保单体检系列表格.xls

姓名姓名 与被保险人与被保险人 关系关系 邮编邮编联系电话联系电话邮编邮编 序号序号投保人投保人 与被保险与被保险 人关系人关系 险种险种保额保额保费保费 序号序号 付费方式/付费方式/ 缴费期限缴费期限 受益人受益人 生存金给付方式/生存金给付方式/ 时间时间 联系方式联系方式开户银行开户银行原业务员原业务员现业务员现业务员转移原因转移原因 家家 属属 亲亲 友友 保保 单单 情情 况况 银行账号银行账号 保单号码保单号码保单生效日保单生效日 家庭住址：家庭住址：邮箱：邮箱： 身份证号身份证号工作单位工作单位家庭住址家庭住址 家庭经济状况：家庭经济状况：联系电话：联系电话：QQ：QQ： 职业与职务：职业与职务：工作单位：工作单位：邮箱：邮箱： 年 月 日制 客客 户户 服服 务务 卡卡 收展员：收展员：工号：工号： 投保人姓名：投保人姓名：身份证号：身份证号：编号：编号： 日期日期时间时间地点地点拜访服务活动记录拜访服务活动记录备注备注 转介绍客户转介绍客户 姓名姓名性别性别 年龄年龄 保单状态保单状态主要保险功能主要保险功能 投资投资 理财理财 意外意外 保障保障 财产财产 保障保障 投保公司投保公司险种名称险种名称生效日期生效日期 家庭保单年检表 家庭保单年检表 年 月 日 被保险人（标的）被保险人（标的）保障保障 类别类别 健康健康 保障保障 养老养老 保障保障 基本保额基本保额 年缴保费年缴保费 缴费期限缴费期限 保险期间保险期间 姓名姓名关系关系年龄/性别年龄/性别 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 有_万 无 专家分析专家分析 及建议及建议 保障状况保障状况保障缺口保障缺口 重大疾病治疗及补充社会医疗保重大疾病治疗及补充社会医疗保 险金，预防老年医疗费用侵占养险金，预防老年医疗费用侵占养 老金。老金。 准备退休金，保障退休后生活的准备退休金，保障退休后生活的 品质及尊严；逐年规划，以适当品质及尊严；逐年规划，以适当 的时间换取养老空间。的时间换取养老空间。 通过专家、机构理财获取稳健回通过专家、机构理财获取稳健回 报；预备家人生活费用510年；报；预备家人生活费用510年； 解决家庭负债：车子、房子、生解决家庭负债：车子、房子、生 意等。意等。 当突发意外造成收入中断时，确当突发意外造成收入中断时，确 保生活水平不下降；支付大额意保生活水平不下降；支付大额意 外伤害医疗费用。外伤害医疗费用。 预防家庭财产意外损失，解决后预防家庭财产意外损失，解决后 顾之忧（车子、房子、生意等）顾之忧（车子、房子、生意等） 保全资产不缩水。保全资产不缩水。 建议保额建议保额 家庭保障需求分析表家庭保障需求分析表 年 月 日 年 月 日 家庭成员家庭成员 保障类别保障类别 健康保障健康保障 养老保障养老保障 投资理财投资理财 意外保障意外保障 财产保障财产保障 主要保障功能主要保障功能 意外保障意外保障健康保障健康保障养老保障养老保障投资理财投资理财 3万收入8万10%以内3080510 8万收入15万801501020 15万收入30万1503002030 30万收入100万300100030100 100万收入1000以上100以上 3万收入8万15%以内3080510 8万收入15万801501020 15万收入30万1503002030 30万收入100万300100030100 100万收入1000以上100以上 3万收入8万15%以内3080510 8万收入15万801501020 15万收入30万1503002030 30万收入100万300100030100 100万收入1000以上100以上 3万收入8万15%以内1540510 8万收入15万40751020 15万收入30万751502030 30万收入100100万收入500以上100以上 根据自身经济状况适当考虑 根据自身经济状况适当考虑 根据自身经济状况适当考虑 家庭优先家庭优先 投保成员投保成员 先本人后父母 （为父母投保 重疾或养老， 以减轻未来自 身负担） 夫妻双方中收 入高者 先家长后子女 夫妻双方中保 障缺乏者 推荐理由推荐理由 此阶段无家庭消费支出及子女教育的 压力，在个人理财中应遵循“开源节 流、防范风险、积极投资”的原则。 在保险规划方面应注重个人意外保 障，在此基础上课根据自身经济情况 购买重疾医疗或理财分红保险。 此阶段为家庭的主要消费期，合理安 排支出是家庭理财最重要的内容，投 资要服从家庭开支的需求。此外，这 个时期家庭资产还不够多，未来预期 的开支和风险比较多，如：意外、疾 病、再教育及变换工作带来的风险。 因此，保险理财应首先考虑风险防范 。 此阶段家庭最大的开支是子女教育费 和保健医疗费。但随着子女自理能力 的逐渐增强，家长可在自身重疾医疗 保健完善的情况下，进行未来养老准 备或购买理财分红型保险来确保资产 的安全性和保值增值。 此阶段自己的工作能力、工作经验、 经济状况都将达到最佳的状态，加上 子女开始独立，家庭负担逐渐减轻。 因此，理财重点应侧重于扩大投资。 但由于已经进入人生后期，万一投资 失败就会葬送一声积累的财富，所 以，在投资上应侧重选择具有稳定、 安全投资回报，同时还具备养老功能 的分红理财型保险。 30%以内 20%以内 30%以内 20%以内 30%以内 险种购买险种购买 优先顺序优先顺序 意外保障 健康保障 投资理财 养老保障 健康保障 养老保障 投资理财 意外保障 1020 30以上 50以上 100以上 特别说明：泰康人寿江西分公司续期收展部内部资料，仅供公司业务人员展业参考特别说明：泰康人寿江西分公司续期收展部内部资料，仅供公司业务人员展业参考 人生阶段人生阶段 单身期：单身期：参 加工作到结 婚前（2-5 年） 家庭形成家庭形成 期：期：结婚到 新生儿诞生 （1-5年） 子女成长子女成长 期：期：孩子从 小学到大学 （9-12年） 家庭成熟家庭成熟 期：期：子女工 作到自己退 休前（约15 年） 1030 30以上 510 1030 3