公司管理表格制度大全90

公司银行开户业务经验公司银行开户业务经验 目 录 一、银行开户手续 1 （一）人民币帐户的开立.1 （二）办理外汇登记证及外币资本金账户和外币结算账户开立.2 二、外债的借入流程 3 三、人民币结算方式及付款时间明细表 4 四、外币结算方式 5 五、银行提供的负债业务及年利率表 5 一、银行开户手续 （一）人民币帐户的开立 公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银 行结算账户。根据人民银行关于结算账户管理的有关规定，每个公司仅可开立 一个基本帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可根据经营业务的需要， 再开立其他的一般帐户。 1、开立帐户需要准备的资料 1）营业执照副本及其复印件； 2）组织机构代码证的副本及其复印件； 3）法定代表人身份证复印件； 4）留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书； 5）公章、财务专用章及预留人名章； 6）经办人身份证复印件（通常工商银行需要） ； 7）公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需 要） ； 8）房屋租赁协议（一般基本户开户行需要） ； 9）其他需要的证明文件。 2、办理支票领购手续 1）经办人的照片； 2）经办人的身份证复印件（通常工商银行需要） ； 3）设置开立帐户的密码（通常工商银行需要） 。 3、购领支票 1）支票购领本（要经办人照片，身份证复印件） 2）开户许可证（工商银行） 3）预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回，买 时填好盖章后带道银行即可，转账支票 30 元一本，现金支票 20 元一本，直 接从银行划付） 4、支票的填写 1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10 月或 10 日，要写“壹拾” ； 2）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、 亿； 3）收款人处一定填全称； 4）可以限定支票的最高金额。 5、办理电话查询 1）签署电话查询协议； 2）设置查询密码。 （二）办理外汇登记证及外币资本金账户和外币结算账户开立 1、办理外汇登记证需要资料： 1）书面申请（包括企业基本情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章） ； 2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营业执照） ； 3）外经贸部门批准企业成立的批复文件； 4）外经贸部门颁发的批准证书； 5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程） ； 6）企业组织机构代码证； 7）企业公章； 8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第 1、7 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章， 确认与原件内容一致，验后返还原件，同时留存复印件。 ） 2、办理资本金帐户需要的资料： 1）书面申请（包括企业基本情况、开户原因、拟开户银行等内容并加盖公 章） ； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第 1、2 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章， 确认与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。 ） 办理完毕，发给国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件一式三份，并于 7 日内办理银行开户事宜。 3、办理外币结算帐户需提供以下材料： 1）开户申请（包括企业基本情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、 帐户限额等并加盖公章） ； 2）企业公章； 3）外汇登记证； 4）经常项目外汇收入证明； 5）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。 （以上材料除第 1、2 项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认 与原件内容一致，管理部验后返还原件，同时留存复印件。 ）外币帐户 4、外币资本金帐户结汇需要准备的资料 1）外汇登记证； 2）营业执照； 3）业务合同； 4）资本金结汇，外汇管理局已经授权银行直接办理，不再需要专门审批， 通常两个工作日内即可完成。 5、外债专用帐户的结汇 1）外汇登记证； 2）营业执照； 3）业务合同； 4）外汇管理局的结汇核准件； 5）获取外汇管理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时间。 二、外债的借入流程 1根据合同和章程缴足资本（对此要求不是特别严格，单方缴足，未缴方只要 不超过缴付期，就可以申借外债） 2签订外债借用合同，合同基本条款应包括 2.1借贷双方名称，法定注册地址； 2.2借款金额及期限（应有明确的截止日期） ；债务人借用一年期以上的中 长期贷款，其中长期贷款的累计签约金额不得高于国家有关部门批准的 总投资与注册资本的差额； 2.3利率（不得高于同期国际市场同类借款利率水平）费用； 2.4贷款用途（如为循环贷款，须明确注明“循环“字样） ； 2.5提款条款：需明确首次提款日； 2.6还款条款：结息日；本金还款计划；其它条款（如：提前还款条款） ； 最终还款日； 2.7其他条款：贷款合同签订后 15 日内需到外汇局办理外债登记手续；还 本付息时需经外汇局核准； 2.8陈述、保证及适用法律。 3办理借入外债登记手续 3.1 办理外债登记手续时，需提供如下材料： 3.1.1 外债登记申请（债务人自行撰写并加盖公章，内容应包括债务人投 资总额、注册资本等基本情况，以往外债借用及偿还情况，已借入 中长期外债累计发生额，本次债务主要情况，如金额、币种、期限、 利率、用途等） ； 3.1.2 借款合同正本、副本（如合同语言为外文的，应提供主要条款的中 文译本并加盖债务人单位公章） ， 3.1.3投资合同及公司章程原件及复印件； 3.1.4 会计师事务所为公司出具的注册资本按投资合同或公司章程足额到 位的验资报告正本、副本； 3.1.5外汇登记证； 3.1.6 已填写完毕的“资本项目外汇业务申请表“、“外债签约情况表“（需 加盖公司印章） ； 3.1.7除上述基本材料外视情况要求补充的其他材料。 3.2 以上材料除另有规定外，应提供原件及其复印件，复印件需加盖公章， 确认与原件内容一致 4 到银行开立外债专户 贷款资金必须直接汇入经外汇局批准开立的外债专户，不得汇入其它帐户； 5 债务人应及时反馈开户及提款情况 5.1 债务人应于开户后 5 日内持开户行已注明帐户性质及账号并加盖业务公 章的“资本项目外汇业务核准件“（企业留存联）及外债签约表办理帐户 到外汇管理部开立反馈手续。 5.2 债务人应于提款后 5 日内持加盖银行业务公章的提款入帐凭证到外汇管 理部办理外债变动反馈登记手续。 三、人民币结算方式及付款时间明细表 项目适用范围付款时间需具备的条件 支票同城10 天 银行汇票异地自出票日起一个月内 银行本票同城 自出票日起最长不超 过 2 个月 商业汇票同城异地最长不超过 6 个月必须有真实交易关系 商业承兑汇 票 银行承兑汇 票 信用卡同城异地 汇兑同城异地两个月 信汇 电汇 委托收款同城异地3 天 托收承付异地 1验单付款的承付期 为 3 天； 2验货付款的承付期 为 10 天。 信用证 国际结算（主 要） 实时付款 四、外币结算方式 方 式到帐时间结汇费率备 注 SWIFT 系统办理境外汇 款 美元 1 日内到帐；其他币种 3 日 内到帐 ？ 光票托收业务30 日内到帐？ 五、银行提供的负债业务及年利率表 RMB(年利率)HKD（年利率）备注 RMB(年利率)HKD（年利率）备注 活期存款0.72%0.125% 协定存款1.44%有资金余额要求 通知存款 提前 1 天通知1.08% 提前 7 天通知1.62%0.3125% 定期存款 1 个月0.625% 3 个月1.71%0.75% 6 个月1.89%0.9375% 1 年1.98%1.125% 说明： 1、 港币与人民币都有定期存款与通知存款，没有港币的协定存款； 2、 通知存款要求最低金额为人民币 50 万元，