光华管理学院微经笔记.doc

第一章 经济学与稀缺性 微观经济学这门课是经济类、管理类和其他相关社会学科学生的必修课程，非常重要。是我们学习其他课程、其他学科时的基础课程。微观经济学为我们提供分析问题和解决问题的基本方法，恰如高等数学对工程学科学生起到举足轻重的基础作用一样。当前国外的经济学系学生，无论是本科生、硕士生还是博士生，都要学习微观和宏观经济学课程，内容从浅显的经济学基础知识到数学证明，再到前沿的微观经济学专题研究。我们经常提到“经济学”，不少学生觉得经济学有用，那么经济学到底研究什么？经济学研究的基本方法是什么？经济学家也经常提到“稀缺性”，稀缺性在经济学和经济社会中到底扮演一个怎样的角色？本章将主要关注与经济学和稀缺性相关的一些问题。一、经济物品人类的生存与发展，离不开形形色色的物品，广袤的土地，充裕的阳光以及作为生命之源的水，都是大自然赋予人类的基本生存条件。同时，人类也在不断生产出各式各样的物品，既有能够满足人类各种需要的物品，如房子、汽车、衣服，食品等，也在制造着为人类带来各种麻烦的物品，如垃圾、汽车尾气等。从经济学的角度来看，我们可以把与人类生存和发展息息相关的物品分为三类，即自由物品、经济物品和有害物品。定义11：经济学中把那些不需要付出任何代价就能够得到的有用物品叫自由物品（free goods），如阳光、空气等。这类物品的基本特点是“取之不尽，用之不竭”，对人类有用而且价格为零，即买方不用花费任何代价，卖方也得不到任何好处，因此通常不存在供求双方形成的买卖市场。在日常生活中，没有人愿意为呼吸的空气付给其他经济主体报酬，也是这个道理。定义12：经济物品（economic goods）也叫稀缺物品（scarce goods），是指人类必须付出相应代价才能够得到的有用物品，如房子、汽车，粮食等。这类物品的共同特点是有一定的市场价格，如果免费相送，人们得到的数量必然小于人们想要的数量。显然，经济物品的第一个特点是有用性。第二个特点是人们获得时通常都要花费代价。第三个特点是经济物品相对于自由物品来说一定是稀缺的，这与我们平时在日常生活中的感觉有用的物品总是相对缺乏的相一致。换句话说，人的欲望是无限的，但是我们面临的经济物品是有限的，这两者构成了一对矛盾，即经济物品的稀缺性。第四个特点是价格为正。价格为正的物品在市场交易时，通常是买方向卖方支付代价。这与我们平时购买商品、劳务时的经验相一致。定义13：有害物品（harmful goods）是指人类必须付出相应代价才能够消除的物品，它来源于人们的经济活动或其他活动，或是大自然的力量留下来的灾害。如垃圾，尘垢和汽车尾气等。人们总是希望有害物品越少越好，多了就会更多地降低物质生活水平。这类物品可以被看成是价格为负的物品，即这类物品的卖者需要向买者付费。从经济学角度来看，负的价格意味着卖方向买方付费。例如清洁工为居民清除垃圾，由于垃圾是有害物品，可以认为居民是卖方而清洁工则是买方，断没有清洁工为了运走垃圾需要向居民付费的道理。垃圾不仅没有用，还会对人们的身心健康造成更多的负面影响，这就是有害物品的典型一例。下面列表给出三种物品特征的比较：需要指出，自由物品、经济物品和有害物品在经济学中是相对的，即随着时间、地点和条件的变化，三者可以互相转化。例如，石头对于居住在大山中的居民可能是自由物品，但对居住在平原上的居民却可能是经济物品；海水对居住在海边的居民可能是自由物品，但对远离大海的海产品养殖者则是经济物品；化工厂的废气在今天可能是有害物品，但在未来可能被“变废为宝”，成为经济物品。经济学家们把经济学研究的着眼点放在经济物品和有害物品上，而把自由物品排除在外，这是由经济学的研究对象和这三种物品的各自特征所决定的。传统的新古典经济学主要研究经济物品，即研究经济物品的生产、交换、分配和消费行为，这些经济活动中蕴含着深刻的经济学道理。例如在经济物品的生产过程中，人们就要研究怎样以尽可能少的成本生产出尽可能多的产品。在交换过程中，人们总是希望尽可能多地降低交易成本，让商品能够自由自在地在全社会流动，当前的“网络教学”、“电子商务”就是出于这个考虑。在消费过程中，总是希望少花钱多办事，用经济学的语言讲，就是在消费经济物品数量一定的情况下，总是希望少花费货币，或在货币支出一定的情况下，总是希望多得到经济物品。这就是寓含在经济物品的消费过程中的经济学道理之一。分配过程更蕴含着深刻的经济学道理，古诗云“陶尽门前土，屋上无片瓦。十指不沾泥，鳞鳞居大厦。”建筑工地的民工，日日辛苦盖高楼，高楼盖起来自己依旧蜗居在棚屋里，其中就寓含着经济物品的分配道理。可以讲，整个一部经济学史，很大一部分蕴含在上面讲的经济物品的四个过程中。 而对于有害物品的处置也是一个经济问题，特别是涉及到制度安排，因此，有害物品常常是新制度经济学的重要研究对象。经济学家研究有害物品的产生原因，怎样能够最大限度地减少有害物品的产生，怎样使有害物品对人们的活动产生最小的负面影响。例如在考虑减少汽车尾气对人们的影响时，经济学家的想法无非是减少汽车数量，但是这样一来又会给人们的生活带来不便。经济学家的工作就是在汽车尾气损害人们健康和减少汽车数量带来生活不便两个方面权衡利弊，找到对全社会最有利的均衡解。