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1 长城科技股份有限公司信评报告长城科技股份有限公司信评报告 一、一、企业概况企业概况 长城科技股份有限公司（h 股上市公司，以下简称长科）成立于 1998 年 3 月 20 日，注册地址：深圳市南山区科技工业园科苑路 2 号，主 营业务及兼营业务：开发生产经营计算机硬件、软件系统及其外部设备、 通讯设备、电子设备、仪表类电子产品机器零部件、元器件、接插件、 原材料、网络系统开发。增加：在北京设立非法人分支机构。所有制类 别：股份有限公司。组织类别：企业法人。注册资本：人民币 119,774.2 万元。 长科成立时向中国长城计算机集团公司发行 74,387,000 股，均为有 面值股票，每股面值人民币一元。占公司在成立时可发行普通股总数的 100%。经国务院证券主管机构批准后，长科增发 453,872,000 股境外上 市外资股,该等外资股于 1998 年 8 月 5 日在香港联合交易所有限公司上 市。增发前述股份后，长科的股本结构为普通股 1,197,742,000 股,其中 中国长城计算机集团公司持有 743,870,000 股内资股,占普通股总数的 62.11%,境外上市外资股股东持有 453,872,000 境外上市外资股,占普通 股总数的 37.89%。 。 作为中国最大的 it 综合产品科研生产的企业之一，其“长城”商标 于 1999 年被国家工商行政管理局认定为“中国驰名商标”：“金长城” 2 电脑系列产品作为国内著名品牌已经深入人心；硬盘驱动器及其相关产 品中的主要巨磁阻磁头 100%出口，在全球磁头行业中享有较高的声誉， 是全球著名独家生产厂家之一，作为中国第一家具有自己品牌的硬盘驱 动器制造商，长科于 1999 年 5 月在北京展示了第一块中国自主生产的 8.6gb 高容量高速度硬盘，引起中国 it 界的广泛关注。 长科主要以投资经营为主，投资领域集中在计算机行业，公司投资 控股长城电脑、开发科技两家上市公司以及开发磁记录公司，2002 年长 科的投资收益达 19,442 万元，是主要利润来源。长科先后投资深圳开发 科技股份有限公司（深科技）拥有 55.96%股权、深圳市开发磁记录有限 公司（51%） 、深圳易拓科技有限公司（61.6%） 、中国长城计算机深圳股 份有限公司（长城电脑 60.47%） 、长城宽带网络服务有限公司（35%）和 长城软件（58.35%）等多家公司，培育了新的利润增长点。 二、二、财务状况分析财务状况分析 依据该公司提交的 2001 年、2002 年审计报告，2002 年 6 月、2003 年 6 月财务报表，对该公司的财务状况作如下分析： 单位:万;%;天 项目2001 年 12 月2002 年 12 月2003 年 6 月 总资产1066978978112882767 长期资产467443313278328639 资产负债率55%46.77%47% 流动比率131%144.33%144% 速动比率113%122.12%122% 年应收帐款天数10895.9190.2 存货周转天数5635.4632.2 经济实力经济实力：截止 2002 年 12 月 31 日，公司总资产为978112万元, 3 有形净资产 463592 万元,长期资产为313278万元，该公司已具有较大的规 模及较强的经济实力。 偿债能力偿债能力：公司的流动负债 383922 万元，其中短期借款 154798 万元,应付票据 16523 万元；长期负债 28911 万元。对外担保 54300 万元。 以上各指标均说明该公司资产流动性较好，现金持有比例较高，流动比、 速动比指标均在良性范围内，表明短期变现和偿债能力较强；应收账款 和存货均在正常水平，与公司生产规模和特点相适应，短期偿债能力较 强。同时，公司权益总额连年增长，利息保障倍数较高，长期偿债能力 强。 营运和赢利能力：营运和赢利能力：公司的年利润总额为 13028 万元，年净利润为 5365 万元，销售利润率为 1.49%，总资产利润率 0.14%，净资产利润率为 1.15%，应收帐款周转天数为 95 天，存货周转天数为 35 天，各项赢利性 指标均处于行业的领先地位。长科主营业务突出，行业地位明显，盈利 能力强，且利润几乎为主营业务所得。应收账款回收较快，存货较小且 内容良好，无形成积压现象。各项费用较低，显示该公司管理水平较高， 盈利能力较强。 财务综合评价财务综合评价：根据上面的分析，受评人经营作风较稳健，有较好 的营运水平、盈利能力，资产结构较合理，资产流动性较强，短期偿债 能力较强。分析： 三、三、信用状况分析信用状况分析 长科银行信誉较高，公司成立至今未发生过一笔贷款逾期，贷款 4 卡显示目前无任何银行贷款不良记录，对外无经济纠纷，无法律诉讼。 在银行日常结算情况良好，是各大银行积极拓展的优质客户。 四、四、 管理状况管理状况 长科自成立以来，以“努力拓宽市场，创造规模效益，实施精益管 理”为宗旨，并参照国际同行业厂家的管理标准、管理水平来规范和要 求各级管理人员，不断加大管理层和员工的培训力度，并聘请国际知名 大学对员工进行培训（聘请新加坡国力大学进行中高级管理培训，派送 员工到美国高科技公司参加培训等） ，以此引进先进的管理方法和理念， 使长科的综合实力和利润在中国计算机领域内保持领先地位，为长科的 发展奠定了良好的基础。 