中长期出口信贷保险.ppt

,中国出口信用保险公司河北分公司,中长期出口买方信贷保险介绍,内容提要,一、中长期出口买方信贷保险产品介绍 二、421政策介绍 三、对外承包工程项目核准要求,一、中长期出口买方信贷保险产品介绍,1、中国信保简介 2、中国信保主要产品和功能 3、中长期出口买方信贷保险介绍,1、中国信保简介,新兴的金融机构2001年12月18日成立 政 策 性 中央汇金控股、国有独资、政策性公司 唯 一 性 国内从事出口信用保险业务唯一机构 非赢利性注重社会效益，以支持出口为目的,中国信保的主要任务是积极配合国家外交、外经贸、产业、财政和金融等政策，通过政策性出口信用保险手段，支持货物、技术和服务等出口，特别是高科技、附加值大的机电产品等资本性货物出口，支持中国企业向海外投资，为企业开拓海外市场提供收汇风险保障。,1、中国信保简介,截至2011年，中国信保累计支持的国内外贸易和投资的规模约7418.4亿美元，为上万家出口企业提供了出口信用保险服务，为数百个中长期项目提供了保险支持，包括高科技出口项目、大型机电产品和成套设备出口项目、大型对外工程承包项目等。同时，中国信保还带动150余家银行为出口企业融资超过10300亿元人民币。,1、中国信保简介,贸易险支持一般商品贸易出口 短期出口信用保险（附加出运前保险） 中小企业保险、E计划、小微企业“信保易” 特定合同保险、买方违约保险 银行保险银行保单、福费廷保险 国内贸易保险,2、中国信保主要产品和功能,项目险支持对外工程承包、大型成套设备出口、海外投资： 中长期出口信用保险出口买方/卖方信贷保险 海外融资租赁保险 海外投资保险,2、中国信保主要产品和功能,中长期出口信用保险 指信用期为一年以上的出口信用保险，是出口国为支持和鼓励本国资本货物出口而开办的一种政策性保险业务，多用于大型成套设备、机电产品等出口，以及本国企业参加国际投标、工程项目承包等项目。 包括： 出口买方信贷保险 出口卖方信贷保险 再融资保险,3、中长期出口买方信贷保险介绍,指在买方信贷融资方式下，出口信用机构（ECA）向贷款银行提供还款风险保障的一种政策性保险产品。在买方信贷保险中，被保险人是贷款银行，投保人可以是出口商或贷款银行。,出口买方信贷保险,进口方（业主）,出口方（承包商）,贷款银行,借款人（转贷银行）,中国信保,担保人,贷款协议,还款担保,保单,贷款协议,出口买方信贷保险各方关系,中长期跨国的外汇贷款； 大部分使用浮动利率（LIBOR+利差），少数使用OECD公布的“商业参考利率（CIRR）”； 商务合同一般采用即期付款条件，出口商发货后即期收汇，不承担汇率风险和进口方的信用风险； 出口商不承担负债； 增强出口商承揽项目的国际竞争力。,出口买方信贷特点,（一）政治风险 1、债务人所在国实行汇兑限制； 2、债务人所在国颁布的延期付款令； 3、债务人所在国实行贸易禁运或吊销进口许可证； 4、债务人所在国发生战争、革命、暴乱及保险人认定的其他非常事件。 （二）商业风险 1、债务人宣告破产、倒闭、解散和清算； 2、债务人拖欠贷款协议项下应付的本金和利息。,出口买方信贷承保的风险,出口商未履行商务合同或违反法律引起的损失； 买贷项下被保险人违反“贷款协议”的规定，导致协议部分或全部无效。,中长期出口信用保险除外责任,（一）投保人和被保险人：应为在中国境内注册的具有外经贸经营权和相关资质法人和符合条件的中外资银行。 （二）进口国：政治经济情况基本稳定，和我国建立正常外交关系，不存在对我公司的拖欠款项（已达成重组计划的拖欠款项除外） 。 （三）合规性：项目符合双方国家的法律、法规，且不损害我国的利益。 （四）投保金额：不超过投保时进口国国家限额的余额。 （五）技术及效益：技术可行，经济效益好，且符合进口国的环保规定。