或者说，在既定汽车数量的情况下，最大可能地减少尾气排放。当然，还要考虑减少尾气排放的成本，如果超出了人们的承受能力，这种方法也是不可取的，或者说是不经济的。怎样减少尾气排放呢？尾气对司机的影响相对较小，司机才会不太在意尾气排放数量，但他的行为直接对整个社会产生了负面影响。这就是我们后面要讲到的社会成本和个人成本之间的对立。如果有方法使司机从自身利益出发，自觉自愿地减少尾气排放，才是解决问题的根本之道。例如理论上强制每辆汽车安一根管道，尾气通过管道排放到车厢里一部分，加大司机的行为对自己的成本，司机就会有所忌惮，把排放量降到最低。这就是经济学家研究的“制度安排”的一个小例子。二、稀缺性经济物品的基本特征决定了经济物品的稀缺性。下面给出稀缺性的定义：定义14：经济物品是有限的，而人类的欲望是无限的，有限的经济物品总是难以满足无限产生和膨胀的人类欲望，这一矛盾就是经济学中通常所说的稀缺性（scarcity）。从定义1-4可以看出，稀缺性总是指经济物品的稀缺性，自由物品不存在稀缺性，有害物品也无需谈什么稀缺性。同时，稀缺性一般可以分为消费品的稀缺和生产要素的稀缺，后者决定前者，换言之，如果生产消费品的所有生产要素都是取之不尽，用之不竭的自由物品，那么，消费品也不存在稀缺性，而会自然成为自由物品。其实，经济学中的所说的稀缺性，归根到底源于时间的稀缺，即“人的生命是有限的”这一基本事实。可以想象，如果人的生命是无限的，时间对人并不稀缺，那么，任何经济物品都可以通过人类长期不懈的努力得到并加以享用，时间偏好也不复存在，即现在享用和将来享用是没有区别的，稀缺性因此也就无从谈起。稀缺性是经济学研究的根本主题，如果没有稀缺性，也就不需要研究经济学。三、经济资源在稀缺的经济物品中，经济资源占有极其重要的地位。定义15：经济资源（economic resources）也叫稀缺资源（scarce resources）或生产要素（factors of production），是指那些用于生产商品或劳务所必须投入的物品。 一般而言，人类在物质产品的生产活动中，需要投入经济资源，例如在汽车的生产过程中，需要投入资本设备、人的劳动、土地等自然资源、企业家的经营管理才能、知识和技术、公共产品等，这些经济资源或生产要素通常是不可缺少的。经济学家研究的重要问题就是如何把有限的经济资源配置到各个不同的用途中去。定义16：经济学中所说的土地（land）是一个广泛意义上的概念，它是指大自然赋予人类的一切有助于进行生产活动的自然条件。土地主要包括矿藏、森林、陆地、海洋、河流等。对于渔民，他们的土地是海洋；对于山民，他们的土地是高山；对于牧民，他们的土地是草原；而对于企业，他们的土地则可能是企业的占地。可见，土地包括了一切对生产有益的自然资源，但必须指出，被改造过的沙漠和荒山不属于经济学中所说的土地的范畴，因为投入的劳动和资本已经改变了它的自然条件。 定义17：马克思说，“资本（capital）是能够带来剩余价值的价值”，这个定义非常准确。资本包括物质资本（physical capital）和金融资本（financial capital），前者如机器、厂房等，后者如有价证券、货币等。也可以划分为有形资本和无形资本，前者如机器、厂房、有价证券和货币等，后者如专利、商标和人力资源等。资本和货币的关系，就相当于母鸡和肉鸡的关系：资本相当于母鸡，货币相当于肉鸡；肉鸡杀了一次消费完毕，母鸡则可以生蛋，蛋再生鸡，鸡再生蛋，这样生生不息，恰似资本运动产生剩余价值的过程。定义18：劳动（labor）是指在生产过程中，人类自身所做出的贡献，是脑力劳动（mental talents labor）和体力劳动（physical labor）的总称。劳动者的技能、受教育程度、事业心等因素影响劳动的质量，劳动者的劳动时间和劳动效率决定劳动的数量，所以劳动是指劳动者付出的数量和质量的有机结合。劳动是创造价值的手段之一，因此每一个人都珍惜自己的劳动，都希望通过自己的劳动，换取别人的劳动。所以，尽可能少地用自己的劳动换取尽可能多的他人劳动（市场上的产品和服务），是劳动者的习惯行为和追求的目标。在市场经济条件下，劳动者用自己的工作换来的报酬，就是市场对劳动者付出的劳动的一种估价。定义19：企业家才能（Entrepreneurs）是企业家特有的个人素质，其作用是：（1）组织协调其他要素进行生产；（2）寻求和发现新的商业机会；（3）引进新的生产技术或发明；（4）引导和带动企业进行技术、市场和制度等方面的创新。在现代市场经济中，企业家是企业的灵魂，是社会生产的组织者和领导者。企业家通过经营管理企业为社会创造财富，以此增进社会财富和人类福利，从而推动社会的进步。通常讲，企业家是聪明的，有胆识的，善于发现商业机会机会的人们。从根本上来看，企业家是研究、发现、引导并设法满足社会经济生活中经济主体对经济物品和经济资源的需求的人们。需求来自何方？从经济学的角度看，需求无非是人的感官及其衍生出来的需要。如移动电话至少满足人耳朵的听觉需要和腿偷懒的需要；彩电至少满足人眼睛的视觉需要和心智愉悦的需要；至于满足人的嘴巴需要的物质产品就更多了。