应收保费操作手册.doc

内部资料内部资料 不得外传不得外传 PICC 新一代综合业务系统新一代综合业务系统 应收保费应收保费操作手册操作手册 PICC 新一代综合业务项目组新一代综合业务项目组 2006/07 关于本文档 目的与范围目的与范围 本文档的目的是为了说明应收保费系统的使用方法和操作流程。 适用的对象适用的对象 本文档适用于应收保费系统的使用、管理和维护人员阅读。 目目 录录 1应收保费配置管理应收保费配置管理 .1 1.1停止出单的组合配置 1 1.1.1功能简介.1 1.1.2操作说明.1 1.2先交费后出单的组合配置 3 1.2.1功能简介.3 1.2.2操作说明.4 1.2.3默认配置.6 1.3客户资信评级的配置 6 1.3.1功能简介.6 1.3.2操作说明.7 1.4应收保费审批 9 1.4.1功能简介.9 1.4.2操作说明.9 1.5交费次数和首付比例设定 11 1.5.1功能简介.11 1.5.2操作说明.11 2业务应收控制业务应收控制 .12 2.1保单打印控制 12 2.1.1功能简介.12 2.1.2具体说明.13 2.2保单录入控制 14 2.2.1功能简介.14 2.2.2操作说明.14 2.3更新剩余额度 15 2.3.1功能简介.15 2.3.2操作说明.15 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 1 页 1 应收保费配置管理应收保费配置管理 1.1 停止出单的组合配置停止出单的组合配置 1.1.1 功能简介 系统增加了停止出单权的组合配置功能，可配置要素包括：出单机构、代理人/ 代理机构代码、业务员、险类/险种、业务来源、生效日期。如果保单满足配置条件， 则不允许打印正式保单。 由省公司业务代码管理员进行配置管理，地市业务代码管理员可以查询。 注：停止出单指不允许打印保单。注：停止出单指不允许打印保单。 1.1.2 操作说明 注：车险和综合的操作类似，下面以综合为例进行说明。 1.在系统主画面，选择 6 进入代码管理屏，接着选择 2 进入业务代码管理屏，如 图 1.1-1 所示。 图 1.1-1 业务代码管理屏 2.选择 f 进入停止出单配置录入画面，选择“A.增加” ，进行停止出单配置的录入， 如图 1.1-2 所示。信息录入完毕后，按 ESC 进行保存。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 2 页 图 1.1-2 停止出单组合配置管理屏 录入字段说明：录入字段说明： 出单机构：手工录入或按O 查询选择，不能为空。 代理人/代理机构：手工录入或按O 查询选择。不输代表所有代理人/代理机构。 业 务 员：手工录入或按O 查询选择。不输代表所有业务员。 险类/险种：手工录入险类或险种。不输代表所有险类/险种。 业务来源：手工录入或按O 查询选择。不输代表所有业务来源。 条款产品：手工录入或按O 查询选择。不输代表所有条款产品。 （仅对 DAA 险种 有效） 生效日期：手工录入，不能为空。终止日期不能小于起始日期。 操 作 员：自动带出，系统自动带出，不允许修改。 输入日期：默认带出当前时间，系统自动带出，不允许修改。 效力状态：默认为 1 有效，系统自动带出，不允许修改。 组合配置说明：组合配置说明： 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 3 页 1) 出单机构下的代理人/代理机构、业务员、险类/险种、业务来源、条款产 品可以灵活地组合配置。 2) 分级权限控制，上级机构的设置对下级机构生效。比如：11010800 机构下 直销业务被停止出单，则其所有下属机构（11010801、11010802 等）的直 销业务均不允许打印正式保单。 （注：根据 PrpDcompany.UpperComcode 确 定上下级关系） 3) 对于同一种配置条件，有效日期不能存在交叉。比如：11010800 机构下直 销业务，在不同的时间段被停止出单，那么这些时间段不能存在交叉，否 则配制信息无法保存。 4) 00000000 机构的组合配置代码是总公司统一发布的，分公司无权增加、注 销、恢复，只能查看。 3.查询：在停止出单组合配置管理屏，选择 Q 可以输入查询条件进行查询。 4.注销：在停止出单组合配置管理屏，选择 C 可以注销当前记录。