业务员操作手册.doc

电 子 申 请 书 操 作 简 介E行销操作指引一、前端公共部分操作简介1、服务人员（业务员、收展员、保全员、银保客户经理、IC保险顾问）用自己的代码，登陆E行销。登陆地址： 。在此输入业务代码在此输入密码登陆进入页面后，选择“服务”“保全”点击这里再选择“代办”栏目，进入E行销操作页面。电子申请书页面中有四个选项卡，分别为“选择服务”“提交变更”“查询结果”和“电子申请书补打”，功能分别为：开始提交电子申请书；电子申请书申请包预览；查询已提交电子申请书业务的办理情况功能；已提交电子申请书的电子保全确认书补印和查询必要应备资料。具体功能描述如下：1.1选择服务进入该菜单页面，可点击选择“保单号码”通过录入服务人员所服务的客户名下的保单号码进行移动保全的保单定位（支持简易保单号码录入，即将保单号码中间4个0省略；支持老保单号码的录入）；也可以点击“客户姓名”录入“客户姓名”“出生日期”“性别”来定位服务人员所服务的客户，进而进一步定位到需要提交移动保全的保单。1.2提交变更进入该菜单页面，可查询到此次已经提交到申请包中的电子申请书项目，通过本页面可进行申请包中的项目删除或者提交整个申请包。1.3查询结果进入该菜单页面，可以点击选择“保单号码”通过保单号码定位已经提交的电子申请书项目，也可以通过点击选择“开始日期”和“结束日期”来选择查询已经提交的电子申请书项目。通过时间检索，最长支持两个月的时间。通过受理号可以查询业务走电子申请书的原因。1.4电子申请书补打进入该菜单页面，可以点击选择“保单号码”通过保单号码补单已经提交的电子申请书项目的电子保全确认书和查询必要应备资料，也可以通过点击选择“开始日期”和“结束日期”来补打已经提交的电子申请书项目的电子保全确认书和查询必要应备资料。通过时间检索，最长支持三天的时间。2、电子申请书操作流程：客户申请业务员在E行销录入申请信息业务员递交客户申请材料材料的录入和扫描数据科技保全作业部审核 发送批单。客户服务人员柜员机构文档保全作业部其他开始分析客户需求E行销录入系统规则校验N客户补充提供其他证明材料Y1：填写确认书并签字确认；Y2：对已打印好的申请材料签字确认Y1打印申请材料Y2批次录入物流交出物流接收并扫描签名核对并审核是否通过邮寄批单退补费转账结束下发问题件NY备注：在E行销中提交电子申请书完成后，一定是要记得打印电子申请书。3、电子申请书渠道的条件：3.1无移动保全服务资格的服务人员，登陆E行销提交的保全业务均为电子申请书。3.2有移动保全服务资格的服务人员，登陆E行销提交的保全业务分为两种：3.2.1满足移动保全条件的保全业务提交的是移动保全；3.2.2不满足移动保全条件的保全业务提交的是电子申请书。满足以下条件提交的为电子申请书：项目满足条件客户和保单要求1、客户存在错误电话标识2、客户属于黑名单客户、存在重大投诉记录3、选择的保单属于私密件保单、团险转个险的保单，集体汇缴件保单。4、退费金额大于5万或提供帐户未实现户名校验。复效1.投保人非被保险人或被保险人（未成年）的监护人2.保单不满足简易复效条件（以上2个条件是或的关系）生存保险金转账授权投保人非生存受益人或生存受益人的监护人生存金抵交续期保费授权生存金累积生息保单贷款1、投保人非被保险人或被保险人（未成年）的监护人2、被保险人未在系统中有授权标志犹豫期退保1、保单的招揽人为当前登录的服务人员。2、选择退费帐户非首期交费账号备注：1、电子申请书流程中，涉及退补费或需提供账号的项目，一律不支持第三方账户。2、电子申请书流程中，续期交费方式不由转账变为自交3、保单存在待确认的移动保全申请包或未完成的电子申请书申请包，不能继续提交新的申请。二、电子申请书各项目操作介绍续期交费方式变更1、 定位到对应的客户或者保单后，选择“续期交费方式变更”，如果无法操作当前项目的保单置灰，且有相应的原因提示；可操作的则进入续期交费方式变更信息录入页面，如下图所示。2、 选择需要进行交费变更的保单，点击“下一步”。录入以投保人为开户名的银行帐号选择批单送达方式3、选择“开户银行”后，录入以投保人为开户名的银行帐号，并点击选择批单送达方式后点击下一步。4、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。客户联系资料变更1、选择客户信息、客户保单后，点击选择客户联系资料变更，进入以下界面。请输入要变更的手机号2、在对应的信息栏录入变更后的新信息，点击“变更”进入下一个页面。请点选批单领取方式3、确认各项信息，选择对应的批单送达方式后，点击下一步。4、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。交费频次变更1、选择客户信息客户保单后，点击选择交费频次变更，进入以下界面。请点选批单领取方式请点选需要的方式2、选择对应的交费频次后，选择批单送达方式，点击下一步，进入如下页面。3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。红利选择权变更1、选择客户信息客户保单后，点击选择红利选择权变更，进入以下界面。请点选批单领取方式请点选需要的方式2、选择对应的红利分配方式后，选择批单领取方式，点击下一步进入以下界面。3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。保单贷款1、选择客户信息客户保单后，点击选择保单贷款，进入以下界面。在此选择退费帐户在此输入贷款金额贷款约定要认真阅读啊！2、输入贷款金额后，选择银行帐户和批单领取方式，点击下一步进入以下界面。3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。累积红利领取1、可操作的累积红利领取的进入保单累积红利领取信息录入页面。