有的需求即使不是满足人的直接需要，也是在满足间接需要，而企业家通过自己的聪明才智研究、发现、引导这些需求并努力加以满足，从而为社会创造财富。特别需要说明，经济学上所说的企业家不是一种职务，更不是一种称谓，而是代表着企业家经营管理方面的素质。 定义1-10：知识（knowledge）也包括技术，是人类心智中积累下来的非物质财富，是人类对客观世界及其规律认识能力的总和。 人类社会自产生以来积累下来的知识存量决定了我们现在一年能够创造出多少物质财富和精神财富。知识包括社会科学知识和自然科学知识，后者中包含了技术。可以说，没有知识，人类社会就无法组织生产，知识越多，人类社会在一定时期内生产的物质产品和劳务就越多。 定义1-11：公共产品（public goods）是在消费上不具有排他性和竞争性的产品，例如路灯、灯塔、法律制度等。 经济学家认为，最重要的公共产品是制度，制度也包括法律在内。例如上课不能讲话，考试不许作弊就是两条制度，任何学生都可以不必排他、不必竞争地消费这样的公共产品，即一个人或一些人消费，不影响其他人消费；消费者之间不必通过竞争获得公共产品。公共产品一般由政府来提供。这是因为公共产品的特点决定了企业无法专门生产路灯和灯塔等公共产品，否则企业的收益无法得到保障，企业就不能长久存在。其他如国防、军队、警察、监狱等也是一种公共产品。政府提供它使得每个人可以不做亡国奴，能在良好的社会治安条件下生存，因此提高人们的生活质量。由此看来，任何社会在组织生产时，都要投入政府生产的公共产品这种生产要素，作为报酬，使用公共产品的经济主体就应该向政府纳税。这样就很容易理解为什么偷税漏税是犯法行为？实质上这是一种非法占有别人（政府）的劳动产品的行为，本质上和偷窃无异。定义1-6至1-11给出了六种经济资源或叫生产要素的基本含义，他们是人类社会组织生产的物质基础，也是现代市场经济运行的基本保证。六种资源互相配合，共同发挥作用，生产出各种产品满足社会的需求。但这并不意味着六种经济资源发挥的作用是同等重要的。通常情况下，一个企业没有企业家不行，但一个企业可以通过各种途径得到其他经济资源，例如，通过银行贷款可以得到资本，通过劳动市场可以得到劳动，通过土地市场可以购买或租赁土地。尽管其他几种要素也发挥着重要作用，但相比之下，企业家更重要。因为通过企业家市场得到满足企业要求的企业家是一件非常困难的事情。军事科学中有一句格言叫“千军易得，一将难求”，企业家正是企业中的“将帅”，企业的生死存亡和荣辱兴衰无不系于企业家之手。这样，企业在实现销售收入以后对各种投入的生产要素进行分配时，六种经济资源得到的相应报酬也没有一个客观公平的比例标准，人们通常采取大家都容易接受的市场标准把企业收益分配给六种资源。例如，在劳动力市场上，可以根据市场工资率水平对劳动者支付工资；在资本市场上，可以根据市场利息率支付资本的利息；在土地市场上，可以根据市场地租水平支付土地的报酬；在企业家市场上，可以根据市场正常利润水平支付企业家报酬；在知识和技术市场上，可以根据市场价格支付知识和技术的报酬；在公共产品方面，根据政府制定的税收政策支付政府提供的公共产品的报酬。如果支付完上述各生产要素的报酬后还有剩余，则根据现代企业理论，剩余应该归企业的股东，即企业的投资者。这样的分配标准是根据各要素市场的基本情况由市场制定的，经济学家们认为，偏离了这一市场标准的分配方式就存在人们经常说的“剥削”。可见，所谓剥削是指不同生产要素之间或不同经济主体之间偏离了客观存在的分配标准而产生的不公平现象。换句话说，各种生产要素的所有者都可能剥削别的经济主体，也可能受到其他经济主体的剥削。与此同时，随着生产力的发展和社会的进步，各种生产要素在价值创造过程中发挥的作用也在发生着变化。在封建社会，土地和劳动特别是前者在社会产品价值创造过程中发挥的作用是主要的，这就决定了社会赖以发展和运行的主要经济资源是土地和劳动。谁拥有了土地和劳动，谁就可以支配社会，谁就可以占有大部分的社会产品。因此，在以农业经济为特征的封建社会中，地主阶级占有大部分的社会产品，成为社会的主导力量，在社会产品的分配中也占有极其有利的地位，这也是农业经济的基本特征。在资本主义社会，随着大机器对劳动力的替代，资本在社会产品价值创造过程中发挥的作用逐步增加，在这样的社会形态中，谁拥有了资本，谁就可以支配社会，谁就可以占有大部分的社会产品。因此，在资本主义社会，资本家占有的社会产品的份额也随之增加；资本家阶级成为社会的主导力量，在社会产品的分配中占有极其有利的地位，这也是工业经济的基本特征。20世纪60年代以后，企业家在社会产品价值创造过程中的作用越来越重要，于是，企业家的报酬也越来越高。在这样的社会形态中，谁拥有了企业家才能，谁就可以支配社会，谁就可以占有大部分的社会产品。因此，在资本主义社会的高级阶段，资本家和企业家占有的社会产品的份额也随之增加；职业经理阶级逐步成为社会的主导力量，在社会产品的分配中占有极其有利的地位，这也是后工业经济的基本特征。西方国家在20世纪60年代以后出现的所谓“经理革命”和“企业家时代”都支持了这一论断。