只能对有效记 录进行注销操作。 5.恢复：在停止出单组合配置管理屏，选择 H 可以将当前注销记录恢复为有效状 态。只能对无效记录进行恢复操作。 6.清理无效数据：将所有已经过期（生效终止日期当天）的配置条件清理到无 效数据表，并将这些条件置为注销状态。 7.只有省公司业务代码管理员才能进行配置管理，地市业务代码管理员可以查询。 1.2 先交费后出单的组合配置先交费后出单的组合配置 1.2.1 功能简介 系统增加了控制先交费后出单的组合配置功能。可配置要素包括：出单机构、 代理人/代理机构代码、业务员、险类/险种、业务来源、投保人客户类型、保额/限 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 4 页 额、保费。如果保单满足配置条件，则必须先交费再打印正式保单。 由省公司业务代码管理员进行配置管理，地市业务代码管理员可以查询。 1.2.2 操作说明 注：车险和综合的操作类似，下面以综合为例进行说明。 1.在系统主画面，选择 6 进入代码管理屏，接着选择 2 进入业务代码管理屏，如 图 1.2-1 所示。 图 1.2-1 业务代码管理屏 2.选择 g 进入先交费后出单配置录入画面，选择“A.增加” ，进行先交费后出单配 置的录入，如图 1.2-2 所示。信息录入完毕后，按 ESC 进行保存。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 5 页 图 1.2-2 先交费后出单组合配置管理屏 录入字段说明：录入字段说明： 出单机构：手工录入或按O 查询选择，不能为空。 代理人/代理机构：手工录入或按O 查询选择。不输代表所有代理人/代理机构。 业 务 员：手工录入或按O 查询选择。不输代表所有业务员。 险类/险种：手工录入。不输代表所有险类/险种。 业务来源：手工录入或按O 查询选择。不输代表所有业务来源。 投保客户类型：手工录入，只能录入 1（表示个人客户） 、2（表示单位客户） 、 或空（表示所有客户） 。 保额/限额：手工录入，可以为空。 保 费：手工录入，可以为空。 操 作 员：自动带出，系统自动带出，不允许修改。 输入日期：默认带出当前时间，系统自动带出，不允许修改。 效力状态：默认为 1 有效，系统自动带出，不允许修改。 组合配置说明：组合配置说明： 1) 出单机构下的代理人/代理机构、业务员、险类/险种、业务来源、投保人 客户类型、保额、保费可以灵活地组合配置。 2) 分级权限控制，上级机构的设置对下级机构生效。比如：11010800 机构、 保费1000 元的直销业务必须先交费后出单，则其所有下属机构 （11010801、11010802 等） 、保费1000 元的直销业务均必须先交费后出 单。 3) 00000000 机构的组合配置代码是总公司统一发布的，分公司无权增加、注 销、恢复，只能查询。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 6 页 3.查询：在先交费后出单组合配置管理屏，选择 Q 可以输入查询条件进行查询。 4.注销：在先交费后出单组合配置管理屏，选择 C 可以注销当前记录。只能对有 效记录进行注销操作。 5.恢复：在先交费后出单组合配置管理屏，选择 H 可以将当前注销记录恢复为有 效状态。只能对无效记录进行恢复操作。 6.只有省公司业务代码管理员才能进行配置管理，地市业务代码管理员可以查询。 1.2.3 默认配置 对于先交费后出单组合配置，总公司下发一些默认的配置代码。下面分车险和 综合分别说明。 1.车险默认配置车险默认配置 1)车险（DAA） ，单车直接业务、个人代理和人保营业网点投保的自然人业务， 要求先收费后出单。 2.综合默认配置综合默认配置 1)企财险（Q*） ，投保人为个人的业务，先交费后出单； 2)家财险（J*） ，投保人为个人的非兼业代理业务，先交费后出单。 1.3 客户资信评级的配置客户资信评级的配置 1.3.1 功能简介 系统增加对客户的资信评级的配置，评级分为 ABCD 四级。授信管理的对象为 非自然人客户（投保人） 。对于 C 级或以上等级，允许授予客户信用额度（即应收保 费额度） 。由应收保费管理员维护。 以周为单位统计客户剩余的信用额度，如果剩余额度0，必须先交费后出单。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 7 页 注：剩余额度信用额度应收保费，即剩余的信用额度。