XXX基金网站改版立项报告.doc

XX基金网站改版立项报告一、现况分析（1）基金行业电子商务高速发展 1)市场潜力巨大：2006年中国网民1.37亿，2007年2.1亿，53%增幅 2)竞争激烈： 银行和证券为基金电子商务主角：各银行和证券公司的基金超市。 第三方的基金理财网站蓄势待发：天天基金网、中国基金网、基金买卖网等。 各基金公司都重视基金网上直销：华安8%；上投8%；易方达7%100亿；嘉实6%100亿；广发5%；华夏4%80亿；南方3%50亿；博时3%总结：在重视客户体验、交互性、互联网信息传播等平台有较好的发展；如果只是信息发布、网上交易的平台发展一般。（2）基金易发展情况 XX基金网站系统建设于2003年，基金易电子商务平台建于2006年6月投产。 目前情况：10万客户，15亿资产规模，占比为3%。 各电子支付渠道资产余额：招6.3亿、 建行1.7亿、兴业1.2亿、农行1亿、浦发0.3亿。 2006年处于行业领先水平，2007年部分基金公司开始重视效仿并赶超； 原来的优势已不存在：现金增值基金已不再是主流产品，XX银行对接渠道已对很多基金公司开放，并已要求提高费率。（3）电子商务业务规划目标:以客户体验和客户服务为导向，形成良好市场口碑，推广公司电子直销品牌，带来客户和规模的稳定增长，电子直销渠道规模占比5%以上，新增注册客户15万，交易用户转化率20%。1）从客户体验为出发点优化现有电子直销平台，解决目前出现的各项瓶颈问题；实现一户多卡、完善后台管理.2）建立一个基于web2.0模式的新一代互动社区，建立热门主题：子女教育、理财故事、个人BLOG等，凝聚人气，拓展并转化优质客户群（现阶段采用外包运营服务模式）3）不间断开展各类主题活动：定投（购房、教育、养老）母亲节、儿童节等，加大基金经理研究员的网上曝光率等；4）优化客户服务管理：加强客户引导、定期电话抽样回访、回馈答谢、线上线下投资者教育活动等5)加大网络广告投放：文字链flash。6)寻找战略合作公司外包IT人力，加快系统优化提升的速度，持续保持平台优势。7)网站改版：加强客户引导和体验；以社区为突破口，先凝聚人气再转化客户；8)加强电子商务平台的核心竞争力，优化内部管理流程，实行多部门协作模式，注重客户服务。（4）现有系统对电子商务业务规划的支持存在有哪些不足XX基金网站系统建设于2003年，基金易电子商务平台建于2005年，期间基金市场经历了跨越式的发展, 现有系统在技术架构和功能方面已经不能满足现在的业务发展需要。主要存在以下问题：u 网站栏目为五年前所规划，内容较为陈旧，无法满足新业务、新功能、新产品的有效开展。网站技术较为陈旧，缺少完善的管理功能，网站容量已不能满足现有庞大的客户群体，在基金发行期间或访问量大时，网站响应较慢。u 无英文版网站，企业年金和专户理财专栏未开设，不利于QDII、年金和专业等业务的开展。u 网站系统和基金易网站基本独立，不能为客户提供简明一致的服务。基金易网站操作比较复杂，帮助和指引不够人性化，新功能的支持度不足，用户使用体验较差。不能为客户提供统一的XX基金形象；u 查询和交易时对客户的操作指引不够，未能有效地吸引新的客户，我的基金地带、社区以及交易用户未能整合，不能为客户提供简明一致的服务；u 后台管理功能不够完善，部分信息发布功能较差、缺少网站统计功能，不能满足现阶段和未来基金电子商务发展的需要，需要进行优化。u 目前建行、招行都有可能提高费率，基金易交易中尚未提供一人多卡功能，客户可能会因为支付渠道费用不同而选择换卡业务而导致业务风险较高；u 基金易客户对现金增值账户理解不易，为客户带来困惑；u 尚未按照销售信息平台指引要求进行相应的修改调整。二、项目目标通过电子商务平台优化项目，我们希望可以建立一个体现XX基金形象，为客户提供方便、快捷、安全、舒适服务的基金理财平台，建立一个基于web2.0模式的新一代互动社区，为客户提供一体化的服务平台。项目目标如下：1、整合公司网站和基金易交易网站，建立统一的XX基金网站。2、新网站增加英文版、企业年金、专户专栏等功能，并提供企业年金、专户等客户的网上服务平台，促进相关业务的发展。3、整合代销、直销以及网站注册用户，提供统一的登录入口和一致的服务,完善和优化网上查询和交易功能，为客户提供方便、快捷、安全、舒适的服务平台。4、通过新网站的建设运营，在网上树立XX基金的品牌形象，提高客户的服务水平,提供友好的用户体验，增强与用户互动沟通，增强网站的注册、查询和交易引导功能，吸引潜在客户，转化为交易客户，更有效地提高网站的注册客户数量、交易客户数量、交易客户转化率、基金交易量、页面浏览量等相关指标。5、完善业务处理和后台清算对账流程，控制业务风险，降低投诉次数。6、提供完善的网站后台管理功能，包括站点管理、内容管理、信息发布、业务管理、访问统计、社区管理等功能。人员组织支持：渠道拓展部设电子商务高级产品经理和业务经理，其中高级产品经理负责规划电子商务发展工作计划；制订电子商务营销计划；不断提出系统改进和优化需求；拓展支付的业务渠道；寻找网络营销合作伙伴，签订合作协议；组织各项营销活动。考核指标包括注册用户，交易用户数，管理费收入，资产规模占比，有效客户转化率，日均IP访问量，日均页面浏览量。电子商务业务经理负责新业务测试；办理换卡等特殊业务；计算并支付渠道手续费；配合各项营销活动；编辑制作营销邮件、短信。考核指标包括注册用户，交易用户数，管理费收入，资产规模占比有效客户转化率，日均IP访问量，日均页面浏览量客户服务部设特殊业务处理人员和网站维护人员，其中特殊业务处理人员负责换卡、挂失、销户等特殊业务处理；发送营销邮件、短信，跟踪各项营销活动的客户，并给出发送报告。网站维护人员负责编辑发布网站信息，管理社区、论坛，监控网站。基金事务部资金处理人员负责对账、支付赎回、分红款项。三、详细方案网站重新开发，直销平台基金易做持续改进。网站和直销平台基金易改进以外包为主， IT进行项目管理。网站系统使用新的技术框架，新的页面设计风格，完善内容发布，增加访问统计，提高系统的容量和可扩展性。增加网站注册客户，并整合网站客户，TA客户，基金易客户统一登录。使用新的社区产品，增加我的空间，财经资讯等功能。基金易网站去掉现金增值帐户功能，增加一户多卡功能。更人性化的操作界面可增强用户体验，扩大的系统容量，使用户访问人数基本不受限，全新的社区功能，可增强用户的互动参与，发展新客户，留住老客户。四、组织安排：信息技术部：XXX、XXX业务：XXX、XXX五、实施计划：第一期：2.5个月 2008年4月1日6月15日整合网站客户数据和密码体系，实现客户统一登录完成主网站的主要功能社区子网站的主要功能 完成交易子网站的主要功