法定代表人王之先生，大学文化，高级工程师，现为：中国计算机 行业协会名誉会长、中国电子教育学会资深会员、国务院关税税则委员 会、专家咨询委员会委员，目前还同时兼任：长城科技股份有限公司董 事长、深圳开发科技股份有限公司董事长、中国长城计算机深圳股份有 限公司董事长、长城国际信息产品（深圳）有限公司董事长、深圳长科 国际电子产品有限公司董事长、深圳海量存储设备有限公司董事长（后 三家为 ibm 与长城集团的合资公司）等职。 以王之同志为首的长宽公司领导层具有丰富的管理经验，商业信誉 佳，银行信用良好，经营管理能力较强，为长宽的持续健康发展奠定了 良好的基础。 长科将进一步加强内部管理控制，降低生产运营成本，充分发挥 5 制造业的优势，进一步优化发展和投资重点，培育新的利润增长点。在 巩固国内市场的基础上，进一步开拓国际市场。 五、五、 综合评价综合评价 根据我行新的信用等级量分标准，长城科技股份有限公司定性得分： 98.7 分，定量得分：87.4 分，达到我行“aa”标准，建议评为“aa”级 企业。 以上意见妥否，请领导审批! 中国民生银行深圳分行森博高级经理工作室 主办：陈德胜 协办：王杰 2003 年 10 月 31 日 6 企业资信信息补充报告表 企业名称长城科技股份有限公司 法定代表人姓名王之职务 董事长 学历 大学 近 十 年 简 历 1986.121995.10 中国长城计算机集团公司任总经理 1995.10现在 中国长城计算机集团公司任 董事长兼党委书记 王之同志现为：中国计算机行业协会名誉会长、中国电 子教育学会资深会员、国务院关税税则委员会、专家咨 询委员会委员，目前还同时兼任：长城科技股份有限公 司董事长、深圳开发科技股份有限公司董事长、中国长 城计算机深圳股份有限公司董事长、长城国际信息产品 （深圳）有限公司董事长、深圳长科国际电子产品有限 公司董事长、深圳海量存储设备有限公司董事长（后三 家为 ibm 与长城集团的合资公司）等职。 在建重 大项目 无 未结重 大纠纷 无 开户行名称本期月均贷款余额本期月均存款余额 民生行营业部 10000 万元usd1250 工行国财支行 usd2500 招行 usd500 进出口银行 usd2000 开 户 银 行 及 资 金 情 附件 4 7 况 其 他 补 充 信 息 主办员： 附件 7 企业信用评审报告 评审企业名称： 长城宽带网络服务有限公司 企 业 归 类 ： 商贸 开 户 行：中国民生银行深圳分行营业部 森博高级经理工作室 编 号： 8 中国民生银行深圳分行 企业资信概况 单位：万元 企业名称长城宽带网络服务有限公司法定代表人王之 详细地址北京市海淀区学院路甲 38 号 注册资本人民币 6 亿元实收资本人民币 6 亿 元 开业时间2000 年 4 月 经济性质有限责任行业归属电信职工总数124 股东单位名称协议出资额实际出资额出资比例 长城科技股份有限公司21,000 万 元 21,000 万元 35% 中国长城计算机深圳股份有限公 司 4,500 万元4,500 万元 7.5% 深圳开发科技股份有限公司4,500 万元4,500 万元 7.5% 资 本 构 成 中信网络有限公司30,000 万 元 30,000 万元 50% 评估报告（附文） 信 贷 主 办 员 意 见 根据企业的综合经营管理状况和我行企业新的信用等级量分标准，长 城宽带网络服务有限公司定性得分：99.1 分，定量得分：65.5 分，达到我 行“bbb”标准。考虑公司尚处于投入和建设期，各项赢利性指标尚有待 于进一步改进，其所处行业的优势地位决定了其赢利的必然性，建议评为 “a”级企业。 签名： 年 月 日 9 信 贷 经 理 意 见 签章： 年 月 日 分 管 行 长 意 见 签名： 年 月 日 行 长 意 见 签章： 年 月 日 分行 信贷 管理 部主 审员 复审 意见 经复审，拟按下列第 项办理： 一、同意评定该企业信用等级为 级，通知开户行。 二、拟同意评定该企业信用等级为 级，提交信评委员会审议评 定。 三、因 不予评审，退回资料。 签名： 年 月 日 分行 信贷 管理 部总 经理 意见 同意按下列第 项办理： 一、同意评定该企业信用等级为 级，通知开户行。 二、同意于 年 月 日召开信评会审议。 签章 年 月 日 10 分行 信评 委员 会审 议意 见 经分行企业信用等级评审委员会 年 月 日审议评定该企 业信用等级为 级。 信评委员会（章） 主任委员（签名） 年 月 日 企业资信信息补充报告表 企业名称长城宽带网络服务有限公司 法定代表人姓名王之职务学历 大学 附件 4 11 近 十 年 简 历 1986.121995.10 中国长城计算机集团公司任总经理 1995.10现在 中国长城计算机集团公司任 董事长兼党委书记 王之同志现为：中国计算机行业协会名誉会长、中国电 子教育学会资深会员、国务院关税税则委员会、专家咨 询委员会委员，目前还同时兼任：长城科技股份有限公 司董事长、深圳开发科技股份有限公司董事长、中国长 城计算机深圳股份有限公司董事长、长城国际信息产品 （深圳）有限公司董事长、深圳长科国际电子产品有限 公司董事长、深圳海量存储设备有限公司董事长（后三 家为 ibm 与长城集团的合资公司）等职。 