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文档简介

家庭理财专属方案,中国太平洋保险公司 南通市如东支公司,家庭财务顾问:徐浦荣,文件专属:朱老板家庭财务指引,免费指导 QQ:454405107,基本状况分析,一家庭基本资料 2012.1.30 客户朱先生:39岁. 职业:铝窗公司老总,无商业保险。 妻子*女士:38岁,职业:在家相夫教子,无商业保险。 子女:大女儿15岁,小女儿8岁,无商业保险。 住址:自住房4套。 联系:江苏南通市区,家庭可支配月收入表,单位:元,2012年1月份,家庭资产负债表,2012年1月31日,家庭收支储蓄表,2012年度,家庭财务比率分析,理财目标,理财规划的几点假设,1、生活费支出80000元/年 2、收入增长率4% 3、投资报酬率5-8% 4、通货膨胀率4% 5、当前大学学费水平为20000元/年 6、学费增长率5% 7、施先生夫妇养老标准为 50000元/年。,子女教育金规划,按照当前大学费用每人每年1.2万,学费成长率5%计算,四年需要的大学总费用约13.5万元。: 预期投资报酬率4% 实际准备时间7年 一次性投入134847元 每年投入21603元 每月投入1828元,股票配置分析,根据理财目标,股票应配置30%,理财目标的实现,通过计算得到的 内部报酬率6

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