历史发展到20世纪90年代，知识在社会产品价值创造过程中的作用空前重要，知识经济时代随之到来，高新技术产业、咨询业等知识密集型产业的快速发展使得知识阶层的报酬大大提高了。在这样的社会形态中，谁拥有了知识和技术，谁就可以支配社会，谁就可以占有大部分的社会产品。因此，在知识经济时代，知识拥有者占有的社会产品的份额也随之增加；知识阶层逐步成为社会的主导力量，在社会产品的分配中占有比较有利的地位，这也是知识经济的基本特征。西方国家在20世纪90年代以后出现的所谓“知识革命”和“新经济时代”都支持了这一论断。可以预见，未来的社会必然是知识所有者充分发挥作用的社会。但是，上述经济资源又有一个共同特点，那就是稀缺性。一个企业不可能象得到自由品那样无偿得到无限的资本、劳动、土地、企业家才能、知识和公共产品，因为这些资源的取得都必须付出相应代价。而整个社会中的资本存量、劳动存量、土地存量、企业家才能存量、知识存量和公共产品的规模都是有限的。另一方面，人类对物质产品、精神产品等经济物品需要的无限性又决定了对生产这些经济物品的经济资源的需要的无限性，有限的经济资源相对无限的人类需要而言总是稀缺的。因此，任何社会都一样，必须作出选择，把有限的经济资源应用到最能发挥作用的方面去。四、选择与机会成本经济资源的稀缺性衍生出一个重要的经济学概念：选择(choice)。选择与稀缺性是一对孪生概念，反映了一个问题的两个方面。土地是稀缺的，那就必须做出选择：有限的土地应该如何使用，用来生产农产品呢，还是用来建工厂？资本是稀缺的，那就必须做出选择：有限的资本是用来生产飞机大炮以屠杀敌人呢，还是用来生产衣食用品以满足人类的基本生存需要？劳动是稀缺的，那就必须做出选择？有限的劳动者是被武装起来派往好战者发动的战争中，还是派往企业、农村、科研院所去从事和平劳动？这些都是经济活动中的选择问题。选择广泛存在于社会生活的方方面面。从宏观方面来看，一个社会每时每刻都在做出选择，只是选择的方式不同而已。在传统计划经济体制下，计划者以行政命令的方式把社会经济资源调节到他们认为应该调节到的部门和地区去，这就是行政命令式的选择。而在市场经济条件下，经济资源的流向主要依靠市场调节。例如，在社会大量需要小汽车时，小汽车市场旺盛，生产小汽车的企业就会盈利并扩大产量，于是，经济资源如钢材、劳动力、资金、技术、企业家就会自动流向这样的企业，这就是市场选择。从微观方面来看，社会中的每个企业和个人每时每刻都在做出选择。对企业而言，要不要开发一个新产品，要不要开发一个新市场等等，都是必须做出的选择。对个人而言，选择就更加广泛，是读研究生呢，还是先就业？将来是从政呢，还是到企业工作或从事学术研究？这些都是比较重要的选择，其他选择如“今晚是去看电影呢，还是学习经济学？”等，虽然是次要的选择，但也每时每刻发生在我们身边。可见，选择具有广泛存在性，选择是稀缺性的必然结果，稀缺性是选择的直接原因。可以说，没有经济资源和经济物品的稀缺性，就根本不会存在选择；反过来，没有选择余地的稀缺性同样没有任何意义。下面给出选择的定义：定义112选择：把稀缺的经济资源从多种用途中挑选一种或几种加以利用的过程就是经济学中所说的选择（choice）。从定义来看，选择具有几个特征：（1）经济学中所说的选择是指对稀缺资源（经济资源）的选择，自由物品不存在选择；（2）经济资源可以被选择到几种用途中，而不一定只有一种。例如，今天的午餐你准备花10元钱，你可以把10元钱分配到几种你喜爱的食品中以求效用最大化；（3）选择同时也意味着放弃，换句话说，选择也需要付出代价。这是因为，在经济资源稀缺的情况下，选择一种用途必然意味着放弃其他用途。假定你有10万元人民币，你选择了投资股票和债券，就得放弃小汽车或其他用途，后者也就是你选择的代价。这样，我们就引出了一个十分重要的经济学概念：机会成本。定义113：机会成本（opportunity costs）也叫择一成本。一种经济资源被选择了特定用途时，必然要放弃其他用途，在放弃的其他用途中，可能给选择者带来的最大收益就是选择这种特定用途的机会成本。这一定义包含了三个要点：（1）从被放弃的选择中考虑机会成本。即选择一旦确定，必然放弃一种或几种其他选择，机会成本只能从被放弃的其他选择中考察。（2）机会成本是被放弃的选择可能带来的最大收益，换句话说，综合考虑所有可能选择，机会成本是次优选择可能带来的收益。（3）这种最大收益是可能的而非现实的，即最大收益是一种不存在的可能性，因为最优选择已经被确定了，就不可能使次优选择同时发生，收益也不可能真正存在。（4）机会成本不是被放弃的几种选择可能带来的收益的加总，而只是其中最大的可能收益。让我们举一个例子来说明机会成本：假定你有100万元人民币用于投资，可供投资的方向和年收益见表12，假定投资的其他成本都相同。表12：不同投资方向可能带来的收益单位：万元投资方向股票债券房地产贸易储蓄放贷投资收益（万元）2010151278如果你是理性投资者，你必然选择股票投资而放弃其他投资方向。在放弃的投资方向中，房地产可能给你带来最大的收益（15万），则你投资股票的机会成本就是15万元。机会成本是衡量决策正确与否的重要因素，一旦做出决策，决策者一般会取得相应的现实收益，同时付出机会成本。