在建重 大项目 无 未结重 大纠纷 无 开户行名称本期月均贷款余额本期月均存款余额 工行海淀支行 431 民生行万寿路支行 274 上海浦发深圳分行 3,000450 上海浦发深圳分行 17,000600 工行深圳国财支行 10,000560 开 户 银 行 及 资 金 情 况 12 其 他 补 充 信 息 主办员： 长城宽带网络服务有限公司借款优势分析长城宽带网络服务有限公司借款优势分析 一、股东优势一、股东优势 股东构成为： 长城科技股份有限公司（h 股上市公司） 中国长城计算机深圳股份有限公司（a 股上市公司） 深圳开发科技股份有限公司（a 股上市公司） 中信网络有限公司 二、法人代表优势二、法人代表优势 法人代表王之同志现为： 中国计算机行业协会名誉会长 中国电子教育学会资深会员 国务院关税税则委员会 专家咨询委员会委员 长城科技股份有限公司董事长 深圳开发科技股份有限公司董事长 中国长城计算机深圳股份有限公司董事长 长城国际信息产品（深圳）有限公司董事长（ibm 与长城合资公司） 深圳长科国际电子产品有限公司董事长（ibm 与长城合资公司） 深圳海量存储设备有限公司董事长（ibm 与长城合资公司） 三、准入优势三、准入优势 目前长宽的准入优势有： 在成都、重庆、深圳、广州、青岛、上海等城市拥用 isp 经营许可证。 在北京、青岛、南京、上海、武汉、成都、重庆、深圳、厦门、广州 10 个城 市均得到驻地网许可证，是得到城市运营许可最多的公司。 获得国家文化部颁发的全国性互联网上网服务营业场所连锁经营单位牌照。 四、行业、市场优势四、行业、市场优势 13 宽带业务是我国电信行业适应信息化建设、信息技术的飞速发展和市场需求 的变化而向社会推出的一种全新业务，是企业未来发展新的利润增长点，随 着社会信息化不断推进，人们不再满足传统的电信业务，对语音、图像、数 据于一体的多媒体宽带业务的需求将不断上升，信息化建设的大力推进必将 带来巨大的宽带业务市场，预计 2007 年我国 40%上网计算机将通过宽带上网。 中国宽带网业务 2002 年将增长将近 500%，2003 年将增长 654.7%，报告预计 到 2003 年年底，中国的宽带互联网用户将从 2001 年的 50 万户增长到 840 万 户，到 2008 年，将增长 4 倍，达到 3670 万户。 目前长宽已开通运营全国 28 个城市，签约用户已达 1,500 万，覆盖用户 330 多万，缴费用户已达 42 万以上。 五、担保优势五、担保优势 长城科技股份有限公司（h 股上市公司）作为中国最大的 it 综合产品科研生 产的企业之一，注册资本金为人民币 119,774.2 万元，主要以投资经营为主， 投资领域集中在计算机行业，公司投资控股长城电脑、开发科技两家上市公 司以及开发磁记录公司，2002 年的投资收益达 19,442 万元。 2002 年 12 月 31 日，长科资产总额 978,113 万元，负债总额 685,860 万元， 净资产 292,253 万元。实现营业收入 874,258 万元，利润总额 13,028 万元。 2000 年 1 月，中央党政机关非金融企业脱钩组（2000）1 号文，同意将中国 长城计算机集团公司交由中央管理，文件要求长城集团按照中办发（1999） 8 号文件的和中发（1999）18 号文件的有关规定，办理人事、资产和财务关 系等移交手续，至此长城集团正式转归中央企工委直接管理。 六、信用记录优势六、信用记录优势 此二公司的银行信誉较良，公司成立至今未发生过一笔贷款逾期，贷款卡 显示目前无任何银行贷款不良记录，对外无经济纠纷，无法律诉讼。 七、业务收益、拓展优势七、业务收益、拓展优势 利息收入 30000 万*5.49%*3=4941 万元 相关存款日均 12000 万元 关联收益：通过本笔受信，将进一步推进我行与长城集团的关联企业长宽、 长科、深科技、长城电脑、意托科技以及南方信息等建立战略合作。 中国民生银行深圳分行营业 部 14 2003 年 10 月 31 日 长城宽带网络服务有限公司信评报告长城宽带网络服务有限公司信评报告 四、四、企业概况企业概况 长城宽带网络服务有限公司成立于 2000 年 4 月，总部设在北京， 在北京、上海、深圳、成都、武汉设有五家区域公司。 股东构成为长城科技股份有限公司（h 股上市公司）出资 21,000 万元，占股 35%；中国长城计算机深圳股份有限公司（a 股上市公司）出 资 4,500 万元，占股 7.5%；深圳开发科技股份有限公司（a 股上市公司） 出资 4,500 万元，占股 7.5%；中信网络有限公司出资 30,000 万元，占股 50%。 核准经营范围包括：互联网信息服务业务；法律法规禁止的不准经 营；应经审批的，未获审批前不得经营；法律、法规未规定审批的，企 业自主选择经营项目，开展经营活动。 