风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目需求规格书(I).doc

需求规格书 1.文件属性 文件属性内容 文件名称风险管理部货币与理财产品客户结构报表项目 文件编号 文件版本号 文件状态初稿 作 者信息科技部 文件初次发布日期2013-11-13 文件初次实施日期 2.文件变更历史清单 文档版本号变更日期修改人备注 1.02013-11-13贺庆洲根据风险管理部 OA 需求整理 3. 本次修改变更说明 序号变更内容简述 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 【目录】 第第 1 章章概述概述.1 1.1编写目的.1 1.2适用范围.1 1.3参考资料.1 第第 2 章章项项目目综综述述.1 2.1项目需求描述.1 第第 3 章章业务业务功能需求描述功能需求描述.2 3.1客户结构统计.2 3.1.1查询条件.2 3.1.2表样.2 3.1.3业务规则.2 3.2客户结构时间序列统计.2 3.2.1查询条件.3 3.2.2表样.3 3.2.3业务规则.5 第第 1 章章 概述概述 1.1编写目的 该需求规格说明书（以下简称本文档）是“风险管理部货币与理财产品客户结 构”需求规格进行清晰、准确、全面的定义，是反映本功能需求的工作范围、约束 和限制等的说明性文件，是进行系统开发的依据。 1.2适用范围 本文档适用于“风险管理部货币与理财产品客户结构”项目需求进行需求确 认、项目开发、项目验收等过程。 1.3参考资料 参考文件 备注 第第 2 章章 项项目目综综述述 2.1项项目需求描述目需求描述 根据 OA 信息系统业务申请书货币与理财产品客户结构统计的数据需求申 请（编号：201311630），经与风险管理部协商，拟在内部应用平台实现该需求。该 需求主要工作如下: 1、每交易日终系统自动计算货币及理财产品结构。 2、该需求含客户结构统计报表及客户结构时间序列统计报表，导出格式如以下 EXCEL 所示： 货币与理财产品客 户结构时间序列统计表YYYYMMDD.xls 货币与理财产品客 户结构统计表YYYYMMDD.xls 第第 3 章章 业务业务功能需求描述功能需求描述 3.1客客户结户结构构统计统计 3.1.1查询查询条件条件 默认显示最近有数据的日期，可手动选择某日查询数据 3.1.2表表样样 短短端端理理财财与与货货币币基基金金客客户户分分布布统统计计 客客户户分分布布金金额额占占比比金金额额占占比比金金额额占占比比金金额额占占比比金金额额占占比比 0-5万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 5-10万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 10-50万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 50-100万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 100-300万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 300-500万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 500-1000万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 1000-3000万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 3000-5000万100,000,00010.00%100,000,00010.00%100,000,00011.11%100,000,00010.00%400,000,00010.26% 5000万以上100,000,00010.00%100,000,00010.00%00.00%100,000,00010.00%300,000,0007.69% 存量总计1,000,000,000100.00%1,000,000,000100.00%900,000,000100.00%1,000,000,000100.00%3,900,000,000100.00% 统统计计时时间间：2013-11-8 四四个个产产品品汇汇总总7 7天天理理财财1 14 4天天理理财财6 60 0天天理理财财工工银银货货币币 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 7天理财客户分布图 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 14天理财客户分布图 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 60天理财客户分布图 0.00%10.00%20.00% 0-5万 5-10万 10-50万 50-100万 100-300万 300-500万 500-1000万 1000-3000万 3000-5000万 5000万以上 工银货币客户分布图 3.1.3业务规则业务规则 功能：查询，导出 数据来源：份额表 3.2客客户结户结构构时间时间序列序列统计统计 3.2.1查询查询条件条件 开始日期，结束日期 3.2.2表表样样 Sheet” 客户结构时间序列”如下图所示： 图图1 1：客客户户结结构构分分布布图图 7 7天天理理财财客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万73.88%73.88%73.88%73.88%71.71%71.71%71.71%71.71%71.95%71.95%71.95%71.95%71.95% 