联创保险个险基本法制度.doc

联创保险销售有限公司xx分公司销售组织人力资源管理办法（讨论稿）第一章 总 则“联创保险销售”是专注于金融保险产品销售与服务的全国性保险专业中介公司，公司立志创造金融保险业精英的乐园、企业家的摇篮，成为最受客户信赖的金融保险服务品牌。努力打造高品质、高绩效、高稳定性的销售队伍。作为专业销售服务企业，销售服务队伍是公司的主体，专业、高效的销售队伍是公司的核心价值，也是公司资源投入的重点。基于上述企业目标和经营理念，特制定联创保险销售有限公司销售组织人力资源管理办法（以下简称“本办法”），对销售队伍组织架构、招募录用、利益保障及日常管理等工作进行规范，以建立诚信、专业、高效的销售队伍和稳定、精干、活力的销售团队。第二章 组织架构职能一、 组织架构为了集中资源进行优化配置、集中精力进行销售的有效组织、集中投入保障团队的建设需要，公司建立责任清晰、高度扁平的销售组织。组织架构如下图所示： 联创河南分公司业务发展部服务代表服务部（服务部经理）服务代表服务代表服务部（服务部经理）服务代表服务代表服务代表服务代表服务代表二、 销售服务职级构成（一）销售服务人员的职级销售人员分为服务代表、服务经理（二）销售服务人员的基本任职条件1、大专以上学历，年龄在25至50周岁之间，身体健康，相貌端正，品行良好，有亲和力，具备吃苦精神；2、最近两年个人年均收入3万元以上；3、当地两年以上工作经历；4、本地人或在当地有产权房者优先；5、具有金融、教育、医护、房地产等服务行业经历者优先；6、特别优秀者适当放宽条件。 （三）销售人员的基本职责1、维护行业诚信形象，秉承公司经营理念，宣传公司企业文化。2、销售公司签约的保险产品，以客户需求为导向开展销售，为消费者提供专业诚信的服务。销售活动中应遵守以下规定：以公司销售人员的身份与客户接洽；使用由公司制作或核准的展业资料；客观、公正地为客户进行需求分析，设计投保方案；全面、准确地向客户解释和说明保险产品的内容及保险条款；指导客户正确填写投保书、健康告知书及相关文件；及时递送投保书、保险单及相关文件；将知道或应当知道的影响保险公司承保及承保费率的有关客户的情况，如实告知公司等。 3、为客户提供售后服务，以优良服务品质维护客户关系，做好客户经营。客户服务活动中应遵守以下规定：及时送达保险单等单据；开展客户回访工作；协助客户办理保单变更等相关保全事宜；协助客户维护保单的有效性；协助客户办理保险理赔等相关事宜。第三章 利益与考核为了打造和谐、高效的销售服务环境，根据监管机关对销售人员和销售活动规范性要求，公司制定销售人员利益与考核管理办法，销售人员的利益考核均由服务客户的数量与质量决定。第一节 利益与考核的基本概念一、有效新契约保费：指同时满足以下四个统计时间（以所合作保险公司的统计时间为准）的个人寿险保单产生的保费，保费统计不含一年期以内的寿险短期主险业务（包括卡单），含长险的短期附加险业务保费。（一）本自然月25日前（含）预收的新契约保单；（二）承保于本自然月月底前的保单；（三）回单于下一自然月10日前的保单；（四）未在犹豫期内退保。注：以上时间点并非针对所有保险公司，与此有差异的保险公司将以文件予以明确。二、有效新契约标准保费（FYP）=有效新契约保费折标率 （折标率参见公司相关管理办法）三、初年度销售服务佣金（FYC）：指营销伙伴销售保单于第一保单年度所支领的报酬。计算公式：初年度销售服务佣金有效新契约保费初年度销售服务佣金率四、考核月：销售人员自然月10日前（含）入司，当月即为第一个考核月，10日后入司，入司当月与次月合并计为第一个考核月。五、利益核发时间：原则上每月末核发上月销售产生的各项利益。第二节 服务代表的利益与考核服务代表为公司重要销售骨干，享受以下底薪。底薪与相关业务标准相关联。单位：元底薪标准绩效考核保准（保费达成其中一项即可）金瑞两全A金利来两全车险3000500008000015000500080000120000200008000130000200000400001200020000030000060000说明：1、当月挂零只发补助800元；第二个月开单但未达成最低底薪标准的只发80