当现实收益大于机会成本时，决策是正确的，否则属于决策失误。我们通常所说的“后悔”就是由于机会成本大于现实收益所造成的，因此，可以说。选择不一定导致后悔，但后悔必然是选择的结果。选择是重要的，许多灾难性的后果无一不是机会成本远远大于现实收益的产物。二战以后，苏美冷战不断升级，苏联为了赢得冷战的胜利，不顾自身国力不济，把有限的经济资源大量投入到重工业和军工领域，结果导致经济畸变，人民生活水平低下，最终酿成解体的后果。许多企业由于决策失误，导致现实收益过小或机会成本过大，最后不得不破产倒闭。五、基本经济问题人类社会总是通过选择的方法来处理自身面临的经济问题。从本质上来看，人类对经济资源的选择内容构成了人类面临的最基本的经济问题，这就是：在经济资源稀缺的情况下，人们必须做出这样三个最基本的选择：（1）生产什么？生产多少？（what？）（2）如何生产？（How?）（3）为谁生产（For whom？）这三个问题是任何社会都无法回避的基本问题，下面分别加以说明。1生产什么？生产多少？由于经济资源的稀缺性，人类往往会面临这样的问题：生产了这种产品，就不能再生产那种产品，或者这种产品生产多了，那种产品就必须少生产。有限的资源，是生产大炮枪支，还是生产黄油奶酪？不同的社会，不同的决策者在不同的条件下会做出不同的选择。在传统的计划经济体制下，生产什么，生产多少，是由计划当局的主观意志所决定，而在市场经济条件下，则是由市场的需求所决定。换句话说，企业必须生产那些有市场需求的产品，必须多生产那些市场需求量大的产品，只有这样，有限的经济资源才能最大限度满足社会的需要。与此同时，低收入的社会一般会生产或多生产那些与衣食住行息息相关的产品，高收入的社会一般会生产或多生产一些高档用品。当然，好战的法西斯分子和军国主义者总会把大量经济资源投入到军事武器的研制和生产中。显然，生产什么、生产多少的问题的经济学首先应该解决的问题，最终的选择取决于被选择对象的轻重缓急和生活需求的数量。经济社会总是把这些备选对象根据轻重缓急进行排序，然后根据需求的数量再决定生产多少。2如何生产？在决定了生产什么和生产多少的问题以后，一个重要的问题随之产生，那就是如何生产。这实际上涉及到生产要素在生产单位（企业）内部的配置问题。是投入更多的资本还是投入更多的劳动或土地生产出既定的数量，？在计划产出决定的条件下，如何配置投入的生产要素才能达到成本最小？这里，技术水平和产品的性质决定上述问题的解决。例如，技术水平和资本缺乏决定了中国一九五八年的钢产量只能靠全民动员建造土高炉的生产方法达到。但采用人海战术无论如何也不可能生产出相当数量的电子计算机。其实，如何生产问题暗含了生产要素具有一定的可替代性，即一单位一种生产要素（比如劳动）可以按照一定比例替代若干单位另一种生产要素（比如资本）而保持产出不变。经济学家的任务是在支付成本一定时，选择一种最优的要素配置比例实现最大的产出，或在产出一定时，选择一种最优的要素配置比例实现最小的成本支出。例如，同样是纺织品，在美国应该采取资本密集型生产方式（较多的资本和较少的劳动），因为美国的劳动力成本较高；而在中国则应该采取劳动密集型生产方式（较少的资本和较多的劳动力），因为中国的劳动力成本非常低。这显然是一个如何生产的问题。3为谁生产？社会实现产出以后这些产品如何在社会成员之间进行分配？这实际上涉及到产品的公平分配问题。目前中国的小轿车基本上不会是给下岗工人家庭生产的；自行车也不会是给腰缠万贯的大款们生产的。上面已经谈到，产品的生产一般需要投入相应的资本、土地、劳动、企业家才能、知识和公共产品，各种要素的相应所有者资本家、自然资源占有者、劳动者、企业家、知识所有者和政府都应该根据各自在生产中的贡献取得相应的产品或报酬。谁得到报酬，就意味着为谁生产。问题在于，各自的贡献份额如何确定？通常这是很难解决的问题，但又是一个非常普遍而基本的问题。不同的经济学家对此有不同的回答，形成了形形色色的分配理论。上述三个基本经济问题既互相联系，又互相区别，构成了人类经济社会选择的基本内容。从本质上看，“生产什么，生产多少”决定着“如何生产”和“为谁生产”，大炮，导弹只能在先进的技术条件下为战争狂人们生产（正义的战争除外），小汽车和飞机不可能依靠人海战术进行生产，也不可能为食不果腹、衣不裹体的穷人们生产。同时，“如何生产”又影响着“生产什么”和“生产多少”进而影响着“为谁生产。”生产技术制约着人们无法生产那些目前难以生产的产品。读者可能已经意识到，上述三个基本问题的有效解决依赖于人类社会对稀缺经济资源进行科学合理的配置。下面分析资源配置问题。六、资源配置定义114：资源配置（allocation of resources）是指在各种可供选择的用途中，一个社会如何把经济资源分配到不同部门、分配到生产不同产品的企业以及分配到社会各成员中，以取得最大的经济效果。资源配置的优劣直接影响着一个社会的经济效率。资源配置优劣的衡量标准是把有限的经济资源配置到社会最需要的方面去，同时，既要考虑近期利益，又要有效协调近期利益和远期利益的关系。一个社会存在失业，说明劳动力和人力资源配置不当；一个社会投资不足，经济萧条，说明资本资源配置不当。