,出口买方信贷保险业务的受理条件,（一）进口商（借款人）：资信在我公司可接受范围内。 （二）商务合同：海外工程承包项目的中国成分符合国家有关规定；预付款比例一般不低于合同金额的15%；出口合同在申请出口信用保险之前尚未签订。 （三）期限：还款期或延付期在1年以上，一般不超过10年。 （四）贷款货币：一般为美元或其他中国信保可接受的货币。 （五）担保条件：我公司可以接受的范围。,对于项目各方面的要求,主权和准主权担保（财政部、中央银行） 商业银行担保（第三国、本国） 商业企业担保 现金流抵质押（共管账户） 财产抵押和权益质押,还款担保的要求,申请,出具兴趣函,出具意向书,理赔,保险责任生效,追偿,签订贷款协议,出具保险单,缴纳保险费,项目谈判，签订商务合同,买贷保险项下受理流程图,确定融资银行、融资方案及信贷条件,为支持出口企业竞标，对于符合中长期出口信用保险项目承保原则和受理条件、但项目商务和融资条件尚不明确的投标或议标项目，我公司应企业要求可以出具兴趣函。 需要材料： 1、询保单； 2、商会支持函； 3、项目所在国经商处支持函； 4、项目情况介绍。,兴趣函,对于符合中长期出口信用保险项目承保原则和受理条件,且项目商务和融资条件基本明确的情况下，我公司对项目进行审查和风险评估后，可以出具附先决条件的承保意向书。出具承保意向书是正式承保的前提。 需要材料： 1、业主、担保方详细情况介绍； 2、项目所在国对项目审批程序，是否有外汇管制及审批程序； 3、项目情况介绍； 4、出口方及设计、供货、施工方情况介绍； 5、项目可行性研究报告； 6、初步达成一致的商务合同、贷款协议等相关合同文本。,意向书,商务合同和贷款协议正式签署后，根据客户要求我公司可办理正式承保手续，出具中长期出口信用保险单。 需要材料： 1、投保单； 2、已签署的商务合同、贷款协议、担保函等相关文件复印件； 3、申请意向书材料。,保险单,出口国政府或出口信用机构（ECA），为扩大本国出口、保障企业收汇安全，对因政治或商业风险造成的出口方在商务合同项下延付款损失承担赔偿责任的一种保险产品。,出口卖方信贷保险,进口方,出口方,中国信保,国外担保人,贷款银行,商务合同,保险单,贷款协议,延期付款担保,赔款转让授权书,赔款转让回执确认书,出口卖方信贷保险各方关系,一般资金来自银行的中长期人民币贷款，固定利率； 商务合同采用延期付款条件，出口商发货后不能即期收汇，出口商财务报表显示负债； 承担汇率风险； 直接对外提供延期付款，有利于增强谈判地位； 操作流程相对简单。,出口卖方信贷特点,尽早申请，务必在商务合同签署前询保 及时与相关政府部门、驻外使馆经商参处、商会联系 按要求积极配合提交所需文件材料 与我公司保持沟通，及时通报项目进展和风险变化 申请单证可在信保网站下载或向信保营业机构索取,投保期间注意事项,中长期项目审批机制,大项目报批程序 大项目定义：合同金额1亿美元以上的项目 征求外交、财政、银行、保险意见后，商务部牵头报送国务院 1亿美元以下项目： 保险金额3000万美元以下且未超出国别限额我公司自批 合同金额1亿美元以下、保险金额3000万美元以上、未超出国别限额-财政部审批 合同金额1亿美元以下，所有超出国别限额项目征求外交、商务、银行、保险意见后，财政部牵头报送国务院,内容提要,一、中长期出口买方信贷保险产品介绍 二、421政策介绍 三、对外承包工程项目核准要求,421政策介绍,2009年，国务院对大型成套设备出口实行融资保险专项安排（简称“421专项”）。入围这一专项的企业能享受到以打包形式加快信用保险、贷款审批程序等数项优惠。该政策是除了出口退税之外，国务院刺激大型机电产品出口的首要政策。 2011年，中国信保421任务已经完成报批工作。新的专项支持政策正待有关部门审批。