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财富管理解决方案简介财富管理解决方案简介XXXXX有限公司二零壹壹年1 概述为了满足国内银行对财富管理个性化需求和长期服务的要求，xxx紧密海外财富管理产品公司的合作，发挥本地化优势和长期服务金融信息化的经验，提升自身的财富管理业务能力和发展机遇。2 技术架构财富管理系统的技术架构是根据业内最新的Server Oriented Architecture（SOA）以及强大的Business Process Management（BPM）而设计完成。SOA的架构显著提升了财富管理和外围系统的集成性，BPM的支持也协助我们的客户达到了模块重复使用和实时流程变更的便捷性。在技术上，能够保证客户的投资，原因来自于：l 基于J2EE标准架构的设计l 可支持市面上的大部分软件、硬件平台l 具有极高的扩充性和延展性，可随使用者数量加以调配l 可提供程序源代码，以及以UML格式为主的产品文件l 提供开发平台来协助客户做功能上的扩充和客户化l 可支持多种外数数据源，如Lipper、MorningStar、Bloomberg等变更与调配的便利性财富管理系统提供的开发模块是以功能为导向的，主要是研发方向皆是以商业流程的模型为主。为确保技术层面的质量和一致性，系统建设都有相当程度的自动化，也籍由此自动化的建置技术，解决方案可以更容易的加以客制、架设、整合、调配。财富管理的顾问团队也能够更快速和有效率的为全球50个金融客户做建置。财富管理的架构100%完全建筑在Java 和UML 上。与现有银行系统整合的简易性财富管理系统的应用开放式的标准技术架构，如XML，SOAP，和Web Services.根据这些标准技术，财富管理的解决方案可以和银行的后台系统。3 财富管理系统给银行带来的价值、从这些的成功案例里，有足够的证据证明财富管理解决方案可以明显的增加生产力和提高员工的销售成功机会。根据财富管理所属客户所提供的资料，经过分析和统计出下列数据：l 提升每个客户的产品数从原先的2.6件到3.1件l 减低销售时程42%l 对每个客户增加了7%的营收l 降低IT基础建设和维护成本达到48%l 每个理财顾问的客户数增加38%4 财富管理的特点l 模块涵盖丰富的商业逻辑和最佳案例l 符合国际标准（ISO TC 222）l 以客户为导向l 协调性可独立的模块l 以商业流程来设计l 简易的客制化l 标准的J2EE架构l 众多国家的成功案例是最佳左证5 财富系统的功能财富管理系统汇集银行财富管理各相关部门流程，提供一个完善的工作平台为客户经理、理财顾问、产品经理和部门高管提供业务支撑，完成客户服务、产品销售和市场营销活动，为客户做财务分析、理财规划以及理财计划的最终和监控，达到业务运营与知识共享的平台功能。l 客户信息建议客户资料系统和客户经理工作平台，实现360度的客户视图、建立客户经理和客户之间的有机联系和沟通；l 资产配置资产配置品项包括现金型产品、股票、基金、债券、保险、投资型保单、债券及银行其它投资性商品，针对不同客户年龄、风险属性、财富规划别三个维度，提出个人化最佳资产配置建议。l 理财规划