这些都严重影响经济效率，因为资源配置存在浪费现象。资源配置的目标是最大限度取得经济效益。要达到这样的目标就必须建立一套资源配置制度以便力求达到“人尽其才、物尽其用，地尽其利、货畅其流”。人尽其才说的是人力资源达到最优配置状态；物尽其用说的是物资资源（资本等）达到最优配置状态；地尽其利说的是土地等自然资源达到最优配置状态；货畅其流说的是市场的交易成本降到最低，市场的效率得到最佳发挥。资源配置目标的实现依赖于资源配置效率的不断提高，理想的资源配置效果是：在市场机制或其他手段的作用下，社会经济资源能够自发流动到应该快速发展的部门去，自发流动到应该快速发展的行业和企业去，自发流动到对社会贡献大的个人和家庭去。资源配置可以分为两个层次：高层次的资源配置和低层次的资源配置。前者说明经济资源如何被有效配置到社会各部门去；后者说明经济资源在企业和家庭内部如何被有效进行分配。通常，前者决定一个社会运行的宏观效率，后者决定一个企业和家庭的微观效率，前者主要依靠市场机制加以解决，后者主要依靠计划和习惯进行调节。在经济学中，资源配置手段是极其重要的一个问题，通常包括计划，市场和习惯三种方式。建立在计划命令基础上的资源配置制度就是计划经济制度，建立在市场调节基础上的资源配置制度就是市场经济制度。此外还有传统风俗习惯作为调节手段的资源配置方式。计划经济制度通常通过自上而下的方法调节资源配置。中央计划部门把经济资源计划到各地区和各部门，各部门和各地区再下达到各企业，各企业组织生产，产品再统一由计划当局分配给各使用者。这就要求计划当局必须掌握充分的信息，必须以经济效率为首要原则，必须有科学合理的决策机制，必须有灵活的补救措施弥补计划的不足和失误。只有这样，才能有效解决三个基本经济问题（生产什么？生产多少？如何生产？为谁生产？）。从理论上来看，计划经济制度的执行必须遵循若干原则，这些原则通常是历史原则、重点原则、平均原则和优先原则。历史原则是指在经济资源配置时遵循过去的做法，通俗地讲，就是“过去是这么配置的，现在还应该这么做”。显然，经济环境时时发生着变化，过去适宜的配置方式可能会不合时宜，因此遵循历史原则无异于墨守成规，资源配置的效率取决于过去的做法是否符合现在的情况。重点原则是指在经济资源配置时采取照顾重点的做法，通俗地讲，就是“重点行业、地区和部门应该优先发展”。显然，对于不同的计划者，甚至在不同的发展时期，所谓的重点行业和部门是不同的。每个部门、地区和行业都会认为自己是重点。因此遵循重点原则只能是各抒己见，争论不休，最后的资源配置效率取决于各方的谈判能力和计划者定夺的正确性。平均原则是指在经济资源配置时采取均等化的做法将经济资源平均分配给各方，通俗地讲，就是“人人有份，个个平均”。显然，经济发展不可能在行业、地区和部门之间均衡进行，何况平均主义已经被证明是效率低下的，即平均主义比如导致资源配置效率损失。优先原则是指在经济资源配置时遵循先来后到的原则，通俗地讲，就是“早起的鸟儿有虫吃”。显然，在地区、行业和部门之间进行资源配置时，先来的未必重要，后到的也未必次要。这样，资源配置的效率就必然出现损失现象。在实践过程中，苏联、中国和其他传统的计划经济制度证明，由于中间环节太多，也由于上述条件难以同时具备，特别是由于遵循上述四个基本原则存在很多问题，由计划失误导致的资源配置失调大量存在，经济效率通常较低，浪费现象严重。此外，计划经济制度依赖计划者的科学决策，通常是少数人计划多数人的事情，计划者的一次失误将导致灾难性的后果，因此造成资源配置被严重扭曲的现象，新中国和苏联的历史足以说明这一点。市场经济制度通常通过自下而上的方法调节资源配置。由于不同的产品有不同的市场需求，企业总是生产或多生产那些在市场上能卖出去、能卖到好价钱的产品。这样企业的利润就高，就可以凭借较高的价格吸引社会范围内的经济资源，经济资源就自然流到这样的部门和企业。与此同时，由于政府并不干预企业追求利润的行为，企业由于拥有独立的经济利益而具有较强的扩张欲望，就会形成以企业为核心的资源配置方式。当然，在一些特定的情况下，例如出现公共产品、外部性、垄断和信息不对称时，市场也会失灵，此时市场对经济资源的配置作用就被消弱或根本不起作用，必须通过政府干预或其他途径加以弥补。西方国家和中国改革开放以来的实践证明，在通常情况下，市场经济制度下的资源配置效率较高。除了计划和市场以外，社会风俗习惯也对资源配置生产重要影响。在摩尔根描述的原始社会中，既不存在市场，也不存在计划，而是依靠风俗习惯维持社会的正常运行，产品被平均分配，以防有人饿死；部落之间常常互相妥协以便各自占有自己领域内的经济资源。这样的风俗习惯一直维持着原始社会的运行，直到其解体。在现代社会中风俗习惯也对资源配置产生重要的影响。大规模战争爆发后，计划和市场均被破坏，但人们依然遵守着传统的习惯，彼此尊重对方的财产权利，甚至互相救济，共度难关，以维持社会的正常运行。此外在日常生活中，先来后到原则，尊老爱幼原则等也在调节着社会资源的配置。例如，公共汽车和火车上座位有限时，人们总是遵守先来后到原则，年青人总是把座位让给老弱病残孕，这就是社会风俗习惯对稀缺的经济资源（座位）发挥的配置和调节作用。