长宽以技术为先导，密切关注国内外最新技术前沿，在宽带网络技 术、宽带数字化通信技术、宽带传输技术及宽带信息产品相关应用技术 等方面，拥有雄厚的技术力量，具备宽带通信协议、宽带技术标准和宽 带相关应用产品和方案的研究、开发能力。长城宽带针对我国国情提出 和实施的社区宽带网络技术、宽带增值应用技术产品和方案已成为宽带 主流技术，正在全国范围内普遍采用。目前，公司正在组织对适用于社 区宽带网络的工程标准、技术标准、高端交换设备以及 vod、voip、数 15 字广播电视、idc 等宽带应用设备和方案进行研究及开发。 长宽自成立以来，坚持以用户、市场为导向， “规范服务、专业服务” 为根本，提升公司品牌价值，充分利用中信与长城集团网络技术、市场 渠道与服务资源，提升网络性能，提高服务质量，以较低的价格向广大 用户提供 10m 以上宽带网络接入服务，通过技术的革新推动我国社会信 息化进程。并依靠科学的管理手段和素质优良的员工队伍，为公司的发 展奠定了良好的基础。 长宽主要经营宽带网络建设与服务业务，宽带业务是我国电信行业 适应信息化建设、信息技术的飞速发展和市场需求的变化而向社会推出 的一种全新业务，是企业未来发展新的利润增长点，随着社会信息化不 断推进，人们不再满足传统的电信业务，对语音、图像、数据于一体的 多媒体宽带业务的需求将不断上升，信息化建设的大力推进必将带来巨 大的宽带业务市场。 目前长宽在成都、重庆、深圳、广州、青岛、上海等城市拥用 isp 经 营许可证；在驻地网许可证方面，除宁波、杭州、济南三个城市因长宽 没有开展业务没有得到许可证外，其它北京、青岛、南京、上海、武汉、 成都、重庆、深圳、厦门、广州 10 个城市均得到驻地网许可证，是得到 城市运营许可最多的公司。而且在其它运营城市，长宽分公司与当地政 府、电信管理局及其它职能部门建立了良好的关系，各运营城市均实现 了无障碍收费。 随着由网络建设向网络服务的战略转型 ，长宽已经成为目前国内颇 16 有影响力的宽带网络建设和运营商。目前长宽已开通运营全国 28 个城市， 签约用户已达 1,500 万，覆盖用户 330 多万，缴费用户已达 42 万以上。 开通城市主要为较发达的大型城市，如北京、上海、武汉、深圳、成都、 广州及一些信息化程度比较高的大中城市，如福州、厦门、南京、合肥、 青岛等城市。由于业务比较集中，这种发展格局不仅降低了长宽网络运 营成本，同时有利于长宽提高管理及服务水平。在目前长宽开通运营的 城市，公司当地的用户量都占市场前三位的位置，如北京、上海、武汉、 深圳、成都、广州等城市的市场占有率超过了 20%，特别是华南一些城 市，如惠州、东莞、厦门等城市更是占据当地 50%以上的市场。 随着中国加入 wto，国内电信市场日渐开放，为促进宽带领域的良 性发展，避免市场垄断的发生，政府将发放更多地方性和专业性的经营 许可证，这将在更大程度上推动长宽在宽带领域的发展。 综上所述该企业具有较好的发展能力及发展前景。 五、五、财务状况分析财务状况分析 依据该公司提交的 2001 年、2002 年审计报告，2002 年 9 月、2003 年 9 月财务报表，对该公司的财务状况作如下分析： 单位:万;%;天 项目2001 年 12 月2002 年 12 月2003 年 9 月 总资产195306175117196114 长期资产266929155475147509 资产负债率87%71.9%81.95% 流动比率64%21.6%30.2% 速动比率40%21%29.68% 年应收帐款天数2.2811.713.52 存货周转天数3.411.120.41 17 经济实力经济实力：该公司已具有较大的规模及较强的经济实力。截止 2002 年 12 月 31 日，公司总资产为 175117 万元,有形净资产 47137 万元, 长期资产为 155475 万元；截止 2003 年 9 月该公司总资产人民币 196114 万元，净资产人民币 33878 万元，实现销售收入人民币 17086 万元。 偿债能力偿债能力：截止 2002 年 12 月 31 日，公司的流动负债 123023 万 元，其中短期借款 76000 万元,应付票据 1330 万元；长期负债 2966 万元。 目前没有对外担保。公司能够依靠自己的实力及时归还银行贷款，银行 信誉较高，没有逾期及欠息等不良记录，现有贷款五级分类结果均属正 常状态。应收账款占流动资产比例小，仅为 3%，且 97.5%账龄在一年以 内，基本都是长宽关联公司正常业务往来款项；其他应收款也都是各关 联公司往来款项，大多为账龄在一年以内，并提了坏帐准备金，没有形 行成坏帐的可能，因此短期偿债能力尚可。以上各指标均说明该公司短 期偿债能力较强。 截止 2003 年 9 月 30 日，长宽货币资金总额 32968 万人民币，显示 其货币资金状况良好，根据长宽目前的资产规模，其现有的货币资金量 是比较合理。公司的现金流量在逐年放大、销售收入在逐年增长、投资 力度也在逐年加大，但货币存量则保持在合理的水平上，显示该企业健 康的经营状况和良好的发展前景，同时也体现了其广阔的融资途径和优 秀的理财观念报表显示。 赢利能力：赢利能力：由于公司尚处于投入和建设期，各项赢利性指标尚有 18 待于进一步改进，其所处行业的优势地位决定了其赢利的必然性。