,申请421政策的条件,1.行业要求：项目属于大型单机和成套设备行业，包括项目的勘察、设计、供货、安装调试、建设、服务等内容。 2.签约要求：项目已正式签署商务合同。 3.承建企业要求：中资企业为主承建。 4.承贷银行要求：中资银行为主提供出口信贷。 5.中国成分要求：项目中国成分原则在60%以上，可带动设备以及技术和标准出口。 6.项目风险要求：项目风险可控或基本可控，投保国内出口信用保险。,421工作流程,1.企业与外方业主签署合同后，向中国机电产品进出口商会（简称机电商会）报告项目情况。 2.机电商会受理企业申请后，对于符合原则条件的项目，列入专项安排备选项目清单。 3.1亿美元及以上的项目，机电商会按现行规定，适时召开专家技术评审会议，对申请企业进行资格和资信审查，并确定项目中国成分比例。 4.机电商会将专项安排备选项目汇总后，报送商务部，并抄报财政部、外交部，抄送中国出口信用保险公司(简称中信保公司)和有关承贷银行。,421工作流程,5.银行、中国信保分别审批，并上报财政部，抄报商务部。 6.企业经银行、中信保公司受理评审后，即向商务部报送项目融资申请报告。报告内容应包括项目基本情况、企业资质情况、所在国别和业主情况、项目可行性和经济效益分析,项目承贷和保险方案分析。 为简化程序，申请融资的企业可直接向商务部提交报告，不再通过地方省级人民政府或中央企业集团转报，但须同时抄送地方省级人民政府或中央企业集团。,421工作流程,8.列入专项安排的项目近期可采取集中报批的方式处理。 9.项目经国务院批准后，商务部发文通知企业、银行，财政部发文通知中信保公司，银行和中信保公司据此办理信贷和保险手续。 10.项目实施后，企业按现行规定每月将项目实施情况报送商务部，抄报财政部、外交部及中信保公司、机电商会。报告内容包括项目实施效果、带动出口情况以及贷款发放收回情况、项目实施中重大问题等。中信保公司、有关承贷银行也要建立信息报送制度，定期向商务部、财政部等部门报送专项安排落实进展情况。,内容提要,一、中长期出口买方信贷保险产品介绍 二、421政策介绍 三、对外承包工程项目核准要求,对外承包工程项目核准要求,对外承包工程项目投标（议标）管理办法经商务部、银监会、保监会审议通过，2011年12月7日商务部、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2011年第3号公布，自2012年1月15日起施行。 依法取得对外承包工程资格的企业或其他单位（以下统称单位）以投标或议标方式承包合同报价金额不低于500万美元的境外建设工程项目，应当在对外投标或议标前按照本办法规定办理对外承包工程项目投标（议标）核准,对外承包工程项目核准要求,对外承包工程的单位应当通过对外承包工程项目数据库系统申请对外承包工程项目核准。 申请核准应当提供以下材料： （一）项目情况说明； （二）中国驻项目所在国使馆（领馆）经商机构出具的意见; （三）有关商会出具的意见； （四）需境内金融机构提供信贷或信用保险的项目，需提交境内金融机构出具的承贷或承保兴趣函。,对外承包工程项目核准要求,商务部在收到完备材料之日起3个工作日内予以审查。符合条件的，予以网上核准，并向申请单位颁发对外承包工程项目投标（议标）核准证（以下简称核准证）。 境内金融机构不得向未依据本办法办理对外承包工程项目核准的单位开立保函、提供信贷或信用保险。,为支持企业申请对外承包工程投标（议标）核准证及参与 此类项目的投标（议标），对需要出口信用保险支持的项目，信保公司可视情况为项目出具兴趣函以示支持。 企业中标后向信保公司申请出具意向书时，需提供对外承包工程投标（议标）核准证,几点重要建议,大部分情况下，申请信用保险是安排出口信贷的国家制度性安排，建议在项目前期谈判过程中尽早咨询国