金融产品销售系统_操作手册_佣金管理.doc

管理手册 金融产品销售系统第十三章 佣金管理客户佣金策略的设计是客户营销的重要方面，佣金系统既要满足业务部门对业务处理的要求，又要有良好的扩展性和可维护性，我们采用相对独立的客户佣金系统方案：日终清算时由日终管理模块调用佣金系统佣金计算模块，进行佣金计算；对于客户佣金的实时交易冻结计算问题，为避免复杂的佣金策略计算量而带来的巨大影响性能，白天交易只有固定协议佣金部分由佣金管理模块来完成。目前系统支持4类佣金模式，包括：标准比例佣金、预测阶段佣金、阶梯佣金、嵌套佣金。使用客户佣金类别表，记录每个客户的佣金类别。所有的佣金类别可以由4个基本的佣金模式构成，每个佣金模式有一套配置记录表和对应的计算存储过程。通过增加配置记录表和计算存储过程，可以增加佣金模式。通过组合佣金模式，可以得到新的佣金类别。日终清算后需要进行佣金系统的数据汇总，汇总佣金类别按照周期设置的客户进行周期统计，对按平均资产的客户进行资产计算等，由清算发起请求汇总佣金数据。为支持原广发佣金系统按群组设置佣金的功能，新佣金系统使用了批量设置佣金功能，可以按营业部、客户类别、客户分组、居间人人这四种方式批量设置在使用佣金管理后，相关的日终处理完全融合到现有的交易系统中，所以并不会给用户的操作带来额外的负担；同时，在客户的交割体现和交易系统的报表体现上，我们都在系统内置的智能业务逻辑计算单元中实现，客户不必为此再有额外的操作和担心。这套系统带来的只是系统佣金类型设置和股民佣金类型设置的工作量，而这种工作量是业务本身所必不可少的，除此之外的业务操作，我们都已经作了智能化的整合，一方面不增加额外的操作负担，另一方面又能够查询到所有的操作流水明细。名词解释：佣金：证券公司对证券投资者发生交易后收取的费用。佣金模式：一种独立的算法的单元体。在系统体现的是单个计算方法的存储过程。佣金类别：是各种佣金模式按照一定的设置方法设置而得的佣金计算方案。其中可以是单个佣金模式的配置结果，也允许是多个佣金模型的组合，实现佣金的交叉收取（包括最大，最小，重复，平均等）。客户佣金类别：指的是客户对应的佣金类别，在客户佣金菜单里设置客户使用的具体对应的佣金类别，注意客户不同的币种可以对应不同的佣金类别。标准比例佣金：每一笔交易，按照一定的比例收取佣金的方式，允许按照交易类别、证券类别、币种类别、买卖方向、委托方式区分各种比例，可以按照成交数量或成交金额作为指标值。预测阶段佣金：按照上一时间段的指标值的指标比例，作为下一段时间的收取佣金的比例标准。一般按照上个月的交易量或标准佣金，得出比例作为本月的佣金比例。包含的相关条件有：交易类别（市场）、委托方式、币种、股票类别、买卖方向；包含的指标值：成交数量、成交金额、已收佣金、标准佣金，该种方式，允许按照相关条件分种类对相应指标值分阶段收取佣金。阶梯阶段佣金：按照这段时间内已经达到的指标值制定相应的比例标准，计算的时候，按照指标值，时间段内到该笔交易前的指标总量得出相应的比例，计算出该笔交易的佣金。包含的相关条件：交易类别（市场）、委托方式、币种、股票类别、买卖方向；包含的指标有：累计成交数量、累计成交金额、累计已经收取的佣金、累计的标准佣金、平均资产；该种方式，允许按照相关的条件分种类对对应指标值分阶段收取佣金。嵌套佣金：按照一定的指标值分阶段的设定佣金类别。清算的时候，计算指标值取得相应的佣金类别，按照此佣金类别计算出该笔交易的佣金。