注：剩余额度信用额度应收保费，即剩余的信用额度。 1.3.2 操作说明 1.在系统主画面中，选择 5 进入收付费管理界面，然后选择 3 进入应收保费管理 界面，如图 1.3-1 所示。 图 1.3-1 应收保费管理画面 2.选择 e 进入客户资信评级录入画面，如图 1.3-2 所示。按 A 可以增加一条客户资 信等级记录，录入完毕后，按 Esc 进行保存。 图 1.3-2 客户资信评级录入画面 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 8 页 录入字段说明：录入字段说明： 客户代码：手工录入或按O 查询选择。增加时判断是否已存在该客户资信登记 记录，有则不允许增加。该字段不允许为空，且必须是法人客户法人客户。 资信等级：只能录入 A、B、C、D，不允许为空。A 级别最高，D 级别最低。 信用额度：必须大于等于 0，不能为空。资信等级为 A、B、C 的客户，才允许录 入信用额度。 总 保 费：自动带出(sf01f1.TotalPremium)，定时更新。 实收保费：自动带出(sf01f1.RealPremiumPrePremium)，定时更新。 应收保费：自动带出（总保费实收保费） ，定时更新。 剩余额度：自动带出(信用额度车险应收保费综合应收保费)，定时更新。 操 作 员：系统自动带出，不允许录入。 输入时间：默认带出当前时间，不允许录入。 注：总保费、实收保费、应收保费区分车险和综合（界面已经明确区分）注：总保费、实收保费、应收保费区分车险和综合（界面已经明确区分） 。如果。如果 在车险系统进行维护，系统自动带出车险的金额；如果在综合进行维护，在车险系统进行维护，系统自动带出车险的金额；如果在综合进行维护， 则带出综合的。如果保证剩余额度的准确性，必须在车险和综合均进行提则带出综合的。如果保证剩余额度的准确性，必须在车险和综合均进行提 取操作。取操作。 3.查询：选择 Q 可以输入查询条件进行查询。 注：如果找到的满足条件的记录超过注：如果找到的满足条件的记录超过 200 条，系统将只显示前条，系统将只显示前 200 条。若要前条。若要前 200 条中没有所需记录，请增加查询条件，继续查询。条中没有所需记录，请增加查询条件，继续查询。 4.修改：选择 U 可以对当前屏幕目录进行修改，只能修改资信等级和信用额度。 （启用复核功能时，对于“待复核”的客户资信等级信息可以进行修改；不启 用复核功能时，对于所有客户资信等级信息可以进行修改。 ） 5.删除：对于“待复核”的客户资信等级信息，选择 D 可以删除当前屏幕信息。 （启用复核功能时，对于“待复核”的客户资信等级信息可以进行删除；不启 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 9 页 用复核功能时，对于所有客户资信等级信息可以进行删除。 ） 6.复核、取消复核：可以通过系统配置启用或关闭复核功能。 启用复核功能（启用复核功能（_YSAUDIT=1_YSAUDIT=1） 1) 增加资信评级记录，复核员、复核时间均为空，当前记录为“待复核”状 态。 2) 选择 C 复核（复核人和操作员不能是同一个人） ，系统记录复核员、复核时 间，并将当前记录置为“有效” 。 3) 选择 M 可以取消复核（取消复核的人员必须是原复核人） ，系统将当前记录 置为“无效”状态，并清空复核员和复核时间。 4) 只能对“待复核”的记录进行修改和删除。 不启用复核功能（不启用复核功能（_YSAUDIT=0_YSAUDIT=0） 1) 增加资信评级记录，复核员为当前操作员，复核时间为录入时间，当前记 录为“有效”状态。 2) 可以对“有效”记录进行修改和删除。 注：该系统配置参数不区分综合和车险，必须同时启用复核或不启用复核功能。 1.4 应收保费审批应收保费审批 1.4.1 功能简介 增加应收保费审批功能，针对单笔保单提供特批功能，允许先出单后交费。在 系统中具有最高优先权。 该功只允许应收保费管理员控制和操作。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 10 页 1.4.2 操作说明 1.在系统主画面中，选择 5 进入收付费管理界面，然后选择 3 进入应收保费管理 界面，如图 1.3-1 所示。 