当然，我们只能这么讲，风俗习惯对经济资源配置的调节远不象计划和市场那样有力，但它在资源配置中所发挥的基础作用是非常广泛的，可以说，社会风俗习惯是覆盖全社会的一种资源配置手段，是计划和市场的必要补充，是资源配置中的又一只“看不见的手”。七、经济学、微观经济学和宏观经济学 在分析了由经济物品这一概念引出的稀缺性、经济资源、选择与机会成本、基本经济问题和资源配置等概念后，我们就可以给经济学下定义了。定义115：经济学（economics）是研究人们如何利用自己的经济资源去生产、交换、分配以及消费物品和劳务的科学，它解释经济制度是如何有效地把这些稀缺资源配置到各种可供选择的用途中去。这一定义包含了两个要点：首先，从研究对象上来看，经济学以生产、交换、分配和消费作为核心内容。从生产方面来看，经济学研究生产者如何组织生产才能在产出一定时使投入成本尽可能小，或者在成本一定时使产出尽可能大。这里既涉及到生产的组织制度，也涉及到投入要素的结构比例以及产品性质和数量的决定。从交换方面来看，经济学研究专业化分工的生产者如何有效地彼此进行交换，以实现自身经济利益的最大化。这里既涉及到交换条件，也涉及到保证交换顺利进行的制度以及交换可能付出的额外成本即交易费用问题。从分配方面来看，经济学研究要素供给者以什么样的比例瓜分生产出来的产品才是科学且公平的。这里涉及到哪些要素供给者有资格瓜分和按何种比例瓜分的问题。经济学研究分配，重要的在于研究分配的公平合理并能最大限度地激发各种要素所有者将要素投入生产的积极性。从消费方面来看，经济学研究消费者如何科学合理地进行消费，即在支出一定时使消费带来的效用尽可能大，或者在效用一定使消费支出尽可能小。其次，从研究目的来看，经济学以优化资源配置作为根本目的。前面已经谈到，资源配置效率决定着经济的宏观和微观效率，而效率又是经济问题的核心。因此，经济学试图通过对现有的资源配置制度进行分析，找出可以改进的地方和改进的方法，从而最大限度发挥经济资源在经济生活中的作用。到目前为止，经济学家们大约提出了三十多种有关经济学的定义，可以说见仁见智，各执一词。笔者认为，上述定义相对比较全面，但也存在缺陷，主要是该定义只把握住了经济学的研究对象和任务，而忽略了经济学的基本研究方法。我们知道，要准确地给一门科学下定义，至少应抓住其研究对象，研究目的，研究方法和研究内容。但考虑到作为定义，又不能太长，所以，这里只抓住了经济学的本质给出参考性定义。有关经济理论及其科学方法，我们留待下节讨论。1776年，亚当斯密（Adam Smith）国富论（An Inquiry into The Nature and Cause of The Wealth of Nations）（又译国民财富的性质和起源的研究）的发表奠定了现代经济学的基础。从那时以后，经济学得到了快速发展，特别是经过约翰斯图亚特穆勒（John Stuart Muler）和阿尔弗雷德马歇尔（AlfredMarshall）在前人研究基础上的两次大的综合调和，经济学变得更加完善和科学了。目前的经济学家们通常把经济学分为宏观经济学和微观经济学，前者一般认为是由约翰梅纳德凯恩斯（John Maynard Keynes）于1936年发表的就业、利息和货币通论（General Theory of Employment, Interest and Money）中创立的。后者主要由斯密以来的重要经济学家特别是马歇尔发展和完善起来。目前大多数经济学家认同这样的划分方法。定义116：微观经济学（Microeconomics）是经济学的分枝之一，它重点研究市场经济条件下微观经济主体（厂商、居民、政府等）的决策行为及其对经济资源配置的影响。具体而言，微观经济学主要研究微观经济领域内的问题，例如，在既定条件下，人们应该工作多少时间，经理们决定应该怎样组织生产和生产多少，为什么通过市场可以把厂商和消费者联系起来，人们从交换中可以得到什么好处，市场价格是如何决定的，在不同的市场结构下，厂商的行为分别有什么特点等等。其实，微观经济学假定微观经济主体总是权衡一项决策的成本和收益，这里的成本既包括经济成本（如投入的资本和劳动等），也包括非经济成本（如投入的时间、精力和健康的损害等）；同样，收益也包括经济收益（货币收入和实物收入等）和非经济收益（荣誉感，满足感等），这样，微观经济学的研究领域就被大大拓展了。许多经济学家利用微观经济学的方法研究环境问题、民主政治中的决策和选举问题甚至包括犯罪、婚烟、自杀以及法律所涉及的其他问题，并取得了很大成就。这些研究使得经济学正以强劲的势头向其他社会科学扩张，有人也称其为“经济学的帝国主义扩张”。定义117：宏观经济学（Macroeconomics）是经济学的又一分枝，它从总体上对一国乃至全球经济进行研究，它主要关注一国价格水平、就业率、利息率、政府支出及其财政和货币政策等如何影响一国的经济增长以及这些宏观指标之间存在怎样的关系等。凯恩斯利用自己创立的宏观经济理论成功解释了19291933年的经济大衰退并提出了相应的对策，在主要发达国家取得了重要成效，因此，凯恩斯被后来的经济学家们誉为“宏观经济学之父”。其实，对经济问题从宏观角度进行研究，魁奈是第一人。