包含的指标值有：本时段成交数量、本时段成交金额、本时段已收佣金、本时段标准佣金、上时段成交金额、上时段已收佣金、上时段标准佣金、上时段成交数量、平均资产。相关的条件：交易类别（市场）、委托方式、币种、股票类别、买卖方向；该种方式，允许按照相关条件分种类对相应指标值分阶段的收取佣金。 1佣金管理1 佣金模板设置功能简介记录佣金的基础算法，佣金类别由这些基础算法组成；一般来说，基础算法在系统安装好后就已经存在，前台不需要设置。图10-1详细说明 佣金模式：每种佣金算法对应一个唯一的号码。 模式名称：模式的名称。 配置功能号：配置对应的功能号。 配置功能表：算法对应的数据库表名。 计算过程：算法对应的数据库存储过程。 相关条件：。 备注：备注信息。1 佣金类别设置功能简介根据具体的营业部，设立不同的佣金类别；佣金类别增加，对于每一种佣金类别允许多个佣金模版的组合，模版佣金都可以按照交易类别、证券类别、币种、买卖方向、委托方式等条件组合成一个多模版的佣金类别，对于上述的条件，可能存在交叉的情况，系统提供集中处理原则:最大、最小、平均、重复，也允许设置成不允许条件交叉。图10-2详细说明a、点击增加按钮，出现如下界面；b、“佣金类别“：在系统中唯一表示佣金类别的，由系统自动生成。 “佣金类别名称”：根据佣金类别的特点以及柜员的习惯取名。 ”营业部号“：显示操作员有操作权限的机构，选择需要增加佣金类别的营业部。 ”选择佣金模式“：即在佣金模版设置里面的基础算法，每个算法对应不同的设置内容，以下逐一进行演示。 选中某一佣金模式以后，按下一步，出现如下界面。c、”允许交叉条件“：当在上一界面选择了多个佣金模式的时候，此选择框可用。 “交叉处理原则”： “设计佣金模式”：选择相应的佣金模式，按设置按钮，进入下一界面；d、点击增加；对于所要设置的佣金类别可以有诸多的控制，比如可以控制到某些或者某个交易类别，证券类别，证券代码，币种类别，买卖方向，委托方式。如果客户某项业务满足了上面的条件，两种计算佣金方式，按成交面额和成交金额，可以设置佣金的下限和上限，一旦计算所得的佣金小于下限，则按下限收取佣金，反之亦然。1 客户佣金功能简介给某一资产帐号设置佣金类别，只能使用资产帐号所在营业部的佣金类别。图10-3详细说明根据界面选择操作类别，包括增加、修改、删除，输入资产账号后，窗口右侧显示资产账户部分信息，如果是增加则输入币种、选择佣金类别、确定是否协议佣金、起止日期；如果是修改则在窗口上方显示客户佣金列表，选择一条记录则显示该客户佣金的相关信息。1 批量设置功能简介为了方便柜员设置客户佣金的，我们增加了佣金类别的批量设置，对于那些没有设置佣金类别的客户，我们查找是否在群组的佣金类别中，在日终时统一把群组的佣金类别更新到已经过期到账户上。图10-4详细说明群组类别包括营业部、客户分类、客户分组、居间人，日终更新优先级是从低到高。选择增加按钮弹出佣金群组设置增加群组佣金，完成后在佣金群组窗口右侧的树中显示群组类别，在佣金群组窗口的右侧列表显示与群组类别对应的群组佣金设置。可以选中佣金群组窗口的右侧列表的某一条记录进行群组佣金修改删除。1 帐户连通功能简介即建立交易量或者资产联通，交易量联通指账户间交易和资产合计统一累计。图10-5详细说明操作类别选择设置或者删除，输入资产账号后，在窗口右侧现在资产账号部分信息，如果是设置，并且账户没有设置账户连通，则选择连通内容（包括交易量和资产），输入组号、组名等选择确认按钮完成账户连通增加；如账户已经设置账户连通，则在窗口上方显示账户连通列表，选择一条记录进行账户连通修改；如果选择删除，