长宽 2001 年起开始有营业收入，2002 年营业收入达 13518 万人民币，增长率 达 526%，截止 2003 年 9 月，其营业收入达 17086 万，比去年同期 7948 万，增长率为 115%，预计 2003 年达到 40,099 万元，到 2007 年主营业务 收入将达到 22 亿元，利润总额 9,807 万元，显示其良好发展势头和经营 状况。 财务综合评价财务综合评价：综上所述，长宽主营业务突出，行业地位显著，运营资本 较充足，资产流动性一般，资金周转正常，货币持有量及现金流量较大， 短期偿债能力一般。其资产总量较大、质量好，但固定资产比重较大、 负债率较高，这是网络公司基础建设时期的特有现象，比较正常。随着 建设向经营的转移，流动资产比重会逐步加大，资产负债率会逐年下降， 趋于合理。 该公司总体财务状况较好，应收帐款较低，资产负债较高，但相对 该行业而言，处比较合理的水平，目前资产利润率、赢利能力和偿债能 力良好，并有逐年提高的势头，同时其现金流量较大、流通较快，并处 于正常水平，反映其良好的经营状况和理财手段。 六、六、信用状况分析 长宽银行信誉较高，公司成立至今未发生过一笔贷款逾期，贷款 卡显示目前无任何银行贷款不良记录，对外无经济纠纷，无法律诉讼。 在银行日常结算情况良好，是各大银行积极拓展的优质客户。 四、四、 管理状况管理状况 19 长宽实行董事会下的总经理负责制，公司共有员工 124 人，其中管 理人员 34 人，博士占 9%，硕士占 32%，学士及双学士占 59%。 法定代表人王之先生，大学文化，高级工程师，现为：中国计算机 行业协会名誉会长、中国电子教育学会资深会员、国务院关税税则委员 会、专家咨询委员会委员，目前还同时兼任：长城科技股份有限公司董 事长、深圳开发科技股份有限公司董事长、中国长城计算机深圳股份有 限公司董事长、长城国际信息产品（深圳）有限公司董事长、深圳长科 国际电子产品有限公司董事长、深圳海量存储设备有限公司董事长（后 三家为 ibm 与长城集团的合资公司）等职。 以王之同志为首的长宽公司领导层具有丰富的管理经验，商业信誉 佳，银行信用良好，经营管理能力较强，为长宽的持续健康发展奠定了 良好的基础。 五、五、 综合评价综合评价 根据我行企业新的信用等级量分标准，长城宽带网络服务有限公司 定性得分：99.1 分，定量得分：65.5 分，达到我行“bbb”标准。考虑 公司尚处于投入和建设期，各项赢利性指标尚有待于进一步改进，其所 处行业的优势地位决定了其赢利的必然性，建议评为“a”级企业。 以上意见妥否，请领导审批! 中国民生银行深圳分行森博高级经理工作室 20 主办：陈德胜 协办：王杰 2003 年 10 月 31 日 企业资信评估现场调查工作底稿 企业名称长城宽带网络服务有限公司调查日期2003.10.15 一企业信评资料的真实性四企业当前经营及财务状况 二企业财务报表的真实可靠性五企业资信补充信息 调 查 项 目 三企业银行信用状况六 调 查 纪 要 1.到企业了解企业的经营管理状况 2.核实企业信评资料、财务资料、银行资信 主办员 调查人 协办员 附件 2 21 企业资信评估现场调查工作底稿 企业名称长城科技股份有限公司调查日期2003.10.18 一企业信评资料的真实性四企业当前经营及财务状况 二企业财务报表的真实可靠性五企业资信补充信息 调 查 项 目 三企业银行信用状况六 调 查 纪 要 3.到企业了解企业的经营管理状况 4.核实企业信评资料、财务资料、银行资信 主办员 调查人 协办员 附件 7 附件 2 22 企业信用评审报告 评审企业名称： 长城科技股份有限公司 企 业 归 类 ： 工业 开 户 行：中国民生银行深圳分行营业部 森博高级经理工作室 编 号： 中国民生银行深圳分行 企业资信概况 单位：万元 企业名称长城科技股份有限公司法定代表人王之 详细地址深圳市南山区科技工业园科苑路 2 号 注册资本人民币 119,774.2 万 元 实收资本人民币 119,774.2 万元 开业时间1998 年 3 月 20 日 23 经济性质股份有限公司行业归属工业职工总数 824 股东单位名称协议出资额实际出资额出资比例 中国长城计算机集团公司74387 万元74387 万元 62.11% 境外上市外资股股东4538720 万 元 4538720 万元 37.89% 资 本 构 成 评估报告（附文） 信 贷 主 办 员 意 见 根据企业的综合经营管理状况和我行企业新的信用等级量分标准，长 城科技股份有限公司定性得分：98.7 分，定量得分：87.4 分，达到我行 “aa”标准，建议评为“aa”级企业。 签名： 年 月 日 信 贷 经 理 意 见 签章： 年 月 日 分 管 行 长 意 见 签名： 年 月 日 行 长 意 见 签章： 年 月 日 24 分行 信贷 管理 部主 审员 复审 意见 经复审，拟按下列第 项办理： 一、同意评定该企业信用等级为 级，通知开户行。 二、拟同意评定该企业信用等级为 级，提交信评委员会审议评 定。 三、因 不予评审，退回资料。 签名： 年 月 日 分行 信贷 管理 部总 经理 意见 同意按下列第 项办理： 一、同意评定该企业信用等级为 级，通知开户行。 