保险人员工作内容.ppt

,成功客户经理的一天,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,客户经理驻点经营要点,客户经理必须对网点进行全面、深入的了解：填写网点信息卡 1、该网点的经营状况、存款情况和客户构成； 2、建立网点人员挡案 3、了解网点人员的心理特点，找准突破口。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,成功的客户经理必须做到的几点：,1、敬业：与网点人员同步上下班，随时保持与网点人员的联络畅通。 2、专业：熟练掌握银行、保险和家庭理财等方面的知识。 3、用心：对网点柜员和客户，做到用心经营，用心服务。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,成功客户经理的一天应该是怎样的？,驻点前准备 进入网点 驻点工作 夕会 会后,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,一、驻点前准备,1、仪容仪表的准备： 2、相关资料的准备： 宣传单、单证、相关推动方案、柜台出单流程 笔、名片、计算器等 3、 行程准备： 从时间上、空间上、行程上规划好自己的去向。,二、进入代理网点,1、寒暄问候 2、主动帮忙打扫 3、检查放置各种资料,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,三、驻点工作,1、附加服务 2、协助柜面营销 3、相关服务 4、网点沟通、培训,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,1、附加服务,协助网点维护秩序 帮助客户解决疑难问题 协助处理客户纠纷和投诉 为银行提供相关服务,目的：拉进与网点的关系，让网点成员认 为你确实是在为他们服务，是他们的一员,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,2、协助柜面营销,协助柜面营销的前期准备： 做通所主任、柜员工作： （1）临柜人员必须开口，养成推销习惯，坚持每天向所有定期存款客户宣传，再向一定活期存款客户宣传，达到一定的宣传量。 （2）柜员忙不过来时，向客户宣传时可告诉客户，客户经理是大堂经理，然后指导客户到客户经理处解释。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,协助柜面营销,站在柜面旁边，及时发现准客户，及时提醒临柜人员。 协助柜员，统一宣传口径，抓住客户心态，简洁明了讲清鸿丰的四大特点（保本、保息、保障、分红）以柜员宣传为主，客户经理为辅。 告诉客户，很多人都买了这种储蓄型保险。 客户经理必须站在客户后面，维持秩序，指导其他客户到别的柜面办理业务，空出时间与地方给柜员和客户。 指导客户签单，指导临柜人员出单，及处理出单不成功状况。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,3、相关服务,1、单证的交接 2、相关客户的售后服务：分红咨询、退保服务、理赔服务 3、其他相关服务,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,4、网点的沟通与培训,时间： 网点不是特别忙的时候 个别柜员比较空闲的时候 早上、中午 原则：反复沟通、反复培训 简单的东西要无数次沟通与培训才能达到效果,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,沟通：与销售有关的沟通,与所主任的沟通： 保险与储蓄没有冲突 要求其临柜人员开口宣传 同意客户经理佩带网点工牌或大堂经理牌 完成行领导的任务和要求,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,沟通：与销售有关的沟通,与临柜人员的沟通： 临柜人员必须开口，养成推销习惯。 在营销的过程中应该双方要如何配合，效果才会更好。 临柜人员的话述，好的或不妥的，即时改进，总结提升。 向银行人员学习银行基本知识，不要让客户难道自己 告诉临柜人员怎样发现准客户,培训：,话述培训 推销技巧培训 险种培训 柜台出单培训,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,驻点工作应该要掌握的几点：,网点特别繁忙，柜员、所主任没时间的时候客户经理要多做附加服务及相关服务 推销保险的时候要做协助柜面营销工作 网点稍微空闲或某个柜员空闲的时候要抓紧时间做沟通、培训工作。,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,四、夕会,填写客户经理活动日志 总结自己一天的工作 向领导汇报一天驻点情况 业绩情况、碰到的问题、需要领导解决的问题 分享其他客户经理的经验做法,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,五、会后,领取第二天要用的相关资料：单证、宣传单等。 计划第