八、经济理论与经济学的分析方法1经济理论经济运行极其复杂，这主要是由于经济决策的主体数量繁多、性质各异所致。在中国，无数个家庭、千千万万企业和政府(包括地方政府)都是决策单位，特别是解决的经济问题形形色色，多种多样。消费者总是企图以最小的支出得到尽可能多的消费效用；生产者总是企图以最小的代价实现尽可能多的产出；工人总是希望少劳动多取酬；雇主总是希望多得到劳动，少付报酬。经济理论不可能把经济运行中的所有因素都考虑在内，而必须把一些不相关的，不重要的因素剔除掉，对经济规律进行抽象描述，使经济运行更容易被理解。 定义118：经济理论（Economic Theory）是指通过把一些不重要的和不相关的经济因素抽象掉，从而建立起来的经济变量之间的简单易懂的关系的解释。这种解释既可以覆盖整个经济社会，也可以描述特定范围内的经济现象。理解这一定义，必须把握几个要点：首先经济理论是关于经济变量之间关系的描述解释。例如产品价格与需求量和供给量之间的关系，居民收入与需求量及其变动之间的关系等等，都可以通过经济理论加以描述和解释。其次，这种描述和解释必须是简单易懂且符合实际的。为此，就必须抽象掉那些互不相关或并不重要的因素。例如，建立有关解释和描述大学生人均月支出的经济理论时，大学生们个子的高低、长相的丑俊等显然是不重要的因素，因此应该被抽象样。而入学时间的长短、性别、家庭条件等，则是重要的因素，应该加以考虑。同时，经济理论必须符合实际，因为经济学本身是致用之学，那些貌似精美、实则无用的所谓经济理论不过是经济理论的“伪劣产品”而已。第三，经济理论一定简洁明了、简单易懂。经济学家们的高明之处就在于他们能把复杂多样的经济现象简单化而不是相反。只有这样，经济理论才能被社会所接受并有效发挥其作用。第四，经济理论可以覆盖整个经济社会，解释和描述经济社会的现状和趋势，也可以就特定范围内的经济现象加以描述和解释。例如，马克思（Karl Max）解释了社会主义最终必然代替资本主义；亚当斯斯密解释了自由企业制度是工业革命的起因；这些都是覆盖整个经济社会范围的经济理论。而经济学家们建立的供求理论，生产理论等则是对特定范围的经济现象的描述和解释。2经济模型定义1-19：经济模型（Economic Model ）是对经济理论进行研究、分析、描述和验证的手段和方法，也是经济规律的概括和总结。经济理论总是通过经济模型（Economic Model ）加以描述。经济模型可以分为几何模型（Graph Model）、数学模型（Equation Model ）和文字模型（Word Model ），它们同样都可以说明和解释经济理论。例如，图11揭示了某人对鸭蛋的需求现象，这是一种几何模型，同时也可以用数学模型表示为： Q510P （P0 Q0）或 P （元） PQ （P0 Q0） 用文字模型则可以表示为：“鸭蛋价格从 0.40.3元/个下降为0.2元/个 时，某人对鸭蛋的需 0.3求从2个增加到 3个。” 0.2上述三种模型在描述经济理论时各有特点。 0.1 D通常数学模型比较严谨，逻辑性较强，但结论往往不全面；几何模型比较直观， 1 2 3 4 5 Q（个）容易理解，但准确性较差；文字模型简单易懂， 图1-1 某人对鸭蛋的需求曲线但叙述起来有时显得累赘。为了准确明了描述经济理论，经济学家有时会把三种模型结合起来描述他们建立的经济理论。3经济学的分析方法构建正确的经济理论，必须借助于正确科学的经济学分析方法。经济理论不是凭空的臆想和猜测，而是建立在对现实经济生活抽象的、但也是具体的描述和解释的基础之上。经济理论从本质上讲在于探究经济变量之间的关系，因此，遵循基本的原则，采用科学的方法，是经济学研究的基本前提。通常，成本收益法是经济学分析的基本方法。经济问题不同于其他社会科学的问题，它讲究节约，追求优化，它把微观经济单位看作是追求自身利益最大化的经济主体，因此，其决策行为必然重视成本与收益的对比状况。俗谚说“狼走狗窜，各有打算。”换句话说，经济学研究经济主体的决策行为，而经济主体决策行为的重要特点是成本最小化或收益最大化。这样，成本和收益的核算就成了经济学家分析经济主体行为的有效切入点。当然正如前面指出，这里的成本和收益是广义概念，既包括经济因素，也包括非经济因素。例如生育问题。夫妻俩生育孩子是有成本和收益的：收益就是在孩子小时当作宠物的愉悦感，孩子大了可以防老带来的安全感，以及其他收益；成本有妻子十月怀胎的辛苦，还有每次孩子生病时的费用，以及其他衣食住行费用和教育费用等。如果是重视自由的夫妻，养育孩子后失去的部分自由也是夫妻俩的成本。这样，一对夫妻要不要孩子，要多少孩子则取决于生育这个孩子的成本和收益的对比情况。以后我们会知道这就是边际成本和边际收益的对比情况。当收益大于成本时，就会继续生育，当收益小于成本时就不再生育，均衡的生育数量是成本等于收益，即边际成本和边际收益相等的孩子数量。在农村，多养育孩子几乎不需要什么额外成本，大概加个碗就行了；而且生多了孩子还有规模效益，比如老大的衣服老二穿等，边际成本在一定范围内表现出递减的趋势。但是收益很大，这是由于农村的劳动需要更多的劳动力，以及实现望族大户的考虑。所以，在农村推行计