银行人民币收付业务自查报告

1 / 7 银行人民币收付业务自查报告 进一步提升服务效率和服务水平，持续加强人民币收付业务管理工作，建立健全现金规章制度，规范操作流程，加强培训并严格考核。下面是小编为大家分享的，希望大家会喜欢 ! 根据南昌县人民银行的要求以及为更好的做好人民币现金收付业务，邮储银行南昌县支行对 2016 年上半年现金收付业务、内控制度及执行情况进行了自查工作，自查主要从四个方面进行。 一、内控制度建设情况 依据中国人民银行法和人民币管理条例，结合邮储银行有关人民币收付业务的规定，该支行制 定了 2016年度会计管理工作考核办法和人民币收付业务知识学习与培训制度，加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理，规定了相应的处罚条例，明确了临柜人员定期培训的计划和要求，进一步规范了本行内控制度的建设。 二、营业场所建设情况 该支行在营业场所显眼位置摆放着兑换残损币人民币标识牌，并且在 上打上“承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务” ;还在营业厅挂有“残损污损人民币兑换办法”2 / 7 和“不宜流通人民币挑剔标准标识牌，并公示举报监督电话。 三、现金收付业务办理情况 该支行定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，认真研究中国人民银行法、人民币管理条例及中国人民银行残缺污损人民币兑换办法，每位临柜人员都能熟悉掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准，并按程序规范操作，临柜人员均能做到不对外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民币。同时网点按照要求配备小面额新钞，并且均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。对于假币按规定加盖假币章戳，现金收付实现收支两条线，对外支付已清分现金。由网点综合柜员、当班柜员或网点负责人双人在监 控下整点、清分。对清分机退钞口现金通过 A 类点钞机记录冠字号码，并人工识假。完整券与残损券分类捆扎管理，分别整点上缴，柜员对可疑币、残损币单独存放。 同时该支行积极组织反假货币宣传活动，对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训，前台人员均取得反假货币上岗证，并能熟练掌握如何收缴鉴定假币。同时还在营业厅摆放反假币宣传折页，可供客户学习。 四、设备配备及管理情况 该支行在每个柜台配备了一台能识别冠字号码的 及每个网点配备了一台清分机，并定期进行更新3 / 7 升级。网点自助设备现金清 分及冠字号码记录、上传均由营业主管负责，且保存在专门的电脑上。自助设备加钞均经过清分、冠字号码记录。网点记录冠字号码存储至少保存 3 个月。以便及时供客户查阅，有效解决假币纠纷问题。自助设备均实现冠字号码贴黄标，且能实现冠字号码查询。 总之我支行均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行，没有出现与人民银行规定相违背的情形，并定期组织支行所有前台人员学习人民银行人民币流通等政策，熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。 我支行通过对 2016 年上半年人民币收付业务的自查，充分认 识到本支行与人民银行有关规定还有一定差距，在今后的工作中，会继续严格遵守人民银行的各项政策及办法的相关要求，并组织员工认真学习相关规章制度，将人民币收付业务工作做的更好。 根据贵行盱银发 201611 号关于开展人民币收付业务、假币收缴、鉴定及人民币流通满意工程执法检查的通知，我行领导高度重视并在收到文件后，立即安排相关部门于 5月 10 日对我行人民币流通满意工程执行情况、人民币收付业务监管及反假货币执行情况进行现场自查，现将自查情况汇报如下： 一、人民币收付业务 4 / 7 (一 )制度建设和 执行情况 我行制订了人民币收付业务管理内部考核制度，同时也制订了人民币收付业务知识学习与培训制度，建立培训登记簿。网点柜面大客现金取款和小面额货币兑换实行预约制度，网点建立大客预约登记簿，有书面规定，有记录符合规定要求。 (二 )从业人员规定知晓情况。网点从业人员掌握残缺污损人民币兑换规定。了解券别调剂原则，掌握不宜流通人民币挑剔标准。 (三 )营业场所公示内容情况。 网点能够公示无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及上级机构的举报电话，能够及时公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准，根据上级部门要求，不定期开展爱护人民币宣传工作，已设置残钞兑换、券别调剂窗口，有显著标识并有举报电话。 (四 )临柜人员业务办理情况。 柜员能够按照要求无偿兑换残缺污损人民币，兑换流程符合要求，对不宜流通的人民币进行收缴，停止对外支付，按照要求为公众办理券别调剂业务，对回笼款及时进行整点挑剔，流通券与残损券无互相夹带现象。 (五 )自助存取款设 备内现金质量情况。 配款已建立管理制度，有书面规定资料。 清机后能及时对存5 / 7 款箱现金进行清分、挑残鉴伪，不存在将存款钞箱中的现金直接加入取款钞箱使用，清机加钞过程中，严格执行坚持 2人以上在监控录像下进行装节操作，坚持同进、同出、同操作。 存取循环功能关闭符合规定要求。 配款已实现记录、存储、备查冠字号码功能。 (六 )全额情分工作开展情况。网点柜面严格执行现金收付“两条线”管理，自查柜员钞箱，查看网点柜面现金支付为新钞和已清分、整点券，调阅现场监控录像资料，柜面不存在“坐收坐支 ”现象。银行对外付出的现将全部经过清分。 (七 )缴存款质量情况。我行缴存到人民银行的钱捆符合“五好钱捆”标准，残损券按照规定逐级解缴到人民银行，流通券清分无差错，残损券复点无差错。 二、假币收缴、鉴定执行情况 (一 )假币收缴。发现假币双人及时收缴，没有将假币退还客户现象，没有将已盖章假币流入市场现象，按规定有两名以上业务人员当面收缴，当面加盖“假币”印章，履行收缴手续凭证齐全，并向客户说明权利和义务，收缴过程中按规定向公安机关提供线索，并提供监控录像。 (二 )假币保管 与上缴。收缴的假币按规定登记假币库存登记簿，假币实物有专人单独保管，帐实相等，没有截留或私自处鉴定、收缴、没收的假币。收缴的假币及假硬6 / 7 币能按规定要求封存，专用封存袋标注要素齐全，库存假币按规定按月上缴人民银行金融服务部。 (三 )假币鉴定。被授权鉴定机构能按规定在营业场所公示中国人民银行授权证书，鉴定机构收到货币鉴定申请后，能在规定时间内通知收缴单位送达需要鉴定的货币，人民银行鉴定机构货币真伪时，必须按规定至少有两名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论，按要求在规定时间内出具货币真伪鉴定书， 因故不能按时完成鉴定的，要以书面形式向申请人或申请单位说明原因，鉴定机构不能拒绝受理持有人和商业银行提出货币真伪鉴定申请现象。 (四 )出纳人员持证上岗。网点人员办理假币收缴业务人员持证上岗，并通过人民银行组织的反假技能培训并取得反假货币上岗资格证书。目前仅桂五镇支行一柜员由于身体原因未及时考取，现已要求其尽快持证上岗。 (五 )反假货币机具管理情况。我行点钞机、清分机、自动存取款机的防性能符合人民银行规定要求，没有误收误付假币现象。网点向社会公众提供具有鉴伪功能的点钞机、验钞机，符合规 定要求。 (六 )执行假币收缴工作操作规程情况。调阅监控网点按照程序收缴 ;收缴的假币按照规定登记保管 ;各类登记簿账实相符，及时登记 ;收缴凭证要素齐全 ;网点及时解缴、按规定解缴假币。 7 / 7 (七 )我行定期参与反假货币宣传月活动，定期检查网点设置反假咨询台、摆放宣传资料、播放宣传资料和宣传口号。 (八 )无其他违反中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办