二、同意于 年 月 日召开信评会审议。 签章 年 月 日 分行 信评 委员 会审 议意 见 经分行企业信用等级评审委员会 年 月 日审议评定该企 业信用等级为 级。 信评委员会（章） 主任委员（签名） 年 月 日 25 授授 信信 调调 查查 报报 告告 管管 理理 行：中国民生行：中国民生银银行深圳分行行深圳分行 经经 办办 行行: 中国民生中国民生银银行深圳分行行深圳分行营业营业部部 信信 贷贷 员员: 陈陈德德胜胜 王杰王杰 信信 贷贷 员员 电电 话话： 13823668838 = = 受信人全称:长城宽带网络服务有限公司 受信人信用等级:a 授信种类:综合授信额度 授信金额:人民币 30000 万元 授信期限:2 年 担保人全称:长城科技股份有限公司 担保人信用等级:aa = = 调查报告填写要求调查报告填写要求: : 1调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构。 2默认的数字单位为万元,比率为百分比,采用其他单位需要注明. 3重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。 4对调查报告要求的问题未能解答的，需要说明原因。 5调查报告样本的叙述顺序不能改变，但内容可以增加。 26 6信贷员需要在调查报告的每一页右上指定位置签字（手写） 。 7调查报告中增加的内容需要在目录中列出。 信贷员声明：信贷员声明： 本人采取如下所列的调查方式对受信人进行了调查，并遵循上述原则完成本报告的撰写，本人本人采取如下所列的调查方式对受信人进行了调查，并遵循上述原则完成本报告的撰写，本人 对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。 信贷员签名：信贷员签名： 调查方式：调查方式： 实地调查实地调查 序号时间地点调查内容接触人物 12003.9.15 长城科技股份有限公 司办公楼 了解长城科技 股份有限公司 基本情况 王之董事长 22003.10.20 长城科技股份有限公 司办公楼 了解长城科技 股份有限公司 基本情况、财 务状况 王之董事长 32003.11.7 长城科技股份有限公 司办公楼 了解长城科技 股份有限公司 前景和发展状 况 王之董事长 新闻媒体新闻媒体 序号媒体名称刊号、页号、网址题目 1 长城宽带网 络服务有限 公司网站 www.gwbn.com.cn www.gwbn.net.cn 长城宽带网络 服务有限公司 基本情况 2 长城科技股 份有限公司 (0074.hk) 网站 www.greatwalltech.com 长城科技股份 有限公司基本 情况 3 中信网络科 技服务有限 公司网站 www.icitic.com 中信网络科技 服务有限公司 基本情况 4 新元网 www.xyfund.com 长城科技股份 有限公司基本 情况 5 深圳开发科 技股份有限 公司 （000021.sz ） www.kaifa.com.cn 深圳开发科技 股份有限公司 基本情况 调查报告目录调查报告目录 第一部分第一部分 受信人的基本情况受信人的基本情况5 5 受信人法律地位 .5 受信人资本状况 .6 27 资本市场表现 .5 受信人组织结构 .6 银企关系及对外担保 .9 第二部分第二部分 受信人经营活动分析受信人经营活动分析1010 总体发展状况 10 销售情况 11 供应商 12 生产活动 .8 研究开发能力 .9 管理水平及激励机制 13 重要事件提示 .9 第三部分第三部分 贷款用途及期限分析贷款用途及期限分析1414 具体交易 14 项目建设及固定资产购置（表格见附录） 10 第一还款来源可靠性分析： 14 第四部分第四部分 受信人财务分析受信人财务分析1616 财务报表的选择 16 重要优惠政策 11 重要会计科目说明 16 1、货币资金 .16 2、应收帐款 .16 3、其他应收帐款 .17 4、存货 .17 5、长期投资： .17 6、固定资产 .17 7、其他资产科目 .13 8、银行借款及表外债务 .17 9、应付帐款 .18 10、其他应付帐款 18 11、其他重要负债科目 18 赢利能力分析 18 偿债能力分析 20 营运能力分析 20 现金流量分析 21 第五部分第五部分 受信人竞争能力分析受信人竞争能力分析2222 行业现状及发展趋势分析 22 受信人经营战略分析 22 受信人核心竞争能力分析 23 28 第六部分第六部分 担保措施分析担保措施分析2323 第七部分第七部分 授信收益分析授信收益分析3333 第八部分第八部分 风险分析及风险防范措施风险分析及风险防范措施3434 风险分析 34 风险防范措施建议 34 第九部分：基本分析结论第九部分：基本分析结论3535 同意（或不同意）的主要依据 35 授信内容 35 授信操作方式 35 29 第一部分第一部分 受信人的基本情况受信人的基本情况 受信人法律地位受信人法律地位 受信人全称长城宽带网络服务有限公司隶属部门无 受信人地址 北京市海淀区学院路甲 38 号 执照注册号 11000011 26668（1 -1） 执照有效期限 2020.04.0 2 