2.选择 g 进入应收保费审批画面，如图 1.4-1 所示。按 A 可以增加一条审批记录， 录入完毕后，按 Esc 进行保存。 图 1.4-1 应收保费审批画面 录入字段说明：录入字段说明： 特批类型：默认带出 PolicyPrt，指保单打印先交费后出单。 保单号码：手工录入，提供自动拉长功能。录入保单号后，系统自动带出序号、 总保额、总保费。保单如果注销、全单退保、终止、已做过审批， 则不允许审批。 审批原因：必须录入。 操 作 员：系统自动带出，不允许修改。 输入日期：默认带出当前时间，不允许修改。 3.查询：选择 Q 可以输入查询条件进行查询。 4.注销：选择 D 可以注销当前记录。只能对“待审批”或“有效”记录进行注销 操作。打印正式保单后不能注销审批记录。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 11 页 5.复核：可以通过系统配置启用或关闭复核功能。 启用复核功能（启用复核功能（_YSAUDIT=1_YSAUDIT=1） 1) 增加审批记录，复核员、审批/注销时间均为空，当前记录为“待审批”状 态。复核后，置复核员、审批时间，并将当前记录置为“有效”状态。 2) 注销审批记录，复核员、审批/注销时间均为空，当前记录为“待注销”状 态。复核后，置复核员、注销时间，并将当前记录置为“无效”状态。 。 关闭复核功能（关闭复核功能（_YSAUDIT=0_YSAUDIT=0） 1) 增加审批记录，复核员为当前操作员，审批/注销时间为录入时间，将当前 记录置为“有效”状态。 2) 注销审批记录，复核员为当前操作员，审批/注销时间为录入时间，将当前 记录置为“无效”状态。 6.权限控制：当前审批人员只能查询和审批本级及下级机构的保单。 1.5 交费次数和首付比例设定交费次数和首付比例设定 1.5.1 功能简介 在应收保费分期金额设定功能中，增加对险种设定最大交费次数和首付比例的 功能。如果保单的交费次数最大交费次数、或首期交费金额的比例首付比例， 则该保单不允许保存。 由应收保费管理员维护。 1.5.2 操作说明 1.在系统主画面中，选择 5 进入收付费管理界面，选择 3 进入应收保费管理界面， 选择 b 进入分期金额管理录入画面，如图 1.5-1 所示。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 12 页 图 1.5-1 分期金额管理录入画面 2.目前系统已经存在首付比例的设置，不再赘述。下面说明最大交费次数的设置。 以 QZA 险种为例，欲设定最大交费次数为 3 次，可以按照如下步骤进行操作： 1) 选择“A.增加” ，录入机构代码； 2) 在限制类型字段，选择“3” ，表示设定“最大交费次数” ； 3) 录入险种“QZA”及最大交费次数 3(注意：不要录入小数，否则系统自动取 整)； 4) 检查无误后，按 ESC 键进行保存； 2 业务应收控制业务应收控制 2.1 保单打印控制保单打印控制 2.1.1 功能简介 为了控制应收保费，正式保单打印增加了系列控制，只有满足条件后才允许打 印正式保单，否则停止出单或者必须先交费后出单。 对于个别比较特殊的需要先出单后交费的业务，系统提供了特别审批功能，审 批通过的保单不受以上条件控制，可以直接出单。 打印控制条件的优先级及说明如下： 1) 应收保费审批：针对单笔保单提供特批功能，审批通过的保单不受停止出 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 13 页 单和先交费后出单的控制，可以直接出单。在系统中具有最高优先权。在系统中具有最高优先权。 2) 停止出单控制：由分公司自行设定。如果满足停止出单的配置条件，则不 允许打印正式保单。优先级排第二。优先级排第二。 3) 分公司设定的先交费后出单控制：由分公司自行设定。如果满足先交费后 出单的配置条件，则必须先交清首期保费后再打印正式保单。优先级排第优先级排第 三。三。 4) 总公司设定的先交费后出单的控制：由总公司设定。如果满足先交费后出 单的条件，则必须先交清首期保费后再打印正式保单。优先级排第四，具优先级排第四，具 体控制详见体控制详见 .2 节。节。 5) 客户资信等级控制：如果投保人剩余额度0，则必须先交清首期保费后再 打印正式保单。优先级最低。优先级最低。 