选择退费帐户点击选择邮寄方式点击这里获取您所在地客服中心地址！要了解累积红利领取规则呀！在此输入您要领取的金额2、选择批单领取方式，点击下一步。3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。生存金抵交续期保费授权1 对于可操作生存金抵交续期保费授权的保单进入生存金抵交续期保费授权页面，生存金抵交续期保费授权是自动默认变更的，所以直接选择批单邮件方式即可，目前提供“邮寄”和“亲领”两种方式：您的地址更新了吗？没关系，点击这里可直接变更！阅读完须知别忘了点这里哟！请仔细生存金抵交续期保费授权阅读须知！2核实生存金抵交续期保费授权的保单号和批单邮寄地址，然后点击“下一步”：3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。附约终止1 可操作的附约终止进入保单附约终止信息录入页面，如下图所示：2 请您选择批单领取方式，目前提供“邮寄”和“亲领”两种方式：请阅读附约终止规则请点击需要终止险种名称前的“方框”请选择批单领取方式3 再次核实附约终止的变更信息，点击“下一步”请核实保单号、终止的险种名称、邮寄地址4变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。复效1对于可操作复效保单进入复效信息录入页面：请如实点选投、被保人和其他被保人的健康告知请点选需要复效的险种2原交费账号与授权账号的选择及授权账号信息的准确录入，并选择批单领取方式：请选择批单领取方式如果有原交费账号的建议首选原交费账号，否则可授权其他银行3核实复效的保单号码和批单的邮寄地址，确认无误后点击“下一步”：请核实批单邮寄地址呀！请核实是该单要复效吗？4变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。保单还款1可操作的还款进入保单还款信息录入页面：在此输入还款金额，有最低和最高金额限制的哟！您的地址更新了吗？没关系，点击这里可直接变更！如果有原交费账号的建议首选原交费账号，否则可授权其他银行，可要准确输入账号信息啊！以免转账不成功。2核实还款的保单号、金额及批单的邮寄地址，确认无误后点击“下一步”：请核实本页面还款的保单号、金额、邮寄地址3变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。生存保险金转账给付授权1 可操作生存保险金转账给付授权的保单进入生存保险金转账给付授权信息录入页面，2 请您选择批单领取方式，目前提供“邮寄”和“亲领”两种方式：户名支持为投保人和生存受益人名字请选择批单领取方式阅读完须知别忘了点这里哟！请仔细阅读须知啊！请仔细阅读规则，输入准确有效的银行信息，以免转账不成功。3核实生存保险金转账给付授权的保单号、账号信息及批单的邮寄地址，确认无误后点击“下一步”：请仔细核实该页面的保单号、账号信息、批单邮寄地址啊4变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。自垫选择权变更1对于可操作自垫选择权变更的保单进入自垫选择权变更信息录入页面，自垫选择权是自动默认变更的，所以直接选择批单邮件方式便可，目前提供“邮寄”和“亲领”两种方式：阅读完须知别忘了点这里哟！请仔细阅读自垫选择权变更的须知啊！您的地址更新了吗？没关系，点击这里可直接变更！2核实自垫选择权变更的保单号和批单的邮寄地址，确认无误后点击“下一步”：请仔细核实该页面的保单号及批单邮寄地址啊！3变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。退保1、选择客户信息、客户保单后，点击选择退保，进入以下界面。选择批单的领取方式选择退费帐户选择退保原因选择退保险种2、确认录入信息无误后点击“下一步”：3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。犹豫期退保1、选择客户信息、客户保单后，点击选择犹豫期退保，进入以下界面。选择退保险种选择批单的领取方式2、确认录入信息无误后点击“下一步”：3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。减保1、选择客户信息、客户保单后，点击选择减保，进入以下界面。选择银行帐户选择退保险种选择批单的领取方式2、确认录入信息无误后点击“下一步”：3、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。三、后端操作公共流程当变更信息确认无误后，点击“下一步”会进入电子申请书流程页面，并可查看走电子申请书的原因： 在“电子申请书流程”页面，点击“确定”或者“待提交预览变更”，返回到初始页面中，可以看到页面中的“待提交保全变更预览”对应的保全项目数量。点击此处点击 “待提交保全变更预览”，进入以下页面。1、提交变更：核实已经录入的保单号码、保全项目和变更事项后，点击“提交”按钮，所录入的电子申请书项目将全部提交，请及时提供客户的申请材料至柜面。2、取消变更：选择左边第一列的“是否删除”栏中的复选框，勾选上后，点击“取消”按钮，系统将取消所选中的保全业务项目。3、继续操作电子申请书业务：点击“继续”按钮，系统将继续进行电子申请书业务的受理录入。四、电子申请书查询页面选择“查询结果”，点击进入点击进入在查询条件中可根据客户的保单号码或者是提交电子申请书的时间段进行查询。输入查询条件后，点击“查询”返回查询结果如下图。点击受理号可以查询业务走电子申请书的原因输入查询条件点击此处进行撤销点击受理号可以查询业务走电子申请书的原因：可分别点击“申请中”“已撤销”“已完