500-1000万6.23%6.23%6.23%6.23%6.45%6.45%6.45%6.45%4.62%4.62%4.62%4.62%4.62% 1000-3000万6.90%6.90%6.90%6.90%6.71%6.71%6.71%6.71%5.01%5.01%5.01%5.01%5.01% 3000-5000万2.18%2.18%2.18%2.18%1.98%1.98%1.98%1.98%2.00%2.00%2.00%2.00%2.00% 5000万以上10.81%10.81%10.81%10.81%13.15%13.15%13.15%13.15%16.42%16.42%16.42%16.42%16.42% 1 14 4天天理理财财客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万60.12%60.12%60.12%60.12%48.67%48.67%48.67%48.67%43.95%43.95%43.95%43.95%43.95% 500-1000万8.75%8.75%8.75%8.75%7.88%7.88%7.88%7.88%5.59%5.59%5.59%5.59%5.59% 1000-3000万8.25%8.25%8.25%8.25%8.67%8.67%8.67%8.67%7.18%7.18%7.18%7.18%7.18% 3000-5000万1.55%1.55%1.55%1.55%2.32%2.32%2.32%2.32%3.23%3.23%3.23%3.23%3.23% 5000万以上21.32%21.32%21.32%21.32%32.47%32.47%32.47%32.47%40.04%40.04%40.04%40.04%40.04% 6 60 0天天理理财财客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万78.84%78.84%78.84%78.84%78.75%78.75%78.75%78.75%90.11%90.11%90.11%90.11%90.11% 500-1000万6.72%6.72%6.72%6.72%6.63%6.63%6.63%6.63%3.36%3.36%3.36%3.36%3.36% 1000-3000万7.23%7.23%7.23%7.23%7.52%7.52%7.52%7.52%5.32%5.32%5.32%5.32%5.32% 3000-5000万0.82%0.82%0.82%0.82%0.81%0.81%0.81%0.81%1.22%1.22%1.22%1.22%1.22% 5000万以上6.39%6.39%6.39%6.39%6.29%6.29%6.29%6.29%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00% 工工银银货货币币客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万43.82%43.82%43.82%43.82%45.61%45.61%45.61%45.61%48.46%48.46%48.46%48.46%48.46% 500-1000万3.87%3.87%3.87%3.87%4.40%4.40%4.40%4.40%4.41%4.41%4.41%4.41%4.41% 1000-3000万7.73%7.73%7.73%7.73%6.90%6.90%6.90%6.90%8.31%8.31%8.31%8.31%8.31% 3000-5000万2.22%2.22%2.22%2.22%3.07%3.07%3.07%3.07%2.39%2.39%2.39%2.39%2.39% 5000万以上42.36%42.36%42.36%42.36%40.02%40.02%40.02%40.02%36.44%36.44%36.44%36.44%36.44% 四四个个产产品品汇汇总总客客户户分分布布 1 1月月4 4日日1 1月月1 11 1日日1 1月月1 18 8日日1 1月月2 25 5日日2 2月月1 1日日2 2月月8 8日日2 2月月1 15 5日日2 2月月2 22 2日日3 3月月1 1日日3 3月月8 8日日3 3月月1 15 5日日3 3月月2 22 2日日3 3月月2 29 9日日 0-500万66.41%66.41%66.41%66.41%64.38%64.38%64.38%64.38%62.46%62.46%62.46%62.46%62.46% 500-1000万6.07%6.07%6.07%6.07%6.23%6.23%6.23%6.23%4.70%4.70%4.70%4.70%4.70% 1000-3000万7.31%7.31%7.31%7.31%7.15%7.15%7.15%7.15%6.15%6.15%6.15%6.15%6.15% 3000-5000万1.84%1.84%1.84%1.84%2.05%2.05%2.05%2.05%2.28%2.28%2.28%2.28%2.28% 5000万以上18.37%18.37%18.37%18.37%20.19%20.19%20.19%20.19%24.42%24.42%24.42%24.42%24.42% 3 3月月 3 3月月 1 1月月 1 1月月 2 2月月 2 2月月 2 2月月 2 2月月 1 1月月2 2月月3 3月月 1 1月月 1 1月月 3 3月月 3 3月月 Sheet” 客户结构走势图”如下图所示： 图图1 1：客客户户结结构构分分布布走走势势图图 0% 20% 40% 60% 80% 1月4日1月11日 1月18日 1月25日2月1日2月8日2月15日 2月22日3月1日3月8日3月15日 3月22日 3月29日 7 7天天理理财财客客户户分分布布走走势势图图 0-500万500-1000万1000-3000万3000-5000万5000万以上 0% 20% 40% 60% 80% 1月4日1