最后一次年检时间2003 年 法人代表王之年龄 61 性别男学历大学 法人简历： 1960.71966.2 在哈尔滨中国人民解放军军事工程学院学习 1966.31979.3 在第七机械工业部五院任技术员、工程师 1979.31986.12 电子部计算机局历任处长、副总工程师、副局长 1986.121995.10 中国长城计算机集团公司任总经理 1995.10现在 中国长城计算机集团公司任董事长兼党委书记 王之同志现为：中国计算机行业协会名誉会长、中国电子教育学会资深会员、国务院关税税则委 员会、专家咨询委员会委员，目前还同时兼任：长城科技股份有限公司董事长、深圳开发科技股份有限 公司董事长、中国长城计算机深圳股份有限公司董事长、长城国际信息产品（深圳）有限公司董事长、 深圳长科国际电子产品有限公司董事长、深圳海量存储设备有限公司董事长（后三家为 ibm 与长城集团 的合资公司）等职。 财务负责人康新生年龄 42 性别男学历大学 财务负责人简历： 1981 年 1 月1999 年 9 月 中国长城计算机集团公司财务经理 1999 年 10 月至今 长城宽带网络服务有限公司财务负责人 受信人经营范围：互联网信息服务业务；法律法规禁止的不准经营；应经审批的，未获审批前不得经营； 法律、法规未规定审批的，企业自主选择经营项目，开展经营活动。 30 受信人主营业务：长宽主要经营互联网信息服务业务，即以下一代互联网技术为基础，在全国主要 城市兴建长城宽带网络基础设施，构筑长城社区、商用宽带网、社区接入业务、集团接入业务、增值业 务和电信新业务。长城宽带已获得国家文化部颁发的全国性互联网上网服务营业场所连锁经营单位牌照。 受信人资本状况受信人资本状况 注册资本60000 万 元 实收资本60000 万元所有者权益33878 万 元 股东名称注册地注册资金总资 产 承诺投资股权比 例 实际出资出资形式 中国长城计算机深圳 股份有限公司 深圳91000 万 元 41256 3 万 元 4,500 万元 7.5% 4,500 万 元 现金 长城科技股份有限公 司 深圳119774 万元 88276 7 万 元 21,000 万元 35% 21,000 万 元 现金 深圳开发科技股份有 限公司 深圳73000 万 元 36756 0 万 元 4,500 万元 7.5% 4,500 万 元 现金 中信网络有限公司北京 200000 万元 42658 9 万 元 30,000 万元 50% 30,000 万 元 现金 1 1、母公司母公司-中国长城计算机集团公司介绍中国长城计算机集团公司介绍 成立于 1986 年 12 月 12 日，以具有当时世界先进水平的“长城 0520ch 微机”起步，历经 15 年的风 雨磨练，不断壮大。至今已发展成为控股 1 家 h 股上市公司和 3 家 a 股上市公司（即“长城科技”和“长 城电脑”、 “深科技”、 “湘计算机”） ，拥有全资子公司 14 家、控股公司 12 家，参股公司 11 家，以网络增 值服务和 it 设备制造为主业，具有科研开发、规模生产、系统集成、信息服务、进出口贸易和资金融 通等业务的高科技综合性大型企业集团；是国内最大的多元信息产品制造商和 oem 供应商。2000 年 1 月，中央党政机关非金融企业脱钩组（2000）1 号文，同意将中国长城计算机集团公司交由中央管理， 文件要求长城集团按照中办发（1999）8 号文件的和中发（1999）18 号文件的有关规定，办理人事、 资产和财务关系等移交手续，至此长城集团正式转归中央企工委直接管理。 2 2、重要股东介绍重要股东介绍 长城科技股份有限公司（000021.sz） 、深圳开发科技股份有限公司（00074.hk）中国长城计算机 深圳股份有限公司、中信网络有限公司都是中国著名的 it 综合产品科研、生产的企业。 31 深圳开发科技股份有限公司深圳开发科技股份有限公司：股名“深科技” 、代码 000021，2002 年中国 500 强企业排名 第 284 位。 成立于 1985 年，是一家以组装计算机硬盘磁头部件、摄录像磁头、开发制造网络终端产品、自动 化设备产品、信息系统集成等为主业的大型高科技外向型上市公司。公司集研发、生产、销售、产品 实验等于一体，同时在香港、新加坡、美国均设有分支机构和研发队伍。公司总资产已达 40 亿元，其 中净资产 23 亿元；2002 年实现销售收入 62 亿元，其中出口创汇 7 亿美元;主导产品计算机磁头占世界 市场的 15%以上, 为世界第二大磁头专业制造商。2003 年公司在中国 500 强企业中名列第 284 位，中 国电子信息百强企业中排名第 28 位，中国最大规模软件企业第 36 名，广东省 50 户重点企业之一。 公司拥有 20 多万平方米的厂房和配套建筑（其中 8 万平方米高等级的净化车间） 、大批先进的现 代化仪器仪表及生产设备；聚积了来自中国大陆和香港、美国、新加坡、马来西亚、菲律宾等国家和 地区的 1000 名技术管理人员和 4000 名受过严格职业训练的朝气蓬勃的技术工人。公司产品 90%以上出 口，远销东南亚、中东及欧美等海外市场，无论从技术工艺水平和性能上都达到国际先进水平。 