左右的市场上，松下这几年可以说出尽了风头。本 店选择了 600-1400 元的几款索尼和松下的 CD 产品呈现给客户。 MD 机：MD 的音质还是要强于 MP3。现在市场上 MD 品种和机型很多， 比较著名的有 SONY 和 SHARP 两个品牌。这两家公司都有自己的“原创”技术。 这里本店推出的是索尼于 2004 年 11 月在中国广州发布的新款 HiMD Walkman，它们是 MZNH1 和 MZNH900。 复读机：在全民学外语的热潮中，复读机被越来越多的英语学习者广泛使 用。消费者希望台式复读机能够再小一点、再薄一点、再轻一点、外观能够更 时尚一点等。为此我们选择了款式新颖，价格合理的品牌步步高复读机向客户 推荐。2002 年，步步高复读机被国家工商总局评为“中国驰名商标” 。 录音笔：随着科技的不断发展，数码录音笔以其体积小巧、功能强大的特 点正在取代传统的录音机。三星数码产品一定程度上可以说是精品的代名词， 无论是手机、MP3、数码相机各系列数码产品都有三星的一份天下，数码录音 笔也是三星的强项之一，其中三星 VY-H350H 更是众多新闻界人士的首选。除 了三星的产品本店还向您推出性能价格比较高的三款索尼产品。 DVD 机：移动 DVD，一是它具有较强的娱乐功能，看 DVD 影碟、听 CD - 13 - 等，平常娱乐、休闲真的不错；二是它的学习功能，亦师亦友；三是 DVD 机 即移动影院现已成为有车一族的新宠，用移动影院可以很方便地组建个性化的 车载影音系统。本店提供了爱国者移动影院和万利达移动影院两个品牌的移动 DVD。其中万利达移动影院是折叠样式，爱国者移动影院是平板样式，适用于在 车厢中使用。 移动硬盘和 U 盘：本店选择了爱国者和纽曼两个品牌的产品推荐给客户。 其中爱国者移动存储产品曾以其容量大、存取速度快、安全性能好在 2006 年 1 月荣获计算机世界年度产品奖。 （三）质量和服务：本网店有完善的售前、售中和售后服务体系，保证以 优质的产品满足顾客需求。 三、定价策略三、定价策略 （一）定价目标：我们会随时关注数码市场行情，根据市场调整本店商品的价 格，做到让利与消费者，在这里您总可以买到价格合理、功能齐全的商品。 （二）定价导向：低端商品让您体会到实惠的价格，高端产品在您能承受的价 格下得到最优质的服务。 （三）定价及价格调整：采用渗透定价法，价格低于市场同类产品，以七到八 折销售产品，以便吸引消费者，迅速占领市场，提高市场占有率。 四、销售策略四、销售策略 （一）销售渠道：公司采用网上直销。 （二）销售步骤：首先客户进入我行我速网站，注册会员，点击购买，选择支 付方式，付款，接到订单后，供应商北京西单商场进行物流配送，顾客 签单。 五、促销策略五、促销策略 （一）人员推销：向周围同事、朋友宣传本网站。 （二）广告宣传：1、本店已在大赛的电脑频道和家电频道成功的竞争到了两期 广告位；2.登录雅虎等著名搜索引擎；3、在主页的 CONTENT 标记中添加关键 词、关键字，便于被搜索引擎找到；4、和知名网站建立友好链接；5、自己采 集直邮列表，然后进行群发；6、站内广告宣传。 （三）公共关系：参加电子商务的讲座、参与各种电子商务大赛和会议，参加 一些公益活动，以上活动的最终目的是宣传和推广我行我速网站，提高公司的 知名度。 第七章第七章 财务预测财务预测 一、资金的筹集和运用分析一、资金的筹集和运用分析 （一）筹资： 自有资金 6 万元，注入资金 10 万元，从银行取得短期借款 3 万元,借款期 1 年,年利率为 6%,到期一次支付本金和利息；从银行取得长期借款 6 万元，借款 期 3 年，年利率 8%，每年支付一次利息。 （二）资金投入: - 14 - 1、固定资产投资如下 （1）计算机 6 台，共计价款 25 000 元 （2）服务器 1 个，共计 10 000 元 （3）电话机 2 部，400 元 （4）传真机 1 部，2 000 元 （5）打印机 1 部，1 000 元 （6）办公桌椅 6 套，共计 5 000 元 以上合计 43 400 元。 2、申请网上开店，支付相关费用 （1）向当地电信部门申请安装宽带费用 700 元 （2）办公室租赁费及水电费平均每年 11 000 元 以上合计 11 700 元 二、成本、费用与收益分析二、成本、费用与收益分析 （一）成本项目： 产品成本占销售收入的 60%-80% （二）期间费用 1、管理费用：（年） （1）管理人员工资：人均工资 3 000 元 5 人3 000 元12 月=180 000 元 （2）办公室租金及水电费：11 000 元 （3）固定资产折旧：7 510 元 2、营业费用（年） （1）广告费：约 6 000 元 （2）商品邮寄费：占销售收入的 0.45% （3）销售管理人员工资 1 人3000 元12=36 000 元。 3、财务费用（年） 6 万元8%1=4 800 元 ； 3 万元6%1=1 800 元 （三）产品销售利润： 据市场调研分析得知：本店所售商品的市场销售毛利润率为 20%。预测销售 收入：开店当年根据市场调研收入预测为 1200 000 元，以后每年以 40%的比例 增加。 三、财务报表预测三、财务报表预测 （一）预计资产负债表 编制单位：“e 站殿堂”网店 单位：元 金 额金 额 资产05 年末06 年末07 年 末 08 年末 负债及所有 者权益 05 年末06 年末07 年末08 年末 - 15 - 流动资产： 货币资金 流动资产合计： 固定资产： 固定资产原值 累计折旧 固定资产净值 固定资产合计 75 800 55 800 74 200 0 74 200 74 200 161 000 161 000 74 200 5 348 68 852 68 852 220000 220000 74200 5401 68799 68799 226600 226600 74200 35000 39200 39200 流动负债： 短期借款 长期负债： 长期借款 负债合计 所有者权益： 实收资本 盈余公积 未分配利润 所有者权益 合计 30000 60000 90000 60000 0 0 150000 40000 60000 100000 80000 26400 23452 129852 20000 60000 80000 80000 34320 94479 208799 20000 0 20000 80000 47300 118500 245800 资产总计150 000229852288799 265800 负债及所 有者权益 合计 150000229852 288799265800 （二）预计利润表 编制单位：“e 站殿堂”网店 单位：元 金 额 项 目 2005 年2006 年2007 年 一、主营业务收入 减：主营业务成本 二、主营业务利润 加：其他业务利润 减：营业费用 管理费用 财务费用 三、营业利润总额 减：所得税 四、净利润 1440000 1120000 320000 0 48400 198510 6600 253510 83658.3 169851.7 2000000 1400000 600000 0 52800 198510 7200 341490 112691.7 228798.3 2600000 180000 800000 0 55500 198510 60