法人客户担保业务尽职调查报告2012.11.15.doc

湖南博丰投资担保有限公司 法人客户担保业务尽职调查报告 一基本情况企业名称企业性质担保金额担保 类型担保年限保证金 担保 费率受理日期其它费率业务来源银行推荐 中介机构介绍 业务员发展回头客户 慕名而来 其他拟放款银行所处行业房地产 建筑施工 交通运输 商贸、服务制造 科技 金融 其他是否上银行/税务/工商/海关等系统黑名单否 是（如果是，请说明具体原因）该笔业务简要介绍企业主体资格调查注册情 况企业名称：成立时间：注册资本：法定代表人：经营期限：贷款卡号：实际控制人：上年是否年检：注册地址及电话： 自有 租赁注册号：执照号：国税登记号：地税登记号：是否需要特殊资质证书：否 是已取得的资质证书：法人代表实际住址及电话：实际控制人实际住址及电话： 其他情况说明：经营范围股东及其出资比 例序号股东名称出资额出资比例出资方式是否到位1234股东之间的关系： 主要股东情况介绍自然人股东个人资产、负债状况以及信用记录：l 实际控制人地址、面积型号原购买价现市场价完全产权按揭1、房产12、房产23、汽车资产合计：负债情况：信用记录：l 其他股东地址、面积型号原购买价现市场价完全产权按揭1、房产12、汽车3、其他财产资产合计：负债情况：信用记录：其他情况介绍：管理水平调查领导素质调 查l 实际控制人：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事的行业12l 法人代表：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事的行业12l 总经理：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事的行业12l 财务：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事的行业12 二经营情况（主要指上年和本年的情况）组织结构管理水平信息披露及高管稳定 性企业在行业中的地位及竞争优 劣经营模式调 查资本积累过 程员工情况调 查员工总人数管理人员技术人员业务人后勤人员员工工资支付情况：福利或其他情况：经营场所调 查经营场所情况调查：l 办公场所情况调查：地址： 面积：权属： 自有 （ 完备产权 不完备产权） 租赁 （月租金：15000元 交纳方式：按季缴纳 ）（ 已按时交租 有拖欠情况，拖欠的具体情况和数额： ）其他：l 仓库情况调查：地址：面积：权属： 自有 （ 完备产权 不完备产权） 租赁 （月租金：3500元 交纳方式：按年缴纳 ）（ 已按时交租 有拖欠情况，拖欠的具体情况和数额： ）其他：上下游客户关系主要上游客户及结算方式：原材料供应商合作年限占比（依赖性）供货商品年供金额市场价格货款结算方式结算方式具体说明：主要下游客户及结算方式：客户名称合作年限占比（依赖性）销售商品年订货金额销售价格货款结算方式结算方式具体说明： 三财务状况（主要指上年和本年的情况） 财务报表（单位：万元）序号项目企业反映调查核实核实方法上年度上月上年度上月一资产总额1流动资产其中：货币资金存货应收帐款其他应收款2长期投资3固定资产4其他资产二负债总额1流动负债2长期负债3短期借款应付票据一年内到期的长期负债长期借款银行融资合计三所有者权益少数股东权益四营业收入五利润总额其中：投资收益公允价值变动净收益以下数据是截止 年 月的主要明细情况介绍：库存货物 明细金额（万元）占比库龄滞销风险分析原材料半成品库存商品合计：（大额异常情况说明）应收帐款债务人名称金额（万元）占比帐龄回收风险分析合计：（大额异常情况说明）其他应收款债务人名称与客户关系金额（万元）产生的原因帐龄回收风险分析合计：（大额异常情况说明）长期投资被投资企业名称其他股东名称投资金额股权比例投出时间帐面价值投资业务及收益情况说明：固定资产主要固定资产名称原值（万元）净值（万元）占比在用状态房屋建筑物运输设备其他设备合计：折旧是否异常，异常情况说明：其它资产资产质量总体评价银行借款（含长、短期银行借款）最新银行借款情况：（贷款卡查询日期： 年 月 日）贷款银行贷款余额（万元）贷款期限（起止日）担保单位或担保物是否向担保单位提供了反担保合计：前两年度银行借款变动及异常情况说明：对外担保的情况：被担保人担保金额担保方式担保到期日提供的对价应付帐款债权人名称金额（万元）占比帐龄合计：（大额异常情况说明）其他应付款债权人名称与客户关系金额产生的原因帐龄预计支付时间合计：（大额异常情况说明）其他负债所有者权益主营业务收入主营业务收入构成占比XX年占比2012年8月占比总收入（万元）其中： 对收入的核实情况说明：主营业务成本主营业务成本构成XX年占比XX年占比2012年8月占比总成本（万元）其中：成本变动情况说明：各项费用主要对费用异常情况进行说明：营业外收支纳税情 况（前两年及最近的纳税情况） 单位：万元年度增值税营业税所得税关税附加税其它合计200 年200 年200 年 月依此计算的销售收入和利润与提供的比较是否相符：相符 基本相符 不相符计算过程说明：现金流量（前两年及最近的现金流量情况） 单位：万元2011年： 流入量流出量净流量与流动负债之比经营活动现金流投资活动现金流筹资活动现金流合计：该年度经营活动现金流与提供的销售收入比较是否相符：相符 基本相符 不相符经营活动净现金流与净利润相比较是否相符： 相符 基本相符 不相符异常情况说明：200 年：流入量流出量净流量与流动负债之比经营活动现金流投资活动现金流不适用筹资活动现金流不适用合计：不适用该年度经营活动现金流与提供的销售收入比较是否相符：相符 基本相符 不相符经营活动净现金流与净利润相比较是否相符： 相符 基本相符 不相符异常情况说明：上季度银行平均存款余额： 上季度月平均回笼资金：其他重点财务情 况调 查 四重大事项调查重大事项调查关 联企 业及 关联 往来 情况多 元化 投资法律诉讼事 项其他重大事项调 查 五融资用途及还款来源融资用途合理性及需求量的调查资金用途及需求量贷款期限调查 还款来源分析 还款方式到期一次性还款分期还款（请说明具体分期还款的方式） 六反担保措施反担保措施可控性调查反担保方式的选择评