指令标题：自动取款机的差错处理方法.doc

指令标题：关于自助设备业务差错处理有关事项的通知指令内容： 现将自助设备业务差错处理流程下发给你们，请认真组织学习并落实到位，现将有关事项通知如下： 一、基本术语 营业网点自助设备差错处理：指通过ATM轧账清机、客户投诉等方式发现核心系统交易记录与ATM机具吐钞、吞钞记录不一致后，进行相应处理的过程。本代本交易：指本行发行的银行卡在本行网点或自助设备上进行查询、存取款的交易；本代他交易指他行发行的银行卡在本行网点或自助设备上进行查询、取款的交易。 自助设备：指湖北农信全省网点自动存款机ATM、存取款一体机CRS、自助查询机BST。二、ATM差错类型和处理方法（一）本代本取款要点：核心系统已下账，ATM未吐钞。网点ATM轧账清机和客户投诉时发现此种差错，此时ATM机具会长款，解决方法通过手工调账来补记客户账，在账务发生的次日可进行此操作。操作步骤：、网点柜员先进行轧账清机，核对机具内纸质流水和现金，柜面核对报表自助设备交易流水表，如果报表有流水而机具无流水，登记下此笔流水日期、卡号、户名、金额等信息，再根据卡号核对客户账户流水，如果客户账户有流水，则确认此笔为本代本取款下账未吐钞差错交易。2、网点柜员操作柜员长短款处理交易（020010），将长款本金金额挂账，挂账科目为其他应付款-ATM长款(22410504)，产生销账号，可使用销账码查询交易（020430）查询销账码，同时将柜员机长款现金取出交予综合柜员，补充综合柜员尾箱。3、网点柜员操作贷记存款账户销账交易（020054）将本金上账客户账。 4、柜员操作卡投诉交易（360015）登记差错处理结果日志。（二）本代本存款要点：ATM已吞钞，核心系统未记账。网点ATM轧账清机和客户投诉时发现此种差错，此时ATM机具会长款，解决方法通过手工调账来补记客户账，在账务发生的次日可进行此操作。操作步骤：、网点柜员先进行ATM轧账清机，核对机具内纸质流水和现金，柜面核对报表自助设备交易流水表，如果报表无流水而机具有流水，登记下此笔流水日期、卡号、户名、金额等信息，再根据卡号核对客户账户流水，如果客户账户无流水，则确认此笔为本代本存款吞钞未上账差错交易。2、网点柜员操作柜员长短款处理交易（020010）将长款本金金额挂账，挂账科目为其他应付款-ATM长款(22410504)，产生销账号，可使用销账码查询交易（020430）查询销账码，同时将柜员机长款现金取出交予综合柜员，补充综合柜员尾箱。3、网点柜员操作贷记存款账户销账交易（020054）将本金上账客户账。4、柜员操作卡投诉交易（360015）登记差错交易处理日志。（三）本代他取款要点：银联已下账，核心系统已下账，ATM未吐钞。网点ATM轧账清机和客户投诉时发现此种差错，此时ATM机具会长款，解决方法通过手工调账来上划省中心，省中心退款银联，在账务发生的次日可进行此操作。操作步骤：1、网点柜员先进行ATM轧账清机，核对机具内纸质流水和现金，柜面核对报表自助设备交易流水表，如果报表有流水而机具无流水，登记下此笔流水日期、卡号、户名、金额等信息，再联系省联社卡中核对银联流水，如果银联有此笔流水，则确认此笔为本代他取款他行已下账、核心系统已下账、ATM未吐钞差错交易。2、网点柜员操作柜员长短款处理交易（020010）将长款本金金额挂账，挂账科目为其他应付款-ATM长款(22410504)，产生销账号，可使用销账码查询交易（020430）查询销账码，同时将柜员机长款现金取出交予综合柜员，补充综合柜员尾箱。3、网点柜员操作贷方销账交易（021053）将本金上划省中心。4、柜员操作卡投诉交易（360015）登记差错交易处理日志。三、业务差错处理要求所有自助设备业务差错