公司一贯采用国际先进的管理和运营方法，自 1994 年起先后通过了 iso9000、tl9000、iso14000、ohsas18000 等管理体系认证，2000 年 erp 系统成功上线，2001 年 9 月 公司成为全国第二家保税工厂联网监管企业，2002 年 6-sigma 管理方法全面实施、ie（工艺工程）项 目全面推广，2003 年 9 月深圳海关对我公司实施二十四小时便利通关措施以及电子帐册自动审批模式。 长城科技股份有限公司长城科技股份有限公司：h 股上市公司，2002 年中国 500 强企业排名第 64 位。成立于 1998 年 3 月 20 日，注册地址：深圳市南山区科技工业园科苑路 2 号，主营业务及兼营业务：开发生产经营 计算机硬件、软件系统及其外部设备、通讯设备、电子设备、仪表类电子产品机器零部件、元器件、 接插件、原材料、网络系统开发。增加：在北京设立非法人分支机构。所有制类别：股份有限公司。 组织类别：企业法人。注册资本：人民币 119,774.2 万元。截止 2002 年 12 月 31 日，长科资产总额 978,113 万元，负债总额 685,860 万元，净资产 292,253 万元。实现营业收入 874,258 万元，利润总额 13,028 万元。 中信网络有限公司中信网络有限公司：注册资本：20 亿人民币，企业类型：有限责任公司（国有独资） ，法定 代表人：罗宁，地址：深圳市福田区笋岗西路黄木北综合楼北座 512 号。经营范围：网络元素出租、 出售业务；因特网接入服务业务；数据网络建设、管理、维护；软件、数据库的开发、销售；系统集 成的设计、开发、建设；对通信网络、数据网络、有线电视传输网的投资；与以上业务相关的咨询、 服务。 中国长城计算机深圳股份有限公司中国长城计算机深圳股份有限公司：以下简称“长城电脑” ，控股及参股以下子公司：1、 北京金长科国际电子有限公司：主要从事电子板卡的装配及测试生产，并提供相应的研究、开发及咨 询服务，年生产能力 1000 万片。为诺基亚在中国的合资企业生产的无线通信产品与系统提供先进的印 刷电路装配元器件。2、北京市中房信网络技术有限公司：发展方向是成为中国房地产领域内最具规模 的集信息服务和电子商务为一体的专业网站。3、长城国际信息产品(深圳)有限公司（2002 年中国 500 强企业排名第 110 位）：长城电脑与 ibm 的第一家合资企业。1994 年在深圳登记注册，注册资本 490 万美圆，长城电脑持股 20%，ibm 持股 80%。主营业务为计算机硬件系统生产销售及相关技术开发、技 术服务。4、长城计算机软件与系统有限责任公司（网址：/）：公司开发的 50 多项技术成果和软件产品，达到了国内领先和国际先进水平，部分荣获国家颁发的科技进步奖。 1998 年，长软公司获得 iso9001 国家质量体系认证。公司是 ibm 和 jetform 软件总代理，也是 lotus 32 中国地区最大的总代理和增值开发商。5、国际商业机器租赁公司： 1999 年在上海登记注册，注册资 本 2000 万美圆，长城电脑持股 20%，ibm 持股 80%。6、深圳长科国际电子有限公司： 1996 年在深圳 登记注册，注册资本 900 万美圆，长城电脑持股 30%，ibm 持股 70%。主营业务为电子板卡的研究、开 发、经营、相关技术咨询服务。7、深圳海量存储设备有限公司（2002 年中国 500 强企业排名第 279 位） ： 1997 年在深圳登记注册，注册资本 4250 万美圆，长城电脑持股 10%，深科技持股 10%，ibm 持股 80%。 主营业务为硬盘磁头的生产销售及相关技术开发、技术服务。8、长信数码信息文化发展有限公司：注 册资本为 5,000 万元人民币，股权结构为：长城宽带以货币方式出资 2,600 万元人民币，持 52%的股份； 长城电脑以货币方式出资 1,200 万元人民币，持 24%的股份；中信网络以货币方式出资 1,200 万元人民 币，持 24%的股份。 33 受信人组织结构受信人组织结构 组织结构图： 副总经理 总监 总经理助理 分析：长宽公司组织结构科学，部门间分工明确、协调，实行董事会下的总经理负责制。公司共有员工 124 人，其中管理人员 34 人，直接从事管理的高管理人员均在大学本科以上学历，博士占 9%，硕士占 32%，学士及双学士占 59%。公司下设总经理办公室、人力资源部、财务管理部等多个部门。 总经理办公室 人力资源部 财务管理部 资产管理部 器材管理部 工程管理部 网络技术部 市场经营部 客户服务部 内容服务部 宽带网络技术宽带网络技术 中中心 信息中心 网络管理中 心 监事会 总经理 董事会 北京长宽 上海长宽 深圳长宽 成都长宽 武汉长宽 34 银企关系及对外担保银企关系及对外担保 借 款 人 与 我 行 关 系（截止日期：2003.9.30） 存款户开户日期无帐户性质无自年初至上月在我行日均存款无 上月末在我行贷款余额无贷款上月末在我行存款余额 0 上月末在我行其他信用便利余额 0 其中保证金帐户余额 0 现有综合授信额度 0 额度用途无授信 历史授信情况日期金额到期日还款日期付息情况说明 无 - 分析：略 借 款 人 与 他 行 关