对于“先交费后出单”业务（满足 3、4、5 先交费后出单的控制） ，打印正式保 单后，业务系统自动回写收付费系统保单收付记录的标志位。收付费系统不允许删 除这些记录。 保单增加打印标志 prpcmain.flag9，1：表示先收费后出单，2 表示先出单后收 费。对于每一笔保单，打印正式保单时判断首期是否交清，交清则将标志位置为 1， 否则将标志位置为 2。 2.1.2 具体说明 对总公司设定的先交费后出单业务进行具体说明。对于以下业务，要求签单时 收取全额保费，不允许产生应收保费，否则不能打印正式保单： 1) 储金型、投资理财型业务； 2) 保险卡、定额保单业务（车险只控制直接业务、个人代理人渠道或人保营 业网点投保的定额保单业务） ； 3) 船舶险中的航次业务； 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 14 页 4) 意外健康险针对个人代理渠道的自然人业务； 5) 车险针对个人代理、直销渠道和人保营业网点投保的提车暂保单业务； 6) 除意外险和车险以外其他产品中投保人为自然人且渠道为直销的业务。 7) 专业代理和兼业代理，如果分公司进行了设置，先交费后出单； 8) 健康险团单业务，先交费后出单； 注：如果投保人性质为自然人、或投保人代码为注：如果投保人性质为自然人、或投保人代码为 99999999999999999999999999999999、或投保人代码为、或投保人代码为 88888888888888888888888888888888，则认为投保人为自然人。，则认为投保人为自然人。 以下是系统中已有的打印控制，本次调整后去掉： 1) 自然人业务，对电话、柜台、经纪人、网上业务、个人代理，必须先交费 后出单。 2) 法定业务，必须先交费后出单。 3) 分期业务，如果交费比例（实收保费/签单保费）小于首付比例，则不允许 打印正式保单。 2.2 保单录入控制保单录入控制 2.2.1 功能简介 在应收保费分期金额设定功能中，增加对险种设定最大交费次数和首付比例的 功能。如果保单的交费次数最大交费次数、或首期交费金额的比例首付比例， 则该保单不允许保存。 2.2.2 操作说明 以投保 QZA 险种为例进行说明。当录单时如果交费次数大于 1 次，并且首付保 费小于所设定的首付保费时，系统将给予提示，并不允许保存，如图 2.2-1 所示。同 样，在设定了最大交费次数后，当输入的交费次数大于所设定的最大交费次数时， 系统也会给予相应的提示。 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 15 页 图 2.2-1 设定首付比例后系统给予的提示 2.3 更新剩余额度更新剩余额度 2.3.1 功能简介 对于应收保费管理员维护的客户资信评级信息，总公司要求以周为单位定时更 新客户剩余额度。 2.3.2 操作说明 下面介绍定时提取的设定方法： 利用 unix 的 cron 来实现定时提取，cron 是一个守护进程，在系统启动时，只需 要启动一次，一直运行到系统关闭。运行 ps ef|grep cron 可以查看该进程是否在运 行。 用 root 用户登陆，vi 编辑 cron.allow 这个文件。因为操作系统的不同所以该文件 所在目录会有所不同，可以用 find . name cron.allow 来进行查找。找到 cron.allow 文 件后 vi 此文件检查是否存在包含综合和车险用户的记录。如果不存在则在里面加上 注意这里的提示 应收保费操作手册 PICC 新一代综合业务系统项目组 第 16 页 综合和车险用户的用户名，例如综合用户名为 piccprp，那么就加入 piccprp。如果 cron.allow 这个文件不存在，用 find . name cron.deny 查找 cron.deny 这个文件，找到 后确认该文件中不包含综合和车险的用户名，如果存在请删除掉包含车险和综合用 户的记录。 切换到综合（车险）用户，打开.profile,确认 PATH 路径设置中是否包含/usr/bin 这个目录，如果没有请加上。 在综合（车险）用户下执行 crontab e，它会自动建立或修改当前用户名为文件 名的 crontab 文件。以 piccprp 为例，那么编辑完毕后/usr/spool/cron/crontabs 下就会 自动产生一个名字为 piccprp 的文件，注意：piccprp 这个